中介月底總結(jié)報(bào)告 銀行與中介調(diào)查總結(jié)報(bào)告 .doc

1、中介月底總結(jié)報(bào)告 銀行與中介調(diào)查總結(jié)報(bào)告 導(dǎo)讀：金融工作總結(jié)范文，銀行與中介調(diào)查總結(jié)報(bào)告應(yīng)該怎么寫，有什么格式要求，科教范文網(wǎng)提供的這篇文章是一個很好的范例：我們大概花了三周時間對銀行和中介進(jìn)行持續(xù)性的宣傳，范圍東起教工路西至 我們大概花了三周時間對銀行和中介進(jìn)行持續(xù)性的宣傳，范圍東起教工路西至古墩路，南起西溪路天目山路一帶北至文一路，針對銀行和中介不同的特點(diǎn)，分別予以總結(jié)并考慮下階段工作方式。銀行：在去某一區(qū)域的銀行宣傳前，我們先會網(wǎng)上查找并記錄，然后分配任務(wù)，當(dāng)然有的銀行在網(wǎng)上地圖是沒有標(biāo)出來的，這樣只能由我們遇到時再進(jìn)去。由于先前知道支行的分理處和儲蓄所是不受理個貸業(yè)務(wù)的，也沒有相應(yīng)的人

2、員設(shè)置，所以我們也不會進(jìn)入。我們主要選擇各銀行的支行，進(jìn)入銀行后向大堂經(jīng)理詢問個貸的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人或是客戶經(jīng)理?？偨Y(jié)銀行宣傳經(jīng)歷，感覺有以下幾個特點(diǎn)： 1.態(tài)度普遍較好；大堂接待人員都會問我們要辦什么業(yè)務(wù)，有的銀行連保安也會過來詢問。在交談過程中，大部分客戶經(jīng)理都很客氣禮貌，即使對我們的宣傳不敢興趣，也是很禮貌地拒絕，這是非常值得我們學(xué)習(xí)的。 2.不愿意跟我公司合作主要有四個原因：其一，有些銀行已經(jīng)與擔(dān)保公司或其他類似機(jī)構(gòu)建立了持久的合作關(guān)系，像招商銀行從分行一級就與某一擔(dān)保公司進(jìn)行合作，下面的支行只能與這家擔(dān)保公司合作；其二，有的銀行以前跟外部公司合作過，但是由于公司與客戶發(fā)生糾紛，客戶將銀行介

3、紹人員拉入了糾紛處理中，從而引起銀行諸多不便，所以這些銀行“一朝被蛇咬，十年怕井繩”，再也不想為了不多的利潤去介紹客戶。其三，銀行的客戶經(jīng)理不想跨越組織層面私自把客戶介紹過來，多一事不如少一事，以免引發(fā)不必要的麻煩；其四，這點(diǎn)是我個人的感覺，銀行有客戶資源，但不愿意與我們典當(dāng)公司合作。我推測一個是由于銀行有其他有資金有信譽(yù)的合作渠道，另一個是銀行人員從其他途徑獲得的利益更多。 3.我們一直很納悶為什么跑了那么多銀行，可一點(diǎn)消息也沒有。有一次去拜訪一位銀行的業(yè)務(wù)主任，他雖然留下了我的名片和宣傳冊，但我看到他桌前兩大盒其他過來宣傳人員的名片時，我覺得很多銀行其實(shí)在無形中已經(jīng)拒絕我們了，收下我們的資

4、料或者禮貌性地交流幾句，僅僅是出于禮貌和便于打發(fā)我們。對銀行來說，每天收到外來公司宣傳的資料可能很多，幾天之后早已把我們忘記了。 中介：由于地圖上找不到中介的分布，我們都是以掃街的方式進(jìn)行的。 1.中介從業(yè)人員參差不齊，對于我們的宣傳，他們的態(tài)度也相差很多。但是很多店員不愿意跟我們聊太多，所以我們留下宣傳冊和名片，把產(chǎn)品的基本信息以及可能的利益分配的意思表示清楚后，就沒必要多說了，因?yàn)槟菚r她們也不想聽。 2.現(xiàn)階段，很多中介在墊資贖樓方面的業(yè)務(wù)很少，即使有些客戶需要墊資，首付款也往往能夠滿足，像上次傅會芬這樣的業(yè)務(wù)是比較少見的。 3.對于店員，他們最為關(guān)心的是我們的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和利潤分成。但是有時

5、遇到店長時，感覺有的店長只是為了探聽我們的消息，對此我們應(yīng)該有所保留。 4.有點(diǎn)中介說有很多墊資、房產(chǎn)抵押方面的業(yè)務(wù)，但咨詢我們的也很少，以現(xiàn)在我們了解的情況來看，主要有兩個原因：其一，該中介擁有一定的自有資金，當(dāng)他們用完自由資金后，才會考慮向外部借款或與外部建立合作關(guān)系；其二，想與中介合作的單位越來越多，當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)中介是一個客戶信息集中點(diǎn)時，別的單位也或早或遲地發(fā)現(xiàn)了，故而中介可選擇的余地也越來越大了。 下階段的工作： 1.我覺得中介與我們合作的可能性更大點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行回訪。 2.堅(jiān)持宣傳單和紙杯發(fā)放，特別是股票賬戶業(yè)務(wù)的宣傳，如果做好了，這應(yīng)該是我們業(yè)務(wù)的增長點(diǎn)。 3.我們在堅(jiān)持個

6、人業(yè)務(wù)的同時，面對下半年銀行信貸趨緊的形勢，我們是否應(yīng)該早點(diǎn)準(zhǔn)備考慮一下企業(yè)業(yè)務(wù)？(滕偉)一、已進(jìn)行事項(xiàng) 1、 覆蓋區(qū)域中介機(jī)構(gòu)上門宣傳 2、 覆蓋區(qū)域銀行向個貸人員上門宣傳 3、 周邊區(qū)域下班時間發(fā)放宣傳單頁 二、效果評價 已經(jīng)向銀行及中介機(jī)構(gòu)人員全面介紹了我司的產(chǎn)品及可能合作的業(yè)務(wù)范圍，基本上接 觸過的中介人員都表示可以合作并且對我司的業(yè)務(wù)提成比較感興趣，接觸到的銀行個貸人員雖然禮節(jié)性地接待了我們，但觀念一時難以轉(zhuǎn)變，對向典當(dāng)行介紹業(yè)務(wù)存在顧慮。 但是一段時間以來，都沒有接到銀行和中介介紹的業(yè)務(wù)，可能有以下幾種可能： 1、 據(jù)從中介了解到，本來需要墊資的業(yè)務(wù)就很少，大多數(shù)在按揭房產(chǎn)的交易，

7、都可以用買方的首付款解決按揭的問題，同時類似的房地產(chǎn)抵押貸款業(yè)務(wù)多數(shù)中介也是自己在操作，所以從中介渠道得到的客戶量有限。 2、 現(xiàn)在還未到年末，銀行方面需要周轉(zhuǎn)貸款的客戶比較少。 3、 銀行不愿意向客戶推薦典當(dāng)行這一渠道。 4、 宣傳重點(diǎn)不突出，沒有給對方留下深刻印象。 另外，利用每天下班時間在人群聚集的路段發(fā)放宣傳單的工作已經(jīng)在堅(jiān)持開展，但是從 目前情況來看，根據(jù)宣傳單找到我們的客戶是少之又少，這里有一個矛盾的問題，即稍微偏僻一些的路段我們可以正常的發(fā)放，但經(jīng)過的行人少有我們的客戶群；稍微繁華一些的高檔物業(yè)周邊的路段我們的客戶群較多，但由于城管制止，我們又不能正常發(fā)放。所以，這段時間，宣傳單

8、僅僅是“發(fā)了出去”而已，我對發(fā)放的效果和效率存疑。 三、經(jīng)驗(yàn)總結(jié) 雖然目前為止尚未接到從銀行和中介介紹的業(yè)務(wù)，但是銀行和中介機(jī)構(gòu)肯定是我們業(yè)務(wù)的來源之一，這樣的判斷是正確的，所以對銀行和中介機(jī)構(gòu)的宣傳還是要堅(jiān)持下去，經(jīng)過上一階段集中宣傳之后沉寂了一段時間，下一階段要重新開始對銀行和中介的宣傳，但是方式應(yīng)該要有變化： 1、 銀行轉(zhuǎn)貸的業(yè)務(wù)建議先從有接觸或者有熟人介紹的銀行先操作起來，對陌生的銀行我們很難進(jìn)入。 2、 對陌生的銀行宣傳的重點(diǎn)應(yīng)該在我們對銀行的補(bǔ)充作用，比如房齡老面積小戶型差的客戶，我們一樣可以操作。同時向銀行推薦我們可以給銀行帶來的第三方存管的業(yè)務(wù)，以此為切入點(diǎn)，打開與銀行的合作渠

9、道。 3、 對中介的宣傳下一階段建議將重點(diǎn)放在新開盤的中高檔樓盤附近的中介，這樣的樓盤投資戶比較多，像我們之前做過的那單業(yè)務(wù)一樣，墊資的需求應(yīng)該比成型小區(qū)周邊的中介要多。 另外，股票業(yè)務(wù)我們已經(jīng)開始正式操作，下一階段應(yīng)該將證券公司這一渠道加入到宣傳 的范圍內(nèi)，但是宣傳的方式有待討論。以客戶賬戶做的話我司風(fēng)險(xiǎn)較大，目前還沒有很好的手段控制風(fēng)險(xiǎn)，以我司提供的賬戶操作的話，對提供業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)人或者券商來說都是客戶的流失，我們提供的業(yè)務(wù)回扣不足以彌補(bǔ)他們的長遠(yuǎn)損失。所以應(yīng)該考慮如何能直接找到客戶。 四、建議 1、宣傳的方式要有變化。單憑借我們的重復(fù)體力勞動進(jìn)行的宣傳肯定是要堅(jiān)持下去的，但是公司應(yīng)該適時地

10、考慮更加有效范圍更廣力度更大的宣傳方式，比如通過戶外媒體廣告。雖然一次性付出的成本較高，但是從長遠(yuǎn)收益來看，這樣的投入還是值得的。 2、為了避免我們在街上發(fā)傳單時被城管像抓小偷一樣趕來趕去，建議公司辦理審批手續(xù)，不然既影響斗志，又影響發(fā)放的效果。 3、下一階段可以略微側(cè)重一下股票業(yè)務(wù)的宣傳，行情回暖，市場需求應(yīng)該會比較大。(解宇昊)從教工路與文二路的交叉口，到文二西路；從華星路到萬塘路；從學(xué)院路文三路口到文三西路；從萬塘路到文一路。從6月份開始，公司周圍的及城西這些路線的中介和銀行我們都已經(jīng)去拜訪過，以下是這幾個月來對銀行、中介拜訪的總結(jié)。 一、銀行拜訪總結(jié) 拜訪涉及了中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀

11、行、中國建設(shè)銀行、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、杭州銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行。印象較深的幾家 1.中國工商銀行高新支行：徐菁客戶主任。這是我和滕偉早期拜訪過的工商銀行客戶經(jīng)理，在她那了解了比較多的轉(zhuǎn)貸、轉(zhuǎn)按揭情況。這次拜訪對我們推出的業(yè)務(wù)有很大幫助。之后楊總和滕偉進(jìn)行了再次拜訪。 2.廣州發(fā)展銀行杭州分行文三支行：葛向華。其是專做二手房按揭的，對我們的墊資贖樓業(yè)務(wù)有較大幫助，這個人是最熱情的一位，也極力向我們推銷信用卡。雖然沒有介紹業(yè)務(wù)，但已打過兩次電話來公司要求來回訪，其目的是給讓我們辦理廣發(fā)的信用卡，但也體現(xiàn)了他對我們和銀典當(dāng)是很有印象的。我們大家都不想辦廣發(fā)的信用卡，所以兩次都找

12、借口回絕了。我跟斯文決定他再次打電話來時我們就辦下卡吧，讓他來回訪，主要目的是將我們公司產(chǎn)品更具體的介紹給他。 3.浦發(fā)銀行：拜訪過的幾家浦發(fā)銀行態(tài)度較冷談，主要是因?yàn)槠职l(fā)銀行是分行那指定擔(dān)保公司（可能是中財(cái)擔(dān)保）做轉(zhuǎn)貸、轉(zhuǎn)按揭時的墊資需要的。 4.華夏銀行杭大路那邊的：與華夏銀行房貸部的一科長進(jìn)行了談話，科長較能接受我們的產(chǎn)品，我們留了每個相關(guān)產(chǎn)品的宣傳單，科長也表示了銀行是不介入墊資這種業(yè)務(wù)中的，在遇到銀行不能辦理的房產(chǎn)貸款、或客戶需要墊資的情況時會將我們公司的號碼給與客戶，由客戶和我公司雙方去談。 拜訪了這么多銀行下來，我主要是跟斯文一組的，我們?yōu)榱擞性掝}可以切入，是直接找房貸的客戶經(jīng)理

13、談的。在態(tài)度上對方都是好的，只有極少數(shù)表現(xiàn)的很冷談，其他都是聽我們說完，然后互換名片。目前能看到的效果是農(nóng)行的顧行長介紹了業(yè)務(wù)來，工商的金燕打過電話來（咨詢的不是我們的業(yè)務(wù)），雖然沒有帶來收入，但還是能體現(xiàn)出拜訪過的銀行也是認(rèn)識了我們的，本人認(rèn)為在兩個月之后重新對這些銀行宣傳一遍，只要達(dá)到讓銀行記得我們公司的目的就可以了。 二、中介拜訪總結(jié) 拜訪涉及了杰邦房產(chǎn)、都市房網(wǎng)、住商不動產(chǎn)、裕興不動產(chǎn)、21世紀(jì)不動產(chǎn)、我愛我家、皇迦地產(chǎn)以及一些私營房產(chǎn)中介。 1.住商不動產(chǎn)世紀(jì)新城一店：當(dāng)時拜訪時經(jīng)紀(jì)人表明有資金需求的客戶較多，對我們典當(dāng)公司的業(yè)務(wù)也很有興趣，所以我們較深入的談?wù)摿?。之后對方雖沒有直接

14、介紹適合的客戶，但咨詢了我公司一筆房地產(chǎn)抵押的業(yè)務(wù)。昨天我和斯文去了二次拜訪，并送去了紙杯，對方是認(rèn)識我們的，也很友好的表示一有相關(guān)的客戶就會介紹給我們。 2.杰邦房產(chǎn)文三西路店：有一女經(jīng)紀(jì)人當(dāng)時表示是有客戶的。我們打算去送一下紙杯再拜訪一下。 中介拜訪的效果比銀行好，可能也是因?yàn)榘菰L的中介比較多，雖然目前只有杰邦房產(chǎn)的一筆墊資贖樓的業(yè)務(wù)，但中介的咨詢還是有有3、4筆的。本人認(rèn)為，這種拜訪方式還是達(dá)到了宣傳的效果的，下星期我們再以發(fā)紙杯的方式對中介做二次拜訪，只要這些中介知道我們公司，等到有客戶的時候一定會來咨詢我們的，那我們比其它公司就有絕對的優(yōu)先權(quán)了。(沈燕萍)一、銀行與中介拜訪情況 前段

15、時間主要對周邊的銀行與中介進(jìn)行了走訪，我共走訪了11家銀行與11家房產(chǎn)中介公司，除個別銀行的客戶經(jīng)理與房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人比較冷漠之外，大部分都談得比較好，對方態(tài)度也很好，也都表示如果有客戶會介紹到公司來，并且每家銀行和中介都留下了我們的名片與宣傳手冊。其中杭大路上的華夏銀行與文二西路上的住商不動產(chǎn)談得很好，對方表示手里會有客戶，也會介紹給我公司，但是后來一直沒有客戶介紹過來。 對于銀行，大多數(shù)情況下進(jìn)去后我們會直接找到負(fù)責(zé)個人貸款的客戶經(jīng)理，和對方談我公司的產(chǎn)品，如轉(zhuǎn)貸、小額、房地產(chǎn)等，然后向?qū)Ψ教岢鋈绻锌蛻艚榻B給我公司，并且向?qū)Ψ浇榻B我方的利率，并將之與一些中介和高利貸作相關(guān)比較，如果客戶經(jīng)理有興

16、趣，我們會再深入去擴(kuò)展談下我公司的其他業(yè)務(wù)，例如股票、應(yīng)收賬款等，讓客戶經(jīng)理充分了解我們的拜訪意圖，并形成合作共識，但是在之前的幾次拜訪中，我們都未提到諸如第三方存管等我方可帶去的好處，我認(rèn)為雖然很多銀行談得都比較和諧，但是肯定有些客戶經(jīng)理是存在敷衍的態(tài)度，出于禮貌會答應(yīng)與我們合作，所以我覺得我們談話的水平還是要提高。 對于中介，走訪下來很大的感觸就是一個地域有一個地域的“文化”，西城那邊的中介我和沈燕萍走訪時就談得很好，每家都會靜下心來聽我們介紹，并且表示如果有墊資或是客戶急需用錢的時候會和我們聯(lián)系，而且一般的中介對于我方的費(fèi)用還是覺得比較有競爭力，并且有些人對于我方的提成很感興趣。而文二路

17、附近的這幾家一般都是態(tài)度一般般，或是直接很講自己公司也會墊資，碰到這種情況，我們也會和他們講下我們的利率和不干涉對方墊資的原則，但是我每次在談給對方提成的時候總不知道以何種方式說最好，既不引起對方的反感又能引發(fā)對方的興趣，不過幾家走訪下來，感覺還是有所提高的。 二、 拜訪中的經(jīng)驗(yàn)和不足 1、進(jìn)門后要選擇“面善”的人進(jìn)行商談，在走訪銀行和中介過程中拜訪的人對這次拜訪的成效起了很大的作用，所以要選擇直觀上最有可能和我們進(jìn)行商談的人； 2、談話時不能太過于簡單也不能喋喋不休，我認(rèn)為最好是進(jìn)門后開門見山和對方說明我們的來意和以最簡明的方式最大化的宣傳公司的產(chǎn)品，這樣既不讓對方產(chǎn)生反感，還能達(dá)到我們的目

18、的； 3、如果是兩個人拜訪的話，要彼此形成默契，一方如果忘記說的，另一方要及時補(bǔ)充； 4、前幾次走訪還存在很多不足，例如如果對方一時在忙工作或是對我們興趣不大，這時一般我就簡單介紹一下，沒有聊得很充分，然后表明目的后就離開，而不知道以怎樣更好的方式讓對方提起興趣，所以在以后的宣傳中要注意說話的方式與方法，對于這種客戶經(jīng)理，要在第一時間引起對方的興趣； 5、拜訪時有時會忘記向?qū)Ψ揭?，事后想要?lián)系就要再跑過去一次，所以以后要注意留下對方名片，以方便以后的聯(lián)系。 三、現(xiàn)階段要做的宣傳 前段時間同事將周邊的銀行和中介基本上都拜訪了，現(xiàn)階段要做的工作主要為對談得比較好的銀行和中介進(jìn)行回訪，而回訪時我認(rèn)為最好帶上紙杯或是其他的禮物，給對方加深