銀行分理處4季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

1、xx銀行分理處年4季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告合行總部：按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件風(fēng)險(xiǎn)自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會(huì)計(jì)：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對(duì)我分理處對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查。現(xiàn)將年4季度自查情況匯報(bào)如下：一、 柜員管理方面：1、 建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限。2、 確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。3、 每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。4、 柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時(shí)登記。

2、5、 嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。二、 印章、重要空白憑證管理方面： 1、 業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進(jìn)行操作。 2、 重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)符合規(guī)定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。 3、 印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。三、 查庫制度方面： 1、 按規(guī)定對(duì)信用社進(jìn)行查庫、碰庫。 2、 不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。四、信貸業(yè)務(wù)方面： 我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。五、 計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面

3、： 1、 按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。 2、 未虛設(shè)操作柜員。 3、 未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。六、 銀行卡業(yè)務(wù)方面： 1、 空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。 2、 廢卡及時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。 3、 嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。 4、 按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。 七、 安全保衛(wèi)方面： 1、 按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。 2、 金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。 3、 存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有