洗錢犯罪的特征

1、洗錢犯罪的特征我國(guó)刑法第191條對(duì)洗錢定義為：明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為。洗錢犯罪從產(chǎn)生到現(xiàn)在已發(fā)展了數(shù)十年。由于各種主客觀因素，洗錢犯罪呈現(xiàn)出有別于其他犯罪的特征：(一)缺乏可識(shí)別的受害者。洗錢犯罪不同于一般的街頭犯罪，犯罪結(jié)果或犯罪危害能為人直觀感知。洗錢犯罪沒(méi)有可識(shí)別的受害者，其行為本身也沒(méi)有引人注目的可譴責(zé)性，所以難以引起人們的注意。一般說(shuō)來(lái)，警方想要直接發(fā)現(xiàn)犯罪的發(fā)生是很困難的，只能依靠間接的申報(bào)資料或者一些其它的數(shù)據(jù)分析。即使這樣，發(fā)現(xiàn)的犯罪數(shù)同實(shí)際犯罪數(shù)之比也是很低的。例如，美國(guó)雖然擁有比較完善的現(xiàn)金交易申

2、報(bào)制度和可疑交易申報(bào)制度，但還是不得不借助“眼線”和告密者來(lái)發(fā)現(xiàn)犯罪。(二)復(fù)雜性。洗錢的手段眾多，幾乎銀行提供的所有服務(wù)都有可能被洗錢者利用。另外，一項(xiàng)洗錢陰謀可以使黑錢在到達(dá)最終的目的地之前，通過(guò)眾多的國(guó)內(nèi)外的商業(yè)公司和金融機(jī)構(gòu)。洗錢陰謀是如此的復(fù)雜，有時(shí)甚至于參與其中的專業(yè)人士，如銀行家、律師、會(huì)計(jì)都無(wú)法覺(jué)察。下面是一個(gè)美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局在 1989年查獲的每月洗錢達(dá)2500萬(wàn)美元的洗錢團(tuán)伙，該團(tuán)伙的復(fù)雜洗錢過(guò)程如下：1.毒販用箱子和袋子裝好販毒贓款運(yùn)往紐約、休斯敦和洛杉磯的“屏幕珠寶店”。2.在哈里伍德、佛羅里達(dá)、羅納爾、瑞芳英，煉金商開(kāi)辦“屏幕金店”并假裝和洛杉磯珠寶商做買賣，以制造一個(gè)

3、表面上合法的商業(yè)經(jīng)營(yíng)假象。3.將現(xiàn)金裝入卡車，運(yùn)到洛杉磯市區(qū)的珠寶批發(fā)處。4.洛杉磯的珠寶商將錢存入銀行，利用偽造的交易證明用以解釋巨額現(xiàn)金的來(lái)源，這樣就躲過(guò)了現(xiàn)金申報(bào)。5.洛杉磯珠寶商隨后以電匯的方式將贓款轉(zhuǎn)移到紐約，又通過(guò)電匯轉(zhuǎn)移到烏拉圭的蒙得維亞。6.在蒙得維亞，掩護(hù)毒贓的貨幣兌換者又把錢轉(zhuǎn)移到哥倫比亞麥德林卡特爾的帳戶上。(三)專業(yè)性。當(dāng)今，洗錢已發(fā)展成為高度復(fù)雜的、國(guó)際性的專門行業(yè)。由于洗錢要涉及國(guó)內(nèi)外復(fù)雜的金融制度和法律制度，絕非一般的犯罪分子可以做到的。惟有熟悉國(guó)內(nèi)外金融、法律制度的專業(yè)人士才能勝任。所以犯罪分子愿意支付高額費(fèi)用以換取專業(yè)人士的服務(wù)，而一些律師、金融機(jī)構(gòu)人員、投資

4、專家等為謀取暴利也愿意為犯罪分子提供洗錢服務(wù)。(四)國(guó)際性。由于不同國(guó)家在洗錢的管制和制裁上存在差異。有的非常嚴(yán)格，如美國(guó)，它在金融方面有一套嚴(yán)格的反洗錢申報(bào)制度，而且對(duì)洗錢犯罪的刑事處罰非常嚴(yán)厲，最高刑可監(jiān)禁20年;而有的國(guó)家根本沒(méi)把洗錢活動(dòng)犯罪化，更有甚者，還存在有利于洗錢的嚴(yán)格的銀行保密制度，這些國(guó)家被認(rèn)為是洗錢的天堂。洗錢集團(tuán)可以把黑錢轉(zhuǎn)移到這種管制不嚴(yán)或者沒(méi)有管制的洗錢天堂進(jìn)行清洗。另外，為了逃避司法官員的追查和罰沒(méi)，洗錢者一般都利用各國(guó)主權(quán)管轄范圍的限制，將黑錢在數(shù)個(gè)國(guó)家間進(jìn)行轉(zhuǎn)移，給立案追查設(shè)置障礙。當(dāng)今，由于各國(guó)法律規(guī)定的不同以及其他方面原因，跨國(guó)間的反洗錢協(xié)作非常困難。另外，

5、洗錢的國(guó)際性，不僅僅指洗錢犯罪涉及的地域非常廣泛，還包括犯罪技術(shù)的國(guó)際化。先進(jìn)的犯罪手段會(huì)迅速在全球范圍內(nèi)傳播開(kāi)。所以，建立國(guó)際間的反洗錢協(xié)作，是反洗錢對(duì)策的一個(gè)必要組成部分。(五)資金的密集性。犯罪集團(tuán)獲取的犯罪收益，大部分為現(xiàn)金，尤其是毒品交易幾乎百分之百采用現(xiàn)金交易，因?yàn)楝F(xiàn)金利于偽裝，也不容易留下交易痕跡。在金融市場(chǎng)與信用制度較發(fā)達(dá)的國(guó)家，其使用現(xiàn)金密集程度較低，如英國(guó)、法國(guó)等，其現(xiàn)金使用與國(guó)民生產(chǎn)總值的比率為34%左右。而對(duì)于金融市場(chǎng)與信用制度不發(fā)達(dá)的國(guó)家，如中南美、東南亞等國(guó)家，其現(xiàn)金密集性高達(dá)20%以上。這種國(guó)家很容易成為黑錢的集中地。如果一個(gè)地區(qū)的現(xiàn)金密集性在某個(gè)期間突然升高，很有可能是洗錢活動(dòng)正在進(jìn)行。下面是美國(guó)的一個(gè)例子。美國(guó)政府通過(guò)聯(lián)邦儲(chǔ)備局在各地的分行，了解當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)現(xiàn)金盈余情況，以察覺(jué)有無(wú)洗錢活動(dòng)存在。 1985年聯(lián)邦儲(chǔ)備局邁阿密分行公布了當(dāng)?shù)赜鞋F(xiàn)金60億的盈余后，連續(xù)幾年，在聯(lián)邦政府嚴(yán)密地調(diào)查南佛羅里達(dá)銀行