兩優(yōu)項(xiàng)目介紹

1、“兩優(yōu)”項(xiàng)目介紹援外優(yōu)惠貸款項(xiàng)目和優(yōu)惠出口買方信貸項(xiàng)目統(tǒng)稱 “兩優(yōu) ”項(xiàng)目，均是由中國 政府對(duì)外提供的具有優(yōu)惠性質(zhì)貸款的項(xiàng)目，歸商務(wù)部管理，項(xiàng)目貸款的承辦方 是中國進(jìn)出口銀行，該類項(xiàng)目多為議標(biāo)，具有利潤(rùn)和付款有保障，并能提升企 業(yè)在政府間形象等特點(diǎn)受到中資企業(yè)的青睞。公司在這類項(xiàng)目中扮演項(xiàng)目促進(jìn)方的角色。在國外，公司溝通外方業(yè)主、 借款方（多為外方政府財(cái)政部）甚至更高層，主動(dòng)挖掘業(yè)主需求，設(shè)計(jì)方案、 尋找資金并簽署書面文件，同時(shí)促進(jìn)外方借款方向中國政府提出借款，憑借與 使館、經(jīng)參處的良好關(guān)系，把項(xiàng)目報(bào)回回國內(nèi)相關(guān)部門，搶占先機(jī)。在國內(nèi)， 協(xié)調(diào)中國進(jìn)出口銀行、商務(wù)部等相關(guān)部門，落實(shí)項(xiàng)目額度、審批

2、等事宜，最終 促成項(xiàng)目。中國政府給各個(gè)國家的額度有限，各個(gè)企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)很激烈，項(xiàng) 目的推進(jìn)速度便成為了勝出的一個(gè)重要因素。1操作流程1.1 尋找項(xiàng)目找到項(xiàng)目，和業(yè)主 （一般是項(xiàng)目的外方執(zhí)行機(jī)構(gòu) ）達(dá)成合作意向（如簽署合作 備忘錄）。取得當(dāng)?shù)卣ㄒ话阏?cái)政部為項(xiàng)目借款方）使用 “兩優(yōu)貸款 ”對(duì)該項(xiàng)目 投入的意向。如果項(xiàng)目準(zhǔn)備做優(yōu)貸，須與當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)部門進(jìn)行溝通，把項(xiàng)目 推進(jìn)兩國政府的框架協(xié)議內(nèi)。項(xiàng)目當(dāng)?shù)厣虅?wù)涉及的主要部門就是業(yè)主和項(xiàng)目借 款方（多為財(cái)政部），同時(shí)做工作，推動(dòng)項(xiàng)目，取得項(xiàng)目所需的文件和材料， 把我們的項(xiàng)目放到該國項(xiàng)目清單靠前的位置。1.2 項(xiàng)目選擇“兩優(yōu)”貸款主要支持在借款國

3、建設(shè)有經(jīng)濟(jì)效益或社會(huì)效益的生產(chǎn)性項(xiàng)目、 基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目及社會(huì)福利項(xiàng)目，借款國采購中國的機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、技術(shù) 服務(wù)以及其他物資，包括：基礎(chǔ)設(shè)施（港口、機(jī)場(chǎng)、公路）、電力、資源能源開發(fā)等項(xiàng)目，要求項(xiàng)目 有一定的經(jīng)濟(jì)效益，能保障償還貸款。償債能力強(qiáng)的國別上新項(xiàng)目相對(duì)容易，償債能力弱的國別，項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益不好，沒有其他還款保障，上新項(xiàng)目相對(duì)難 度較大。貸款方為借款國政府（由財(cái)政部代表）或借款國政府指定的機(jī)構(gòu)，須經(jīng)銀 行認(rèn)可，并由政府提供擔(dān)保1.3 主要事項(xiàng)及材料準(zhǔn)備 組織有資質(zhì)的設(shè)計(jì)單位編制項(xiàng)目可行性研究報(bào)告，并通過業(yè)主的審批； 取得所在國中國經(jīng)商處支持函； 業(yè)主編制環(huán)評(píng)并取得當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門的許可； 貸

4、款國的貸款申請(qǐng)（一般由財(cái)政部出具）；和業(yè)主簽署商務(wù)合同；項(xiàng)目的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 業(yè)主通過正式官方渠道向口行遞交上述材料。以上材料為項(xiàng)目立項(xiàng)必須材料，項(xiàng)目立項(xiàng)后，口行還會(huì)要求補(bǔ)充相關(guān)材料，如業(yè)主介紹、營業(yè)執(zhí)照、業(yè)主 近三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、項(xiàng)目總包方和分包商信息等供口行評(píng)審需要。上述為材料準(zhǔn)備所需的幾個(gè)要件材料，運(yùn)作中在與業(yè)主簽署了 MOU 之后就 會(huì)報(bào)給口行進(jìn)行備案，同時(shí)通過外方財(cái)政部把項(xiàng)目放進(jìn)當(dāng)?shù)卣蛑袊?請(qǐng)單款的項(xiàng)目名單中，占據(jù)靠前位置，之后再盡快準(zhǔn)備其他相應(yīng)材料。加快項(xiàng) 目推動(dòng)進(jìn)度。1.4 口行審批 在交齊材料后，口行優(yōu)貸部相關(guān)處室分析材料；安排人員到現(xiàn)場(chǎng)做貸前評(píng)估；組織評(píng)審材料；口行內(nèi)部評(píng)

5、審（ 5 億人民幣以下項(xiàng)目由優(yōu)貸部相關(guān)處室 +優(yōu) 貸部?jī)?nèi)評(píng)審處評(píng)審共 2 步；5 億人民幣以上項(xiàng)目經(jīng)以上評(píng)審?fù)ㄟ^后由口行評(píng)審部評(píng)審。）在評(píng)審期間，須解答口行提出的問題，如需業(yè)主提供材料則負(fù)責(zé)聯(lián)系 業(yè)主取得1.5 商務(wù)部審批由商務(wù)部援外司或合作司、財(cái)務(wù)司、相關(guān)地區(qū)司審批。（優(yōu)貸項(xiàng)目由援外 司負(fù)責(zé)，優(yōu)買項(xiàng)目由合作司負(fù)責(zé)）1.6 審批通過后的相關(guān)流程口行和借款方簽署貸款協(xié)議；與業(yè)主協(xié)商并簽署施工合同；口行和借款方辦理貸款協(xié)議的生效文件，貸款協(xié)議生效；1.7 項(xiàng)目實(shí)施簽署施工合同，貸款協(xié)議生效后，提交預(yù)付款賬單以及保函等賬單文件給 業(yè)主審批；業(yè)主提交付款申請(qǐng)給借款方，借款方同意后向口行發(fā)提款申請(qǐng)（如

6、果項(xiàng)目有當(dāng)?shù)卣涮踪Y金，一般銀行放款是在配套資金全部到位后才放 款）；口行放款；工程正式執(zhí)行，進(jìn)度款程序同預(yù)付款；項(xiàng)目竣工，提交業(yè)主 竣工令、竣工報(bào)告、經(jīng)商處評(píng)價(jià)給口行等。1.8 貸款項(xiàng)目應(yīng)具備的條件項(xiàng)目得到中國政府和借款國政府的認(rèn)可；借款國與中國有良好外交關(guān)系 ,政治經(jīng)濟(jì)狀況相對(duì)穩(wěn)定 ,具有償還能力；項(xiàng)目技術(shù)上可行；有良好經(jīng)濟(jì)效益或社會(huì)效益；項(xiàng)目由中國企業(yè)負(fù)責(zé)承建，采購項(xiàng)目所需的設(shè)備等由中國企業(yè)負(fù)責(zé)供貨；貸款項(xiàng)下所需設(shè)備、材料、技術(shù)或服務(wù)優(yōu)先從中國采購或引進(jìn)，設(shè)備采購 中來自中國的部分原則上不低于 50；項(xiàng)目配套資金已落實(shí)；1.9 操作流程圖2.優(yōu)貸與優(yōu)買的區(qū)別中國政府對(duì)外優(yōu)惠貸款是指中國

7、政府指定中國進(jìn)出口銀行對(duì)外提供的具有 政府援助性質(zhì)、含有贈(zèng)與成分的中長(zhǎng)期低息貸款。資金來源于國內(nèi)金融市場(chǎng)發(fā) 行債券，利差由政府補(bǔ)貼優(yōu)惠出口買方信貸是指為配合國家政治、外交需要，推動(dòng)與重點(diǎn)國家和地 區(qū)的經(jīng)貿(mào)合作，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，采用出口買方信貸形式對(duì)外提供的具有一定優(yōu) 惠條件的，由中國進(jìn)出口銀行自籌資金承辦的特定貸款。資金來源于國內(nèi)金融 市場(chǎng)發(fā)行債券。兩者在操作中的區(qū)別：政府管理部門（ “兩優(yōu) ”項(xiàng)目由商務(wù)部援外司或合作司、財(cái)務(wù)司、相關(guān)地區(qū) 司審批；優(yōu)貸項(xiàng)目由援外司負(fù)責(zé)，優(yōu)買項(xiàng)目由合作司負(fù)責(zé)）優(yōu)貸需要有政府間框架協(xié)議，優(yōu)買不需要；優(yōu)貸項(xiàng)目幣種可為人民幣，優(yōu)買必須為美元；優(yōu)買至少外方要有 15%的配套資金，優(yōu)貸可以配套也可以不配套；附件 1附件 2附件 3附件 4附件