銀行支行關于對結算與現(xiàn)金管理業(yè)務

1、銀行支行關于對結算與現(xiàn)金管理業(yè)務進行自查情況的報告阿拉善盟分行：為加強結算與現(xiàn)金管理業(yè)務管理，有效防范和化解經(jīng)營風險，保證結算與現(xiàn)金管理業(yè)務穩(wěn)定健康發(fā)展，我行自年初以來按照上級行的安排部署先后對支付結算業(yè)務、人民幣結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取等業(yè)務進行了自查，從檢查情況看我行自年以來認真執(zhí)行上級行先后出臺的關于規(guī)范賬戶管理工作的相關文件，賬戶管理工作逐步得到了規(guī)范，此次根據(jù)區(qū)分行關于開展結算與現(xiàn)金管理業(yè)務檢查的通知要求對人民幣銀行結算賬戶制度執(zhí)行情況進行了跟蹤檢查，并對版票據(jù)啟用情況進行了檢查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、賬戶管理檢查情況（一）賬戶開立1、核準類賬戶均經(jīng)人民銀行核準開立，一般結算

2、賬戶報人民銀行備案后使用。2、我行不存在為存款人多頭開立賬戶的現(xiàn)象。3、專用存款戶不存在使用同一證明文件開立多個專用存款賬戶的現(xiàn)象，專用存款賬戶的開立、使用均符合人民幣銀行結算賬戶管理辦法相關規(guī)定。4、在我行開立的單位結算賬戶均與單位簽訂了銀行賬戶管理協(xié)議。5、利用人民銀行賬戶管理系統(tǒng)對單位銀行結算賬戶名稱進行了核實，均相符，對存款人賬戶資料和我行a網(wǎng)里的賬戶信息、賬戶名稱、預留印鑒進行核對，均相符。對單位法定代表人和代理人的身份進行了核查，全部為真實、有效，有代理人經(jīng)辦的留存了授權書。（二）賬戶的使用情況1、賬戶使用方面不存在一般戶支取現(xiàn)金，注冊驗資戶在驗資期間辦理付款業(yè)務、賬戶開立3日之內

3、辦理付款業(yè)務等違規(guī)現(xiàn)象，專戶使用合規(guī)。但存在臨時戶超期使用問題，內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程（46340009015）賬戶于年7月19日開戶，于年7月24日延期，賬戶于年7月23日到期，已超期限使用賬戶,我行多次催促企業(yè)來辦理銷戶手續(xù)，但企業(yè)已撤離，一直未來辦理銷戶手續(xù)，現(xiàn)企業(yè)已承諾10月底辦理銷戶手續(xù)。2、注冊驗資臨時存款賬戶的匯繳人與出資人一致，不成功時退還給原匯繳人，以現(xiàn)金方式存入的我行在銷戶時收回原現(xiàn)金繳款單，并核對出資人的有效身份證件。3、我行自年年初開始對賬戶資料進行了逐項整改，現(xiàn)已做到了賬戶資料齊全、合規(guī)，但存在賬戶資料中的機構代碼證未進行年檢的情況，經(jīng)查我行現(xiàn)

4、有20戶賬戶的組織機構代碼證未按時年檢，管戶客戶經(jīng)理已上企業(yè)索要有效證件。4、單位銀行結算賬戶付給個人銀行結算賬戶金額起過5萬元或個人持出票人為單位的支票將款項轉入其個人銀行結算賬戶金額超過5萬元的，付款欄均有注明事由。（三）賬戶的變更與撤銷1、存款人變更賬戶名稱、法定代表人等賬戶信息時我行嚴格按照相關規(guī)定索要有效證明文件，并及時修改客戶信息，如牽涉到變更印鑒時及時予以變更。2、存款人撤銷銀行結算賬戶時經(jīng)運營主管審批后予以撤銷。3、存款人撤銷賬戶時的重要空白憑證處理上我行嚴格執(zhí)行農(nóng)行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則的相關規(guī)定，賬戶銷戶時收回全部未使用空白憑證，未收回的憑證要求存款人

5、出具承諾書后予以作廢處理。4、客戶在支取已轉入“久懸未取款項”賬戶的資金時均提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經(jīng)過審批后予以支取。（四）我行單位結算賬戶開銷戶資料的保管合規(guī)，已銷戶的賬戶資料已移交給了支行檔案室，存量客戶的檔案資料排序編號后由管戶客戶經(jīng)理保管。二、版票據(jù)啟用情況版銀行票據(jù)憑證已于年3月1日起正式啟用，年2月28日支行將舊版未簽發(fā)的銀行承兌匯票和銀行匯票上繳給了盟行，支行于年3月10日領用10版銀行匯票25份，10版銀行承兌匯票50份，分別進行了表外賬戶核算，但新版票據(jù)存在滲透性差問題，導致票據(jù)當事人填寫票據(jù)和加蓋印章時，票面字跡及簽章易被擦除、被涂改的問題。為防范風險，人民銀行印發(fā)了關于版銀行票據(jù)憑證使用有關問題的緊急通知（銀辦發(fā)【】63號）的文件，支行按要求積極進行部署，3月23日對支行3月1