公司擔保管理制度

1、公司擔保管理制度12020 年 6 月 23 日資料內容僅供參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系本人改正或者刪除。京投銀泰股份有限公司擔保管理制度目 錄第一章 總 則第二章 擔保的事前控制第三章 擔保的風險管理第四章 擔保事項的信息披露第五章 責任和處罰第六章 附 則第一章總 則第一條 為了維護投資者的利益 , 規(guī)范京投銀泰股份有限公司 (以下簡稱 ”公司 ”或 ”股份公司 ”)的擔保行為 , 控制公司資產運營風險 , 促進公司健康穩(wěn)定地發(fā)展 , 根據(jù) (中華人民共和國擔保法、 (中華人民共和國證券法 (關于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知 (證監(jiān)發(fā) 120 文)等法律 , 法規(guī)、 規(guī)范性文件和公司章

2、程的規(guī)定 , 制定本制度。第二條 本辦法適用公司及所屬控股企業(yè)的對外擔保行為。公司參股企業(yè)涉及對外擔保行為, 公司外派董事在表決前, 需取得公司董事會的授權。但公司及所屬控股企業(yè)為正常經營業(yè)務的開展對外提供22020 年 6 月 23 日資料內容僅供參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系本人改正或者刪除。擔保 (如因正常的所開發(fā)房地產項目銷售發(fā)生的為購房者取得銀行按揭貸款所提供的階段性擔保等)不適用本辦法。第三條 本制度所稱擔保是指公司以第三人身份為她人提供的保證、 抵押或質押。具體種類包括但不限于借款擔保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔保、開具保函的擔保等。公司及所屬控股企業(yè)為正常經營業(yè)務的開展對外

3、提供的擔保除外(如因正常的所開發(fā)房地產項目銷售發(fā)生的為購房者取得銀行按揭貸款所提供的階段性擔保等 )。第四條 公司以第三人身份為她人提供的擔保為對外擔保, 包括公司對控股子公司的擔保。第五條 股東大會和董事會是對外擔保的決策機構, 公司一切對外擔保行為 , 須按程序經公司股東大會或董事會批準。未經公司股東大會或董事會的批準, 公司不得對外提供擔保。第六條 公司應嚴格按照有關規(guī)定履行對外擔保情況的信息披露義務 , 并按規(guī)定向注冊會計師如實提供公司全部對外擔保事項 , 公司獨立董事應在年度報告中對公司累計和當期對外擔保情況做出專項說明并發(fā)表獨立意見。第七條 公司控股子公司的對外擔保包括控股子公司之

4、間、控股于公司與其子公司之間的擔保, 比照本制度規(guī)定執(zhí)行公司控股子公司應在董事會或股東會做出決議前報股份公司核準, 控股子公司應在董32020 年 6 月 23 日資料內容僅供參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系本人改正或者刪除。事會或股東會做出決議后 , 及時通知公司董事會秘書或董事會辦公室履行有關信息披露義務。第八條 公司對外擔保管理實行多層審核監(jiān)督制度, 所涉及的公司相關部門及職責包括 : 財務部門為公司對外擔保的審核及日常管理部門 , 負責受理審核所有被擔保人提交的擔保申請以及對外擔保的日常管理與持續(xù)風險控制 ; 董事會辦公室為公司對外擔保合規(guī)性復核及相關信息披露的負責部門, 負責公司對外擔

5、保的合規(guī)性復核、組織實施董事會或股東大會的審批程序以及履行相關信息披露義務 ; 審計部門為公司對外擔保的監(jiān)督檢查部門 , 負責檢查擔保業(yè)務內控制度是否健全 , 各項規(guī)定是否得到有效執(zhí)行。第二章?lián)５氖虑翱刂频谝还?jié)擔保的條件和擔保對象調查第九條 公司能夠為具有法人資格的法人提供擔保, 不得為任何非法人單位或個人債務提供擔保。由公司提供擔保的法人必須同時具備以下條件: 1、 為公司業(yè)務需要與公司有相互擔保關系單位或與公司有重要業(yè)務關系的單位;2、 具有較強的償債能力和良好的資信狀況。42020 年 6 月 23 日資料內容僅供參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系本人改正或者刪除。第十條 公司在決定提供擔

6、保前, 應當掌握申請擔保單位的資信狀況。公司財務部門負責對申請擔保單位的資信狀況進行調查評估, 對該擔保事項的風險進行充分分析和論證。公司財務部門應要求申請擔保單位提供 (包括但不限于 )以下資料進行審查、分析 :1、 申請擔保單位基本資料(包括企業(yè)名稱、注冊地址、法定代表人、 經營范圍、與本公司關聯(lián)關系及其它關系);2、 近期經審計的財務報告及還款能力分析, 申請擔保單位的資產質量、 財務狀況、經營情況、行業(yè)前景和信用狀況;3、 債權人的名稱 ;4、 擔保方式、期限、 金額等 :5、 申請擔保項目的合法性, 與本擔保合同有關的主要合同的復印件 ;6、 申請擔保單位反擔保和第三方擔保的不動產、

7、動產和權利歸屬等進行全面評估的資料 (如有 );7、 其它重要資料。第十一條當有擔保申請事項發(fā)生時, 公司財務部門會同管理申請擔保單位的部門根據(jù)申請擔保人提供的資料進行調查、 分析 , 確認資料的真實性 , 提出擔保業(yè)務評估報告 , 經公司財務總監(jiān)、 分管財務副總裁和總裁審核同意后 , 由總裁提議報公司董事會批準。或根據(jù)國家法52020 年 6 月 23 日資料內容僅供參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系本人改正或者刪除。律、 法規(guī)和規(guī)范性文件規(guī)定及公司章程規(guī)定需經公司股東大會審議經過的 , 應由董事會批準后報股東大會批準。第十二條 公司法務部門根據(jù)擔保業(yè)務 , 認真審查該擔保事項是否符合相關法規(guī)、

8、 制度等 ; 董事會辦公室組織相關議案提交董事會或股東大會審議 , 并做出會議決議及履行相應信息披露工作。第十三條 申請擔保單位如提供反擔保或采取其它有效防范風險的措施 , 則必須與需擔保的數(shù)額相對應。申請擔保單位設定反擔保的財產為法律、 法規(guī)禁止流通或者不可轉讓的財產的 , 應當拒絕擔保。第二節(jié)擔保的審批權限第十四條公司對外擔保事項均須經董事會審議批準。董事會審議對外擔保事項時, 由董事會過半數(shù)董事審議經過, 并經出席董事會會議的三分之二以上董事同意。涉及關聯(lián)擔保的 , 關聯(lián)董事不得對該項決議行使表決權 , 也不得代理其它董事行使表決權 , 該董事會會議由過半數(shù)的無關聯(lián)關系董事出席即可舉行

9、, 董事會會議所作決議須經無關聯(lián)關系董事過半數(shù)經過: 出席董事會的無關聯(lián)關系董事人數(shù)不足 3 人的 , 應將該事項提交股東大會審議。第十五條 以下對外擔保行為 , 經董事會審議經過后 , 還須經股東大會批準 :1、 公司及公司控股子公司的對外擔?？傤~ , 達到或超過最近一期經審計掙資產的 50以后提供的任何擔保 ;62020 年 6 月 23 日資料內容僅供參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系本人改正或者刪除。2、 公司在連續(xù)12 個月內累計對外擔保金額, 達到或超過最近一期經審計總資產的30以后提供的任何擔保;3、 為資產負債率超過70的擔保對象提供的擔保;4、 單筆擔保額超過最近一期經審計凈資產10的擔保 :5、 對股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保。以上所稱 ”公司及其控股子公司的對外擔?？傤~”是,指包括公司對控股子公司擔保在內的公司對外擔保總額與公司控股子公司對外擔?？傤~之和。第十六條 股東大會在審議第十五條第 5 項的擔保議案時 , 有關股東或受該實際控制人支配的股東 , 不得參與該項表決 , 該項表決由出席股東大會的其它股東所持表決權的半數(shù)以上經過。第十七條 股東大會在審議第十五條第 2 項擔保議案時 , 應當由會的股東所持表決權的三分之二