信用社新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引

1、類(lèi)別： 項(xiàng)目類(lèi) 內(nèi)部類(lèi) 密級(jí)： 機(jī)密 秘密 公 開(kāi) 新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引業(yè)務(wù)操作指引 第一冊(cè)第一冊(cè) 部 門(mén)新一代項(xiàng)目組 文檔作者業(yè)務(wù)支持組職 位 文檔編號(hào) 版 本 號(hào)創(chuàng)建日期-11-25 版本修訂表版本修訂表 版本版本狀態(tài)狀態(tài)日期日期修改人修改人說(shuō)說(shuō) 明明 1.0新建-11-25 目錄 第一章第一章 移植業(yè)務(wù)移植業(yè)務(wù).1 1.1 移植日（t 日）業(yè)務(wù).1 1.1.1 市聯(lián)社.1 1.1.2 信用社（營(yíng)管部）：.4 1.1.3 分社：.5 1.1.4 指定機(jī)構(gòu).6 1.1.5 移植日?qǐng)?bào)表核對(duì).8 1.2 移植日后（t+n 日）需要明確的業(yè)務(wù).11 1.2.1 存款業(yè)務(wù).11 1.2.2

2、 查詢(xún)方面.22 1.2.3 掛失凍結(jié).23 1.2.4 結(jié)算及外圍業(yè)務(wù).24 1.2.5 資產(chǎn)方面.26 第二章第二章 公共業(yè)務(wù)公共業(yè)務(wù).35 2.1 現(xiàn)金領(lǐng)介的業(yè)務(wù)操作.35 2.1.1 上級(jí)對(duì)下級(jí)下介現(xiàn)金.35 2.1.2 下級(jí)對(duì)上級(jí)上繳現(xiàn)金.35 2.1.3 在途現(xiàn)金查詢(xún).36 2.1.4 入庫(kù)機(jī)構(gòu)收到的實(shí)物與出庫(kù)機(jī)構(gòu)輸入不一致的業(yè)務(wù)處理.36 2.2 憑證領(lǐng)介的業(yè)務(wù)操作.36 2.2.1 上級(jí)對(duì)下級(jí)下介憑證.36 2.2.2 下級(jí)對(duì)上級(jí)上繳憑證.37 2.2.3 在途憑證查詢(xún).37 2.2.4 入庫(kù)機(jī)構(gòu)收到的實(shí)物與出庫(kù)機(jī)構(gòu)輸入不一致的業(yè)務(wù)處理.37 2.3 卡領(lǐng)介的業(yè)務(wù)操作.38 2

3、.3.1 上級(jí)對(duì)下級(jí)下介憑證.38 2.3.2 下級(jí)對(duì)上級(jí)上繳憑證.38 2.3.3 在途卡憑證查詢(xún).39 2.3.4 入庫(kù)機(jī)構(gòu)收到的實(shí)物與出庫(kù)機(jī)構(gòu)輸入不一致的業(yè)務(wù)處理.39 2.4 掛失/解掛的業(yè)務(wù)操作.39 2.4.1 存折、存單憑證的掛失及后續(xù)處理.39 2.4.2 卡憑證的掛失及后續(xù)處理.40 2.4.3 支票掛失.40 2.4.4 股金收據(jù)、股金證的掛失及后續(xù)處理.40 2.4.5 密碼掛失及后續(xù)處理.41 2.4.6 憑證和密碼同時(shí)掛失的后續(xù)處理.41 2.5 柜員交接業(yè)務(wù).41 2.5.1 柜員權(quán)限交接.41 2.5.2 庫(kù)管尾箱交接.42 2.5.3 柜員尾箱交接.42 2.6

4、 網(wǎng)點(diǎn)平賬處理.43 2.6.1 操作說(shuō)明.43 2.6.2 注意事項(xiàng).43 2.7 對(duì)客出售支票.44 2.7.1 操作說(shuō)明.44 2.7.2 注意事項(xiàng).45 2.8 柜員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng).45 2.9 電子回單打印.45 2.9.1 操作說(shuō)明.45 2.9.2 注意事項(xiàng).46 2.10 信息發(fā)布.46 2.11 收費(fèi)業(yè)務(wù).46 第三章第三章 負(fù)債業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù).47 3.1 個(gè)人業(yè)務(wù).47 3.1.1 開(kāi)立活期一本通.47 3.1.2 開(kāi)定期一本通.47 3.1.3 個(gè)人實(shí)時(shí)開(kāi)卡.47 3.1.4 事后單張發(fā)卡/折業(yè)務(wù).48 3.1.5 實(shí)時(shí)批量開(kāi)卡開(kāi)折.48 3.1.6 事后批量開(kāi)卡.49 3.

5、1.7 個(gè)人卡換卡.50 3.1.8 個(gè)人卡銷(xiāo)卡.51 3.1.9 開(kāi)立定期存單.51 3.1.10 定期相關(guān)業(yè)務(wù).51 3.1.11 卡折合一.52 3.1.12 個(gè)人支票戶(hù)業(yè)務(wù).53 3.1.13 客戶(hù)開(kāi)具存款證明.54 3.2 對(duì)公業(yè)務(wù).55 3.2.1 注冊(cè)驗(yàn)資.55 3.2.2 單位定期開(kāi)戶(hù).56 3.2.3 通知存款業(yè)務(wù).56 3.2.4 實(shí)時(shí)/事后發(fā)單位卡.57 3.2.5 單位卡銷(xiāo)卡.58 3.3 其他業(yè)務(wù).58 3.3.1 補(bǔ)登折.58 3.3.2 調(diào)整存折行位.58 3.3.3 外幣找零.58 3.3.4 新系統(tǒng)銷(xiāo)戶(hù)銷(xiāo)折說(shuō)明.59 第四章第四章 結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù).60 4.

6、1 普通貸記往賬業(yè)務(wù).60 4.1.1 交易流程.60 4.1.2 操作說(shuō)明.60 4.1.3 注意事項(xiàng).62 4.2 普通貸記來(lái)賬業(yè)務(wù).63 4.2.1 交易流程.63 4.2.2 操作說(shuō)明.63 4.2.3 注意事項(xiàng).64 4.3 普通借記往賬業(yè)務(wù).65 4.3.1 交易流程.65 4.3.2 操作說(shuō)明.66 4.3.3 .注意事項(xiàng).66 4.4 普通借記來(lái)賬業(yè)務(wù).67 4.4.1 發(fā)起業(yè)務(wù)交易流程.67 4.4.2 操作說(shuō)明.68 4.4.3 注意事項(xiàng).68 4.5 定期借記往賬業(yè)務(wù).68 4.5.1 交易流程.68 4.5.2 操作說(shuō)明.69 4.5.3 注意事項(xiàng).70 4.6 定期借

7、記來(lái)賬業(yè)務(wù).70 4.6.1 交易流程.70 4.6.2 操作說(shuō)明.71 4.6.3 注意事項(xiàng).71 4.7 定期貸記往賬業(yè)務(wù).71 4.7.1 交易流程.71 4.7.2 操作說(shuō)明.72 4.7.3 注意事項(xiàng).72 4.8 定期貸記來(lái)賬業(yè)務(wù).73 4.8.1 交易流程.73 4.8.2 操作說(shuō)明.73 4.8.3 注意事項(xiàng).73 4.9 實(shí)時(shí)業(yè)務(wù).74 4.9.1 實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)代理行業(yè)務(wù).74 4.9.2 實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)行業(yè)務(wù).75 4.10 本票業(yè)務(wù).76 4.10.1 本票簽發(fā)業(yè)務(wù).76 4.10.2 本票解付業(yè)務(wù).77 4.10.3 本票結(jié)清業(yè)務(wù).78 4.11 匯票業(yè)務(wù).79 4.11.1

8、 匯票簽發(fā)業(yè)務(wù).79 4.11.2 匯票解付業(yè)務(wù).80 4.11.3 匯票結(jié)清業(yè)務(wù).82 4.12 信息類(lèi)業(yè)務(wù).83 4.12.1 交易流程.83 4.12.2 操作說(shuō)明.83 4.12.3 注意事項(xiàng).83 4.13 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù).84 4.13.1 提出票據(jù)業(yè)務(wù).84 4.13.2 提入票據(jù)業(yè)務(wù).86 4.13.3 收妥入賬操作.87 4.14 其他配套交易.89 4.14.1 【8071現(xiàn)匯存款交易】.89 4.14.2 【8072現(xiàn)匯取款交易】.89 4.14.3 【8073待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)賬交易】.89 4.14.4 【8111聯(lián)行業(yè)務(wù)瀏覽】.90 4.14.5 【8141借貸記客戶(hù)簽約管

9、理】.90 4.14.6 【8423行號(hào)行名查詢(xún)】.90 4.14.7 【8409同城匯總記賬】.91 4.14.8 【1084行內(nèi)票據(jù)進(jìn)賬】.91 第五章第五章 銀聯(lián)與中間業(yè)務(wù)銀聯(lián)與中間業(yè)務(wù).91 5.1 銀聯(lián)業(yè)務(wù).91 5.1.1 新舊系統(tǒng)差異：.91 5.1.2 atm長(zhǎng)短款處理.92 5.1.3 pos發(fā)卡方長(zhǎng)短款處理：.93 5.1.4 pos收單方長(zhǎng)短款處理：.94 5.2 代收付業(yè)務(wù)：.94 5.2.1 新舊系統(tǒng)差異.94 5.2.2 單位業(yè)務(wù)信息增加.95 5.2.3 代收付業(yè)務(wù)處理流程.95 5.2.4 代收付其他處理.96 5.3 行政事業(yè)收費(fèi)業(yè)務(wù)：.96 5.3.1 行政

10、事業(yè)性收費(fèi)：.96 5.3.2 罰沒(méi)款.97 5.3.3 番禺交通違章罰款.98 5.3.4 其它收費(fèi)：.98 5.4 社保業(yè)務(wù).99 5.4.1 新舊系統(tǒng)差異.99 5.4.2 無(wú)新開(kāi)戶(hù)的處理流程.99 5.4.3 有新開(kāi)戶(hù)的處理流程.100 5.5 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售.100 第六章第六章 資金業(yè)務(wù)資金業(yè)務(wù).101 6.1 資金業(yè)務(wù)名詞解釋.101 6.2 內(nèi)部資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程.101 6.3 內(nèi)部資金賬戶(hù)相關(guān)查詢(xún)交易.102 6.3.1 【6677資金賬戶(hù)信息查詢(xún)】.102 6.3.2 【6678查詢(xún)資金賬戶(hù)的明細(xì)】.102 6.3.3 【6722查詢(xún)待銷(xiāo)賬信息】.102 6.4 內(nèi)部資金賬戶(hù)

11、轉(zhuǎn)賬.103 6.4.1 【6684特殊記賬】.103 6.4.2 【6674特權(quán)記賬】.103 6.5 系統(tǒng)內(nèi)上存下拆的業(yè)務(wù)流程.103 6.6 差錯(cuò)調(diào)賬業(yè)務(wù).104 6.7 存放同業(yè)備付金業(yè)務(wù).105 6.8 資金業(yè)務(wù)額度管理.105 6.8.1 資金業(yè)務(wù)可用額度核定.105 6.8.2 額度設(shè)置.105 6.8.3 額度追加或減少.105 6.8.4 額度查詢(xún).106 第七章第七章 貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù).106 7.1 貸款開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù).106 7.1.1 自營(yíng)一般貸款開(kāi)戶(hù).106 7.1.2 自營(yíng)類(lèi)抵押貸款開(kāi)戶(hù).106 7.1.3 銀團(tuán)貸款參與行開(kāi)戶(hù).107 7.1.4 銀團(tuán)貸款牽頭行開(kāi)戶(hù).1

12、08 7.1.5 公積金貸款開(kāi)戶(hù).109 7.2 貸款歸還業(yè)務(wù).110 7.2.1 自營(yíng)一般貸款歸還.110 7.2.2 自營(yíng)類(lèi)抵押貸款歸還.110 7.2.3 銀團(tuán)貸款牽頭行歸還.111 7.2.4 銀團(tuán)貸款參與行歸還.112 7.2.5 公積金貸款歸還.112 7.3 貸款形態(tài)強(qiáng)制轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù).113 7.4 貸款核銷(xiāo)業(yè)務(wù).113 7.5 貸款核銷(xiāo)歸還業(yè)務(wù).113 7.6 銀行承兌匯票業(yè)務(wù).113 7.6.1 銀承保證金賬戶(hù)開(kāi)立.113 7.6.2 銀行承兌匯票簽發(fā).114 7.6.3 銀行承兌匯票承兌.116 7.6.4 銀行承兌匯票備款.116 7.6.5 銀行承兌匯票解付.116 7.7

13、 異名轉(zhuǎn)按揭業(yè)務(wù)專(zhuān)戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù).117 7.8 資產(chǎn)當(dāng)日錯(cuò)賬處理.118 7.9 隔日錯(cuò)賬處理.118 7.9.1 少還貸款.118 7.9.2 多還貸款.119 7.9.3 利息調(diào)整.119 第八章第八章 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù).120 8.1 直貼業(yè)務(wù).120 8.1.1 授信額度設(shè)置.120 8.1.2 貼現(xiàn)開(kāi)戶(hù).121 8.1.3 系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)出票據(jù).121 8.1.4 票據(jù)的表外登記.122 8.1.5 票據(jù)到期.122 8.1.6 票據(jù)到期轉(zhuǎn)逾期.122 8.1.7 業(yè)務(wù)查詢(xún).122 8.1.8 業(yè)務(wù)報(bào)表.122 8.2 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù).123 8.2.1 設(shè)置授信額度.123 8.2.2 批

14、量登記或單筆錄入.123 8.2.3 確認(rèn)發(fā)放.124 8.2.4 票據(jù)表外保管.124 8.2.5 業(yè)務(wù)查詢(xún).124 8.2.6 業(yè)務(wù)報(bào)表.125 第九章第九章 報(bào)表管理報(bào)表管理.125 9.1 新系統(tǒng)會(huì)計(jì)報(bào)表編號(hào)規(guī)則.125 9.2 打印步驟.125 9.3 主要報(bào)表新舊系統(tǒng)對(duì)照表.126 第十章第十章 錯(cuò)賬處理錯(cuò)賬處理.127 10.1 新系統(tǒng)的錯(cuò)賬處理交易列表.127 10.2 錯(cuò)賬處理常用交易.128 10.2.1 【8899沖正交易】.128 10.2.2 【6706資金賬戶(hù)隔日沖補(bǔ)賬】.128 10.2.3 【7109憑證庫(kù)間調(diào)撥差錯(cuò)調(diào)整】.128 10.2.4 【7229卡憑證

15、出入庫(kù)差錯(cuò)調(diào)整】.129 10.2.5 【1090沖補(bǔ)賬】.129 10.2.6 【5803電力繳費(fèi)撤消】.129 10.2.7 【5835撤消當(dāng)日保險(xiǎn)繳費(fèi)】.130 10.2.8 【5848當(dāng)日繳費(fèi)撤消】.130 10.2.9 【8233農(nóng)信銀個(gè)人賬戶(hù)通存通兌沖銷(xiāo)】.130 10.2.10 【2029貸款本金調(diào)賬】 【2041貸款利息調(diào)賬】.130 第十一章第十一章 會(huì)計(jì)核算會(huì)計(jì)核算.131 11.1 新系統(tǒng)會(huì)計(jì)科目結(jié)構(gòu).131 11.2 新系統(tǒng)記賬方法.131 11.3 新系統(tǒng)會(huì)計(jì)賬號(hào)的編號(hào)規(guī)則.131 11.4 批處理統(tǒng)一處理.132 11.5 交易系統(tǒng)與會(huì)計(jì)系統(tǒng)完全分離.132 第一章

16、第一章 移植業(yè)務(wù)移植業(yè)務(wù) 1.1 移植日（移植日（t 日）業(yè)務(wù)日）業(yè)務(wù) 1.1.1 市聯(lián)社市聯(lián)社 1.1.1.1 預(yù)制銀行卡出入庫(kù)補(bǔ)錄處理預(yù)制銀行卡出入庫(kù)補(bǔ)錄處理 由于新系統(tǒng)銀行卡的卡號(hào)編碼等做法與舊系統(tǒng)不一致，原舊系統(tǒng)存量的空 白麒麟卡將不移入新系統(tǒng)，為保證上線后業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，在移植前會(huì)預(yù)制銀 行卡發(fā)給網(wǎng)點(diǎn)，移植日對(duì)預(yù)發(fā)銀行卡進(jìn)行補(bǔ)入庫(kù)處理。 步驟步驟 1：預(yù)預(yù)制銀行卡入庫(kù)：預(yù)預(yù)制銀行卡入庫(kù) 總行機(jī)構(gòu)（0679）庫(kù)管員使用【3388 預(yù)制卡申請(qǐng)記錄查詢(xún)】交易查詢(xún)各類(lèi) 卡的類(lèi)型、數(shù)量、起止號(hào)碼，并與專(zhuān)夾保管的預(yù)制銀行卡領(lǐng)用單進(jìn)行核對(duì)，核 對(duì)相符后，使用【7211 預(yù)制卡/待發(fā)卡入庫(kù)】交易對(duì)預(yù)

17、制銀行卡進(jìn)行補(bǔ)入庫(kù)。 步驟步驟 2：庫(kù)管員將預(yù)制銀行卡調(diào)入分庫(kù)柜員：庫(kù)管員將預(yù)制銀行卡調(diào)入分庫(kù)柜員 庫(kù)管員使用【7226 柜員領(lǐng)用卡憑證】交易將預(yù)制銀行卡調(diào)入分庫(kù)柜員憑證 箱。 步驟步驟 3：預(yù)制銀行卡出庫(kù)：預(yù)制銀行卡出庫(kù) 柜員根據(jù)原麒麟卡領(lǐng)用憑證的號(hào)碼使用【7222 上級(jí)對(duì)下級(jí)卡庫(kù)間調(diào)撥】交 易將預(yù)制銀行卡出庫(kù)給各社庫(kù)房記賬機(jī)構(gòu)（結(jié)算中心） 、綜合分社及已由市社直 管的網(wǎng)點(diǎn)。 1.1.1.2 錄入外匯牌價(jià)及報(bào)表折算匯率錄入外匯牌價(jià)及報(bào)表折算匯率 總行機(jī)構(gòu)（0677）使用【c073 錄入外匯牌價(jià)】及【c076 報(bào)表折算匯率維護(hù)】 交易錄入外匯牌價(jià)及折算匯率。 1.1.1.3 對(duì)各信用社上存市聯(lián)

18、社的準(zhǔn)備金（本外幣）的處理對(duì)各信用社上存市聯(lián)社的準(zhǔn)備金（本外幣）的處理 由于舊系統(tǒng)準(zhǔn)備金賬戶(hù)由上下級(jí)各開(kāi)一個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行核算，而新系統(tǒng)準(zhǔn)備金 賬戶(hù)是由系統(tǒng)自動(dòng)生成一個(gè)對(duì)開(kāi)賬戶(hù)。造成舊系統(tǒng)的準(zhǔn)備金賬戶(hù)無(wú)法移入新系 統(tǒng)，需要手工將舊系統(tǒng)準(zhǔn)備金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入新系統(tǒng)對(duì)開(kāi)賬戶(hù)。 步驟步驟 1：核對(duì)準(zhǔn)備金賬戶(hù)資金：核對(duì)準(zhǔn)備金賬戶(hù)資金 由總行機(jī)構(gòu)（0677 外幣、0679 人民幣）核對(duì)資金專(zhuān)戶(hù)余額表（dtm0003） 中 4641599 科目的各明細(xì)賬戶(hù)余額與清算準(zhǔn)備金賬戶(hù)明細(xì)表( yz4001)中核對(duì)。 步驟步驟 2：上下級(jí)準(zhǔn)備金賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)：上下級(jí)準(zhǔn)備金賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn) 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選

19、擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí) 分類(lèi)選擇：40 備付金賬戶(hù)，金額上方的賬號(hào)選擇：yz4001 表中貸方余額的賬 號(hào)錄入） ，將清算準(zhǔn)備金賬戶(hù)明細(xì)表( yz4001)各列明細(xì)賬戶(hù)的余額清零（注意 該交易只允許借方發(fā)生額劃轉(zhuǎn)） 。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 系統(tǒng)次日通過(guò)資金清算將金額轉(zhuǎn)入對(duì)開(kāi)的準(zhǔn)備金賬戶(hù)中（系統(tǒng)對(duì)開(kāi)的準(zhǔn)備 金賬戶(hù)可使用【6677 備付金頭寸賬戶(hù)信息查詢(xún)】交易查詢(xún)） 。 1.1.1.4 準(zhǔn)備金存款科目核算的外幣活期賬戶(hù)（準(zhǔn)備金、清算資金）準(zhǔn)備金存款科目核算的外幣活期賬戶(hù)（準(zhǔn)備金、清算資金） 步驟步驟 1：資金業(yè)務(wù)分類(lèi)：資金業(yè)務(wù)分類(lèi) 參數(shù)管理員使用【c401 資金業(yè)務(wù)分類(lèi)表查詢(xún)】交易（賬戶(hù)業(yè)

20、務(wù)種類(lèi)選擇： 活期清算備付金） ，增加業(yè)務(wù)分類(lèi)、賬號(hào)序號(hào)、賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)范圍（選擇：無(wú)關(guān)） 。 步驟步驟 2：根據(jù)業(yè)務(wù)分類(lèi)開(kāi)立活期清算備付金賬戶(hù)：根據(jù)業(yè)務(wù)分類(lèi)開(kāi)立活期清算備付金賬戶(hù) 總行機(jī)構(gòu)（0677）使用【6672 活期清算備付金開(kāi)戶(hù)/修改】交易錄入產(chǎn)品編 號(hào)（8031） 、活期清算業(yè)務(wù)分類(lèi)、賬戶(hù)中文名等內(nèi)容開(kāi)立對(duì)應(yīng)賬戶(hù)。 步驟步驟 3：原移入的：原移入的 1112 賬戶(hù)轉(zhuǎn)入新開(kāi)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入新開(kāi) 1112 賬戶(hù)賬戶(hù) 使用【6674 特權(quán)記賬】交易將原資金專(zhuān)戶(hù)的資金通過(guò)對(duì)應(yīng)幣種的資金專(zhuān)戶(hù) 余額表(dtm0003 )查找 1112 科目賬號(hào)轉(zhuǎn)入已新開(kāi)立的活期清算備付金賬戶(hù)。 1.1.1.5 存放其他同業(yè)款

21、項(xiàng)科目的核算本外幣活期賬戶(hù)存放其他同業(yè)款項(xiàng)科目的核算本外幣活期賬戶(hù) 步驟步驟 1：建立賬戶(hù)的額度管理：建立賬戶(hù)的額度管理 總行機(jī)構(gòu)（0677 外幣、0679 人民幣）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部、資金業(yè)務(wù)部提供同 業(yè)授信額度控制表（無(wú)授信額度管理的賬戶(hù)除外） ，使用【0110 同業(yè)客戶(hù)信息 建立】交易生成同業(yè)客戶(hù)號(hào)；再根據(jù)管理部門(mén)提供的授信額度控制表，使用 【2301 額度管理】交易設(shè)置同業(yè)客戶(hù)可使用額度。 步驟步驟 2：增加資金業(yè)務(wù)分類(lèi)：增加資金業(yè)務(wù)分類(lèi) 參數(shù)管理員使用【c401 資金業(yè)務(wù)分類(lèi)表查詢(xún)】交易（賬戶(hù)業(yè)務(wù)種類(lèi)選擇： 活期清算備付金） ，增加業(yè)務(wù)分類(lèi)、賬號(hào)序號(hào)、賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)范圍（選擇：無(wú)關(guān)） 。 步驟

22、步驟 3：根據(jù)業(yè)務(wù)分類(lèi)開(kāi)立活期清算備付金賬戶(hù)：根據(jù)業(yè)務(wù)分類(lèi)開(kāi)立活期清算備付金賬戶(hù) 使用【6672 活期清算備付金開(kāi)戶(hù)/修改】交易錄入產(chǎn)品編號(hào)（8033） 、活期 清算業(yè)務(wù)分類(lèi)、賬戶(hù)中文名等內(nèi)容開(kāi)立對(duì)應(yīng)賬戶(hù)。 步驟步驟 4：原移入的：原移入的 1123 賬戶(hù)轉(zhuǎn)入新開(kāi)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入新開(kāi) 1123 賬戶(hù)賬戶(hù) 使用【6674 特權(quán)記賬】交易將原資金專(zhuān)戶(hù)的資金通過(guò)對(duì)應(yīng)幣種的資金專(zhuān)戶(hù) 余額表(dtm0003 )查找 1123 科目對(duì)應(yīng)戶(hù)名的賬號(hào)轉(zhuǎn)入已新開(kāi)立的活期清算備 付金賬戶(hù)。 1.1.1.6 存放境外同業(yè)款項(xiàng)科目核算的外幣活期賬戶(hù)存放境外同業(yè)款項(xiàng)科目核算的外幣活期賬戶(hù) 步驟步驟 1：建立賬戶(hù)的額度管理：建立

23、賬戶(hù)的額度管理 總行機(jī)構(gòu)（0677 外幣）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部、資金業(yè)務(wù)部提供同業(yè)授信額度控 制表，使用【0110 同業(yè)客戶(hù)信息建立】交易生成同業(yè)客戶(hù)號(hào)；再根據(jù)管理部門(mén) 提供的授信額度控制表，使用【2301 額度管理】交易設(shè)置同業(yè)客戶(hù)可使用額度。 步驟步驟 2：增加資金業(yè)務(wù)分類(lèi)：增加資金業(yè)務(wù)分類(lèi) 參數(shù)管理員使用【c401 資金業(yè)務(wù)分類(lèi)表查詢(xún)】交易（賬戶(hù)業(yè)務(wù)種類(lèi)選擇： 活期清算備付金） ，增加業(yè)務(wù)分類(lèi)、賬號(hào)序號(hào)、賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)范圍（選擇：無(wú)關(guān)） 。 步驟步驟 3：根據(jù)業(yè)務(wù)分類(lèi)開(kāi)立活期清算備付金賬戶(hù)：根據(jù)業(yè)務(wù)分類(lèi)開(kāi)立活期清算備付金賬戶(hù) 使用【6672 活期清算備付金開(kāi)戶(hù)/修改】交易錄入產(chǎn)品編號(hào)（8034） 、

24、活期 清算業(yè)務(wù)分類(lèi)、賬戶(hù)中文名等內(nèi)容開(kāi)立對(duì)應(yīng)賬戶(hù)。 步驟步驟 4：將原移入的：將原移入的 1125 賬戶(hù)轉(zhuǎn)入新開(kāi)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入新開(kāi) 1125 賬戶(hù)賬戶(hù) 使用【6674 特權(quán)記賬】交易將原資金專(zhuān)戶(hù)的資金（通過(guò)對(duì)應(yīng)幣種的資金專(zhuān) 戶(hù)余額表(dtm0003 )查找 1125 科目賬號(hào)）轉(zhuǎn)入新開(kāi)立的活期清算備付金賬戶(hù)。 1.1.1.7 外匯買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)外匯買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)劃轉(zhuǎn) 總行機(jī)構(gòu)（0677）通過(guò)對(duì)應(yīng)幣種的資金專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 )查找 2811 各 子戶(hù)賬號(hào)后，將舊系統(tǒng)的買(mǎi)賣(mài)平盤(pán)戶(hù)轉(zhuǎn)入新系統(tǒng)的外幣對(duì)市場(chǎng)平盤(pán)戶(hù) 使用【6674 特權(quán)記賬】交易將港幣或美元的外匯買(mǎi)賣(mài)平盤(pán)戶(hù)的余額轉(zhuǎn)到新 系統(tǒng)的港幣或美元的對(duì)市

25、場(chǎng)平盤(pán)戶(hù)。 1.1.1.8 建立貼現(xiàn)業(yè)務(wù)額度管理建立貼現(xiàn)業(yè)務(wù)額度管理 步驟步驟 1：建立客戶(hù)號(hào)：建立客戶(hù)號(hào) （1）承兌行為同業(yè)時(shí)，營(yíng)運(yùn)服務(wù)部（0679）使用【0110 同業(yè)客戶(hù)信息建立】 交易生成客戶(hù)號(hào)。 （2）承兌行為我社時(shí)，營(yíng)運(yùn)服務(wù)部（0679）使用【0130 內(nèi)部客戶(hù)信息建 立】交易生成客戶(hù)號(hào)。 步驟步驟 2：設(shè)置額度管理：設(shè)置額度管理 總行機(jī)構(gòu)（0679）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部、資金業(yè)務(wù)部提供授信額度控制表，使 用【2301 額度管理】交易設(shè)置承兌行可使用額度，額度設(shè)置成功后需將客戶(hù)號(hào) 及對(duì)應(yīng)的相關(guān)授信額度信息用紙制（加蓋部門(mén)公章）及電子版形式提供給信息 管理部（陳英） ，在信貸管理系統(tǒng)設(shè)置相

26、關(guān)的承兌行客戶(hù)號(hào)、授信額度信息。 1.1.2 信用社（營(yíng)管部）：信用社（營(yíng)管部）： 1.1.2.1 預(yù)制銀行卡出入庫(kù)補(bǔ)錄處理預(yù)制銀行卡出入庫(kù)補(bǔ)錄處理 各社庫(kù)房記賬機(jī)構(gòu)或綜合分社庫(kù)管員使用【7212 下級(jí)對(duì)上級(jí)卡庫(kù)間調(diào)撥】 交易對(duì)預(yù)制銀行卡進(jìn)行入庫(kù)，入庫(kù)后： （1）沒(méi)有分庫(kù)柜員的，再根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用情況使用【7222 上級(jí)對(duì)下級(jí)卡庫(kù)間 調(diào)撥】交易將預(yù)制銀行卡出庫(kù)給網(wǎng)點(diǎn)。 （2）有分庫(kù)柜員的，由庫(kù)管員使用【7226 柜員領(lǐng)用卡憑證】交易將預(yù)制銀 行卡調(diào)入分庫(kù)柜員憑證箱，柜員再根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用情況使用【7222 上級(jí)對(duì)下級(jí)卡 庫(kù)間調(diào)撥】交易將預(yù)制銀行卡出庫(kù)給網(wǎng)點(diǎn)。 1.1.2.2 對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上存信用社的準(zhǔn)備金（

27、本外幣）的處理對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上存信用社的準(zhǔn)備金（本外幣）的處理 由分行（信用社級(jí)）賬務(wù)機(jī)構(gòu)核對(duì)資金專(zhuān)戶(hù)余額表（dtm0003）中 4641599 科目的各明細(xì)賬戶(hù)余額與清算準(zhǔn)備金賬戶(hù)明細(xì)表( yz4001)核對(duì)無(wú)誤后， 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi) 選擇：40 備付金賬戶(hù)，金額上方的賬號(hào)選擇：yz4001 表中貸方余額的賬號(hào)錄 入） ，將清算準(zhǔn)備金賬戶(hù)明細(xì)表( yz4001)各列明細(xì)賬戶(hù)的余額清零（注意錄入 上下級(jí)賬戶(hù)的順序，該交易只允許借方發(fā)生額劃轉(zhuǎn)） 。 系統(tǒng)次日將金額轉(zhuǎn)入對(duì)開(kāi)的準(zhǔn)備金賬戶(hù)中，系統(tǒng)對(duì)開(kāi)的準(zhǔn)備金賬戶(hù)可使用 【6677 備付金頭寸賬戶(hù)信

28、息查詢(xún)】交易查詢(xún)。 1.1.2.3 結(jié)算中心開(kāi)立的單位外幣存款賬戶(hù)的處理結(jié)算中心開(kāi)立的單位外幣存款賬戶(hù)的處理 步驟步驟 1：存量單位外幣存款賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)賬：存量單位外幣存款賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)賬 結(jié)算中心使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)， 業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：41 外幣單位存款賬戶(hù), 待銷(xiāo)賬鈔匯標(biāo)志選擇：匯戶(hù)）從資 金專(zhuān)戶(hù)（對(duì)應(yīng)幣種的資金專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 )中 2011 科目）劃轉(zhuǎn)資金生成 待銷(xiāo)賬， 步驟步驟 2：待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入指定網(wǎng)點(diǎn)新開(kāi)的單位外幣存款賬戶(hù)：待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入指定網(wǎng)點(diǎn)新開(kāi)的單位外幣存款賬戶(hù) 根據(jù)指定網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的新開(kāi)外幣對(duì)公賬戶(hù)信息，使用【1094 單

29、位賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬】 將步驟 1 生成的待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入指定網(wǎng)點(diǎn)新開(kāi)立的單位外幣存款賬戶(hù) 注意：注意： 對(duì)當(dāng)日發(fā)生業(yè)務(wù)的單位外匯賬戶(hù)使用 【1261 外匯賬戶(hù)管理信息報(bào)送補(bǔ)錄】 進(jìn)行報(bào)送，否則柜員無(wú)法日終平軋賬。 1.1.3 分社：分社： 1.1.3.1 預(yù)制銀行卡入庫(kù)預(yù)制銀行卡入庫(kù) 各網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)管員根據(jù)麒麟卡實(shí)物、領(lǐng)用憑證的號(hào)碼與電腦進(jìn)行核對(duì)，無(wú)誤后 使用【7212 下級(jí)對(duì)上級(jí)卡庫(kù)間調(diào)撥】交易對(duì)預(yù)制銀行卡進(jìn)行入庫(kù)，再根據(jù)實(shí)際 情況使用【7226 柜員領(lǐng)用卡憑證】交易調(diào)給柜員。 1.1.3.2 重要空白憑證調(diào)拔重要空白憑證調(diào)拔 庫(kù)管員使用【7104 柜員領(lǐng)用重要憑證】交易將憑證調(diào)入柜員憑證箱。 1.1.3.3

30、現(xiàn)金調(diào)拔現(xiàn)金調(diào)拔 庫(kù)管員使用【7004 柜員領(lǐng)用現(xiàn)金】交易將現(xiàn)金調(diào)入柜員、虛擬柜員 （atm）錢(qián)箱。 1.1.3.4 協(xié)定存款設(shè)置協(xié)定存款設(shè)置 根據(jù)客戶(hù)簽訂的協(xié)議，使用【1129 協(xié)定存款設(shè)置及維護(hù)】交易對(duì)舊系統(tǒng)協(xié) 定存款賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的結(jié)算賬戶(hù)的留存金額進(jìn)行設(shè)置（合同號(hào)編號(hào)規(guī)則：新機(jī)構(gòu)號(hào) 兩位年份05兩位順序號(hào)） 。 1.1.3.5 單位外幣存款賬戶(hù)的處理單位外幣存款賬戶(hù)的處理 步驟步驟 1：存量單位外幣存款賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)賬：存量單位外幣存款賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)賬 原單位外幣存款賬戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的，網(wǎng)點(diǎn)使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè) 務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：41 外幣單位

31、存款賬戶(hù)，待 銷(xiāo)賬鈔匯標(biāo)志選擇：匯戶(hù)）從資金專(zhuān)戶(hù)（對(duì)應(yīng)幣種的資金專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 )中 2011 科目）劃轉(zhuǎn)資金生成待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 2：使用待銷(xiāo)賬新開(kāi)單位外幣存款賬戶(hù)：使用待銷(xiāo)賬新開(kāi)單位外幣存款賬戶(hù) 使用【1053 單位存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)】交易（資金來(lái)源選擇：待銷(xiāo)賬，鈔匯標(biāo)志 選擇 ：1 匯戶(hù)）將步驟 1 生成待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入新開(kāi)立的單位外幣活期存款賬戶(hù)。 注意：注意： 對(duì)當(dāng)日發(fā)生業(yè)務(wù)的單位外匯賬戶(hù)使用 【1261 外匯賬戶(hù)管理信息報(bào)送補(bǔ)錄】 進(jìn)行報(bào)送，否則柜員無(wú)法日終軋賬。 1.1.4 指定機(jī)構(gòu)指定機(jī)構(gòu) 移植當(dāng)日部分業(yè)務(wù)需要由 0010 沙灣分社、0032 石基分社、0047 石樓分社、

32、0056 化龍分社、0095 市橋中心分社、0133 人和結(jié)算中心、0170 北城分社、 0200 聯(lián)部分社、0219 龍口西分社、0231 芳村分社、0233 荔灣信用社結(jié)算中心、 0267 聯(lián)星分社、0313 棠景分社、0340 河濱分社、0468 荔鄉(xiāng)分社、0474 荔紅分 社、0530 萬(wàn)頃沙分社、0543 南沙分社、0560 東涌分社、0567 大崗中心分社、 0587 市聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、0598 華南分社、0683 公益路分社、0684 新塘結(jié)算分中心、 0679 清算中心等機(jī)構(gòu)辦理，具體如下： 1.1.4.1 部分信用社轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)間存在現(xiàn)金清算關(guān)系的資金處理部分信用社轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)間存在現(xiàn)金

33、清算關(guān)系的資金處理 由舊系統(tǒng)現(xiàn)金上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)（0010 沙灣分社、0032 石基分社、0047 石樓分社、 0056 化龍分社、0133 人和結(jié)算中心、0530 萬(wàn)頃沙分社、0543 南沙分社、0560 東涌分社、0567 大崗中心分社、0684 新塘結(jié)算分中心）核對(duì)資金專(zhuān)戶(hù)余額表 （dtm0003）中 4641599 科目的各明細(xì)賬戶(hù)余額與清算準(zhǔn)備金賬戶(hù)明細(xì)表( yz4001)核對(duì)無(wú)誤后，使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移 植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：40 備付金賬戶(hù)，金額上方的賬號(hào)選擇：yz4001 表中貸方余額的賬號(hào)錄入） ，將清算準(zhǔn)備金賬戶(hù)明細(xì)表( yz4001)各列

34、明細(xì)賬戶(hù) 的余額清零（注意該交易只允許借方發(fā)生額劃轉(zhuǎn)） 。 系統(tǒng)次日將金額轉(zhuǎn)入對(duì)開(kāi)的準(zhǔn)備金賬戶(hù)中，系統(tǒng)對(duì)開(kāi)的準(zhǔn)備金賬戶(hù)可使用 【6677 備付金頭寸賬戶(hù)信息查詢(xún)】交易查詢(xún)。 1.1.4.2 原結(jié)算中心的單位外匯賬戶(hù)移植指定接收網(wǎng)點(diǎn)的處理原結(jié)算中心的單位外匯賬戶(hù)移植指定接收網(wǎng)點(diǎn)的處理 （0095 市橋中心分社、0200 聯(lián)部分社、0219 龍口西分社、0231 芳村分社、 0267 聯(lián)星分社、0313 棠景分社、0340 河濱分社、0468 荔鄉(xiāng)分社、0474 荔紅分 社、0560 東涌分社、0598 華南分社、0683 公益路分社）根據(jù)結(jié)算中心移交的 賬戶(hù)資料，使用【1053 單位存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)

35、】交易（金額為 0，鈔匯標(biāo)志選擇 ：1 匯戶(hù)）開(kāi)立單位外幣存款賬戶(hù)，然后將有關(guān)賬戶(hù)信息報(bào)上級(jí)結(jié)算中心（報(bào) 送內(nèi)容包括賬號(hào)、戶(hù)名、外管局賬戶(hù)性質(zhì)、幣種等） 。 1.1.4.3 建立代收付業(yè)務(wù)信息、資金額度，并通知信息技術(shù)部建立代收付業(yè)務(wù)信息、資金額度，并通知信息技術(shù)部 （1）市聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（0587 所）使用【5617 單位業(yè)務(wù)信息維護(hù)】交易建立 戶(hù)名：天安信合保險(xiǎn)、賬號(hào)：938001001000008524 的單位存款賬戶(hù)代收付業(yè)務(wù) 信息，并將建立后的單位編號(hào)、賬號(hào)報(bào)信息技術(shù)部鄧志文。 （2）白云信用社北城分社（0170 所）使用【6677 資金賬戶(hù)信息查詢(xún)】交 易（賬戶(hù)業(yè)務(wù)種類(lèi)選擇：10 內(nèi)部

36、資金專(zhuān)戶(hù)，業(yè)務(wù)代號(hào)選擇：2260，業(yè)務(wù)分類(lèi)選 擇：00013）查詢(xún)直聯(lián)發(fā)社保的賬號(hào)，再使用 【5617 單位業(yè)務(wù)信息維護(hù)】交易 建立社保賬戶(hù)代收付業(yè)務(wù)信息，并將建立后的單位編號(hào)、賬號(hào)報(bào)信息技術(shù)部王 剛。 （3）市聯(lián)社清算中心（0679 所）使用【6677 資金賬戶(hù)信息查詢(xún)】交易 （賬戶(hù)業(yè)務(wù)種類(lèi)選擇：10 內(nèi)部資金專(zhuān)戶(hù)，業(yè)務(wù)代號(hào)選擇：2263，業(yè)務(wù)分類(lèi)選擇： 00001）查詢(xún)資金業(yè)務(wù)專(zhuān)戶(hù)的賬號(hào)，將該賬號(hào)報(bào)科技信息部郭聞，用于建立 【6704 資金額度管理】 交易后臺(tái)的賬戶(hù)信息。 1.1.4.4 存量存量1123科目移入后的處理科目移入后的處理 荔灣信用社結(jié)算中心（0233 所） 、三元里信用社棠

37、景分社（0313 所）對(duì)移 入資金專(zhuān)戶(hù)的 1123 科目，通過(guò)【6674 特權(quán)記賬】交易將原資金專(zhuān)戶(hù)通過(guò)資金 專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 )查找 1123 科目賬戶(hù)的余額轉(zhuǎn)入資金專(zhuān)戶(hù)余額表 (dtm0003 )中業(yè)務(wù)分類(lèi)為 00001 的 1123 存放其他同業(yè)款項(xiàng)賬戶(hù)。 1.1.5 移植日?qǐng)?bào)表核對(duì)移植日?qǐng)?bào)表核對(duì) 1.1.5.1 新舊報(bào)表核對(duì)規(guī)則新舊報(bào)表核對(duì)規(guī)則 新報(bào)表新報(bào)表舊報(bào)表舊報(bào)表 科目日計(jì)表（科目日計(jì)表（dgl9942dgl9942）余額欄）余額欄科目日計(jì)表（科目日計(jì)表（o041101o041101）余額欄）余額欄 內(nèi)部賬戶(hù)余額表內(nèi)部賬戶(hù)余額表( ( dgl9910)dgl9910)各

38、科目合計(jì)欄各科目合計(jì)欄科目日計(jì)表（科目日計(jì)表（o041101o041101）余額欄）余額欄 101 101 科目剔除麒麟儲(chǔ)蓄卡、穗移動(dòng)通信專(zhuān)用發(fā)票、 待銷(xiāo)毀重要憑證、百元版及十萬(wàn)元版人工發(fā)票、 重要空白憑證、即開(kāi)型儲(chǔ)蓄卡、廣州移動(dòng)通信專(zhuān) 用發(fā)票、非即開(kāi)型儲(chǔ)蓄卡、穗移動(dòng)電話話費(fèi)收據(jù)、 省轄銀行匯票、他行支票、大庫(kù)憑證、他行空白 憑證、其他憑證等 107+1081107+1081 107 107+1081（在貸款欠息賬戶(hù)余額表中反映部分） 1081 1081（在內(nèi)部賬戶(hù)余額表中反映部分） 121112116 12346+124461259 1264112642 1264212641 1274112

39、742 1274212741 13211321+13216 13921392+13921+13922+13923+13925 21562431 26222622+26221+26222+26223 2017120173 2111121111+21116 464174615+46418 464120746419 501100350110005+50110006+50110023 另：0679 所對(duì)應(yīng) 969999、999997、100101、100102、100201 時(shí)，原各機(jī)構(gòu) 46415 科目余額要扎 差核對(duì)，原人民幣 46418 科目對(duì)應(yīng)關(guān)系變動(dòng)為： 4641201+464174615+

40、46418+46417 內(nèi)部賬戶(hù)余額表內(nèi)部賬戶(hù)余額表( ( dgl9910)dgl9910)明細(xì)欄明細(xì)欄內(nèi)部賬戶(hù)余額表內(nèi)部賬戶(hù)余額表( ( c211102)c211102)明細(xì)欄明細(xì)欄 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)中 107 科目 貸款欠息賬戶(hù)余額表(l211102)中 107、1081 科 目合計(jì)余額欄及內(nèi)部賬戶(hù)余額表( c211102)中 107 科目 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)中 1081 科目?jī)?nèi)部賬戶(hù)余額表( c211102)中 1081 科目 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)中 1321 科目 貸款欠息賬戶(hù)余額表(l211102)中 1321、13216 科目合計(jì)余額

41、欄及內(nèi)部賬戶(hù)余額表( c211102) 1321 科目 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)中各貸款科目 貸款賬戶(hù)余額表(l211101)中各貸款科目合計(jì)余 額欄及內(nèi)部賬戶(hù)余額表( c211102)中各貸款科目 余額欄 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)中各對(duì)公科目 對(duì)公存款賬戶(hù)余額表(c211101)+內(nèi)部賬戶(hù)余額表 ( c211102)對(duì)應(yīng)科目 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)中 2151 科目明細(xì) 欄 分檔次余額表(s152110) 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)中 2051 科目明細(xì) 欄 業(yè)務(wù)狀況補(bǔ)充日?qǐng)?bào)表(一)(s041101)中的 2051 明 細(xì) 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl99

42、10)中 5011099 科目 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( c211102)中 50110011+50110024 科目 1.1.5.2 主要核對(duì)內(nèi)容主要核對(duì)內(nèi)容 可根據(jù)新一代系統(tǒng)下傳打印的報(bào)表對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行核對(duì) 1 1、1011 現(xiàn)金現(xiàn)金 內(nèi)部賬戶(hù)余額表中 1011 科目余額與庫(kù)存現(xiàn)金、并使用【7009 現(xiàn)金庫(kù)存查詢(xún)】 交易查詢(xún)現(xiàn)金余額后進(jìn)行核對(duì)； 2 2、101 重要空白憑證重要空白憑證 內(nèi)部賬戶(hù)余額表中 101 科目余額及各種類(lèi)明細(xì)憑證與庫(kù)存的各種類(lèi)憑證、 不移植重要空白憑證清單(yzo0001)核對(duì)； 移入重要空白憑證，可由憑證庫(kù)管員使用【7116 查詢(xún)憑證尾箱庫(kù)存】交易 進(jìn)行查詢(xún)。 3 3、單

43、位存款賬戶(hù)、單位存款賬戶(hù) 對(duì)公存款賬戶(hù)余額表(dp0036)與舊系統(tǒng)對(duì)公存款賬戶(hù)余額表(c211101)核對(duì)。 4 4、貸款賬戶(hù)、貸款賬戶(hù) 貸款余額表(ln0001)與舊系統(tǒng)貸款賬戶(hù)余額表(l211101)（新舊貸款賬號(hào)可 使用【2091 貸款新舊賬號(hào)互查】交易查詢(xún)，查詢(xún)種類(lèi)：新借據(jù)查舊賬號(hào)為 12、 舊賬號(hào)查新借據(jù)號(hào)為 13） 、貸款欠息賬戶(hù)余額表(l211102)、內(nèi)部賬戶(hù)余額表 (c211102)核對(duì)。 5 5、內(nèi)部賬戶(hù)、內(nèi)部賬戶(hù) 內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)與舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶(hù)余額表( c211102)核對(duì)。 6 6、掛失賬戶(hù)、掛失賬戶(hù) 使用【7120 憑證掛失/解掛情況查詢(xún)】交易錄

44、入客戶(hù)賬號(hào)與掛失登記簿 、 掛失未處理明細(xì)表(s111130)核對(duì)。 7 7、凍結(jié)賬戶(hù)、凍結(jié)賬戶(hù) 使用【1201 凍結(jié)/控制查詢(xún)】 交易錄入客戶(hù)賬號(hào)與查詢(xún)存款及會(huì)計(jì)檔案 資料調(diào)閱登記簿中凍結(jié)賬戶(hù)及凍結(jié)圈存賬戶(hù)明細(xì)清單(yzo0002)逐筆核對(duì)。 8 8、交易查詢(xún)、交易查詢(xún) 通過(guò)查詢(xún)交易對(duì)移入賬戶(hù)的狀態(tài)、憑證、余額等相關(guān)信息進(jìn)行抽查。 1.2 移植日后（移植日后（t+n 日）需要明確的業(yè)務(wù)日）需要明確的業(yè)務(wù) 1.2.1 存款業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù) 1.2.1.1 客戶(hù)號(hào)合并客戶(hù)號(hào)合并 （1）同一客戶(hù)有不同的客戶(hù)號(hào)的賬戶(hù)使用【0245 客戶(hù)號(hào)合并】交易進(jìn)行合 并。 （2）客戶(hù)同時(shí)存在兩個(gè)或以上身份證號(hào)碼分別

45、 15 位和 18 位的存折，使用 【0245 客戶(hù)號(hào)合并】交易將身份證號(hào)碼進(jìn)行合并。 1.2.1.2 客戶(hù)證件號(hào)碼客戶(hù)證件號(hào)碼 （1）對(duì)于舊系統(tǒng)客戶(hù)證件號(hào)碼登記不全的賬戶(hù)，新系統(tǒng)將客戶(hù)證件信息改 為機(jī)：gz+舊系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)；番禺機(jī)：py+舊系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)，這部分賬戶(hù)需要由 客戶(hù)提供身份證件，使用【0122 對(duì)私客戶(hù)信息維護(hù)】交易修改客戶(hù)的證件信息。 （2）對(duì)于舊系統(tǒng)身份證件號(hào)相同，戶(hù)名不同的客戶(hù)信息，新系統(tǒng)將生成不 同的客戶(hù)號(hào)，并在證件號(hào)碼后以英文字母標(biāo)識(shí)進(jìn)行區(qū)別。這部分賬戶(hù)辦理涉及 錄入證件號(hào)碼的業(yè)務(wù)時(shí)，柜員只要錄入客戶(hù)持有的證件號(hào)碼（系統(tǒng)只檢測(cè)前 15 位或 18 位，不會(huì)檢測(cè)標(biāo)識(shí)的英文字母）

46、 。 1.2.1.3 舊系統(tǒng)單位銀行卡賬戶(hù)的業(yè)務(wù)處理舊系統(tǒng)單位銀行卡賬戶(hù)的業(yè)務(wù)處理 舊系統(tǒng)存量的單位銀行卡賬戶(hù)，系統(tǒng)不作移植。移植日，由系統(tǒng)對(duì)單位銀 行卡賬戶(hù)的銀行卡進(jìn)行銷(xiāo)卡處理，并將原單位銀行卡賬戶(hù)的核算科目由 20171 轉(zhuǎn)為 2011。 步驟步驟 1：賬戶(hù)結(jié)息：賬戶(hù)結(jié)息 使用【1120 單戶(hù)結(jié)息】交易，對(duì)原單位銀行卡賬戶(hù)進(jìn)行結(jié)息； 步驟步驟 2：?jiǎn)挝淮婵钯~戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)：?jiǎn)挝淮婵钯~戶(hù)銷(xiāo)戶(hù) 使用【1079 單位存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)】交易，選“轉(zhuǎn)賬”銷(xiāo)戶(hù)（銷(xiāo)戶(hù)資金轉(zhuǎn)入對(duì) 應(yīng)的基本戶(hù)） ； 客戶(hù)如需要繼續(xù)使用單位銀行卡，則需要再步驟 1、2 的基礎(chǔ)上增加 步驟步驟 3：新開(kāi)單位銀行卡賬戶(hù)：新開(kāi)單位銀行卡賬戶(hù)

47、使用【3005 實(shí)時(shí)單張發(fā)單位卡主卡】交易，新開(kāi)單位銀行卡賬戶(hù)。 步驟 4：將資金轉(zhuǎn)入新開(kāi)單位銀行卡賬戶(hù) 使用【3324 單位卡轉(zhuǎn)賬存入】交易，將對(duì)應(yīng)基本戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)資金轉(zhuǎn)入單位銀 行卡戶(hù)。 1.2.1.4 舊系統(tǒng)的通知存款賬戶(hù)舊系統(tǒng)的通知存款賬戶(hù) 通知舊系統(tǒng)通知存款客戶(hù)前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，手工計(jì)算通知存款利息， 銷(xiāo)戶(hù)后可通過(guò)【1052 個(gè)人存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)】或【1053 單位存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)】交易重 開(kāi)通知存款產(chǎn)品，由系統(tǒng)計(jì)息。其中： （1）個(gè)人通知存款利息支取 步驟步驟 1：生成個(gè)人通知存款利息待銷(xiāo)賬：生成個(gè)人通知存款利息待銷(xiāo)賬 使用“特殊記賬【6684】 ” （業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08-移植業(yè)務(wù)；業(yè)

48、務(wù)二級(jí)分 類(lèi)選擇： 56-活期儲(chǔ)蓄利息轉(zhuǎn)待銷(xiāo)賬，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部 賬戶(hù)或 1 貸記匯劃，其中可通過(guò)內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶(hù)新舊 賬號(hào)對(duì)照表( yz0001)查找活期儲(chǔ)蓄存款利息支出賬號(hào)）交易生成待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 2：利息待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)客戶(hù)：利息待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)客戶(hù) 使用【1087 個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易】或【8351 往賬錄 入】交易將步驟 1 生成的待銷(xiāo)賬支付利息給客戶(hù)。 （2）單位通知存款利息支取 步驟步驟 1：生成單位通知存款利息待銷(xiāo)賬：生成單位通知存款利息待銷(xiāo)賬 使用【6684 特殊記賬】 （業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二

49、級(jí)分類(lèi) 選擇：55 活期利息轉(zhuǎn)待銷(xiāo)賬，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)或 1 貸記匯劃，其中可通過(guò)內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶(hù)新舊賬號(hào)對(duì) 照表( yz0001)查找活期存款利息支出賬號(hào)）交易生成待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 2：利息待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)客戶(hù)：利息待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)客戶(hù) 使用【1094 單位賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易】或【8351 往賬錄 入】交易將步驟 1 生成的待銷(xiāo)賬支付利息給客戶(hù)。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 通過(guò)報(bào)表無(wú)法查詢(xún)利息支出賬號(hào)時(shí)，可提供活期存款利息支出的業(yè)務(wù)代號(hào)- 5072、活期儲(chǔ)蓄利息支出的業(yè)務(wù)代號(hào)-5073，由上級(jí)部門(mén)通過(guò)會(huì)計(jì)系統(tǒng)查詢(xún)活期 存款利息支出賬

50、號(hào)。 1.2.1.5 舊系統(tǒng)的保證金戶(hù)舊系統(tǒng)的保證金戶(hù) （1）對(duì)移植前新開(kāi)戶(hù)因余額為 0 而沒(méi)有或有移入新系統(tǒng)的保證金賬戶(hù)進(jìn)行 補(bǔ)開(kāi)，并將新賬號(hào)及時(shí)通知客戶(hù)。 （2）保證金賬戶(hù)到期 步驟步驟 1：生成保證金賬戶(hù)待銷(xiāo)賬：生成保證金賬戶(hù)待銷(xiāo)賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí) 分類(lèi)選擇：42 保證金賬戶(hù)，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)或 1 貸記匯劃）從資金專(zhuān)戶(hù)（可通過(guò)資金專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 )查找 215700101 科 目）轉(zhuǎn)到待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 2：生成保證金賬戶(hù)利息待銷(xiāo)賬：生成保證金賬戶(hù)利息待銷(xiāo)賬 手工補(bǔ)計(jì)賬戶(hù)利息后，使用【66

51、84 特殊記賬】交易（活期利息選擇：業(yè)務(wù) 一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：62 活期單位保證金利息轉(zhuǎn)待 銷(xiāo)；定期利息選擇：08-移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：63-定期單位保證金利 息轉(zhuǎn)待銷(xiāo)（三或六個(gè)月） ，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)或 1 貸 記匯劃，其中：可通過(guò)內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶(hù)新舊賬號(hào)對(duì)照 表( yz0001)查找利息支出賬號(hào)）轉(zhuǎn)到待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 3：將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)給客戶(hù)：將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)給客戶(hù) （1）現(xiàn)金方式：使用【7011 現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取 款交易】交易分別將本金和利息給客戶(hù)。 （2）轉(zhuǎn)賬方式：使用【1

52、094 單位賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬】或【8073 待銷(xiāo)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬】 交易分別將本金和利息給客戶(hù)。 （3）匯劃方式：使用【8351 往賬錄入】交易分別將本金和利息轉(zhuǎn)出。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 1如現(xiàn)金支取利息時(shí)需要通過(guò)“現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易【8072】 ”交易辦理。 2結(jié)算中心不能辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，只能通過(guò)“待銷(xiāo)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬【8073】 ”交 易以轉(zhuǎn)賬方式支取。 3通過(guò)報(bào)表無(wú)法查詢(xún)保證金利息支出賬號(hào)時(shí)，可提供活期單位保證金利息 支出的業(yè)務(wù)代號(hào)-5176、定期單位保證金利息支出業(yè)務(wù)代號(hào)-5178，由上級(jí)部門(mén) 通過(guò)會(huì)計(jì)系統(tǒng)查詢(xún)。 1.2.1.6 舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶(hù)開(kāi)立的財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶(hù)舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶(hù)開(kāi)立的財(cái)政性存

53、款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶(hù) 步驟步驟 1：生成財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶(hù)本金待銷(xiāo)賬：生成財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶(hù)本金待銷(xiāo)賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí) 分類(lèi)選擇：59 財(cái)政性存款、60 待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際情況選擇： 7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)或 1 貸記匯劃）從資金專(zhuān)戶(hù)（可通過(guò)資金專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 ) 查找 2012、2013 科目）轉(zhuǎn)到相應(yīng)的待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 2：生成財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶(hù)利息待銷(xiāo)賬：生成財(cái)政性存款、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)賬戶(hù)利息待銷(xiāo)賬 手工計(jì)算賬戶(hù)利息后，使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：

54、 08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：55 活期利息轉(zhuǎn)待銷(xiāo)賬，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際 情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)或 1 貸記匯劃，其中：可通過(guò)內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶(hù)新舊賬號(hào)對(duì)照表( yz0001)查找活期存款利息支出賬號(hào)） 轉(zhuǎn)到待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 3：將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)給客戶(hù)：將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)給客戶(hù) （1）現(xiàn)金方式：使用【7011 現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取 款交易】交易分別將本金和利息給客戶(hù)。 （2）轉(zhuǎn)賬方式：使用【1094 單位賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬】或【8073 待銷(xiāo)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬】 交易分別將本金和利息給客戶(hù)。 （3）匯劃方式：使用【8351 往賬錄入】交易分別將本金和利息轉(zhuǎn)出。

55、注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 1如現(xiàn)金支取利息時(shí)需要使用【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易】交易辦理。 2通過(guò)報(bào)表無(wú)法查詢(xún)活期儲(chǔ)蓄利息支出賬號(hào)時(shí)，可提供活期利息支出的業(yè) 務(wù)代號(hào)-5072，由上級(jí)部門(mén)通過(guò)會(huì)計(jì)系統(tǒng)查詢(xún)。 1.2.1.7 舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶(hù)開(kāi)立的同業(yè)存放款項(xiàng)賬戶(hù)舊系統(tǒng)內(nèi)部賬戶(hù)開(kāi)立的同業(yè)存放款項(xiàng)賬戶(hù) 步驟步驟 1：生成同業(yè)存放款本金待銷(xiāo)賬：生成同業(yè)存放款本金待銷(xiāo)賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí) 分類(lèi)選擇：61 同業(yè)存款，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)） ，從資 金專(zhuān)戶(hù)（可通過(guò)資金專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 )查找 232100105 科目）轉(zhuǎn)到

56、待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 2：將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入新開(kāi)同業(yè)存放款賬戶(hù)：將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入新開(kāi)同業(yè)存放款賬戶(hù) （1）原 2321 科目同業(yè)存放款項(xiàng)賬戶(hù)是在分社開(kāi)立的，使用【1053 單位存 款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)】交易（資金來(lái)源：待銷(xiāo)賬）將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入新開(kāi)立同業(yè)存放款賬戶(hù)； （2）原同業(yè)存放款賬戶(hù)是在結(jié)算中心開(kāi)立的，由于結(jié)算中心不能開(kāi)單位存 款賬戶(hù)，需要信用社指定機(jī)構(gòu)使用【1053 單位存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)】交易（金額為 0）新開(kāi)立同業(yè)存放款賬戶(hù)，再由結(jié)算中心使用“待銷(xiāo)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬【8073】 ”交 易將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入新開(kāi)的同業(yè)存放款賬戶(hù)； 步驟步驟 3：生成同業(yè)存放款利息待銷(xiāo)賬：生成同業(yè)存放款利息待銷(xiāo)賬 手工計(jì)算賬戶(hù)利息后，使用【6684

57、特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇： 08 移植業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：58 金融機(jī)構(gòu)往來(lái)支出轉(zhuǎn)待銷(xiāo)賬、業(yè)務(wù)代號(hào)- 5093，可通過(guò)內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶(hù)新舊賬號(hào)對(duì)照表( yz0001)查找其他利息支出賬號(hào)）轉(zhuǎn)到待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 4：將利息待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入新開(kāi)同業(yè)存放款賬戶(hù)：將利息待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入新開(kāi)同業(yè)存放款賬戶(hù) 使用【1094 單位賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬】交易將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)入新開(kāi)賬戶(hù)。 1.2.1.8 支取活期未上機(jī)睡眠戶(hù)支取活期未上機(jī)睡眠戶(hù) 步驟步驟 1：生成活期未上機(jī)睡眠戶(hù)本金待銷(xiāo)賬：生成活期未上機(jī)睡眠戶(hù)本金待銷(xiāo)賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級(jí)

58、分類(lèi)選擇：44 活期未上機(jī)睡眠戶(hù)，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬 戶(hù)或 1 貸記匯劃）從資金專(zhuān)戶(hù)（可通過(guò)資金專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 )查找 2111099 科目）轉(zhuǎn)到待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 2：生成活期未上機(jī)睡眠戶(hù)利息待銷(xiāo)賬：生成活期未上機(jī)睡眠戶(hù)利息待銷(xiāo)賬 手工補(bǔ)計(jì)算賬戶(hù)利息后，使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇： 08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：56 活期儲(chǔ)蓄利息轉(zhuǎn)待銷(xiāo)賬，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù) 實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)或 1 貸記匯劃，其中：利息支出賬號(hào)可通過(guò)內(nèi)部 賬戶(hù)余額表( dgl9910)或會(huì)計(jì)內(nèi)部戶(hù)新舊賬號(hào)對(duì)照表( yz0001)查找活期儲(chǔ)蓄利 息支出賬號(hào)）轉(zhuǎn)

59、到待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 3：將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)給客戶(hù)：將待銷(xiāo)賬轉(zhuǎn)給客戶(hù) （1）現(xiàn)金方式使用【7011 現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)賬】或【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款 交易】交易分別將本金和利息給客戶(hù)， （2）轉(zhuǎn)賬方式：使用【1087 個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬】交易分別將本金和利息給客戶(hù)； （3）匯劃方式：使用【8351 往賬錄入】交易分別將本金和利息轉(zhuǎn)出。 注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)： 1如現(xiàn)金支取利息時(shí)需要通過(guò)【8072 現(xiàn)匯業(yè)務(wù)取款交易】交易辦理。 2通過(guò)報(bào)表無(wú)法查詢(xún)活期儲(chǔ)蓄利息支出賬號(hào)時(shí)，可提供活期儲(chǔ)蓄利息支出 的業(yè)務(wù)代號(hào)-5073，由上級(jí)部門(mén)通過(guò)會(huì)計(jì)系統(tǒng)查詢(xún)。 1.2.1.9 支取定期睡眠戶(hù)支取定期睡眠戶(hù) 步驟步驟 1：成定期睡

60、眠戶(hù)本金待銷(xiāo)賬：成定期睡眠戶(hù)本金待銷(xiāo)賬 使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇：08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級(jí) 分類(lèi)選擇：43 定期睡眠戶(hù)，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù)實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)或 1 貸記匯劃， ）從資金專(zhuān)戶(hù)（可通過(guò)資金專(zhuān)戶(hù)余額表(dtm0003 )查找 2151099 科 目）轉(zhuǎn)到待銷(xiāo)賬。 步驟步驟 2：成定期睡眠戶(hù)利息待銷(xiāo)賬：成定期睡眠戶(hù)利息待銷(xiāo)賬 手工補(bǔ)計(jì)算賬戶(hù)利息后，使用【6684 特殊記賬】交易（業(yè)務(wù)一級(jí)分類(lèi)選擇： 08 移植業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)二級(jí)分類(lèi)選擇：57 定期儲(chǔ)蓄利息轉(zhuǎn)待銷(xiāo)賬，待銷(xiāo)賬類(lèi)型根據(jù) 實(shí)際情況選擇：7 轉(zhuǎn)內(nèi)部賬戶(hù)或 1 貸記匯劃，其中：可通過(guò)內(nèi)部賬戶(hù)余額表( dgl