信用社年度財務工作總結

1、二0一三年度財務工作總結今年來在市聯(lián)社和區(qū)聯(lián)社的正確領導下，認真貫徹落實財務規(guī)章制度，為提高自身和社會效益，本年財務工作指導思想是：緊緊圍繞“強化財務管理、提高經(jīng)營效益、強化制度落實、提高核算質量”的工作目標，樹立農(nóng)村信用社全新的社會形象，為促進全區(qū)會計基礎工作按科學化、規(guī)范化運轉取得了一定的成績，具體工作如下：一、主要成就：1、認真搞好財務考核，促進業(yè)務向前發(fā)展為搞好財務考核，促使信用社加強內(nèi)部管理，提高自身效益，年初，圍繞信用社業(yè)務狀況制定出較嚴格的財務考核辦法，實行月月考核，考核的重點突出在“綜合費用率、盈虧指標、應付未付利息備付率、貸款收息率、收入任務、固定資本比率”等方面，較全面地要

2、求各社必須具備綜合管理意識，強化內(nèi)部管理，截止2007年12月底，全區(qū)實現(xiàn)業(yè)務收入 萬元，較上年同期增加 萬元，完成全年收入任務的 %，實現(xiàn)凈利潤 萬元，其中虧損社 個，虧損金額 萬元，盈余社 個，盈余金額 萬元，中間業(yè)務保險額達到 萬元，中間業(yè)務收入 萬元，完成中間業(yè)務任務 %。2、加強內(nèi)部管理，提高核算質量農(nóng)村信用社內(nèi)部管理工作好壞是直接關系到信用社業(yè)務生死存亡的大事，為加強內(nèi)部管理，提高核算質量，從會計基礎工作入手，從嚴要求內(nèi)部管理人員提高防范意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，做到管理從嚴，工作到位。對此，我們一方面繼續(xù)狠抓會計基礎工作達標升級活動，要求會計內(nèi)部人員操作規(guī)范化，管理科學化，達到

3、互相監(jiān)督、互相制約的目的；另一方面組織會計人員每月集中到聯(lián)社進行培訓，及時傳達上級文件精神，針對問題及時輔導并要求整改，全面提升會計人員綜合素質。本年度重點培訓新財務制度、人民幣銀行結算帳戶管理辦法、會計基本制度、反洗錢規(guī)定、現(xiàn)金管理等內(nèi)容。其次組織人員深入基層進行檢查核對，確保內(nèi)部核算質量。一年來，全區(qū)農(nóng)村信用社內(nèi)部管理較過去明顯提高。3、加強業(yè)務輔導，提高會計人員業(yè)務素質和風險防范能力（1）針對今年會計人員變動，及時地采取措施，對營業(yè)網(wǎng)點會計工作定期和不定期地進行現(xiàn)場輔導。首先，加強會計、出納人員的政治思想和職工道德教育，提高會計、出納自我約束的意識和能力，增強責任感，自覺執(zhí)行各項法律，遵

4、守財務核算紀律。（2）會計、出納人員必須嚴格按照會計出納制度操作，明確責任，相互制約。柜臺業(yè)務必須堅持“四雙制度”，全部帳務必須達到“帳帳、帳據(jù)、帳實、帳款、帳表內(nèi)外帳”六相符，重要空白憑證必須做到“印、押、證”分開管理，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，堵塞漏洞，要求各網(wǎng)點會計人員必須每月對重要空白憑證查庫一次，并有記錄，特別對外勤人員嚴禁領用重要空白憑證，確保信用社各種重要空白憑證使用不錯不亂，不丟不盜。（3）做好網(wǎng)點會計交接工作，保證會計工作的正常運轉。今年按照聯(lián)社的計劃，我們完成了對竹山橋、楊村甸、黃陽司、馬路街等信用社的輪換進行了會計帳務移交監(jiān)交工作。對存在的問題進行了處理，明確了責任，防止了帳務錯

5、亂，使會計帳務達到了“六相符”。（4）加強會計基礎及達標升級工作。為了規(guī)范會計基礎工作，規(guī)范財務會計管理，提高會計工作質量，防范經(jīng)濟案件的發(fā)生，財務科在全區(qū)農(nóng)村信用社進行了一次會計基礎工作專項檢查，并對達標升級社進行了驗收，對不合格的提出了整改意見。（5）制訂制度，完善管理。本年度為強化結算工作管理，防范內(nèi)部往來結算帳戶風險，建議聯(lián)社，制定了信用社內(nèi)部往來帳戶對帳辦法并設計出對帳登記簿，規(guī)范了管理。4、搞好統(tǒng)計上報和管理費開支管理（1）認真做好會計報表統(tǒng)計上報工作，認真搞好全區(qū)信用社財務核算，本年來，由于科室人員少、任務重，在報表多的情況下，采取加班加點，克服困難，及時準確地將各種報表上報到上

6、級人行、市聯(lián)社，給領導及時提供有價值參考數(shù)據(jù)和決策信息，全年做到各種報表無差錯，無漏報現(xiàn)象。（2）加強聯(lián)社內(nèi)部資料管理，為了使聯(lián)社資金合理使用，年初制定聯(lián)社費用管理辦法、水電費管理辦法、車輛維修費管理辦法、招待費管理辦法，并做好費用的預算工作及時向領導匯報，改革了費用制度、實行費用開支必須先經(jīng)財務審核再經(jīng)領導簽字方可列支，做好審查監(jiān)督，拒絕了一切不合理開支，使聯(lián)社內(nèi)部資金管理步入規(guī)范化軌道。5、搞好財務分析，為領導參謀本年來，每月堅持寫財務分析報告，向聯(lián)社社務會人員認真報告，分析業(yè)務發(fā)展經(jīng)營狀況，較全面地分析總結存在的問題，提出整改方案和今后工作重點。并將全區(qū)農(nóng)村信用社資金營運、財務收支、支付

7、風險、資金流動性及安全性等情況進行數(shù)據(jù)對比，找出問題，為領導決策提供最新信息。6、加強人民幣結算帳戶管理，規(guī)范開戶農(nóng)村信用社由于過去對結算帳戶管理不夠規(guī)范，亂開戶，亂提取現(xiàn)金現(xiàn)象比較普遍，嚴重損害了信用社形象，在人民銀行對“結算帳戶”檢查中各種問題較為突出。對此，組織各信用社會計人員認真學習人民幣銀行結算帳戶管理辦法，正確認識結算帳戶開戶的重要性，必須嚴格執(zhí)行結算帳戶存、取款管理辦法，并對他們進行考試，督促他們掌握操作規(guī)則和有關處罰措施。做到四類帳戶開戶心中有數(shù)，那些帳戶開戶需要那些資料都必須收集齊全，需人民銀行審批的，要及時上報人行審批。目前全區(qū)信用社開立基本帳戶 戶，臨時帳戶 個，專用帳戶

8、 個，為客戶辦理轉帳業(yè)務 筆，結算帳戶管理較過去有了翻天覆地的變化，結算帳戶開立已走向規(guī)范化軌道。7、開展反假幣、反洗錢活動，為農(nóng)村信用社樹立良好的社會形象反假幣是農(nóng)村信用社長期而艱苦的工作，為搞好反假幣、反洗錢宣傳活動，聯(lián)社決定“五月”定為反假幣宣傳月，上街道、集鎮(zhèn)擺攤設點進行宣傳，與群眾零距離接觸，向他們宣傳反假幣、反洗錢法律法規(guī)，同時講解識別假幣的能力，向群眾散發(fā)各種宣傳資料、宣傳畫冊、宣傳書籍共計1200余件，所有信用社有宣傳橫幅標語，有咨詢服務臺，有持證上崗人員收繳假幣。同時各社建立了“反假幣”、“反洗錢”登記簿，對大額現(xiàn)金進行登記并及時上報，對大額可疑支付進行核查并及時上報，其次組

9、織各社會計集中學習，讓他們樹立良好的政治思想素質和防范反洗錢應承擔義務。8、加強財會監(jiān)督，實行會計委派制為了進一步強化農(nóng)村信用社會計管理體制改革，健全和完善農(nóng)村信用社監(jiān)督約束機制，加強對農(nóng)村信用社的監(jiān)督管理，規(guī)范農(nóng)村信用社經(jīng)營、核算行為、真實反映和監(jiān)督信用社經(jīng)營狀況，保障其依法、穩(wěn)健經(jīng)營，促進農(nóng)村信用社快速、健康發(fā)展，聯(lián)社在全區(qū)農(nóng)村信用社實行會計委派制，并取得了較好的效果。二、存在的問題1、費用開支比較大，特別是修理費、燃料費比去年有所增加。2、收息不理想，各社應加強清收力度。3、部分社會計核算不真實，費用計提不準確。三、二00八年財務工作打算1、繼續(xù)加強財務管理，堅持費用與收入掛鉤制度。2、制訂財務管理辦法，明確費用開支范圍、標準和審批權限。3、規(guī)范考核辦法，實行核定費用按月考核。4、加強業(yè)務培訓，做到會計臨崗人員全部輪訓一