建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作指南

1、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作指南企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作指南電子銀行部二0一四年四月目 錄1.企業(yè)客戶e路護(hù)航下載及安裝31.1.功能介紹31.2.客戶操作流程32.登錄32.1.功能簡介32.2.客戶操作流程33.流程管理43.1.自定義流程43.2.單一授權(quán)流程114.賬戶查詢124.1.賬戶信息查詢124.2.電子對賬204.3.周期支付額度444.4.電子回單查詢684.5.財資賬戶695.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)715.1.轉(zhuǎn)賬制單715.2.轉(zhuǎn)賬復(fù)核865.3.轉(zhuǎn)賬審批905.4.單據(jù)維護(hù)945.5.流水查詢985.6.常用賬戶管理1021. 企業(yè)客戶e路護(hù)航下載及安裝1.1. 功能介紹客戶申請開通高級版及簡

2、版企業(yè)網(wǎng)銀后，到建行互聯(lián)網(wǎng)站下載e路護(hù)航安全組件，下載安裝成功后可正常登錄使用。企業(yè)客戶e路護(hù)航安全組件可支持一代網(wǎng)銀盾、二代網(wǎng)銀盾及文件證書用戶。1.2. 客戶操作流程1. 登錄建行互聯(lián)網(wǎng)站-公司機(jī)構(gòu)客戶頁面，企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄區(qū)，點擊“下載中心”按鈕。2. 在“下載中心”頁，選擇“企業(yè)客戶e路護(hù)航網(wǎng)銀安全組件”，點擊“下載”，將安全組件下載至電腦。3. 雙擊下載至本地電腦的安全組件圖標(biāo)，進(jìn)入安裝界面。4. 安裝界面提示客戶安全組件安裝成功，點擊“完成”后即可使用安全組件的相關(guān)功能。5. 安裝完成后，在桌面出現(xiàn)“中國建設(shè)銀行e路護(hù)航網(wǎng)銀安全檢測工具”的快捷圖標(biāo)。如圖：6. 插入網(wǎng)銀盾，電腦屏幕

3、彈出修改默認(rèn)口令的提示，客戶輸入口令，并點擊“確定”按鈕。如圖：7. 網(wǎng)銀將彈出對話框，提示客戶：您將要設(shè)置網(wǎng)銀盾口令，點擊網(wǎng)銀盾的“確認(rèn)”按鍵將進(jìn)行網(wǎng)銀盾口令的設(shè)置；點擊“取消”將撤銷此次操作。；對話框同時顯示二代網(wǎng)銀盾圖示，“確認(rèn)”按鈕閃爍，如圖：8. 點擊網(wǎng)銀盾上的“確認(rèn)”按鍵，網(wǎng)銀盾口令完成設(shè)置。9. 網(wǎng)銀盾密碼設(shè)置完成后，客戶插入網(wǎng)銀盾，點擊企業(yè)網(wǎng)銀登錄鏈接，輸入網(wǎng)銀盾密碼，可正常跳轉(zhuǎn)到登錄頁面。2. 登錄1.2.2.1. 功能簡介客戶可通過建行互聯(lián)網(wǎng)站企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄區(qū)，點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”鏈接登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行。2.2. 客戶操作流程1登錄建行互聯(lián)網(wǎng)站-公司機(jī)構(gòu)客戶頁面，企業(yè)網(wǎng)

4、上銀行登錄區(qū)，點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”按鈕。2彈出證書選擇對話框，選擇對應(yīng)的證書（高級版為插入網(wǎng)銀盾對應(yīng)的證書，簡版為客戶號對應(yīng)的證書），點擊“確認(rèn)”。3輸入網(wǎng)銀盾密碼（簡版客戶僅選擇證書即可，無需輸入網(wǎng)銀盾密碼），點擊“確定”。4進(jìn)入登錄界面后，系統(tǒng)自動反顯“客戶識別號”與網(wǎng)銀盾對應(yīng)的“操作員代碼”，請輸入登錄密碼，點擊“登錄”。5進(jìn)入企業(yè)網(wǎng)銀歡迎頁面，現(xiàn)在您可以點擊“進(jìn)入操作頁面”進(jìn)入企業(yè)網(wǎng)銀主頁面。3. 流程管理3.3.1. 自定義流程1.2.3.3.1.1.2.3.3.1.1.2.3.3.1.3.1.1. 流程查詢3.1.1.1. 功能簡介以轉(zhuǎn)賬流程為例，進(jìn)行業(yè)務(wù)流程的查詢。3.1.1

5、.2. 客戶操作流程1. 系統(tǒng)主管登錄，選擇服務(wù)管理-流程管理-自定義流程，選擇“轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”- “普通轉(zhuǎn)賬”，如下圖：2. 點擊“下一步”，顯示已設(shè)流程。3. 點擊“查詢”，查看流程信息。3.1.2. 流程新增3.1.2.1. 功能簡介以轉(zhuǎn)賬為例，進(jìn)行業(yè)務(wù)流程的新增。3.1.2.2. 客戶操作流程1. 主管登錄，選擇服務(wù)管理-流程管理-自定義流程，選擇“轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”-“普通轉(zhuǎn)賬”，如下圖：2. 點擊“下一步”，顯示已設(shè)流程“請選擇要刪除和修改的轉(zhuǎn)賬流程”欄和“請選擇要增加轉(zhuǎn)賬流程的賬戶”欄。3. 在“請選擇要增加轉(zhuǎn)賬流程的賬戶”欄中，選中賬號，填寫“金額”和“用途”，點擊“確定”，顯示下圖：4.

6、 設(shè)置流程中的操作員。5. 流程中的操作員設(shè)置完成后，輸入交易密碼，點擊“完成設(shè)置”按鈕，完成設(shè)置。3.1.3. 流程修改3.1.3.1. 功能簡介以轉(zhuǎn)賬流程為例，進(jìn)行業(yè)務(wù)流程的修改。3.1.3.2. 客戶操作流程1. 主管登錄，選擇服務(wù)管理-流程管理-自定義流程，選擇“轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”-“普通轉(zhuǎn)賬”。2. 點擊“下一步”，顯示已設(shè)流程。3. 選中要修改的流程，點擊“修改”，如下圖：4. 選擇要修改的操作員，點擊“修改”。5. 修改完成后，點擊“確認(rèn)”。6. 點擊“確認(rèn)修改”，完成流程修改：3.1.4. 流程刪除3.1.4.1. 功能簡介以轉(zhuǎn)賬流程為例，進(jìn)行業(yè)務(wù)流程的刪除。3.1.4.2. 客戶操作

7、流程1. 主管登錄，選擇服務(wù)管理-流程管理-自定義流程，選擇“轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”-“普通轉(zhuǎn)賬”。2. 點擊“下一步”，顯示已設(shè)流程。3. 選中要刪除的流程，點擊“刪除”。4. 輸入交易密碼，點擊“刪除”,系統(tǒng)提示刪除成功。3.2. 單一授權(quán)流程企業(yè)也可以設(shè)置單一授權(quán)流程。該類型的流程常見于轉(zhuǎn)賬、代發(fā)代扣等資金劃轉(zhuǎn)類交易。具體的業(yè)務(wù)操作流程如下：1.客戶需要到柜面申請“單一授權(quán)”功能，由分行電子部在網(wǎng)銀后臺為客戶開通。2.網(wǎng)銀后臺開通后，主管登錄網(wǎng)銀，進(jìn)入“服務(wù)管理操作員管理權(quán)限分配”菜單頁面，選擇操作員（該操作員必須有制單權(quán)限和賬戶權(quán)限），點擊“單一授權(quán)”按鈕，進(jìn)行設(shè)置。3.在“單一授權(quán)”默認(rèn)頁面，主

8、管選擇具體的賬號，輸入單筆限額（非必輸：日累計限額）和交易密碼，點擊“確認(rèn)”后設(shè)置完成。按照業(yè)務(wù)規(guī)則，在單筆限額內(nèi)（如=100）操作員完成交易后，由主管審批；超過日累計限額，也需要主管審批。4. 賬戶查詢4.4.1. 賬戶信息查詢4.1.1. 建行活期賬戶1.2.3.4.4.1.4.1.1.4.1.1.1. 余額查詢1.2.3.4.4.1.4.1.1.4.1.1.1.4.1.1.1.1. 功能簡介客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀實時查詢簽約賬戶或授權(quán)賬戶的余額信息。4.1.1.1.2. 客戶操作流程登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-建行活期賬戶，進(jìn)入賬戶余額查詢頁面。在對應(yīng)的賬戶前的方框進(jìn)行勾選。

9、點擊“余額查詢”按鈕即顯示被選中賬戶的余額查詢結(jié)果。4.1.1.2. 明細(xì)查詢4.1.1.2.1. 功能簡介通過企業(yè)網(wǎng)銀對簽約賬戶所發(fā)生的明細(xì)交易記錄進(jìn)行查詢，支持時間段查詢。4.1.1.2.2. 客戶操作流程1. 登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-賬戶信息查詢-建行活期賬戶，點擊擬查詢賬號，或選擇單個賬戶后，點擊明細(xì)查詢功能鍵，進(jìn)入查詢條件輸入頁面。2. 進(jìn)入賬戶明細(xì)查詢條件輸入相應(yīng)的條件進(jìn)行查詢。按時間段查詢條件：前后框日期默認(rèn)為當(dāng)天日期，可自行按格式修改時間進(jìn)行時間輸入；時間查詢跨度不能超出3個月范圍（超出范圍則提示查詢時間條件不能大于3個月）；在符合3個月時間范圍條件下，支持歷史某天至當(dāng)

10、天所有明細(xì)查詢；前后框不能為空查詢。3. 明細(xì)結(jié)果支持txt、csv、excel格式下載，并且能對結(jié)果中的借貸交易筆數(shù)及金額進(jìn)行簡單累計顯示。在選定交易流水后，點擊“電子回單打印/預(yù)覽”按鈕，可批量打印電子回單。4.1.1.3. 每日余額更新設(shè)置4.1.1.3.1. 功能簡介客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-賬戶信息查詢-建行活期賬戶，在賬戶信息列表下“每日余額更新設(shè)置”功能（vip客戶權(quán)限），客戶可選擇不多于50個賬戶，由系統(tǒng)每日日終自動更新賬戶余額。4.1.1.3.2. 客戶操作流程1企業(yè)各級操作員點擊“每日余額更新設(shè)置”功能按鈕，進(jìn)入賬戶選擇頁面。2操作員可通過賬戶名、賬號、別名中的關(guān)

11、鍵字模糊查詢可選賬戶，將需要設(shè)置成每日更新余額的賬戶從“可選賬戶”中添加至“已選賬戶”，確定后，設(shè)置工作完成。4.1.1.4. 一戶通賬戶查詢4.1.1.4.1. 功能簡介查詢一戶通主賬戶及子賬戶的賬戶余額、交易明細(xì)信息。4.1.1.4.2. 客戶操作流程一戶通主賬戶查詢（含余額查詢、明細(xì)查詢）同其他賬戶類型賬戶相同。本節(jié)重點講述一戶通子賬戶查詢功能。1企業(yè)各級操作員選擇賬戶信息查詢-建行活期賬戶，點擊一戶通賬戶的賬號，返回主賬戶的余額信息。2點擊賬戶信息前方的“+”，返回該主賬戶下分賬戶列表，包括子賬戶的余額。列別展開后，點擊賬戶信息前方“-”，收起子賬戶列表。3點擊賬號，顯示明細(xì)查詢條件，

12、輸入條件點擊“查詢”后，返回符合條件的交易明細(xì)信息。4.1.2. 定期賬戶4.1.2.4.1.2.1. 功能簡介通過企業(yè)網(wǎng)銀查詢定期賬戶余額等詳細(xì)信息。4.1.2.2. 客戶操作流程1登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-定期賬戶進(jìn)入定期賬戶查詢頁面。點擊“查看”，返回定期存款的詳細(xì)信息。2點擊“收起”，可將定期存款詳細(xì)信息隱藏。點擊“序號/筆號”，可進(jìn)一步查詢該筆定期存款賬戶開立渠道、議價利率等詳情。3.輸入查詢的起止時間段，返回子賬戶交易明細(xì)，包括交易日期、收入、支出等。4.1.3. 活期賬戶明細(xì)下載4.1.3.4.1.3.1. 功能簡介企業(yè)網(wǎng)銀客戶可以通過該功能對選定賬戶的某一段

13、時間內(nèi)發(fā)生的交易明細(xì)信息進(jìn)行查詢，系統(tǒng)在日終時返回查詢結(jié)果，客戶可以文件方式下載查詢結(jié)果。4.1.3.2. 客戶操作流程1企業(yè)各級操作員點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-活期賬戶明細(xì)下載，顯示已設(shè)定的查詢記錄列表。2選擇相應(yīng)記錄，點擊“刪除”按鈕，可將該記錄從列表中刪除。3點擊“設(shè)定新任務(wù)”按鈕，進(jìn)入賬戶選擇頁面。4可按賬戶名稱、賬號、別名、開戶行的關(guān)鍵字篩選可選賬戶，將需查詢明細(xì)的賬戶添加至已選賬戶，輸入查詢的起止日期，點擊確定，明細(xì)下載設(shè)定成功；如在添加完已選賬戶后，選擇合并下載，則本次設(shè)定的賬戶明細(xì)查詢結(jié)果將合并為一個文件。4.1.4. 內(nèi)部賬戶4.1.4.4.1.4.1. 功能簡介通過企業(yè)網(wǎng)

14、銀查詢內(nèi)部賬戶余額及明細(xì)等信息。4.1.4.2. 客戶操作流程1客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-內(nèi)部賬戶進(jìn)入內(nèi)部賬戶查詢頁面。勾選內(nèi)部賬號后，點擊“余額查詢”，返回該內(nèi)部賬戶余額信息。2點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-內(nèi)部賬戶進(jìn)入內(nèi)部賬戶查詢頁面。勾選內(nèi)部賬號后，點擊“明細(xì)查詢”按鈕，或直接點選藍(lán)色字體賬號，便可進(jìn)入該賬號明細(xì)查詢條件輸入頁面，輸入明細(xì)查詢條件，點擊“查詢”，返回明細(xì)查詢結(jié)果。4.1.5. 他行活期賬戶4.1.5.4.1.5.1. 余額查詢1.2.3.4.4.1.4.1.1.4.1.2.4.1.3.4.1.4.4.1.5.4.1.5.1.4.1.5.1.1. 功能

15、簡介查詢客戶在他行開戶賬戶的余額。4.1.5.1.2. 客戶操作流程客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-他行活期賬戶，進(jìn)入賬戶余額查詢頁面。在對應(yīng)的賬戶前的方框進(jìn)行勾選（可多選），選擇后點擊底部按鈕“余額查詢”即顯示被選中賬戶的余額查詢結(jié)果。4.1.5.2. 明細(xì)查詢4.1.5.2.1. 功能簡介客戶將他行賬戶授權(quán)并追加到建行企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行查詢后，可實時查詢他行賬戶的余額及明細(xì)信息。4.1.5.2.2. 客戶操作流程1. 客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-賬戶信息查詢-他行活期賬戶，點擊擬查詢賬號，或選擇單個賬戶后，點擊“明細(xì)查詢”按鈕，進(jìn)入查詢條件選擇頁面。2進(jìn)入賬戶明細(xì)查詢條

16、件輸入相應(yīng)的條件進(jìn)行查詢。按時間段查詢條件：前后框日期默認(rèn)為當(dāng)天日期，可自行按格式修改時間進(jìn)行時間輸入；時間查詢跨度不能超出3個月范圍（超出范圍則提示查詢時間條件不能大于3個月）；在符合3個月時間范圍條件下，支持歷史某天至當(dāng)天所有明細(xì)查詢；前后框不能為空查詢。3點擊查詢提交，如果沒有符合條件的記錄則返回“無明細(xì)記錄”；如有符合條件的明細(xì)記錄，則顯示明細(xì)結(jié)果。明細(xì)結(jié)果支持txt、excel格式下載，并且能對結(jié)果中的借貸交易筆數(shù)及金額進(jìn)行簡單累計顯示。4.1.6. 透支賬戶4.1.6.4.1.6.1. 功能簡介查詢客戶在我行開戶的透支賬戶透支額度信息。4.1.6.2. 客戶操作流程1企業(yè)各級操作員

17、點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-透支賬戶。2選定賬號后點擊“確定”按鈕返回查詢結(jié)果。4.2. 電子對賬4.2.1. 電子對賬簽約與管理4.2.4.2.1.4.2.1.1. 開通4.2.1.1.1. 功能簡介客戶使用電子對賬功能，需先到賬戶開立網(wǎng)點申請開通企業(yè)網(wǎng)上銀行，然后登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行簽訂中國建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行電子對賬服務(wù)協(xié)議自助開通電子對賬服務(wù)。4.2.1.1.2. 客戶操作流程1. 主管登陸企業(yè)網(wǎng)銀，歡迎界面顯示電子對賬開通提示“您未開通電子對賬，請主管點擊此處開通”。點擊提示鏈接，跳轉(zhuǎn)至“電子對賬簽約管理”開通頁面。主管也可直接進(jìn)入賬戶查詢-電子對賬-電子對賬簽約管理-開通菜單開通電子對

18、賬服務(wù)。2. 主管選擇“電子對賬簽約管理-開通”，根據(jù)不同賬號選擇對賬頻率及輔助功能等信息，輸入至少1個對賬聯(lián)系人、手機(jī)、座機(jī)和負(fù)責(zé)人/授權(quán)代理人信息，點擊“確定”，彈出頁面提示框。3. 在彈出頁面提示框，點擊“確定”。4. 確定后反顯對賬協(xié)議供客戶核對，輸入交易密碼，點擊簽訂。彈出數(shù)字簽名證書框。5. 選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”，輸入網(wǎng)銀盾密碼。6. 身份驗證通過后，系統(tǒng)提示電子對賬開通成功。4.2.1.2. 關(guān)閉4.2.1.2.1. 功能簡介已開通電子對賬的賬號，可通過該功能進(jìn)行關(guān)閉。4.2.1.2.2. 客戶操作流程1. 主管進(jìn)入電子對賬簽約管理-關(guān)閉菜單，顯示已經(jīng)開通電子對賬功能的

19、賬戶列表。勾選需要關(guān)閉電子對賬功能的賬戶，輸入交易密碼，點擊“確定”。2. 已開通電子對賬的賬戶存在未回簽賬單，強(qiáng)制關(guān)閉，系統(tǒng)會提示“該賬戶存在未回簽賬單，不能做簽約撤銷”。3. 未回簽賬單全部回簽后，已開通電子對賬的賬戶可以成功關(guān)閉。4.2.1.3. 修改4.2.1.3.1. 功能簡介已開通電子對賬的賬號，可通過該功能進(jìn)行修改部分信息。4.2.1.3.2. 客戶操作流程1. 主管選擇進(jìn)入電子對賬簽約管理-修改菜單，顯示已經(jīng)開通電子對賬功能的賬戶列表，選擇需要修改的賬戶及信息，點擊“確定”，彈出提示框。2. 在彈出提示框，點擊“確定”。3. 確定后反顯對賬協(xié)議供客戶核對，輸入交易密碼，點擊“簽

20、訂”。彈出數(shù)字簽名證書框。4. 選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”。5. 系統(tǒng)提示電子對賬修改成功。4.2.2. 操作員權(quán)限分配4.2.2.4.2.2.1. 功能簡介主管為操作員分配電子對賬單查詢與回簽、明細(xì)賬查詢和對賬結(jié)果查詢的權(quán)限。4.2.2.2. 客戶操作流程1. 主管進(jìn)入服務(wù)管理-操作員管理-權(quán)限分配菜單，選擇需要設(shè)置權(quán)限的操作員，點擊“賬戶權(quán)限”。2. 選擇開通電子對賬功能的賬戶，勾選電子對賬，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。3. 返回操作員的賬戶電子對賬權(quán)限開通提示信息。4.2.3. 對賬單查詢與回簽4.2.3.4.2.3.1. 活期賬戶4.2.3.1.1. 功能簡介客戶可通過該功能查詢活

21、期賬戶一定時間段的對賬單，針對沒有回簽的賬單可在該頁面直接進(jìn)行回簽。4.2.3.1.2. 客戶操作流程對賬單相符操作：1. 主管或操作員進(jìn)入“對賬單查詢與回簽”菜單，通過下拉菜單選取賬戶類型“活期”、對賬單狀態(tài)“未回簽”，勾選對應(yīng)的賬號和起始日期。點擊“確定”。2. 勾選未回簽的賬戶，點擊“相符”，點擊“確認(rèn)”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。4. 在彈出的數(shù)字簽名證書框內(nèi)，選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”。輸入網(wǎng)銀盾交易密碼，點擊“確定”。5. 系統(tǒng)返回對賬單回簽成功。6. 客戶可通過“對賬單查詢與回簽”頁面，選擇“已回簽”賬單狀態(tài)，查看回簽后的對賬單。對賬不相符：1. 主管或操作

22、員進(jìn)入“對賬單查詢與回簽”菜單，通過下拉菜單選取賬戶類型“活期”、對賬單狀態(tài)“未回簽”，勾選對應(yīng)的賬號和起始日期。點擊“確定”。2. 勾選未回簽的賬戶，點擊“不相符”，彈出“賬戶的明細(xì)交易框”。3. 在“賬戶的明細(xì)交易框”內(nèi)顯示該賬戶在對賬頻率周期內(nèi)發(fā)生的所有明細(xì)交易?？蛻粽页龊妥陨韺~不相符的交易，并將正確的交易明細(xì)信息填列在表格中。輸入交易密碼，點擊“提交銀行處理”。4. 系統(tǒng)提示“回簽不平成功”。5. 客戶可通過“對賬單查詢與回簽”頁面，選擇“已回簽”賬單狀態(tài)，查看回簽后的對賬單。4.2.3.2. 定期賬戶4.2.3.2.1. 功能簡介客戶可通過該功能查詢定期賬戶一定時間段的對賬單，針對

23、沒有回簽的賬單可在該頁面直接進(jìn)行回簽。4.2.3.2.2. 客戶操作流程1. 選擇定期賬戶、未回簽對賬單，點擊賬戶，選擇起始和結(jié)束日期。點擊“確定”。2. 選擇需要回簽的對賬單，根據(jù)對賬單金額和日期，選擇“相符”。3. 輸入交易密碼，點擊“確定”。4. 在彈出的數(shù)字簽名證書框內(nèi)，選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”。輸入網(wǎng)銀盾交易密碼，點擊“確定”。5. 系統(tǒng)提示對賬單回簽成功。對賬單不相符交易操作同活期賬戶，此處省略。4.2.3.3. 貸款賬戶4.2.3.3.1. 功能簡介客戶可通過該功能查詢貸款賬戶一定時間段的對賬單，針對沒有回簽的賬單可在該頁面直接進(jìn)行回簽。4.2.3.3.2. 客戶操作流程1

24、. 選擇貸款賬戶、未回簽對賬單，點擊賬戶，選擇起始和結(jié)束日期。點擊“確定”。2.選擇需要回簽的對賬單，根據(jù)對賬單金額和日期，選擇相符。點擊“確認(rèn)”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確定”。彈出數(shù)字簽名證書框。4. 在彈出的數(shù)字簽名證書框內(nèi)，選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”。輸入網(wǎng)銀盾交易密碼，點擊“確定”。5. 返回對賬單回簽成功信息。對賬單不相符交易操作同活期賬戶，此處省略。4.2.4. 明細(xì)賬查詢4.2.4.4.2.4.1. 功能簡介可通過該功能在網(wǎng)頁查看開通電子對賬功能賬戶的交易明細(xì)或下載后導(dǎo)入客戶的財務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)處理?；钇谫~戶如開通按日實時勾對活期明細(xì)功能可在該頁面對逐筆明細(xì)在線勾

25、對相符/不相符結(jié)果。4.2.4.2. 客戶操作流程1. 操作員進(jìn)入“明細(xì)賬查詢”菜單，點擊“頁面查詢”，選擇賬號及查詢期間。點擊“確定”。2. 客戶可選擇txt或csv下載格式。（活期與定期、貸款賬戶的頁面查詢有細(xì)微的字段差別。）（1）活期賬戶頁面查詢結(jié)果（2）定期賬戶頁面查詢結(jié)果（3）貸款賬戶頁面查詢結(jié)果4. 操作員進(jìn)入“明細(xì)賬查詢”菜單，點擊“文件下載查詢”，選擇賬號、查詢期間和下載格式。點擊“確定”。5. 返回頁面下載信息，點擊“請點擊此處下載”，彈出下載窗口，進(jìn)行文件下載。6. 活期賬戶開通“按日實時勾對明細(xì)”功能的明細(xì)賬查詢，可在頁面查詢里對未回簽的對賬單進(jìn)行相符或不相符操作。（1）

26、勾選“相符”或“不相符”，點擊“提交”。（2）核對信息，輸入交易密碼，點擊“提交”。（3）系統(tǒng)反饋交易成功。（4）重新按照條件，進(jìn)行頁面查詢，反饋回簽后的對賬單。4.2.5. 對賬結(jié)果查詢4.2.5.4.2.5.1. 功能簡介可通過該功能對已經(jīng)回簽的對賬批次進(jìn)行查詢并打印對賬單。4.2.5.2. 客戶操作流程1. 操作員點擊“對賬結(jié)果查詢”，選擇賬戶和查詢?nèi)掌冢c擊“確定”。2. 點擊回簽平的對賬單編號。3. 點擊“打印”，打印對賬單。4. 對于回簽不平對賬單，點擊“查看詳細(xì)”，在跳轉(zhuǎn)頁面點擊“對賬回簽平衡”。5. 輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。6. 系統(tǒng)提示對賬單回簽成功。4.2.6. 電子對

27、賬提示信息鏈接4.2.6.4.2.6.1. 功能簡介客戶登陸企業(yè)企業(yè)網(wǎng)上銀行后，點擊歡迎頁面顯示的未回簽記錄鏈接可直接跳轉(zhuǎn)至電子對賬對賬單查詢與回簽頁面。4.2.6.2. 客戶操作流程1. 主管和操作員登陸企業(yè)網(wǎng)銀客戶后，歡迎頁面顯示未回簽記錄鏈接，點擊后直接跳轉(zhuǎn)至電子對賬對賬單查詢與回簽頁面。2. 點擊鏈接，跳轉(zhuǎn)到對賬單回簽頁面。4.3. 周期支付額度4.3.1. 普通賬戶限額4.3.4.3.1.4.3.1.1. 查詢4.3.1.1.1. 功能簡介客戶查看已經(jīng)維護(hù)的賬戶周期支付額度。4.3.1.1.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-普通賬戶限

28、額菜單。2. 選擇賬戶，點擊“查詢”。3. 查看賬戶的詳細(xì)限額維護(hù)信息，客戶可以選擇“下載”或“打印”。4.3.1.2. 新增4.3.1.2.1. 功能簡介客戶新增賬戶周期支付額度。4.3.1.2.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-普通賬戶限額菜單。選擇賬戶，點擊“新增”。2. 輸入賬戶的限額維護(hù)信息，點擊“下一步”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。4. 系統(tǒng)提示賬戶維護(hù)成功。4.3.1.3. 修改4.3.1.3.1. 功能簡介客戶修改賬戶周期支付額度。4.3.1.3.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度

29、-單筆維護(hù)-普通賬戶限額菜單。選擇賬戶，點擊“修改”。2. 修改除“起始日期、限額周期類型和限額周期”外的其他維護(hù)信息，點擊“下一步”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。4. 系統(tǒng)提示賬戶維護(hù)成功。4.3.1.4. 重置4.3.1.4.1. 功能簡介客戶重置賬戶周期支付額度。4.3.1.4.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-普通賬戶限額菜單。選擇賬戶，點擊“重置”。2. 輸入賬戶維護(hù)信息，點擊“下一步”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。4. 系統(tǒng)提示賬戶維護(hù)成功。4.3.1.5. 刪除4.3.1.5.1. 功能簡介客戶刪除賬戶

30、周期支付額度。4.3.1.5.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-普通賬戶限額菜單。選擇賬戶，點擊“刪除”。2. 確認(rèn)信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。3. 系統(tǒng)提示賬戶維護(hù)成功。4.3.2. 財資賬戶限額4.3.2.4.3.2.1. 本級賬戶4.3.2.1.1. 查詢1.2.3.4.4.1.4.2.4.3.4.3.1.4.3.2.4.3.2.1.4.3.2.1.1.4.3.2.1.1.1. 功能介紹客戶查看已經(jīng)維護(hù)的賬戶周期支付額度。4.3.2.1.1.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單

31、。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“查詢”?？蛻艨梢赃x擇“下載”和“打印”。具體操作同普通賬戶。4.3.2.1.2. 新增4.3.2.1.2.4.3.2.1.2.1. 功能介紹客戶新增賬戶周期支付額度。4.3.2.1.2.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“新增”。輸入具體信息，點擊“下一步”。3. 輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。4. 系統(tǒng)提示維護(hù)成功。4.3.2.1.3. 修改4.3.2.1.3.4.3.2.1.3.1. 功能介紹客戶修改賬戶周期支付額度。4.3.2.1.3.2. 客戶操作流程1. 主管登錄

32、企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“修改”。修改具體信息，點擊“下一步”。注意，修改僅限于額度有效期內(nèi)，起始日期、限額周期類型和限額周期不允許修改。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。4. 系統(tǒng)提示維護(hù)成功。4.3.2.1.4. 重置4.3.2.1.4.4.3.2.1.4.1. 功能介紹客戶重置賬戶周期支付額度。4.3.2.1.4.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“重置”，輸入具體信息。點擊“下一步”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點

33、擊“確認(rèn)”。4. 系統(tǒng)提示維護(hù)成功。4.3.2.1.5. 刪除4.3.2.1.5.4.3.2.1.5.1. 功能介紹客戶刪除賬戶周期支付額度。4.3.2.1.5.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。點擊任一本級賬戶。點擊“刪除”。2. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。3. 系統(tǒng)提示維護(hù)成功。4.3.2.2. 成員賬戶4.3.2.2.1. 查詢4.3.2.2.4.3.2.2.1.4.3.2.2.1.1. 功能介紹客戶查看已經(jīng)維護(hù)的賬戶周期支付額度。4.3.2.2.1.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支

34、付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”，點擊“查詢”。3. 查看成員賬戶的限額維護(hù)信息，客戶可以“下載”或“打印”當(dāng)前賬戶限額信息。4.3.2.2.2. 新增4.3.2.2.2.1. 功能介紹客戶新增賬戶周期支付額度。4.3.2.2.2.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。2. 點擊“成員賬戶”，點擊“新增”。3. 輸入相應(yīng)的信息，點擊“下一步”。4. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。5. 系統(tǒng)提示維護(hù)成功。4.3.2

35、.2.3. 修改4.3.2.2.3.1. 功能介紹客戶修改賬戶周期支付額度。4.3.2.2.3.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。2. 在成員賬戶頁面，選擇任一成員賬戶頁面，點擊“修改”。3. 修改除起始日期、限額周期類型、限額周期外的各個信息，點擊“下一步”。4. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。5. 系統(tǒng)提示維護(hù)成功。4.3.2.2.4. 重置4.3.2.2.4.1. 功能介紹客戶重置賬戶周期支付額度。4.3.2.2.4.2. 客戶操作流程1. 主管員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支

36、付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。2. 在成員賬戶頁面，選擇任一成員賬戶頁面，點擊“重置”。3. 輸入賬戶限額維護(hù)信息，點擊“下一步”。4. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。5. 系統(tǒng)提示維護(hù)成功。4.3.2.2.5. 刪除4.3.2.2.5.1. 功能介紹客戶刪除賬戶周期支付額度。4.3.2.2.5.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護(hù)-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。3. 在成員賬戶頁面，選擇任一成員賬戶頁面，點擊“刪除”。4. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”。5. 系統(tǒng)提示維

37、護(hù)成功。4.4. 電子回單查詢4.4.1. 功能簡介電子回單功能是客戶輸入明細(xì)編號、交易流水號等信息，迅速查找對應(yīng)交易的電子回單，收付款方均可使用回單查詢功能確定交易結(jié)果及相關(guān)交易信息。4.4.2. 客戶操作流程客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-電子回單查詢。輸入付款賬號、明細(xì)編號、交易流水號及交易日期，點擊確認(rèn)提交查詢。客戶也可通過互聯(lián)網(wǎng)站查詢電子回單，查詢條件與網(wǎng)銀一致。4.5. 財資賬戶4.5.1. 財資賬戶功能開通/關(guān)閉4.4.4.5.4.5.1.4.5.1.1. 功能簡介客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-財資賬戶菜單下開關(guān)控制，企業(yè)主管可自助對本企業(yè)已簽約財資賬戶功能的賬戶開通和

38、關(guān)閉網(wǎng)銀財資功能。4.5.1.2. 客戶操作流程1. 企業(yè)主管點擊賬戶查詢-財資賬戶-功能開關(guān)設(shè)置菜單，返回已開通網(wǎng)銀財資賬戶功能賬戶列表。2. 點擊“增加賬戶”按鈕，選擇待增加賬戶，輸入密碼后提交，開通成功。3. 選擇已開通賬戶，點擊“刪除賬戶”按鈕，確認(rèn)后輸入密碼提交，關(guān)閉成功。4.5.2. 財資賬戶網(wǎng)銀功能4.5.2.4.5.2.1. 本級賬戶查詢4.5.2.1.1. 功能簡介通過本功能查詢本級賬戶的賬戶資料詳情、交易明細(xì)信息、利息明細(xì)信息等。4.5.2.1.2. 客戶操作流程1. 企業(yè)各級操作員點擊賬戶查詢-財資賬戶-本級賬戶查詢，返回本級已開通財資賬戶的賬戶列表。2. 選擇一個賬戶，

39、點擊賬戶詳情按鈕，返回該賬戶的詳細(xì)信息。3. 選擇一個賬戶，點擊交易明細(xì)查詢，顯示查詢條件，輸入條件確定后，返回符合條件的交易明細(xì)信息；選擇一筆或多筆記錄，點擊回單查詢，返回電子回單。4. 選擇一個賬戶，點擊利息明細(xì)查詢按鈕，顯示查詢條件，輸入條件確定后，返回符合條件的利息明細(xì)信息。4.5.2.2. 成員賬戶查詢4.5.2.2.1. 功能簡介通過本功能查詢下級賬戶的成員賬戶信息、賬戶資料詳情、交易明細(xì)信息、利息明細(xì)信息等。4.5.2.2.2. 客戶操作流程1. 企業(yè)各級各級操作員點擊賬戶查詢-財資賬戶-成員賬戶查詢，進(jìn)入已開通財資賬戶功能的本級賬戶頁面。2. 選擇本級簽約賬號，確定后返回下一層

40、級所有簽約賬戶。3. 選擇一個賬戶，點擊成員賬戶按鈕，查看該賬戶下的成員賬戶信息，內(nèi)容與上一頁面一致；點擊賬戶詳情按鈕，返回該賬戶的詳細(xì)信息。4. 選擇一個賬戶，點擊交易明細(xì)查詢，顯示查詢條件，輸入條件確定后，返回符合條件的交易明細(xì)信息；選擇一筆或多筆記錄，點擊回單查詢，返回電子回單。5. 選擇一個賬戶，點擊利息明細(xì)查詢按鈕，顯示查詢條件，輸入條件確定后，返回符合條件的利息明細(xì)信息。4.5.2.3. 交易明細(xì)下載4.5.2.3.1. 功能簡介通過本功能下載交易明細(xì)。4.5.2.3.2. 客戶操作流程1. 企業(yè)各級操作員點擊賬戶查詢-財資賬戶-交易明細(xì)下載，進(jìn)入交易明細(xì)下載頁面。2. 選擇需要下

41、載交易明細(xì)的賬號，按需要點擊需下載的明細(xì)文件格式。5. 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)5.5.1. 轉(zhuǎn)賬制單5.1.1. 單筆付款1.2.2.1.2.1.1.5.5.1.5.1.1.5.1.1.1. 功能簡介單筆付款是指轉(zhuǎn)出賬戶為企業(yè)網(wǎng)銀簽約賬戶，自由輸入收款賬戶的單筆貸記業(yè)務(wù)。5.1.1.2. 客戶操作流程5.1.1.2.1. 收款單位為建行1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-單筆付款。（1）下拉選擇付款賬戶（必須主管對該操作開通轉(zhuǎn)賬權(quán)限，可對付款賬戶進(jìn)行默認(rèn)賬戶設(shè)置）；（2）默認(rèn)收款單位為建行；（3）手工輸入收款方賬戶及付款金額，或從常用收款賬戶或簽約及授權(quán)賬戶中勾選收款賬戶；（4）下拉選擇用途或

42、者手工錄入自定義用途（同樣可對用途進(jìn)行默認(rèn)用途設(shè)置）。2確認(rèn)收付款信息無誤后，點擊“確定”按鈕進(jìn)入下一操作頁面。詳細(xì)顯示收付款雙方信息，確認(rèn)后下拉選擇復(fù)核員，可上傳跟單信息，勾選是否“定時處理”，勾選是否“短信通知下一級復(fù)核員”。操作過程中可將收款賬戶保存為常用收款賬戶。3輸入交易密碼，點擊“確定”按鈕，提交下級復(fù)核員復(fù)核，完成單筆付款操作。5.1.1.2.2. 收款單位為他行1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-單筆付款。（1）下拉選擇付款賬戶（必須主管對該操作開通轉(zhuǎn)賬權(quán)限，可對付款賬戶進(jìn)行默認(rèn)賬戶設(shè)置）；（2）選擇收款單位為他行；（3）手工填寫他行收款賬號及賬戶名稱；（4）通過

43、快速選擇方式或手工輸入方式錄入收款賬戶開戶機(jī)構(gòu)；開戶機(jī)構(gòu)提供模糊查詢功能；（5）輸入金額；（6）下拉選擇用途或者手工錄入自定義用途（同樣可對用途進(jìn)行默認(rèn)用途設(shè)置）。2確認(rèn)收付款信息無誤后，點擊確定按鈕進(jìn)入下一操作頁面。詳細(xì)顯示收付款雙方信息，確認(rèn)后下拉選擇復(fù)核員，可上傳跟單信息，勾選是否“短信通知下一級復(fù)核員”。操作過程中可將收款賬戶保存為常用收款賬戶。3輸入交易密碼，點擊“確定”按鈕，提交下級復(fù)核員復(fù)核，完成單筆付款操作。5.1.1.2.3. 付款賬戶為一戶通選擇付款賬戶為一戶通賬戶時，系統(tǒng)自動跳出二級賬戶選擇框，默認(rèn)轉(zhuǎn)賬方向為“外轉(zhuǎn)”。當(dāng)選擇轉(zhuǎn)賬方向為內(nèi)轉(zhuǎn)時，資金在一戶通及其子賬戶間進(jìn)行劃

44、轉(zhuǎn)。5.1.1.2.4. 定向付款該功能需根據(jù)客戶申請后臺維護(hù)。當(dāng)付款賬戶為定向賬戶時，即為封閉轉(zhuǎn)賬，付款賬戶只能向約定賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。如轉(zhuǎn)入賬戶不是約定賬戶，則會出現(xiàn)“轉(zhuǎn)入賬戶非約定賬戶，請重新輸入”的提示信息。5.1.1.2.5. 定條件付款制單員在單筆付款功能下設(shè)定定條件付款業(yè)務(wù)時，需選擇主管已設(shè)定了定條件付款流程的賬號，方可選擇定余額、定比例、零余額、取整等付款方式進(jìn)行單據(jù)的填制。5.1.2. 批量付款5.1.2.5.1.2.1. 功能簡介批量付款為客戶辦理賬戶資金對外批量付款業(yè)務(wù)。批量付款制作單據(jù)有兩種方式：脫機(jī)批量制單然后上傳以及從以前保存過的成功的交易單據(jù)中選擇?？紤]到客戶對批量付

45、款業(yè)務(wù)便利性的需求，設(shè)計了客戶端軟件，客戶可利用客戶端軟件在線下進(jìn)行批量付款文件制作，再上傳到網(wǎng)銀系統(tǒng)。5.1.2.2. 客戶操作流程5.1.2.2.1. 制單1操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，選擇轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-批量付款?！翱缧袑崟r轉(zhuǎn)賬模式”勾選后，則對上傳文件中符合跨行實時轉(zhuǎn)賬模式的單據(jù)按實時模式處理。“按批次復(fù)核”勾選后，批量上傳文件按批次進(jìn)行錄入復(fù)核。“行內(nèi)收款賬戶戶名校驗”勾選后，網(wǎng)銀對上傳文件中的建行收款賬號與收款賬號一級分行號進(jìn)行校驗，不匹配時需進(jìn)行修改后重新上傳。行內(nèi)收款賬戶戶名校驗功能需要主管在服務(wù)管理-個性設(shè)置-是否開通戶名校驗進(jìn)行開通。2（1）當(dāng)不勾選“按批次復(fù)核”時，點擊“瀏覽

46、”，上傳批量付款單據(jù)文件，點擊“確定”。出現(xiàn)批量付款單據(jù)明細(xì)列表并顯示上傳結(jié)果，包括成功記錄、無效記錄情況。點擊“繼續(xù)”，出現(xiàn)批量付款單據(jù)成功記錄頁面。選擇要提交的單據(jù)-選擇下級復(fù)核員-可選擇輸入“備注”-勾選是否“定時處理”-勾選是否“短信通知下一級復(fù)核員”-輸入短信通知附加信息-輸入交易密碼，提交。（2）當(dāng)勾選“按批次復(fù)核”時，點擊“瀏覽”，上傳批量付款單據(jù)文件，點擊“確定”，出現(xiàn)批量付款單據(jù)上傳結(jié)果頁面。點擊“查看明細(xì)”可查看批次文件明細(xì)信息。選擇下級復(fù)核員-勾選是否“定時處理”-輸入交易密碼，點擊“確定”，出現(xiàn)成功提交單據(jù)頁面。5.1.2.2.2. 提交保存過的單據(jù)1操作員登陸-點擊提

47、交保存過的單據(jù)-輸入過濾單據(jù)的條件-查詢。2選擇要提交的單據(jù)-選擇下級復(fù)核員-輸入“用途內(nèi)容補(bǔ)充欄”-勾選是否“定時處理”-勾選是否“短信通知下一級復(fù)核員”-輸入短信通知附加信息-輸入交易密碼-“確定”提交。5.1.3. 跨行實時轉(zhuǎn)賬5.1.3.5.1.3.1. 功能簡介跨行實時轉(zhuǎn)賬通過人行二代支付系統(tǒng)完成交易，實現(xiàn)資金7*24小時實時到賬。5.1.3.2. 客戶操作流程5.1.3.2.1. 建行賬戶付款1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)銀，選擇轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-跨行實時轉(zhuǎn)賬。（1）從下拉列表中選擇付款賬號（必須主管對該操作開通轉(zhuǎn)賬權(quán)限，可對付款賬戶進(jìn)行默認(rèn)賬戶設(shè)置）；（2）當(dāng)付款賬戶為建行時，須手工輸入他

48、行收款單位全稱及賬號，并選擇他行開戶行；（3）輸入金額；（4）下拉選擇用途或者手工錄入自定義用途（同樣可對用途進(jìn)行默認(rèn)用途設(shè)置）。2確認(rèn)收付款信息無誤后，點擊確定按鈕進(jìn)入下一操作頁面。詳細(xì)顯示收付款雙方信息，確認(rèn)后下拉選擇復(fù)核員，勾選是否“定時處理”，勾選是否“短信通知下一級復(fù)核員”。操作過程中可將收款賬戶保存為常用收款賬戶。3輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”按鈕提交下級復(fù)核員復(fù)核，完成跨行實時轉(zhuǎn)賬制單。5.1.3.2.2. 他行賬戶付款1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)銀，選擇轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-跨行實時轉(zhuǎn)賬。（1）勾選他行賬戶付款，從下拉付款賬戶列表中選擇（必須主管對該操作開通轉(zhuǎn)賬權(quán)限，可對付款賬戶進(jìn)行默認(rèn)賬戶

49、設(shè)置）；（2）當(dāng)勾選他行賬戶付款時，收款賬戶為建行，從下拉收款賬戶列表中選擇；（3）輸入金額；（4）下拉選擇用途或者手工錄入自定義用途（同樣可對用途進(jìn)行默認(rèn)用途設(shè)置）。2確認(rèn)收付款信息無誤后，點擊確定按鈕進(jìn)入下一操作頁面。詳細(xì)顯示收付款雙方信息，確認(rèn)后下拉選擇復(fù)核員，勾選是否“定時處理”，勾選是否“短信通知下一級復(fù)核員”。3輸入交易密碼，點擊“確認(rèn)”按鈕提交下級復(fù)核員復(fù)核，完成跨行實時轉(zhuǎn)賬制單。5.1.4. 單筆收款5.1.4.5.1.4.1. 功能簡介“單筆收款”是指付款賬戶是該單位的授權(quán)賬戶（付款方企業(yè)主管在服務(wù)管理菜單中進(jìn)行線上授權(quán)），收款賬戶是該單位的簽約賬戶，由收款單位直接對授權(quán)賬戶

50、進(jìn)行操作，完成轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。5.1.4.2. 客戶操作流程1操作員登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，在收付款下拉列表中選擇賬戶，輸入金額及用途。2.點擊“確認(rèn)”，出現(xiàn)單筆收款確認(rèn)頁面。3.確認(rèn)收付款信息無誤后，輸入交易密碼后提交，完成制單操作。5.1.5. 批量收款5.1.5.5.1.5.1. 功能簡介客戶通過此項功能將其名下的網(wǎng)上銀行簽約賬戶與授權(quán)賬戶中的款項根據(jù)自由定義的條件，批量歸集到某一簽約賬戶下，實現(xiàn)企業(yè)客戶的內(nèi)部資金管理。5.1.5.2. 客戶操作流程5.1.5.2.1. 制單1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-批量收款，選擇收款賬號，下拉選擇收款條件后，按照條件顯示的格式輸入觸發(fā)金額等

51、信息。在付款賬戶過濾條件中輸入過濾條件值（可保留為空，為空查詢?nèi)靠煞细犊畹馁~戶）。2點擊“下一步”。在顯示的頁面付款賬戶列表中，選擇需要收款的賬戶添加至已選賬號信息框。批量收款付款賬號選擇框支持模糊查詢功能。3確定信息無誤后，在下拉的復(fù)核員信息列表中選取復(fù)核員。輸入交易密碼，點擊“確定”按鈕，完成批量收款制單。5.1.5.2.2. 使用模板制單在批量收款制單中，勾選保存批量收款模板，本次交易的收、付款及金額和用途等信息會被保存，下次進(jìn)行批量收款制單時即可使用模板制單。1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-批量收款-使用模板制單，輸入批量收款模板的查詢條件，出現(xiàn)符合條件的批量收款

52、單據(jù)模板（可保留為空，為空查詢?nèi)靠蛇x擇的批量收款單據(jù)模板）。2選擇擬使用的批量收款模板，點擊“確定”，進(jìn)入批量收款制單頁面，可在現(xiàn)有模板基礎(chǔ)上對批量收款各要素進(jìn)行修改。輸入交易密碼，點擊“提交”。5.1.6. 請領(lǐng)款5.1.6.5.1.6.1. 功能簡介“請領(lǐng)款”是指經(jīng)付款單位授權(quán)后，收款單位為付款單位代填付款單據(jù)，并提交付款單位復(fù)核成功后，辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。5.1.6.2. 客戶操作流程1操作員登錄，選擇轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-請領(lǐng)款。選擇付款賬號-選擇收款賬號-輸入交易金額-輸入用途-確認(rèn)。2點擊“確認(rèn)”如圖所示，顯示錄入詳細(xì)信息，選擇下一級復(fù)核員，確認(rèn)信息無誤后，輸入交易密碼。（1）請選擇下級

53、復(fù)核員。根據(jù)流程設(shè)定的下級流程模式判斷，如為指定復(fù)核員，則顯示復(fù)核員選擇框。如為不指定模式或會簽?zāi)Ｊ?，則不顯示復(fù)核員選擇框。（2）短信通知下級復(fù)核員。非必輸項?？蛻舨还催x方框，則手機(jī)號碼及填寫短信通知信息行隱藏。勾選后顯示。支持多個手機(jī)號碼錄入。（3）交易密碼。必輸項。3點擊“確認(rèn)”按鈕，顯示提交結(jié)果頁面。點擊“返回”按鈕，則頁面返回請領(lǐng)款錄入頁面。5.1.7. 證券資金轉(zhuǎn)賬5.1.7.5.1.7.1. 功能簡介客戶通過證券資金匯劃功能向證券公司證券交易賬戶進(jìn)行資金匯劃，包括劃轉(zhuǎn)備付金或匯劃權(quán)益及費用資金。5.1.7.2. 客戶操作流程1制單操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)-轉(zhuǎn)賬制單-證券資金轉(zhuǎn)賬，通過頁面下拉選擇付款賬號，錄入收款單位賬號。a上海分公司備付金劃轉(zhuǎn)。選擇上海分公司，輸入備付金賬號、選擇資金類型、輸入金額及用途。確定錄入信息無誤后，點擊確定按鈕。b上海分公司權(quán)益及費用資金劃轉(zhuǎn)。選擇上海分公司，選擇“權(quán)益及費用資金”，輸入證券代碼，下拉選擇種類，輸入?yún)R劃金額。確定錄入信息無誤后，點擊確定按鈕。c深圳分公司備付金劃轉(zhuǎn)。選擇中登深圳分公司。（1）選擇備付金種類。輸入備付金賬號、金額、轉(zhuǎn)賬用途。（2）備付金賬戶，前4固定為：b401、b001