擔保公司國亞風控部工作總結(jié)

1、年度風險控制部工作總結(jié) 年，風險控制部在公司領(lǐng)導的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員少給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、開展業(yè)務(wù)培訓等一系列工作。現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：1、 審核業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理提交的申保企業(yè)資料，并進行盡職調(diào)查， 切實做好申保項目保前實質(zhì)性調(diào)查： 根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風險控制部對項目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進行檢查和監(jiān)督，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單等方面進行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時

2、提醒及時處理。2、 嚴格把控風險，完成法律文件的審核與簽署工作：法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，公司正式與銀行簽訂保證合同之前，對公司與貸款企業(yè)、反擔保企業(yè)、反擔保自然人、銀行等四方簽署的法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性進行認真審核，嚴把風險關(guān)。3、 積極組織項目論證會：根據(jù)公司的制定規(guī)定，風險控制部認真審核客戶經(jīng)理提交的客戶資料及調(diào)查報告 ，并認真撰寫風險評估報告，包括項目資料的完整性審核、項目評審報告的合規(guī)審核、會議申請、會議組織、發(fā)布會議紀要等。幾個月以來，風險控制部總共組織召開了貸審會4次，共審核通過了9筆擔保業(yè)務(wù)，貸款擔保金額共計1370萬元。現(xiàn)實際完成貸款6戶，貸款余

3、額840萬元；中間業(yè)務(wù)完成12戶，借款余額1292.7萬元。4、 加強風險防范，制定系列措施和制度：擔保行業(yè)的特征是高風險、低利潤。尤其是今年下半年以來，宏觀經(jīng)濟形勢不容樂觀，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔保公司面臨的擔保代償風險持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔保業(yè)務(wù)蘊含的風險不斷加大，如何加強風險防范，謹慎開展擔保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問題。風控部門對公司的制度建設(shè)積極提出建議，完善各種規(guī)章制度，制定了擔保資金業(yè)務(wù)操作流程，要求全員樹立風險防范意識，每個人、每個崗位都是風險控制點，牢記蟻穴潰壩的教訓，著重落實反擔保措施，很好的促進了員工風險意識的提升。五、積極熱情對業(yè)務(wù)部門提供幫助，幫助客

4、戶經(jīng)理提高業(yè)務(wù)技能和工作質(zhì)量；六、認真辦理辦理各種反擔保抵押手續(xù)，為公司資金安全提供了有力的保障；七、認真撰寫風險評估報告，和客戶經(jīng)理的調(diào)查報告相互印證，為貸審會決策提供了重要的參考依據(jù)；八、積極參加了湖北省經(jīng)濟和信息化委員會組織開發(fā)的全省融資擔保行業(yè)綜合信息管理系統(tǒng)操作培訓活動，對公司內(nèi)部管理水平和信息化水平的提高以及為明年的規(guī)范化操作打下了良好的基礎(chǔ)； 總結(jié)過去的一年，風險控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們認為還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（一） 未嚴格按業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)：由于未嚴格把關(guān)，逆程序違規(guī)操作時有發(fā)生，管理上出現(xiàn)漏洞。我們認為嚴格完備

5、的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序；嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養(yǎng)成是我們工作今后能夠穩(wěn)健開展的前提和保證。（二）未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查：風控部是新組建的部門，人員較緊張，工作開展時間不長，公司新制定的各種規(guī)章制度正處于學習、貫徹、落實階段，漢口銀行貸款擔保業(yè)務(wù)剛開始辦理，在保項目的常規(guī)保后管理工作不是十分到位，風險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。（三）風控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高：隨著公司業(yè)務(wù)的開展，業(yè)務(wù)風險會越來越大，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大

6、。風險控制部至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學習和提高。（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳：今年，風險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了一系列的風險控制措施，但是執(zhí)行力度不夠。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因是：人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。二一四年工作計劃 2014年，風險控制部在做好日常工作的基礎(chǔ)上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強學習，提高自己。對風險案例認真研究，查找原因，提高風險防范水平；二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績；三是加強風險把控能力。做好保前、保中、保后檢查，并根據(jù)項目保后調(diào)查結(jié)果進行風險分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風險的，及時與公司領(lǐng)導溝通匯報，以便采取相應的防范措施；四是做好不良項目的追償、訴訟工作；五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風控