銀行對(duì)公客戶基金代理銷售業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、銀行對(duì)公客戶基金代理銷售業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)第一章總則第一條為規(guī)范中國(guó)銀行對(duì)公客戶基金代理銷售業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中華人民共和國(guó)證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)、中國(guó)銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法等，特制定本規(guī)程。第二條目前，中國(guó)銀行對(duì)公客戶基金代理銷售渠道主要是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)。第三條 本規(guī)程中對(duì)公客戶是指在我行各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立了人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的各類客戶。人民幣單位銀行結(jié)算賬戶包括基本、專用、臨時(shí)、一般存款賬戶，其中保證金賬戶和注冊(cè)驗(yàn)資賬戶不得辦理基金代理銷售業(yè)務(wù)。建立歸集關(guān)系及批歸資金池的子賬戶和開(kāi)通透支功能的結(jié)算賬戶，暫不

2、能辦理基金代理銷售業(yè)務(wù)。第二章基本規(guī)定第四條對(duì)公客戶申請(qǐng)辦理基金業(yè)務(wù)的基本流程是：1、建立客戶資料；2、開(kāi)立賬戶；3、進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等基金交易。對(duì)公客戶申請(qǐng)撤銷基金業(yè)務(wù)的基本流程是：1、結(jié)清賬戶內(nèi)所有基金份額；2、撤銷賬戶；3、撤銷客戶資料。第五條 對(duì)公客戶申請(qǐng)辦理基金業(yè)務(wù)須提供有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、預(yù)留銀行印鑒及相關(guān)結(jié)算賬戶。辦理開(kāi)客戶資料、銷客戶資料、修

3、改客戶信息交易時(shí)還需提供法定代表人合法有效的身份證件原件及復(fù)印件。第六條 對(duì)公客戶辦理基金業(yè)務(wù)必須在其開(kāi)立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶行辦理，其辦理基金業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶戶名、賬號(hào)、預(yù)留印鑒及其他有關(guān)信息必須同結(jié)算賬戶開(kāi)戶信息一致。原使用單位借記卡辦理基金業(yè)務(wù)的客戶，可繼續(xù)使用單位借記卡辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。新開(kāi)辦基金業(yè)務(wù)的客戶只能使用單位結(jié)算賬戶辦理。第三章 業(yè)務(wù)操作第七條開(kāi)客戶資料（交易代碼：51）（一）對(duì)公客戶申請(qǐng)開(kāi)客戶資料，需填寫代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表并加蓋銀行預(yù)留印鑒，將有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提

4、供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件一并交操作員，并告知操作員單位結(jié)算賬號(hào)。（二）操作員審核代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，蓋章是否與預(yù)留銀行印鑒一致，單位結(jié)算賬戶是否為本機(jī)構(gòu)賬戶，相關(guān)內(nèi)容審核無(wú)誤后，在代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章。進(jìn)入開(kāi)客戶資料交易菜單，操作員輸入單位結(jié)算賬號(hào),聯(lián)動(dòng)查詢客戶信息,并確認(rèn)客戶證件類型后，錄入客戶地址、郵編、電話、對(duì)賬單寄送方式、法人代表姓名、

5、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件種類、經(jīng)辦人證件號(hào)碼、注冊(cè)地址（以上信息為必輸項(xiàng)）；傳真號(hào)碼、電子郵件、上交所證券賬號(hào)、深交所證券賬號(hào)（以上信息為選輸項(xiàng)）等信息，相關(guān)信息經(jīng)審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單（一式兩聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)受理章、操作員和復(fù)核員名章后，交由客戶經(jīng)辦人簽字確認(rèn)，并加蓋客戶銀行預(yù)留印鑒。經(jīng)辦人對(duì)相關(guān)信息簽字確認(rèn)后，中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單第一聯(lián)留存，代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表、有效證明文件復(fù)印件、法定代表人有效身份證件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件作附件；中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單第二聯(lián)連同有效證明文件及法定代表人、被

6、授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交開(kāi)客戶資料業(yè)務(wù)。第八條銷客戶資料（交易代碼：52）（一）單位銀行結(jié)算賬戶處于凍結(jié)狀態(tài)和未撤銷賬戶的不得撤銷客戶資料?？蛻羯暾?qǐng)銷客戶資料，須出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委

7、托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等一并交操作員，并告知操作員相關(guān)單位結(jié)算賬號(hào)（通過(guò)單位借記卡辦理銷客戶資料的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員審核相關(guān)證件和資料是否齊全、有效，單位結(jié)算賬戶是否為本機(jī)構(gòu)賬戶，相關(guān)內(nèi)容審核無(wú)誤后，操作員進(jìn)入銷客戶資料交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結(jié)算賬號(hào)后（通過(guò)單位借記卡辦理銷客戶資料的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼），錄入申請(qǐng)人名稱、證件種類、證件號(hào)碼、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件種類、經(jīng)辦人證件號(hào)碼等信息，相關(guān)信息審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單（一式兩聯(lián)）

8、，加蓋業(yè)務(wù)受理章、操作員和復(fù)核員名章后，交由客戶經(jīng)辦人簽字確認(rèn)，并加蓋客戶銀行預(yù)留印鑒。經(jīng)辦人對(duì)相關(guān)信息簽字確認(rèn)后，中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單第一聯(lián)留存，有效證明文件復(fù)印件、法定代表人有效身份證件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件作附件；中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單第二聯(lián)連同有效證明文件及法定代表人、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶(通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交往客戶)。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交銷客戶資料業(yè)務(wù)。第九條修改

9、普通客戶資料（交易代碼：53）（一）客戶申請(qǐng)修改普通客戶資料，需填寫代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表，加蓋銀行預(yù)留印鑒，并出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件一并交操作員，并告知操作員相關(guān)單位結(jié)算賬號(hào)（通過(guò)單位借記卡辦理修改普通客戶資料的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員審核代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否

10、完整，證件和資料是否齊全、有效，蓋章是否與預(yù)留銀行印鑒一致，結(jié)算賬戶是否為本機(jī)構(gòu)賬戶，相關(guān)內(nèi)容審核無(wú)誤后，在代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章。操作員進(jìn)入修改普通客戶資料菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結(jié)算賬號(hào)（通過(guò)單位借記卡辦理銷客戶資料的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后聯(lián)動(dòng)查詢客戶信息：地址、郵編、電話、法人代表姓名、對(duì)賬單寄送方式、傳真號(hào)碼、電子郵件、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件種類、經(jīng)辦人證件號(hào)碼、上交所證券賬號(hào)、深交所證券賬號(hào)、注冊(cè)地址等信息為可修改項(xiàng)，選擇要修改的選項(xiàng)并錄入相關(guān)資料，確認(rèn)后提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回

11、單（一式兩聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)受理章、操作員和復(fù)核員名章后，交由客戶經(jīng)辦人簽字確認(rèn)，并加蓋客戶銀行預(yù)留印鑒。經(jīng)辦人對(duì)相關(guān)信息簽字確認(rèn)后，中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單第一聯(lián)留存，代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表、有效證明文件復(fù)印件、法定代表人有效身份證件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件作附件；中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單第二聯(lián)連同有效證明文件及法定代表人、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶(通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交往客戶)。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證

12、；若未成功的重新提交修改普通客戶資料業(yè)務(wù)。第十條修改重要客戶資料（交易代碼：97）（一）當(dāng)投資者名稱、投資者證件種類、投資者證件號(hào)碼等重要信息與基金系統(tǒng)不一致時(shí)，需修改重要客戶資料?？蛻羯暾?qǐng)修改重要客戶資料，需填寫代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表，加蓋銀行預(yù)留印鑒，并出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件一并交操作員，并告知操作員相關(guān)單位

13、結(jié)算賬號(hào)（通過(guò)單位借記卡辦理修改重要客戶資料的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員審核代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，蓋章是否與預(yù)留銀行印鑒一致，結(jié)算賬戶是否為本機(jī)構(gòu)賬戶，相關(guān)內(nèi)容審核無(wú)誤后，在代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章。操作員進(jìn)入修改重要客戶資料菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結(jié)算賬號(hào)（通過(guò)單位借記卡辦理銷客戶資料的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼），查詢法人客戶信息后，提交系統(tǒng)處理，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)查詢投資者戶名、投資者證件種類、投資者證件號(hào)碼等信息，并在基金系統(tǒng)更新上述信息。（三）操作員收到受理成功信息

14、后，打印并審核中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單（一式兩聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)受理章、操作員和復(fù)核員名章后，交由客戶經(jīng)辦人簽字確認(rèn)，并加蓋客戶銀行預(yù)留印鑒。經(jīng)辦人對(duì)相關(guān)信息簽字確認(rèn)后，中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單第一聯(lián)留存，代理投資類產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)表、有效證明文件復(fù)印件、法定代表人有效身份證件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件作附件；中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單第二聯(lián)連同有效證明文件及法定代表人、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶(通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交往客戶)。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功

15、的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交修改重要客戶資料業(yè)務(wù)。第十一條開(kāi)賬戶（交易代碼：54）（一）客戶應(yīng)告知操作員所開(kāi)立的ta賬戶，并出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等，并將單位結(jié)算賬號(hào)告知操作員（通過(guò)單位借記卡辦理開(kāi)ta賬戶的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員詢問(wèn)客戶是否在其他渠道開(kāi)過(guò)該賬戶，如客戶已在其他渠道開(kāi)過(guò)該賬戶，需提供名稱及代

16、碼，則為多渠道開(kāi)戶。（三）操作員審核有效證明文件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件等資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入開(kāi)賬戶交易菜單。操作員選擇賬戶類型，錄入客戶單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理開(kāi)ta賬戶的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入客戶的資料（、首次開(kāi)立該賬戶錄入：代碼、多渠道標(biāo)志選；、多渠道開(kāi)賬戶錄入：代碼、賬號(hào)、多渠道標(biāo)志選），相關(guān)信息審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（四）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行開(kāi)ta賬戶申請(qǐng)受理書或中國(guó)銀行多渠道開(kāi)ta賬戶申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，

17、附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同有效證明文件及被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（五）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（六）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交開(kāi)賬戶業(yè)務(wù)。（七）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求查詢或打印交割單。第十二條銷賬戶（交易代碼：55）（一）單位銀行結(jié)算賬戶（單位借記卡）處于凍結(jié)狀態(tài)或客戶基金賬戶有可用基金份額或待清算基金份額的系

18、統(tǒng)均不受理撤銷賬戶?？蛻繇毘鼍哂行ёC明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等，并將單位結(jié)算賬號(hào)告知操作員（通過(guò)單位借記卡辦理銷ta賬戶的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員審核客戶出具的有效證明文件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件等資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入銷賬戶交易菜單。操作員選擇賬戶類型，輸入客戶單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理開(kāi)ta賬戶

19、的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入代碼、戶名、證件類型、證件號(hào)碼、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件種類、經(jīng)辦人證件號(hào)碼、渠道標(biāo)志（為主渠道、為多渠道）等有關(guān)資料，相關(guān)信息審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行銷ta賬戶受理申請(qǐng)書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同有效證明文件及被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信

20、息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交銷賬戶業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求查詢或打印交割單。第十三條更改資金賬戶（交易代碼：85）（一）客戶申請(qǐng)更改資金賬戶時(shí)，須出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等。（二）原單位借記卡申

21、請(qǐng)更換賬戶時(shí)，必須更換為人民幣結(jié)算賬戶?？蛻羯暾?qǐng)更換用于基金交易的結(jié)算賬戶或單位借記卡，需將所要更換的原結(jié)算賬戶號(hào)或單位借記卡和新結(jié)算賬戶賬號(hào)告知操作員（無(wú)原借記卡，需告知操作員原卡卡號(hào)）。（三）操作員審核有效證明文件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件是否齊全、有效。相關(guān)內(nèi)容無(wú)誤后，進(jìn)入更改資金賬戶交易菜單，選擇賬戶類型，輸入新單位結(jié)算賬戶（或刷卡讀入新借記卡號(hào)并提請(qǐng)客戶輸入新卡密碼），系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)查詢客戶信息后，選擇原賬戶類型，錄入原單位結(jié)算賬號(hào)（或刷卡輸入原借記卡卡號(hào)并提請(qǐng)客戶輸入原卡密碼，客戶無(wú)原卡密碼，須三級(jí)主管授權(quán)；無(wú)原借記卡的需要手工錄入），并經(jīng)主管授權(quán)后，提交系統(tǒng)處理

22、。（四）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行代理開(kāi)放式基金更改資金結(jié)算賬戶申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同有效證明文件及被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（申請(qǐng)修改資金結(jié)算賬戶為單位借記卡的，單位借記卡一并還給客戶）。（五）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（六）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（四）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交

23、更改資金結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。第十四條認(rèn)購(gòu)（交易代碼：58）（一）辦理基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人告知操作員所要認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品的基金代碼、認(rèn)購(gòu)金額，并出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理基金認(rèn)購(gòu)的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核有關(guān)證明文件、客戶證件等資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入認(rèn)購(gòu)交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的

24、，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼，選擇認(rèn)購(gòu)方式（系統(tǒng)默認(rèn)為金額認(rèn)購(gòu)）、投資者類型，輸入認(rèn)購(gòu)金額，經(jīng)審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有關(guān)證明證件、客戶身份證件等資料交還客戶。（五）

25、發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第十五條申購(gòu)（交易代碼：59）（一）辦理基金申購(gòu)時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人告知操作員所要申購(gòu)產(chǎn)品的基金代碼、申購(gòu)金額，并出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶

26、有效證明文件、身份證件等資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入申購(gòu)交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼，選擇申購(gòu)方式（系統(tǒng)默認(rèn)為金額申購(gòu)）、投資者類型等選項(xiàng)，輸入申購(gòu)金額，經(jīng)審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行申購(gòu)申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理

27、的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有關(guān)證明證件、客戶身份證件等資料交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交申購(gòu)業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第十六條贖回（交易代碼：60）（一）辦理基金贖回業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人需告知操作員所要贖回產(chǎn)品的基金代碼、贖回金額及遇到巨額贖回時(shí)是否順延，客戶贖回只能采用份額贖回的方式，并出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注

28、冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核有效證明文件、身份證件等資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入贖回交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼、贖回份額、選擇順延或不順延，審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行贖回申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表

29、人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有關(guān)證件和資料交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交贖回業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第十七條轉(zhuǎn)托管（交易代碼：63）（一）辦理轉(zhuǎn)托管交易時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人需告知操作員轉(zhuǎn)出基金代碼、轉(zhuǎn)出基金份額、轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)代碼，并出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、

30、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）客戶轉(zhuǎn)出的基金份額須為基金賬戶的可用份額，且每次只能選擇一只基金的部分或全部基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)托管。（三）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入轉(zhuǎn)托管交易菜單，錄入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入轉(zhuǎn)出基金代碼、轉(zhuǎn)出基金份額、轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)代碼，提交系統(tǒng)處理。交易成功后，操作員打印并審核

31、中國(guó)銀行轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)）。（四）系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)基金國(guó)債手續(xù)費(fèi)收取交易49收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)交易的業(yè)務(wù)類型、基金/國(guó)債代碼、手續(xù)費(fèi)種類自動(dòng)回顯，不得更改，收費(fèi)采取現(xiàn)金收取的方式進(jìn)行。交易成功后，操作員打印記賬憑證和基金手續(xù)費(fèi)收取回執(zhí)（一式兩聯(lián)）。如t+2日基金轉(zhuǎn)托管交易確認(rèn)失敗，需用0115交易作基金手續(xù)費(fèi)退費(fèi)（退費(fèi)交易須在年度內(nèi)進(jìn)行），將收取的手續(xù)費(fèi)退還給客戶。（五）操作員將中國(guó)銀行轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)受理書和基金手續(xù)費(fèi)收取回執(zhí)第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章。其中中國(guó)銀行轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)受理書第一聯(lián)，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身

32、份證件復(fù)印件留存，基金手續(xù)費(fèi)收取回執(zhí)作為基金收費(fèi)記賬憑證的附件一并留存；中國(guó)銀行轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)受理書第二聯(lián)和基金手續(xù)費(fèi)收取回執(zhí)第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同有效證明文件、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（六）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關(guān)資料等交還客戶。（七）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（五）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。（八）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求查詢或打印交割單。 第十八條基金轉(zhuǎn)換（交易代碼：65）（一）辦理基金轉(zhuǎn)換交易時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人需告知

33、操作員轉(zhuǎn)出基金代碼、轉(zhuǎn)出基金份額、轉(zhuǎn)入基金代碼，并出具有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。(二) 操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入基金轉(zhuǎn)換交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入轉(zhuǎn)出基金代碼、轉(zhuǎn)出基金份額、轉(zhuǎn)入基金代碼，經(jīng)審核無(wú)

34、誤，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關(guān)資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作

35、員根據(jù)客戶需求打印交割單。第十九條修改分紅方式（交易代碼：68）（一）辦理修改分紅方式時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人須告知操作員要修改的基金名稱、基金代碼、基金分紅方式等信息，并提供有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入修改分紅方式交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結(jié)算賬戶（通

36、過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼、分紅方式，審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行修改分紅方式申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關(guān)資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)

37、查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交設(shè)置分紅方式業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求查詢或打印交割單。第二十條預(yù)約認(rèn)購(gòu)（交易代碼：84）（一）在基金對(duì)外公告的募集期結(jié)束前的非交易時(shí)間內(nèi)，客戶申請(qǐng)購(gòu)買基金份額時(shí)須辦理預(yù)約認(rèn)購(gòu)交易。辦理預(yù)約認(rèn)購(gòu)時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人須告知操作員所要預(yù)約認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品的基金代碼、預(yù)約認(rèn)購(gòu)金額，并提供有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證

38、件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入預(yù)約認(rèn)購(gòu)交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼、認(rèn)購(gòu)金額，并選擇客戶類型，審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行代理開(kāi)放式基金預(yù)約認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)登記書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章

39、連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關(guān)資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交預(yù)約認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第二十一條預(yù)約申購(gòu)（交易代碼：62）（一）客戶在非交易時(shí)間申請(qǐng)購(gòu)買處于申贖期基金份額時(shí)須辦理預(yù)約申購(gòu)交易。辦理預(yù)約申購(gòu)時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人須告知操作員所要預(yù)約申購(gòu)產(chǎn)品的基金代碼、預(yù)約申購(gòu)金額，并提供有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件

40、、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入預(yù)約申購(gòu)交易菜單，選擇賬戶類型后，輸入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼、申購(gòu)金額，并選擇客戶類型，審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行代理開(kāi)放式基金預(yù)約申購(gòu)申請(qǐng)登記書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶

41、加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關(guān)資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交預(yù)約申購(gòu)業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第二十二條預(yù)約贖回（交易代碼：61）（一）客戶在基金非交易時(shí)間申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)須辦理

42、預(yù)約贖回交易。辦理基金預(yù)約贖回交易時(shí)，對(duì)公客戶經(jīng)辦人須告知操作員所要預(yù)約贖回產(chǎn)品的基金代碼、贖回金額及遇到巨額贖回時(shí)是否順延等，并提供有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入預(yù)約贖回交易菜單，輸入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入

43、密碼）后，錄入基金代碼、預(yù)約贖回份額、選擇延遲或不延遲，審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行代理開(kāi)放式基金預(yù)約贖回申請(qǐng)書電子憑證（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關(guān)資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交預(yù)

44、約贖回業(yè)務(wù)。（六）確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第二十三條取消（交易代碼：69）操作員在當(dāng)日交易時(shí)間內(nèi)發(fā)現(xiàn)錄入的交易信息錯(cuò)誤，需進(jìn)入取消交易菜單，輸入單位結(jié)算賬戶或手工錄入原單位借記卡、原交易委托號(hào)，經(jīng)三級(jí)主管審核授權(quán)后，提交系統(tǒng)處理，打印取消業(yè)務(wù)憑證，網(wǎng)點(diǎn)留存。第二十四條撤單（交易代碼：79）（一）客戶對(duì)委托交易申請(qǐng)撤銷時(shí)，須辦理撤單交易。撤單交易須遵守如下規(guī)定：1、開(kāi)立ta賬戶、撤銷ta賬戶、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、修改分紅方式、預(yù)約認(rèn)購(gòu)、預(yù)約申購(gòu)、預(yù)約贖回交易可受理撤單；2、撤單只受理整筆委托交易，不能部分撤單；3、撤單須提供原交易申請(qǐng)委托號(hào)；4、撤單交易（預(yù)約交易除外

45、）須在當(dāng)日交易時(shí)間內(nèi)提交；5、系統(tǒng)只受理基金募集首日前預(yù)約認(rèn)購(gòu)交易的撤單，對(duì)于基金募集期間發(fā)生的預(yù)約認(rèn)購(gòu)交易，系統(tǒng)不再受理；6、正常交易時(shí)間結(jié)束后預(yù)約申購(gòu)、預(yù)約贖回交易的撤單，須在下一正常交易時(shí)間結(jié)束之前提交。（二）對(duì)公客戶對(duì)當(dāng)日交易時(shí)間內(nèi)受理的交易申請(qǐng)撤銷，需將原交易憑證交操作員，如無(wú)原交易憑證，需告知操作員申請(qǐng)撤銷交易的原委托號(hào)。并提供有效證明文件及復(fù)印件（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件）、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復(fù)印件、銀

46、行預(yù)留印鑒等（通過(guò)單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（三）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無(wú)誤后，進(jìn)入撤單交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入原委托號(hào)，審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。（四）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行撤單申請(qǐng)受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒確認(rèn)，核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，附有效證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章連同被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶。（五）收到受理不成功信息時(shí)須

47、向客戶說(shuō)明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關(guān)資料等交還客戶。（六）發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（四）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新提交撤單業(yè)務(wù)。第二十五條基金余額查詢（交易代碼：71）（一）客戶申請(qǐng)查詢所持基金余額情況，需告知操作員單位結(jié)算賬號(hào)、所要查詢的基金代碼。經(jīng)辦人還需提供預(yù)留印鑒、經(jīng)辦人身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人簽字并蓋有公章的法人授權(quán)委托書（通過(guò)單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交給操作員）。（二）操作員審核客戶證件和資料無(wú)誤后，進(jìn)入基金余額查詢交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼

48、）后，錄入客戶告知的基金代碼，審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理，系統(tǒng)顯示指定基金余額，如客戶查詢名下所有基金余額，操作員在基金代碼項(xiàng)輸入“000000”，系統(tǒng)將顯示該客戶名下所有基金余額。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國(guó)銀行余額查詢記錄加蓋業(yè)務(wù)受理章和操作員名章，并將客戶相關(guān)材料交還客戶。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，并將客戶相關(guān)材料交還客戶。第二十六條交易明細(xì)查詢（交易代碼：72）（一）客戶僅可查詢個(gè)工作日內(nèi)的單只基金或多只基金交易明細(xì)?？蛻粜韪嬷僮鲉T所要查詢基金的單位結(jié)算賬號(hào)、基金代碼、起始日期、終止日期。經(jīng)辦人還需提供預(yù)留印鑒、經(jīng)辦人身份證件原件、法定代表人簽字并蓋

49、有公章的法人授權(quán)委托書（通過(guò)單位借記卡辦理的，還須提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料無(wú)誤后，進(jìn)入交易明細(xì)查詢交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入客戶告知的基金代碼、起始日期、終止日期、起始記錄號(hào)，審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理，系統(tǒng)顯示指定基金的交易明細(xì)，如客戶查詢名下所有基金的交易明細(xì)，操作員在基金代碼項(xiàng)輸入“000000”，系統(tǒng)顯示所有基金交易明細(xì)情況。（三）操作員收到受理成功信息后，將查詢結(jié)果告知客戶，同時(shí)將客戶證件及資料一并交還客戶。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，同時(shí)將客戶證件及資料一并交還

50、客戶。 第二十七條賬戶信息查詢（交易代碼：73）（一）客戶需告知操作員所要查詢的單位結(jié)算賬號(hào)、代碼。經(jīng)辦人還需提供預(yù)留印鑒、經(jīng)辦人身份證件原件、法定代表人簽字并蓋有公章的法人授權(quán)委托書（通過(guò)單位借記卡辦理的，還須提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料無(wú)誤后操作員進(jìn)入賬戶信息查詢交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結(jié)算賬戶（通過(guò)單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號(hào)，并請(qǐng)客戶輸入密碼）后，錄入代碼，審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，將查詢結(jié)果告知客戶，同時(shí)將客戶證件及資料一并交還客戶。（四）收到受理不成功信息時(shí)須向客戶說(shuō)明原因，同時(shí)將客戶證件及資料一并交還客戶。第二十八條賬戶清單查