XX行風(fēng)險管理委員會議事規(guī)則

1、風(fēng)險管理委員會議事規(guī)則版次：a/0編號：第 12 頁 共 12 頁xx銀行制度風(fēng)險管理委員會議事規(guī)則文件編號：xxxxxxxxx-xxxx編制部門：風(fēng)險管理部審 核：批 準(zhǔn)：版 次 號：a/0生效日期： 年 月 日目 錄修改記錄3第一章總則4第二章組織及職責(zé)4第三章議事范圍6第四章會前準(zhǔn)備6第五章議事規(guī)則7第六章會后事項9第七章紀(jì)律與監(jiān)督10第八章附則10附錄：11修改記錄版次號生效日期修改原因a/0制度文件第一版 首次發(fā)布注：以上為版本修改記錄，首次發(fā)布為a/0版。第一章 總則第一條 為加強本行全面風(fēng)險管理，防范和控制本行資產(chǎn)風(fēng)險，規(guī)范本行高管層風(fēng)險管理委員會（以下簡稱“風(fēng)險管理委員會”）運

2、作，制定本規(guī)則。第二條 本議事規(guī)則下的風(fēng)險管理委員會是本行高級管理層領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)本行全面風(fēng)險管理的決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)審議和批準(zhǔn)全行全面風(fēng)險管理重大事項。第三條 風(fēng)險管理委員會依照國家有關(guān)法律、法規(guī)，并遵循國家產(chǎn)業(yè)政策、外經(jīng)貿(mào)政策、金融政策、財政政策以及行內(nèi)有關(guān)規(guī)章制度開展工作，堅持有效控制風(fēng)險和促進業(yè)務(wù)發(fā)展相統(tǒng)一的原則。第二章 組織及職責(zé)第四條 風(fēng)險管理委員會由8名委員組成。分管總行風(fēng)險管理工作的行長擔(dān)任主任委員。其他委員由總行風(fēng)險管理部、合規(guī)管理部、資產(chǎn)保全部、信貸管理部、授信審查部、計劃財務(wù)部、審計稽核部等部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。第五條 風(fēng)險管理委員會成員的組成可根據(jù)部門職能和人員的變動而調(diào)整。風(fēng)險

3、管理委員會召開會議時，可視情況指定有關(guān)人員參加或列席會議。第六條 風(fēng)險管理委員會下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在風(fēng)險管理部，為風(fēng)險管理委員會日常辦事機構(gòu)，具體負(fù)責(zé)起草風(fēng)險管理委員會制度文件，貫徹落實風(fēng)險管理委員會決議，組織和安排風(fēng)險管理委員會會議及其它有關(guān)事項。風(fēng)險管理委員會指定辦公室秘書一名。第七條 風(fēng)險管理委員會工作職責(zé)：（一） 執(zhí)行董事會制定的風(fēng)險戰(zhàn)略，落實風(fēng)險管理政策，審議批準(zhǔn)全行風(fēng)險管理相關(guān)基本制度、管理辦法及操作規(guī)程；（二） 審議批準(zhǔn)建立風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制的程序和措施；（三） 審議批準(zhǔn)規(guī)避風(fēng)險、緩釋風(fēng)險、降低風(fēng)險和分散風(fēng)險的方法和程序；（四） 審議批準(zhǔn)業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門的設(shè)置方案

4、，保證風(fēng)險管理的各項職責(zé)得到有效履行；（五） 每月聽取風(fēng)險管理報告，監(jiān)測限額管理，評估風(fēng)險管理狀況，監(jiān)督風(fēng)險管理缺陷的改進；審議重大風(fēng)險事項的風(fēng)險防范與化解措施；（六） 按季向董事會風(fēng)險管理委員會報告風(fēng)險狀況、采取的管理措施及風(fēng)險管理長短期發(fā)展規(guī)劃等情況；（七） 審議批準(zhǔn)全行風(fēng)險管理與內(nèi)控合規(guī)建設(shè)方案，協(xié)調(diào)全行全面風(fēng)險管理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理工作中的重大事項；（八） 負(fù)責(zé)審定超過總行風(fēng)險管理部門審批權(quán)限的資產(chǎn)風(fēng)險分類結(jié)果。第三章 議事范圍（一） 審議全行全面風(fēng)險管理年度目標(biāo)任務(wù)和計劃；（二） 審議總行風(fēng)險管理部提交的全面風(fēng)險評估報告；（三） 審議總行風(fēng)險管理部關(guān)于各承受限額管理情況的報告；（四

5、） 審核認(rèn)定風(fēng)險管理委員會權(quán)限內(nèi)的資產(chǎn)風(fēng)險分類結(jié)果；（五） 審議風(fēng)險管理部提交的本行重大風(fēng)險事項的報告；（六） 其他需要風(fēng)險管理委員會審議的事項。第四章 會前準(zhǔn)備第八條 本行分支機構(gòu)和總行各職能部門需提交風(fēng)險管理委員會審議的重大事項，應(yīng)首先提交總行風(fēng)險管理委員會辦公室進行審查。第九條 風(fēng)險管理委員會秘書收到申報部門（機構(gòu)）待審事項的材料后應(yīng)及時登記并進行復(fù)查。手續(xù)資料齊全的，編入當(dāng)期風(fēng)險管理委員會議事目錄；手續(xù)資料欠缺的，退回申報部門（機構(gòu)）按要求補齊。第十條 風(fēng)險管理委員會秘書應(yīng)將當(dāng)期會議審議的事項目錄及相關(guān)資料于會前三個工作日分發(fā)給各委員。第十一條 風(fēng)險管理委員會秘書根據(jù)主任委員的要求和其

6、他多數(shù)委員的工作日程安排會議時間和地點，并提前一天通知各委員。第五章 議事規(guī)則第十二條 風(fēng)險管理委員會實行例會制度，原則上每月召開一次會議。如發(fā)生與本行風(fēng)險相關(guān)的突發(fā)性重大風(fēng)險事項，相關(guān)職能部門向主任委員報告后，主任委員可提議召開臨時會議。第十三條 風(fēng)險管理委員會會議須三分之二（含）組成人員以上出席方能召開。委員因特殊情況不能出席會議時，須事先向主任委員請假，并報風(fēng)險管理委員會辦公室備案。第十四條 會議審議程序包括事項陳述、集體討論、獨立表決、形成決議等四個環(huán)節(jié)。（一） 事項陳述。由提交審議事項的職能部門負(fù)責(zé)人介紹該事項的基本情況、處理方案及主管部門審查意見，對與會委員提出的問題進行解答。（二

7、） 集體討論。與會委員對審議事項進行討論，闡述各自觀點，秘書應(yīng)將討論發(fā)言逐條記錄。（三） 獨立表決。討論結(jié)束后，與會委員對該事項的內(nèi)容進行表決，按同意、反對、棄權(quán)三種方式人選其一。（四） 形成決議。各事項審議結(jié)束后，秘書根據(jù)表決結(jié)果形成風(fēng)險管理委員會決議，各與會委員簽字確認(rèn)。第十五條 討論過程中，與會委員認(rèn)為審議事項信息資料不全的，經(jīng)主任委員同意，會議應(yīng)中止對該事項的審議，下次會議補充資料再議。第十六條 討論過程中，與會委員對審議事項內(nèi)容提出修改意見的，會議應(yīng)對修改意見進行討論和表決。第十七條 會議對審議事項的表決，須經(jīng)風(fēng)險管理委員會與會委員三分之二（含）以上同意方能通過。第十八條 每次風(fēng)險管

8、理委員會會議后，辦公室秘書起草風(fēng)險管理委員會會議紀(jì)要。會議紀(jì)要由風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人簽署意見后，報主任委員簽發(fā)。第十九條 出席會議的委員及列席人員均對會議所列事項及會議過程中涉及到本行及有關(guān)企業(yè)的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等負(fù)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第六章 會后事項第二十條 風(fēng)險管理委員會應(yīng)及時將決議向行長報告，行長應(yīng)在風(fēng)險管理委員會決議上簽署審批意見。第二十一條 風(fēng)險管理委員會通過的決議，超過行長審批權(quán)限的，經(jīng)行長同意后形成專題報告，報董事長簽署審批意見。董事長對決議內(nèi)容予以否決或提出修改意見的，按董事長意見落實。第二十二條 風(fēng)險管理委員會秘書應(yīng)根據(jù)決議和董事長、行長審批意見，及時向相關(guān)職能部

9、門（機構(gòu)）簽發(fā)風(fēng)險管理委員會批復(fù)。第二十三條 風(fēng)險管理委員會批復(fù)自簽發(fā)之日起六個月內(nèi)有效。相關(guān)職能部門（機構(gòu)）必須按照批復(fù)意見組織實施。第二十四條 風(fēng)險管理委員會批復(fù)意見是對相關(guān)職能部門（機構(gòu)）提出的審議事項予以否決或作出修改的，相關(guān)職能部門（機構(gòu)）有權(quán)提請風(fēng)險管理委員會復(fù)議。復(fù)議被否決的，六個月內(nèi)不得再次提出復(fù)議。第二十五條 相關(guān)職能部門（機構(gòu)）在有效期內(nèi)執(zhí)行完畢后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)將執(zhí)行情況報風(fēng)險管理委員會備案；若在有效期內(nèi)未執(zhí)行完畢的，須在5個工作日內(nèi)向風(fēng)險管理委員會書面說明未落實原因。第七章 紀(jì)律與監(jiān)督第二十六條 風(fēng)險管理委員會委員工作紀(jì)律。（一） 按時出席風(fēng)險管理委員會會議，特殊情

10、況不能出席須提前征得主任委員同意；（二） 勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格按照本規(guī)則和相關(guān)政策審議事項；（三） 秉公辦事，會中獨立發(fā)表意見和建議，獨立進行表決；（四） 嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露會議內(nèi)容和表決結(jié)果。第二十七條 風(fēng)險管理委員會委員和秘書的履職情況，由行長或行長授權(quán)人進行監(jiān)督評價。第八章 附則第二十八條 本規(guī)則未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)以及本行章程和規(guī)定執(zhí)行。第二十九條 本規(guī)則由總行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。第三十條 本規(guī)則自發(fā)布之日起施行。附錄：本文件無附錄附錄一：風(fēng)險可能性等級表風(fēng)險可能性等級表(示例)(標(biāo)題：小三號仿宋、加粗、居中；附錄正文四號普通，表格宋五號、普通)級別可能性法規(guī)狀況損失發(fā)生頻率參考概率數(shù)量級1-幾乎不可能很小- 只有很少情況下才可能發(fā)生近期或者不遠(yuǎn)的將來的法規(guī)不產(chǎn)生或者幾乎不產(chǎn)生變化30年一次或者頻率更小0.0000001