村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作方案

1、3.籌建工作方案xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作方案根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策，更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見（銀監(jiān)發(fā)200690號）、村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實(shí)施程序規(guī)定（銀監(jiān)會令2006第1號）等規(guī)定，銀行第x屆董事會第x次會議形成的董事會決議，同意作為主發(fā)起人，發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱村鎮(zhèn)銀行）。為做好村鎮(zhèn)銀行的籌建工作，特制定本方案。一、籌建依據(jù)中華人民共和國公司法；中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法；關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策，更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見；村鎮(zhèn)銀行管理暫

2、行規(guī)定；村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引；組建村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人協(xié)議。二、籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)為確保村鎮(zhèn)銀行籌建工作順利進(jìn)行，加強(qiáng)籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組（以下簡稱籌建小組），作為籌建與開業(yè)的申請人。由xx任籌建工作小組組長，xx任副組長，小組負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)籌建階段各項(xiàng)工作，組織籌備創(chuàng)立會議暨第一屆第一次股東會議，并向股東會推薦董事、監(jiān)事候選人?；I建工作小組下設(shè)籌建工作小組辦公室，xxx、xx、xx、xx、xx、xxx、xxx為成員，負(fù)責(zé)法人治理、機(jī)制建立、支農(nóng)服務(wù)、內(nèi)控制度、指標(biāo)規(guī)劃、籌股驗(yàn)資、材料寫作、組織申報(bào)、對外宣傳等籌建日常工作。 三、組建機(jī)構(gòu)的設(shè)置（一）名稱：村鎮(zhèn)

3、銀行股份有限公司（二）主發(fā)起人：銀行（三）住所： （四）機(jī)構(gòu)性質(zhì)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（五）組織形式：股份有限公司（六）擬注冊資本：xxx萬元人民幣（七）業(yè)務(wù)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。四、股份募集（一）xx村鎮(zhèn)銀行全部股份劃分為等額股份，每股面值為人民幣1元。本行股份實(shí)行同股同權(quán)，同股同利，承擔(dān)相同義務(wù)。（二）主發(fā)起人xx銀行入股xx萬元,入股比例為xx%。其余入股資金萬元，經(jīng)征邀與協(xié)商x家出資人入股。（三）籌集對象和條

4、件。xx村鎮(zhèn)銀行股金籌集對象是自然人（包括農(nóng)戶、村鎮(zhèn)農(nóng)村工商戶）、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織。自然人入股xx村鎮(zhèn)銀行必須具備以下條件：戶口在本地；具有完全民事行為能力；具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；具有良好的資本補(bǔ)充能力；出資資金為自有資金；銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。單戶自然人股東直接或間接持股比例不得超過股本總額的10。企業(yè)法人入股xx村鎮(zhèn)銀行必須具備以下條件：在工商行政管理部門注冊，具有法人資格；具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；財(cái)務(wù)狀況良好，上一年度盈利；凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的10%以上；入股資金來源真實(shí)合法；有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力；銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。單個法

5、人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過股本總額的10。（四）所有發(fā)起人必須以貨幣資金入股，并一次繳足，不得以債權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)、有價證券等折價入股。五、法人治理結(jié)構(gòu)（一）健全法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化約束機(jī)制xx村鎮(zhèn)銀行將按照現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，健全公司治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機(jī)制。1、設(shè)立股東會、董事會和監(jiān)事會，建立健全股東會、董事會、監(jiān)事會的議事規(guī)則和運(yùn)行機(jī)制； 2、明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)； 、建立健全以股東會為核心的決策機(jī)制；4、建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機(jī)制；5、建立資本激勵與約束下的發(fā)展策略和經(jīng)營機(jī)制；、建立完善的信息報(bào)告、反饋和披

6、露制度； 、建立完備的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防控與處理機(jī)制；、建立合理的薪酬制度、勞動用工制度，強(qiáng)化激勵約束機(jī)制。 （二）股東和股東會、股東。xx村鎮(zhèn)銀行股東為依法持有本行股份的法人和自然人。股東按其所持有的股份享有對等權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。2、股東的權(quán)利和義務(wù)。股東享有以下權(quán)利：股東參加或委派代理人參加股東會，行使表決權(quán)；對本行的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；享有股份分紅和參與其他形式利益分配的權(quán)利；依照國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份和優(yōu)先認(rèn)購股份；本行終止或清算后依法參加剩余財(cái)產(chǎn)的分配；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。股東應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：承認(rèn)并遵守本行章程；依其所認(rèn)購的股份數(shù)繳納股

7、金；以所持股份為限對本行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；維護(hù)本行的利益和信譽(yù)，支持本行的合法經(jīng)營；服從和履行股東會議決議；當(dāng)法人股東的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時，法人股東應(yīng)提前30天書面通知本行；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。3、股東會。股東會行使下列職權(quán)：制定和修改本行的章程；審議通過股東會議事規(guī)則；選舉（更換）董事和由股東出任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事和監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；審議批準(zhǔn)董事會、監(jiān)事會的工作報(bào)告；審議、批準(zhǔn)本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案、利

8、潤分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；對本行注冊資本的變更作出決議；對本行的合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；決定其他重大事項(xiàng)。股東會作出的決議，必須經(jīng)過出席會議的股東代表所持股份半數(shù)以上通過。對本行修改章程、增加或減少本行注冊資本和對本行的合并、分立及解散等重大事項(xiàng)作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東代表所持股份的2/3以上通過。（三）董事會、董事長xx村鎮(zhèn)銀行擬設(shè)董事x人，由股東會通過規(guī)范的選舉辦法與公開的程序選舉產(chǎn)生。董事每屆任期三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會提交書面辭職報(bào)告。董事在任期屆滿以前，股東會不得無故解除其董事職務(wù)。董事會對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：負(fù)責(zé)召集股東會

9、，并向股東會報(bào)告工作；執(zhí)行股東會決議；制定本行經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；制訂本行的年度預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；制訂本行增加或減少注冊資本的方案；決定本行分支機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會授予的其他職權(quán)。董事會設(shè)董事長1人，董事長為法定代表人。董事長由董事會提名，以全體董事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長每屆任期3年，可連選連任。董事長行使下列職權(quán)：主持股東會，召集主持董事會會

10、議；檢查董事會決議的實(shí)施情況，并向董事會報(bào)告；簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會決議；行使法定代表人的職權(quán)；行使董事會閉會期間由董事會授權(quán)的職權(quán)。（四）監(jiān)事和監(jiān)事會xx村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事x名，監(jiān)事由股東會選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期3年，可連選連任。本行董事會成員、行長、副行長及財(cái)務(wù)主管均不得擔(dān)任監(jiān)事。監(jiān)事會設(shè)主席1名，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生。（五）經(jīng)營管理層、行長xx村鎮(zhèn)銀行設(shè)行長名，副行長（風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官）x名。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，由董事會聘任，行長、副行長任期3年，可以連任。行長對董事會負(fù)責(zé)，行長行使下列職權(quán)：提請董事會聘任或解聘副行長、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人等高級

11、管理層成員；聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；代表經(jīng)營管理層向董事會提交經(jīng)營計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后組織實(shí)施；組織實(shí)施董事會決議，負(fù)責(zé)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報(bào)告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長行使的職權(quán)；本行董事會授予的其他職權(quán)。行長每年接受監(jiān)事會的專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向董事會和股東會報(bào)告。行長、副行長超過董事會授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使xx村鎮(zhèn)銀行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)

12、承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。六、機(jī)構(gòu)設(shè)置和人力資源配置（一）機(jī)構(gòu)設(shè)置xx村鎮(zhèn)銀行設(shè)立綜合管理部、客戶經(jīng)理部、財(cái)務(wù)部、審計(jì)部等部門。xx村鎮(zhèn)銀行擬在xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)等設(shè)xx個支行。（二）人力資源配置為進(jìn)一步建立科學(xué)的激勵約束機(jī)制，合理配置人力資源，提高市場競爭力，按照市場需要和現(xiàn)代企業(yè)制度要求，以服務(wù) “三農(nóng)”為宗旨，合理配置人力資源。全行擬向社會公開招聘員工xx人。其中，村鎮(zhèn)銀行本部xx人，每個支行xx人。七、主要管理制度的起草按照現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理標(biāo)準(zhǔn)，遵循市場運(yùn)行規(guī)則，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理的需要，制訂相關(guān)管理制度，主要包括：(一)法人治理結(jié)構(gòu)方面主要有：xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事、監(jiān)事選舉辦

13、法、xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股東會議事規(guī)則（草案）；xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案）；xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）等。（二）財(cái)會、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理方面待添加的隱藏文字內(nèi)容2主要有：xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司財(cái)務(wù)管理暫行辦法；xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸管理暫行辦法；xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司審計(jì)稽核暫行辦法等。（三）人事、薪酬、保衛(wèi)方面主要有：xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司人事管理暫行辦法；xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司薪酬管理暫行辦法；xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司安全保衛(wèi)工作管理暫行辦法等。八、籌建步驟（一）準(zhǔn)備階段在成立籌建工作小組的基礎(chǔ)上,依據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于籌建村鎮(zhèn)銀行的有關(guān)要求，籌建工作小組負(fù)責(zé)籌建的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并作為村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)申請人，征邀股東、制訂籌建工作方案，提出可行性分析報(bào)告，起草并準(zhǔn)備出資人協(xié)議，召開出資人會議，簽訂發(fā)起人協(xié)議書，預(yù)核企業(yè)名稱，提交籌建申請等。（二）籌建階段經(jīng)核準(zhǔn)籌建方案后，一是籌集資金并完成驗(yàn)資工作；二是起草xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程草案和主要管理制度；三是籌建工作小組協(xié)商