銀行公司集團(tuán)客戶識(shí)別材料管理規(guī)范

1、銀行股份有限公司集團(tuán)客戶識(shí)別材料管理規(guī)范根據(jù)銀行股份有限公司集團(tuán)客戶授信識(shí)別管理及操作說(shuō)明（2010年版）相關(guān)規(guī)定，特制定銀行股份有限公司集團(tuán)客戶識(shí)別材料管理規(guī)范（2010年版），以明確集團(tuán)客戶識(shí)別管理各環(huán)節(jié)相關(guān)材料填寫及報(bào)送要求。一、新增集團(tuán)編碼（一）便函。申請(qǐng)新增集團(tuán)編碼便函中應(yīng)主要對(duì)集團(tuán)整體情況進(jìn)行簡(jiǎn)要介紹，主要說(shuō)明集團(tuán)實(shí)際控制人情況、集團(tuán)組織架構(gòu)和管理模式、主要行業(yè)結(jié)構(gòu)分布及內(nèi)部產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)系、集團(tuán)內(nèi)部成員基本信息及關(guān)聯(lián)關(guān)系等。除此之外，牽頭行公司金融部門還應(yīng)在便函中說(shuō)明牽頭行及境內(nèi)協(xié)助牽頭行（如有）信息，集團(tuán)客戶經(jīng)理姓名及聯(lián)系電話等。（二）集團(tuán)客戶識(shí)別管理報(bào)批模板1模板中各單元格的填寫格

2、式要求。牽頭行公司金融總部應(yīng)在集團(tuán)客戶識(shí)別管理報(bào)批模板“新增集團(tuán)編碼”工作表中填寫相關(guān)申請(qǐng)內(nèi)容。中文字符全部在中文半角輸入法下輸入，其中，集團(tuán)名稱前加中文半角輸入法下單引號(hào)，如：石油天然氣集團(tuán)公司（集團(tuán)客戶）。除中文字符外其他字符均在英文半角輸入法下輸入，其中，成員客戶號(hào)前加英文半角輸入法下的單引號(hào)，如：1234567。2“牽頭行”、“境內(nèi)協(xié)助牽頭行”（如有）、“集團(tuán)是否跨一級(jí)分行/機(jī)構(gòu)”、“成員所在一級(jí)分行/機(jī)構(gòu)”。在上述單元格中，各機(jī)構(gòu)僅需在下拉欄中選擇相關(guān)一級(jí)機(jī)構(gòu)。若集團(tuán)在我行兩個(gè)以上一級(jí)機(jī)構(gòu)授信，牽頭行公司金融部門應(yīng)在“是否跨一級(jí)分行/機(jī)構(gòu)”中選擇“是”。3集團(tuán)最終控制方?！凹瘓F(tuán)最終控

3、制方”應(yīng)填寫該集團(tuán)的最終控制方，如該集團(tuán)最終控制方為自然人，則應(yīng)在該列中填寫自然人姓名。4集團(tuán)母公司名稱。若集團(tuán)成員同受自然人控制，無(wú)實(shí)際集團(tuán)母公司，則本字段無(wú)需填寫。5集團(tuán)客戶性質(zhì)。集團(tuán)客戶性質(zhì)根據(jù)集團(tuán)最終控制方的屬性選擇填寫。若集團(tuán)最終控制方為境內(nèi)個(gè)人，雖然其通過(guò)在境外注冊(cè)bvi等公司形式對(duì)境內(nèi)成員企業(yè)注資，此類集團(tuán)客戶仍應(yīng)認(rèn)定為民營(yíng)集團(tuán)。若集團(tuán)最終控制方為境外個(gè)人（包括港商及臺(tái)商）、境外政府以及其他境外團(tuán)體，則此類集團(tuán)客戶性質(zhì)為外資企業(yè)。6主營(yíng)行業(yè)代碼、第二行業(yè)代碼、第三行業(yè)代碼。牽頭行公司金融部門按照“國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)明”中“中類”所對(duì)應(yīng)的行業(yè)代碼填寫上述行業(yè)信息。若集團(tuán)為跨行業(yè)

4、集團(tuán)，牽頭行公司金融部門應(yīng)按照上一年度集團(tuán)客戶合并報(bào)表中各行業(yè)營(yíng)業(yè)收入占集團(tuán)整體營(yíng)業(yè)收入的比例由高至低對(duì)各行業(yè)進(jìn)行排序，分別將排名前三的行業(yè)代碼填寫在主營(yíng)行業(yè)代碼、第二行業(yè)代碼、第三行業(yè)代碼列中。7成員客戶號(hào)。若集團(tuán)成員暫無(wú)客戶號(hào)，牽頭行應(yīng)暫時(shí)以“0000001”“0000002”“”代替成員客戶號(hào)，避免重復(fù)。（三）集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖1股東名稱及持股比例。牽頭行公司金融部門應(yīng)在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中標(biāo)示已識(shí)別集團(tuán)成員的全部股東及各自的持股比例。若某一集團(tuán)成員的直接控制方為一企業(yè)法人，牽頭行公司金融部門應(yīng)繼續(xù)向上追溯，直至在股權(quán)圖中標(biāo)示該集團(tuán)的最終控制方（如：政府機(jī)構(gòu)、員工持股會(huì)、自然人等）。若某一集團(tuán)客戶為

5、外資控股集團(tuán)，亦應(yīng)在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中明確該集團(tuán)成員的境外控制方及持股比例。同時(shí)，若某一集團(tuán)客戶存在大量股權(quán)比例低于1%的小股東，可不在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中逐一列明小股東名稱，但應(yīng)報(bào)送企業(yè)章程等包含全部股東信息的相關(guān)材料。2若集團(tuán)客戶集團(tuán)性質(zhì)為“民營(yíng)集團(tuán)”，則應(yīng)在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中列出該民營(yíng)集團(tuán)控股的全部成員企業(yè)，包括非我行授信客戶，并明確最終控制方對(duì)所有成員企業(yè)的控股比例。同時(shí)，牽頭行應(yīng)在股權(quán)圖下方注明“上述股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中所示成員企業(yè)即為xx控股的全部成員企業(yè)”。若各自然人股東之間存在親屬關(guān)系，股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中亦應(yīng)予以注明。3股權(quán)結(jié)構(gòu)圖應(yīng)以word文件格式進(jìn)行報(bào)送。二、刪除集團(tuán)編碼（一）集團(tuán)客戶識(shí)別管理報(bào)批模板。牽頭

6、行公司金融部門應(yīng)在“刪除集團(tuán)編碼”工作表中填列該集團(tuán)全部已識(shí)別成員，并通過(guò)下拉菜單內(nèi)選擇集團(tuán)刪除原因。模板中各單元格的填寫要求與前述新增集團(tuán)編碼中模板填寫要求一致。（二）便函。申請(qǐng)刪除集團(tuán)編碼便函中應(yīng)簡(jiǎn)要說(shuō)明集團(tuán)授信情況、刪除集團(tuán)編碼具體原因、客戶經(jīng)理姓名及聯(lián)系方式等。（三）其他材料。根據(jù)集團(tuán)刪除的原因不同，牽頭行公司金融部門需提供下述材料：1若集團(tuán)授信成員減少至一家或全集團(tuán)整體無(wú)授信，牽頭行公司金融部門需提供成員授信結(jié)清的證明材料。2若集團(tuán)整體股權(quán)關(guān)系發(fā)生變更后我行授信客戶不再具備集團(tuán)特征，牽頭行公司金融部門需提供變更后的集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖。若最終控制方為自然人，牽頭行公司金融部門需注明自然人控

7、制人之間是否還存在親屬關(guān)系。3若由于兼并重組等原因，集團(tuán)整體歸并入另一集團(tuán)，牽頭行公司金融部門需提供新集團(tuán)包括所有成員的集團(tuán)客戶初始（動(dòng)態(tài)）識(shí)別管理表電子版及掃描件。三、動(dòng)態(tài)識(shí)別調(diào)整（一）集團(tuán)客戶初始（動(dòng)態(tài)）識(shí)別管理表。在動(dòng)態(tài)識(shí)別完成后，牽頭行在向參與行下發(fā)此表時(shí)，應(yīng)在此表中填列所有已識(shí)別集團(tuán)成員信息，不能僅填寫新增成員信息。（二）集團(tuán)客戶識(shí)別管理報(bào)備模板。若動(dòng)態(tài)識(shí)別涉及多個(gè)成員客戶，牽頭行公司金融部門應(yīng)逐行填寫所有新增或刪除成員信息。若集團(tuán)名稱變更，則應(yīng)在模板中相應(yīng)位置逐行填寫該集團(tuán)所有已識(shí)別成員。模板中各單元格的填寫要求與前述新增集團(tuán)編碼中模板填寫要求一致。（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)圖。牽頭行公司金融部門在動(dòng)態(tài)調(diào)整集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖時(shí)，應(yīng)將新識(shí)別成員更新至集團(tuán)整體的股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中。股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中集團(tuán)成員名稱應(yīng)與報(bào)備模板中成員名稱一致。股權(quán)結(jié)構(gòu)圖的管理要求與申請(qǐng)集團(tuán)編碼時(shí)報(bào)送股權(quán)結(jié)構(gòu)圖的要求相同。四、報(bào)送路徑及其他（一）報(bào)送路徑集團(tuán)編碼新增及刪除申請(qǐng)由各牽頭行公司金融部門直接報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部。成員動(dòng)態(tài)識(shí)別及年檢材料由牽頭行公司金融部門報(bào)牽頭行風(fēng)險(xiǎn)管理部門，由牽頭行風(fēng)險(xiǎn)管理部門將集團(tuán)客戶識(shí)別管理報(bào)備模板匯總后，連同其他材料一并報(bào)送總