不對稱信息下大型水利水電工程業(yè)主索賠管理研究

1、不對稱信息下大型水利水電工程業(yè)主索賠管理研究 摘要：大型水利水電工程實施過程中，索賠事件時有發(fā)生。相對于索賠經(jīng)驗豐富的承包商而言，業(yè)主方的索賠管理水平要落后很多。應用博弈論的基本原理，探討大型水利水電工程業(yè)主如何進行索賠管理的問題，具有獨特的優(yōu)勢。針對業(yè)主與承包商在獲得索賠信息方面具有信息不對稱性，利用建立的業(yè)主索賠管理不對稱信息動態(tài)博弈模型，分別討論了當存在索賠欺詐時，業(yè)主進行索賠管理與不進行索賠管理兩種策略下行為選擇的最優(yōu)解。結(jié)果表明，行業(yè)的整體規(guī)范程度及項目索賠發(fā)生率將直接影響業(yè)主是否考慮進行科學的索賠管理，業(yè)主的策略選擇反過來能夠有效地制約承包商在索賠過程中的欺詐行為，對欺詐索賠事件的

2、罰金f的合理取值也能極大程度地抑制承包商在建設過程中的索賠欺詐。 關(guān)鍵詞：水利水電工程；索賠；不對稱信息；博弈 中圖分類號：tv212文獻標識碼：a文章編號：16721683（2013）03018504 1研究背景 索賠通常是指工程合同在實施過程中，因一方不履約或未能正確、全部履行已生效合同文件中所規(guī)定的合同責任和義務時，合同另一方認定自己的合法權(quán)益已受到損害，向?qū)Ψ教岢鲑r償要求的行為1。 大型水利水電工程是一項綜合性工程，其施工過程具有時間長、涉及專業(yè)多、技術(shù)復雜、施工過程不確定、合同管理難度大等特點，給承包商尋找或創(chuàng)造條件進行索賠提供了可能2。在實踐中，承包商往往首先采用先低價中標，然后在

3、項目實施過程中千方百計提出各種索賠請求的策略。 施工索賠包括兩方面的含義：一是承包商向業(yè)主方提出的索賠，即通常所稱的“索賠”；二是業(yè)主方向承包商提出的索賠，可稱之為“反索賠”。業(yè)主方加強施工索賠管理的目的就是盡量防止和減少索賠，積極實施合理的、必要的反索賠3。目前，國內(nèi)外對索賠的研究多是針對承包商對業(yè)主的索賠。因此相對于索賠經(jīng)驗豐富的承包商而言，業(yè)主方的索賠管理水平要落后很多，業(yè)主方的這一缺陷往往被承包商所利用，擾亂建筑市場的健康發(fā)展。因此，有必要對業(yè)主方的索賠管理進行研究分析并提出解決方法。 近幾年，在索賠問題的定性和定量分析方法方面，神經(jīng)網(wǎng)絡模型4、決策支持系統(tǒng)等計算機技術(shù)及一些新的決策方

4、法不斷地被應用到索賠研究中來，并取得了大量成果。特別是博弈論56的飛速發(fā)展及其在經(jīng)濟管理學中的應用，給索賠問題的研究提供了一個新的手段和平臺。運用非合作博弈理論可以很好地解釋索賠問題中索賠主體間的對策關(guān)系，極大地豐富了對索賠問題的定量研究方法，促進了索賠理論的發(fā)展和完善。 本文正是基于博弈論的基本思想，探討大型水利水電工程中業(yè)主如何進行合理、必要的索賠管理的問題。 2業(yè)主方索賠管理博弈分析 業(yè)主方施工索賠管理的宗旨是：索賠發(fā)生前盡量減少索賠事件的發(fā)生；索賠事件發(fā)生時努力降低損失值；索賠事件發(fā)生后公正地對待承包商提出的索賠，并在自己因索賠事件遭受損失時，合理地向承包商提出索賠。在索賠事件發(fā)生前，

5、有些業(yè)主對索賠問題非常重視，會專門組建機構(gòu)對索賠的防范及對策進行研究，有些則不重視。索賠事件發(fā)生后，承包商首先就合同約定的損失向業(yè)主提出索賠，可能會如實向業(yè)主申明自己的實際損失，也可能向業(yè)主夸大自己的損失，即存在欺詐索賠的可能（超額索賠，夸大實際損失等）。由于在上述過程中承包商存在一些對方不知道的私人信息，即所謂的存在信息不對稱情況，該博弈為不對稱信息動態(tài)博弈7。 2.1參數(shù)假設 （1）a=a1，a2分別表示業(yè)主的行為空間：a=a1表示業(yè)主進行索賠管理，需投入費用為m；a=a2表示不進行索賠管理，則沒有任何投入。 （2）b=b1，b2表示承包商的行為空間：b=b1表示承包商向業(yè)主如實進行索賠（

6、索賠數(shù)額相對較低），設賠償額為s1，由于該賠償額是比較理性的，業(yè)主很容易判斷出承包商沒有采取欺詐行為；b=b2表示承包商向業(yè)主進行超額欺詐索賠，設賠償額為s2，一般而言，試圖進行索賠欺詐的承包商通常都采用較為隱蔽的欺騙手段，業(yè)主不容易發(fā)現(xiàn)承包商采取的索賠欺詐行為，其中，s1s1，f0，那么要想公式（6）成立，必須存在 s=s2-s1=f=0（7） 公式（7）表明，欺詐索賠的索賠額與如實索賠的索賠額相等，且當業(yè)主發(fā)現(xiàn)了承包商的欺詐行為時也不會給與任何打擊或“反索賠”，這與前面的假設和實際情況是不相符的。承包商不能獲得欺詐索賠時的最大期望得益。下面對公式（4）做進一步的分析： 當fs，y05時，e

7、b0。這種情況下，業(yè)主發(fā)現(xiàn)欺詐行為的概率較大，且處罰額度大于騙賠所得，承包商則應理性地選擇如實索賠。 當f 當fs，y 研究結(jié)果表明，行業(yè)的整體規(guī)范程度及項目索賠發(fā)生率將直接影響業(yè)主是否考慮進行科學的索賠管理研究，業(yè)主的策略選擇反過來能夠有效地制約承包商在索賠過程中的欺詐行為。同時也發(fā)現(xiàn)，對欺詐索賠事件的罰金f（即打擊力度的大小）的合理取值也能極大控制住承包商在建設過程中欺詐索賠的發(fā)生。 3算例分析 為驗證模型應用效果，以某水利水電項目為例按照前述模型進行業(yè)主和承包商的策略選擇。 在現(xiàn)行建筑市場體制下，業(yè)主一般未進行索賠管理就不能發(fā)現(xiàn)欺詐索賠，此時取m=3，s1=30，s2=80，f=100，

8、可得業(yè)主策略選擇的最優(yōu)解為=28%，x=98%。若再取f=10，=56%，此數(shù)據(jù)表明當實際索賠額為30，欺詐索賠額為80，處罰值為100時，業(yè)主進行索賠的概率為28%，當處罰力度降為10時，此概率變?yōu)?6%。從結(jié)果中可以看出，市場監(jiān)管力度的大小對業(yè)主策略決策的影響。當f時，0，x1，此時承包商一定會選擇如實索賠，業(yè)主不用進行索賠管理為其最優(yōu)策略。 反之，對于項目承包商來說，在m=3，s1=30，s2=80，f=100的情況下，業(yè)主以=28%的概率選擇進行索賠管理，那么業(yè)主發(fā)現(xiàn)欺詐索賠的可能性非常低，令y=03，s=s2-s1=50，fs，此時承包商沒有最優(yōu)的策略選擇，只能根據(jù)自身的偏好及對欺詐

9、被發(fā)現(xiàn)的承受能力做出自己的策略選擇；當f=10時，=56%，此時業(yè)主發(fā)現(xiàn)欺詐索賠的可能性非常大，令y=06，fs，這種情況下承包商則應理性地選擇如實索賠。4結(jié)語 索賠是工程施工中經(jīng)常發(fā)生的正?，F(xiàn)象，從實踐中看，幾乎每個工程都會有索賠發(fā)生，特別是大型水利水電工程，索賠事件的發(fā)生頻率非常高，有些項目的索賠額甚至會超過合同額。在這種情況下，對索賠進行研究就顯得尤其重要，對于業(yè)主來說，防止索賠事件發(fā)生或進行反索賠，是維護自身利益的必要手段。由于我國業(yè)主索賠管理尚屬薄弱環(huán)節(jié)，關(guān)于索賠的預防和管理措施還需不斷進行補充和完善。 通過本文的研究分析，可以看到在合同履行過程中，承包商與業(yè)主間存在著信息不對稱的現(xiàn)

10、象，且一個理性的承包商總會想方設法獲得最大利益。業(yè)主應根據(jù)索賠管理的成本、索賠金額、懲罰力度計算出策略概率進行實際操作，做到科學的管理方法，極大降低實際損失，避免造成不必要的浪費。 參考文獻（references）： 1臧軍昌.土木工程施工合同條款應用指南m.北京：航空工業(yè)出版社，1991.（zang junchang.application guides of fidic clauses m.beijing：aviation industry press ，1991.（in chinese） 2雷進生，易光輝，樊永華.大型水利水電工程承包商施工索賠實踐j.水運工程，2009，（5）：58（l

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