財險分公司銀保單證管理辦法

1、財險分公司銀保單證管理辦法一、銀行保險業(yè)務單證的管理原則1.銀行保險業(yè)務涉及的單證主要有有價單證和非有價單證兩種。有價單證是由分公司財務部進行系統(tǒng)化的管理，由中支財務部向分公司財務部申請征訂或領(lǐng)用。所有有價單證必須在總公司的銷售管理系統(tǒng)中按號逐級領(lǐng)用，逐號回銷。具體管理細則由財務部門制訂和解釋。非有價單證有分公司銀保部進行征訂、管理和使用。2.各中支（或中支銀保部）必須指定專人負責有價單證/非有價單證的申請、領(lǐng)用、保管、發(fā)放和回銷工作，所有交接環(huán)節(jié)的交接清單必須妥善保管，定期分類裝訂成冊歸檔。3.分公司或各中支與代理銀行簽訂的代理協(xié)議中必須明確代理銀行對保險公司有價單證的管理責任以及銀行和保險

2、公司之間的單證交接要求和流程，以便明確雙方的權(quán)利和義務，為順利開展代理業(yè)務奠定法律基礎。4.中支銀行保險第一責任人為分公司銀行保險業(yè)務單證管理的第一責任人。二、單證管理的細則1.專人負責。單證管理實行專人負責制。銀行保險部內(nèi)勤負責對單證進行管理，同時，要求代理機構(gòu)設專人負責重要單證的領(lǐng)取、保管和發(fā)放。2.專人登記。中支或中支銀行保險部內(nèi)勤必須建立領(lǐng)用臺賬，對非有價單證領(lǐng)用、保管、使用情況進行逐筆登記；對有價單證要進行追蹤、與財務進行回銷，且定期要和財務人員一起盤點有價單證庫存，保證銀行的有價單證不斷檔。3.分公司銀行保險部定期或不定期對中支銀保代理業(yè)務的單證使用情況進行審查。三、單證費用的控制

3、無論是有價單證還是非有價單證，都要合理征訂，適度發(fā)放。1.合理征訂：機構(gòu)應根據(jù)自己的業(yè)務量及庫存量，合理征訂，一次不可征訂過多，以防單證改版。2.適度發(fā)放：根據(jù)網(wǎng)點出單量的多少，進行適度發(fā)放。四、單證發(fā)放 1建立單證領(lǐng)用臺帳。有價單證和非有價單證分別建立領(lǐng)用臺賬。（附表一、二）2.非有價單證。為了合理有效的控制單證費用，客戶經(jīng)理在領(lǐng)用非有價單證時，銀保部單證管理人員要詳細詢問客戶經(jīng)理領(lǐng)用此單證所要發(fā)放的網(wǎng)點，并結(jié)合其所代理網(wǎng)點的近期出單量來酌情發(fā)放，特別是對于一些易耗單證（如投保單宣傳折頁等），尤其要控制，并在非有價單證領(lǐng)用臺帳上登記。3.有價單證（這里主要指送往各代理銀行的有價單證）發(fā)放交接

4、。客戶經(jīng)理將單證送往銀行，須填寫“有價單證交接清單”（附表三）一式兩份，由接收銀行將實物與清單核對無誤后，加蓋銀行公章，一份銀行留存，一份帶回中支作為登記造冊的附件留存。五、單證回收1.非有價單證單證。已停止使用的單證或過期的單證，中支或中支銀保部單證管理人員要督促客戶經(jīng)理及時從代理銀行收回。2.有價單證（這里主要指送往各代理銀行的有價單證）?？蛻艚?jīng)理每周不少于兩次與代理銀行的主體核算行（分行或支行）進行單證回銷交接?！坝袃r單證交接清單”一式兩份，實物和清單核對無誤后，雙方簽字蓋章，一份留代理銀行，另一份連同單證實物一起傳回公司，并與中支單證管理人員進行交接，單證實物有投保單、保險費發(fā)票、保險

5、費代理收據(jù)、保險合同變更申請書、批單等和作廢的有價單證?？蛻艚?jīng)理將單證拿回（如保險單、發(fā)票等）后交于中支單證管理員，單證管理員在銷售管理系統(tǒng)中進行回銷操作，并登記相應臺賬（附表四）。六、單證核銷 1、銀保通業(yè)務已實現(xiàn)有價單證的系統(tǒng)自動核銷，無需手工核銷。但要求中支單證管理人員使用銷售管理系統(tǒng)中的相應進行核對，對于批量核銷失敗的，仍要在系統(tǒng)中進行手工核銷。沒有實現(xiàn)系統(tǒng)自動核銷的，單證管理人員應進行手工核銷。2.在沒有完成銀保通保單聯(lián)機核銷程序開發(fā)的銀行，保險單的核銷工作很難掌控，現(xiàn)階段為有效完成保險單的核銷工作，要求在代收保費憑證或保險費發(fā)票（或收據(jù)）上記錄保險單流水號；此工作由柜員在承保出單打

6、印代收保費憑證或發(fā)票后，及時填寫在該憑證的正下方（憑證是上下聯(lián)的記錄在保險公司留存聯(lián)上）1）對于在銀行使用過程中作廢的單證，銀行應蓋注銷章，作廢單證實物不返回公司的，由銀行保管；作廢單證實物返回公司的，隨“有價單證交接清單” 返回，交于銀保部單證管理員進行回銷。2）對于銀行丟失的重空單證（有價類，下同），必須有該銀行加蓋公章的說明，以此作為銷售管理系統(tǒng)單證回銷的依據(jù)。3）目前代理網(wǎng)點單證回銷有兩種方式：a、代理網(wǎng)點單證先交接到主體核算行，再由主體核算行統(tǒng)一與客戶經(jīng)理交接。b、代理網(wǎng)點直接與客戶經(jīng)理交接，客戶經(jīng)理應依據(jù)重空發(fā)放明細單進行核對。4) 中支銀保的單證管理人員每月匯總重空單證的使用情況

7、，編制有價單證使用情況月報表（附表五），與回銷的單證實物一并交至機構(gòu)財務部進行回銷。財務部單證管理員必須與銷售管理系統(tǒng)中的記錄進行核對，以確認系統(tǒng)記錄與原始單證的實際使用情況完全一致。七、單證止用當發(fā)生業(yè)務變動致使單證作廢時，中支或中支銀保部應及時通知代理銀行予以封存，并盡快取回單證并清點入庫。八、單證盤存 1.建立單證盤存臺帳（見附表六）。2.單證的盤存：正常情況下中支或中支銀保單證管理人員應每月盤點一次，并根據(jù)單證盤存臺帳中每種單證剩余量來確定是否申請征訂；非正常情況下（如業(yè)務量劇增），應每周盤點一次，以便于及時征訂。九、有價單證的清理1.中支單證管理人員每月從銷售管理系統(tǒng)打印出未回銷有價

8、單證的明細清單，由客戶經(jīng)理交與代理銀行核對庫存并蓋銀行業(yè)務章確認。重空單證每半年（7月、1月）清理回收一次，代理網(wǎng)點可以保留1個月的單證用量，其余重空單證應予以收回。2.如遇重空單證式樣更換，應及時書面通知代理銀行進行清理回收。代理網(wǎng)點撤并或取消代理資格時應在1個月內(nèi)進行清理回收。清理回收工作由中支銀保人員具體實施，機構(gòu)財務部負責監(jiān)督。單證管理是銀保業(yè)務管理中的重要環(huán)節(jié)，單證的征訂、領(lǐng)用、交接、回收、核銷牽涉面廣、工作量大，管理要求高，分公司和中支都應高度重視，加強管理，保證單證的安全與合理使用。此單證管理辦法的解釋權(quán)在分公司銀保部。 財險安徽省分公司銀保部2013年11月19日附表一： 非有

9、價單證領(lǐng)用臺帳單證名稱： 領(lǐng)用日期領(lǐng)用人用途征訂數(shù)量領(lǐng)取數(shù)量庫存數(shù)量附表二：有價單證領(lǐng)用發(fā)放登記簿單證名稱：單證類型代碼：發(fā)放日期起始號碼結(jié)束號碼發(fā)放數(shù)量代理網(wǎng)點代碼系統(tǒng)操作日期領(lǐng)取人簽字合計附表三：財險公司銀行保險有價單證交接清單序號單證名稱單證起止號單證數(shù)量單證狀態(tài)備注交單人：接單人：交單單位(蓋章)接單單位（蓋章）日期：日期：附表四：有價單證回銷登記簿單證名稱：業(yè)務系統(tǒng)單證代碼：序號回銷日期使用作廢遺失回收回銷人簽字份數(shù)號碼份數(shù)號碼份數(shù)號碼份數(shù)號碼合計說明：1、單證管理員可用交接清單作為回銷登記的附件，對交接清單進行編號。 2、回收是指從代理網(wǎng)點收回可以再次發(fā)放的空白有價單證。附表五：有價單證使用情況統(tǒng)計表使用單位：單位：份單證名稱單證類型代碼上月庫存本月領(lǐng)取本月發(fā)放本月庫存上月未回銷本月使用本月作廢本月遺失本月未回銷123456789合計說明：1、本表由銀保部單證管理員和業(yè)管出單員每月匯總填寫。 2、回收的空白有價單證扣減當月發(fā)放量，