進(jìn)口型供應(yīng)鏈融資

1、附件2：a： 進(jìn)口供應(yīng)鏈融資“n+1+n”模式 境 內(nèi) 境 外 第二層銷售 第一層銷售核心企業(yè)下游客戶下游客戶下游客戶供應(yīng)商供應(yīng)商供應(yīng)商終端用戶終端用戶終端用戶終端用戶終端用戶下游客戶一、模式說(shuō)明該模式下，核心企業(yè)主要在境外采購(gòu)原材料或相關(guān)零部件，其進(jìn)口的原材料或生產(chǎn)的產(chǎn)成品主要在境內(nèi)銷售，境外有若干主要供應(yīng)商，境內(nèi)有若干分銷商，供應(yīng)鏈條形成以核心企業(yè)為主的“n+1+n”的形態(tài)。二、產(chǎn)品搭配 境 內(nèi) 境 外資金流資金流基于國(guó)內(nèi)銷售的融資產(chǎn)品：前置打包貸款前置訂單融資前置證票通出口前發(fā)票融資商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)國(guó)內(nèi)信用證議付融貨通基于國(guó)內(nèi)采購(gòu)的融資產(chǎn)品：國(guó)內(nèi)信用證國(guó)內(nèi)信托收據(jù)貸款融貨通境外采購(gòu)融資產(chǎn)

2、品：可辦理所有進(jìn)口融資產(chǎn)品，但重點(diǎn)是通過(guò)服務(wù)方案優(yōu)化結(jié)算方式，降低采購(gòu)成本，擴(kuò)大建行國(guó)際結(jié)算承辦率。 下游企業(yè)核心企業(yè)進(jìn)口商國(guó)外供應(yīng)商物流物流1.原材料或零部件的進(jìn)口環(huán)節(jié)，可為核心企業(yè)提供我行現(xiàn)有的貿(mào)易融資產(chǎn)品，如開立信用證、信托收據(jù)貸款或海外代付等。如果核心企業(yè)擁有穩(wěn)定的海外采購(gòu)渠道且以信用證或托收方式結(jié)算，核心企業(yè)在我行可采用備用信用證（或付款保函）+電匯或票據(jù)保付的結(jié)算方式，以降低企業(yè)的采購(gòu)成本。2.對(duì)于核心企業(yè)進(jìn)口以后的內(nèi)銷環(huán)節(jié)，經(jīng)辦行可根據(jù)核心企業(yè)及下游企業(yè)狀況，為核心企業(yè)提供前置打包貸款、前置訂單融資、前置證票通、出口前發(fā)票融資、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、國(guó)內(nèi)信用證議付及融貨通等融資產(chǎn)品。

3、核心企業(yè)發(fā)貨前的前置型產(chǎn)品的融資比例、累計(jì)余額可不受本辦法規(guī)定的限制；額度支用條件按額度授信審批意見執(zhí)行。3.對(duì)于核心企業(yè)的下游企業(yè)，我行可提供國(guó)內(nèi)信用證、國(guó)內(nèi)信托收據(jù)貸款及融貨通等融資品種。三、進(jìn)口供應(yīng)鏈融資方案設(shè)計(jì)參考本方案設(shè)計(jì)重點(diǎn)是為了通過(guò)改變進(jìn)口結(jié)算方式，降低進(jìn)口采購(gòu)成本。措施：（一）lc = （t/t或代收）+ 備用信用證（或付款保函）核心企業(yè)與境外供應(yīng)商長(zhǎng)期采用信用證結(jié)算，開證筆數(shù)多，程序復(fù)雜，管理成本高。新方案將信用證結(jié)算改變t/t或進(jìn)口代收結(jié)算，同時(shí)建設(shè)銀行為核心企業(yè)一次性開出不超過(guò)一年期備用信用證（或付款保函），為其進(jìn)口提供最高額的信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，對(duì)供應(yīng)商在最高額度內(nèi)對(duì)核心企業(yè)

4、形成的應(yīng)收賬款提供信用保證。最高信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保額度按如下公式確定：核心企業(yè)與單一供應(yīng)商年均累計(jì)采購(gòu)額平均賬期天數(shù)/360 如果各個(gè)供應(yīng)商信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保額度累計(jì)之和超過(guò)核心企業(yè)額度授信量，則可根據(jù)情況適當(dāng)下調(diào)單一供應(yīng)商的信用擔(dān)保額度。（二）lc = 票據(jù)保付作為上述方案的補(bǔ)充，如果供應(yīng)商不愿意接受最高額信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保方式替代信用證，也可采用“票據(jù)保付”方式替代信用證，達(dá)到簡(jiǎn)化手續(xù)降低成本的目的。（三）注意事項(xiàng)：本方案需要與境外分行或境外代理行合作開展，從境內(nèi)外兩方面共同營(yíng)銷才能取得較好效果。總行將及時(shí)把境外簽約行合作銀行情況通知各行。b: 進(jìn)口供應(yīng)鏈“n+1+1+n”模式 核心企業(yè)（集中采購(gòu)）商供應(yīng)商

5、供應(yīng)商供應(yīng)商核心企業(yè)（工廠）下游經(jīng)銷商下游經(jīng)銷商下游經(jīng)銷商境內(nèi)境外一、一、模式說(shuō)明該業(yè)務(wù)模式下，供應(yīng)鏈融資的信用風(fēng)險(xiǎn)主要依靠境內(nèi)資信較好的大型出口生產(chǎn)加工企業(yè)（如it代工企業(yè)），其主要原料零配件的采購(gòu)?fù)ㄟ^(guò)境內(nèi)的信用評(píng)級(jí)較高的集中采購(gòu)商，集中從境外采購(gòu)，在供應(yīng)鏈條上形成兩個(gè)核心企業(yè)并舉的n+1+1+n的形態(tài)。二、注意事項(xiàng)此模式下，一般兩個(gè)核心企業(yè)都滿足在我行的評(píng)級(jí)授信條件，供應(yīng)鏈融資方案設(shè)計(jì)和產(chǎn)品的搭配可依托兩個(gè)核心企業(yè)進(jìn)行。此模式下的集中采購(gòu)商多以“供應(yīng)鏈融資”為業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，銀行在依托生產(chǎn)型企業(yè)為核心企業(yè)的同時(shí)，也可以集中采購(gòu)商的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押或基于對(duì)集中采購(gòu)商的直接授信提供供應(yīng)鏈融資。三、產(chǎn)品搭配該模式下具體產(chǎn)品的搭配可參照進(jìn)口“n+1+n”模式，如下所示：境內(nèi)境外資金流資金流基于國(guó)內(nèi)銷售的融資產(chǎn)品：前置打包貸款前置訂單融資前置證票通出口前發(fā)票融資商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)國(guó)內(nèi)信用證議付融貨通國(guó)內(nèi)信保項(xiàng)下貸款基于國(guó)內(nèi)采購(gòu)的融資產(chǎn)品：國(guó)內(nèi)信用證國(guó)內(nèi)信托收據(jù)貸款融貨通境外采購(gòu)融資產(chǎn)品：可辦理所有進(jìn)口融資產(chǎn)品，但重點(diǎn)是通過(guò)服務(wù)方案優(yōu)化結(jié)算方式，降低采購(gòu)成本，擴(kuò)大建行國(guó)際結(jié)算承辦率。核心企業(yè)(工廠)生產(chǎn)企業(yè)物流物流下游經(jīng)銷商物流資金流基于國(guó)內(nèi)銷售的融資產(chǎn)品：前置