新形勢(shì)下如何做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

1、新形勢(shì)下如何做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是隨著集中交易制度的實(shí)行而產(chǎn)生和發(fā)展起來(lái)的。由于在證券交易所內(nèi)交易的證券種類繁多，數(shù)額巨大，而交易廳內(nèi)席位有限，一般投資者不能直接進(jìn)入證券交易所進(jìn)行交易，固此只能通過(guò)特許的證券經(jīng)紀(jì)商作中介來(lái)促成交易的完成。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動(dòng)，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速，準(zhǔn)確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時(shí)盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此

2、具有中介性的特點(diǎn)。 正是因?yàn)樽C券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中介性，因此面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。要做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須做好風(fēng)險(xiǎn)控制。 首先證券經(jīng)紀(jì)業(yè)人員要增強(qiáng)法制觀念和合規(guī)意識(shí)。必須知道自己的義務(wù)、職責(zé)、權(quán)限。其次證券公司必須熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程以及證券交易流程，做到專業(yè)化，嚴(yán)格按照流程操作，防止違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。以下是證券經(jīng)紀(jì)人的基本工作內(nèi)容，也是最基本的規(guī)章制度，作為一個(gè)證券經(jīng)紀(jì)人，必須牢記在心。證券經(jīng)紀(jì)人的工作內(nèi)容 證券經(jīng)紀(jì)人暫行規(guī)定第十一條 證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)：（一）向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況；（二）向客戶

3、介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；（六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人不得有的行為 證券經(jīng)紀(jì)人暫行規(guī)定第十三條 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：（一）替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信

4、息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；（九）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。 紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制，制定統(tǒng)一、完善、標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)操作流程，做到各項(xiàng)業(yè)務(wù)有章可循，業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)

5、范化。并且要嚴(yán)格證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作流程。證券公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，對(duì)證券公司的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。證券公司必須對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理、交易、清算、核算操作權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)控制等實(shí)行集中統(tǒng)一管理，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制。同時(shí)要對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷、賬戶管理、信息系統(tǒng)管理、會(huì)計(jì)核算等部門或崗位應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)，不得兼職或混合操作。應(yīng)當(dāng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷和賬戶管理操作系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。 目前隨著證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展完善，各項(xiàng)規(guī)章制度的完善，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨

6、著新的形勢(shì)。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。證券公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的地位將更大程度上取決于證券公司所提供資訊的專業(yè)化水準(zhǔn)及時(shí)效程度，以及對(duì)于投資者投資指導(dǎo)的及時(shí)和完善程度。首先要提高資訊業(yè)務(wù)水平，實(shí)施經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵擴(kuò)張。市場(chǎng)的日漸擴(kuò)大及投資品種的曰益豐富，既放大了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，又對(duì)投資者的專業(yè)化水準(zhǔn)提出了更高的要求，投資者已不滿足于簡(jiǎn)單的大盤或個(gè)股短期動(dòng)態(tài)走勢(shì)，傳播各種消息的信息服務(wù)，而會(huì)更加注重宏觀基本面、上市公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況等專業(yè)化的分析服務(wù)，證券公司應(yīng)建立強(qiáng)大的投資資訊隊(duì)伍并憑借高水平專業(yè)化的投資服務(wù)能力，通過(guò)詳盡的信息資料和內(nèi)容廣泛、深透徹的研究咨詢報(bào)告來(lái)吸引客戶，指導(dǎo)客戶資產(chǎn)保值增值

7、，從而吸引更多的客戶加盟，在“經(jīng)營(yíng)客戶資本”的基礎(chǔ)上，達(dá)到“經(jīng)營(yíng)客戶”的目的。證券公司要想在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，就要不斷創(chuàng)新，首先在業(yè)務(wù)上要敢于創(chuàng)新，敢于嘗試，提供創(chuàng)新服務(wù)；其次，要在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上創(chuàng)新，不斷推出新的投資產(chǎn)品，吸引投資者加強(qiáng)對(duì)新的金融創(chuàng)新工具的研究，金融衍生工具的研究，開(kāi)發(fā)。在新的條件下，傳統(tǒng)的金融工具已經(jīng)不能滿足投資者的投資需求，有一部分人更愿意去追求高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的期權(quán)期貨投資。 證券公司在新形勢(shì)下發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須要做好四個(gè)合作：首先，是與銀行合作，利用銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分布廣泛，輻射區(qū)域全面的特點(diǎn)，開(kāi)拓新業(yè)務(wù)。這也是傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的方式之一。 其次，要做好與保險(xiǎn)業(yè)的合作，隨著證券經(jīng)

8、紀(jì)業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)人制度的發(fā)展，證券保險(xiǎn)合同的出現(xiàn)是必然的，證券公司可以與保險(xiǎn)公司合奏開(kāi)發(fā)證券保險(xiǎn)產(chǎn)品。證券保險(xiǎn)合作應(yīng)該體現(xiàn)在業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)增值, 同時(shí)利用保險(xiǎn)公司已有的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)來(lái)增強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人制度的建設(shè)。通過(guò)證券保險(xiǎn)合作的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)增值, 擴(kuò)大證券保險(xiǎn)兩種業(yè)務(wù)都投資的這一類客戶市場(chǎng), 并隨著證券保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展, 人們投資意識(shí)的提高, 擴(kuò)大這一群體。這是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要探討的新課題。第三，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中藥加強(qiáng)與企業(yè)的合作。及時(shí)與企業(yè)溝通交流，投資咨詢等，加強(qiáng)與企業(yè)的全面合作。最后，技術(shù)進(jìn)步推動(dòng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展已有目共睹。證券營(yíng)業(yè)部與先進(jìn)技術(shù)（具體體現(xiàn)在計(jì)算機(jī)公司、通訊公司、電信部門）的合作在證券市場(chǎng)發(fā)展的今天, 對(duì)提高服務(wù)質(zhì)量, 加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的行業(yè)壟斷具有深遠(yuǎn)意義?！?科學(xué)技 充術(shù)也是生產(chǎn)力” , 體現(xiàn)到證券營(yíng)業(yè)部就是先進(jìn)技術(shù), 就是利潤(rùn)。我們應(yīng)該對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分, 對(duì)重要的客戶群