市場法在我國房地產(chǎn)估價中的應(yīng)用論文

1、市場法在我國房地產(chǎn)估價中的應(yīng)用內(nèi)容摘要市場法較于其它估價方法估價原理簡單易懂，最重要的是在估價過程中能直接反映房地產(chǎn)的市場狀態(tài)，這些特點使其在估價方法體系中成為最簡單、最直接、最常用的一種方法，得到國際估價界的公認。在市場法的理論基礎(chǔ)之上，總結(jié)了市場法在我國房地產(chǎn)估價應(yīng)用過程中存在的主要問題并提出了相應(yīng)的解決對策。關(guān)鍵詞：房地產(chǎn)估價 市場法 房地產(chǎn)市場in the real estate appraisal market method in the applicationcontent abstractmarket method on other valuation methods valua

2、tion principle is easy, the most important is in real estate appraisal process can directly reflect the market condition, these characteristics make it in the appraisal method system become the simplest and most direct, a kind of the most commonly used method, the international assessment. based on

3、the theory of market method, summarizes the real estate appraisal market method applied in the main problems existing in the process and proposes the corresponding solution countermeasures.keywords: real estate appraisal market method the real estate marketix目 錄序言1一、 市場法概述1（一）市場法的含義 1（二）市場法的理論依據(jù) 1二、

4、市場法的適用對象和條件2（一）市場法的適用對象2（二）市場法的適用條件2三、市場法估價的操作步驟2四、我國房地產(chǎn)估價運用市場法存在的問題2（一）房地產(chǎn)市場不規(guī)范、不成熟，市場環(huán)境變動較大2（二）市場信息不對稱，評估師獲取成交案例機會少信息流暢2（三）市場法評估理論起步較高，但在評估實踐中的應(yīng)用較差4五、提高市場法在估價中應(yīng)用的對策4（一）政府應(yīng)加大力度健全房地產(chǎn)市場機制建設(shè)，提供多渠道信息來源4（二） 政府和房地產(chǎn)評估機構(gòu)聯(lián)合采取措施，彌補信息不對稱對市場法應(yīng)用的影響41.政府方面對信息不對稱的彌補42. 房地產(chǎn)評估機構(gòu)應(yīng)該采取的積極措施5結(jié)論7參考文獻8序 言市場法（market compa

5、rative method），又稱市場比較法、市價比較法、交易實例比較法，是在求取待估房地產(chǎn)的價格時將待估房地產(chǎn)與在近期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生了交易的類似房地產(chǎn)加以比較對照，從已經(jīng)發(fā)生了交易的類似房地產(chǎn)的既知價格，修正得出待估房地產(chǎn)最有可能實現(xiàn)的合理價格的一種估價方法。采用市場比較法得出的價格通常稱為比準價格。一、市場法概述（一）市場法的含義市場法（market comparative method），又稱市場比較法、市價比較法、交易實例比較法，是通過類似房地產(chǎn)的成交價格來求取估價對象價值的方法，較具體地說，是選取一定數(shù)量、符合一定條件、發(fā)生過交易的類似房地產(chǎn)，然后將它們與估價對象進行比較，對它們的成交價

6、格進行適當(dāng)?shù)奶幚韥砬笕」纼r對象價值的方法。市場法的本質(zhì)是以房地產(chǎn)的實際成交價格為導(dǎo)向來求取房地產(chǎn)的價值。（二）市場法的理論依據(jù)市場比較法的理論依據(jù)是房地產(chǎn)價格形成的替代原理。市場經(jīng)濟中經(jīng)濟主體的行為普遍遵循理性原則，追求效用最大化。由于商品購買者的行為通常只是為了滿足其一定的效用需求，當(dāng)市場上出現(xiàn)兩種或兩種以上效用相同或效用可相互替代而價格不等的商品時，購買者將力求選擇價格較低的商品；而當(dāng)價格相同效用不等時，購買者又將選擇效用較大的商品。這樣，通過市場供求和競爭機制的作用，效用均等的商品之間將產(chǎn)生替代效應(yīng)，最終使得市場上具有同等效用的商品獲得相同的市場價格。這一替代原理作用于房地產(chǎn)市場，便表現(xiàn)

7、為效用相同、條件相近的房地產(chǎn)價格總是相互牽引，趨于一致，因此，估價對象的市場價值可以由近期出售的類似房地產(chǎn)的價格來決定。也就是說，可以利用與估價對象同類型的具有替代性的交易實例的價格，來推測委估房地產(chǎn)可能實現(xiàn)的市場價格。市場比較法的估價思路由此而形成。二、市場法的適用對象和條件 （一）市場法的適用對象市場比較法適用的對象是同種類型的數(shù)量較多且經(jīng)常發(fā)生交易的房地產(chǎn)，如房地產(chǎn)開發(fā)用地、普通商品住宅、高檔公寓、別墅、寫字樓、商鋪、標準廠房等。而那些很少發(fā)生交易的房地產(chǎn)，如特殊廠房、學(xué)校、紀念館、古建筑、教堂、寺廟等，則難以采用市場比較法。（二）市場法的適用條件市場比較法的適用條件是在同一供求范圍內(nèi)并

8、在估價時點近期，存在者較多類似房地產(chǎn)的交易。如果在房地產(chǎn)市場發(fā)育不夠或者類似房地產(chǎn)交易實例較少的地區(qū)，就難以采用市場比較法估價。三、 市場法估價的操作步驟見圖1四、我國房地產(chǎn)估價運用市場法存在的問題（一） 房地產(chǎn)市場不規(guī)范、不成熟，市場環(huán)境變動較大市場法的應(yīng)用是建立在有一個規(guī)范、成熟、發(fā)達的房地產(chǎn)市場基礎(chǔ)之上的，也就是說在房地產(chǎn)市場發(fā)育不夠充分的地區(qū)，采用市場法所取得的評估結(jié)果不能夠反映房地產(chǎn)的正常價格。而在我國這樣的新興市場經(jīng)濟國家，房地產(chǎn)市場僅有二十余年的歷史，目前還處于較低的層次，房地產(chǎn)市場不規(guī)范、不成熟、不完善，市場環(huán)境變動較大。（二）市場信息不對稱，評估師獲取成交案例機會少信息流暢市

9、場法的運用前提之一是有足夠多的交易案例可供選擇，但是任何一個評估機構(gòu)搜集和整理全社房地產(chǎn)市場搜集交易實例存入交易實例庫選取可比實例可比實例a價格建立比較基準交易情況修正比準價格a房地產(chǎn)狀況調(diào)整市場狀況調(diào)整可比實例b價格建立比較基準交易情況修正比準價格b房地產(chǎn)狀況調(diào)整市場狀況調(diào)整可比實例c價格建立比較基準交易情況修正比準價格c房地產(chǎn)狀況調(diào)整市場狀況調(diào)整分析估價對象最終比準價格求取最終比準價格圖 1會的房地產(chǎn)信息，在目前的房地產(chǎn)管理體制下都是比較困難的。因為我們根本沒有建立一個開放共享的房地產(chǎn)信息系統(tǒng)，就是掌握信息資源較多的政府房地產(chǎn)管理部門不但內(nèi)部之間相互封鎖信息，而且外界要獲取他們的信息也非常

10、困難。各個評估機構(gòu)收集自己的交易案例，互相之間也持保守態(tài)度，互不公用交易案例，使得我國的交易案例庫比較匾乏，并且時效性較差。由于缺少可比的房地產(chǎn)市場交易信息這種直接反映市場價格的信號，各房地產(chǎn)評估機構(gòu)不能及時得到想要的交易案例，往往使評結(jié)果的正確性受到影響，進而使市場法在我國房地產(chǎn)評估中的運用受到影響。（三）與西方發(fā)達國家相比，中國的房地產(chǎn)評估起步很晚，至今不過十幾年的歷史。正是由于起步較晚，在評估理論、評估方法及指標體系的建立方面基本是借鑒或沿用了發(fā)達國家的最新成果，因而起步較高，與國外并無太大差別，在評估理論研究方面與發(fā)達國家也基本處于相近水平。因此，對于基本評估方法中市場法的評估原理、指

11、標體系的建立等方面的認識也基本上相同，但是在評估實踐中對于市場法的應(yīng)用卻存在巨大差異。五、 提高市場法在估價中應(yīng)用的對策針對市場法在我國房地產(chǎn)評估運用中存在的若干問題分析，提出如下具體的對策建議：（一）政府應(yīng)加大力度健全房地產(chǎn)市場機制建設(shè)，提供多渠道信息來源為了規(guī)范和完善我國房地產(chǎn)市場健康發(fā)展，減少由于房地產(chǎn)市場不規(guī)范，房地產(chǎn)價格虛高等問題導(dǎo)致的市場法的適用性缺陷，降低評估風(fēng)險，政府應(yīng)該加強對房地產(chǎn)市場的宏觀調(diào)控，盡快建立和完善房地產(chǎn)市場預(yù)警預(yù)報信息系統(tǒng)和信息披露制度，監(jiān)測和判斷房地產(chǎn)市場的發(fā)展態(tài)勢，引導(dǎo)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)理性投資，引導(dǎo)住房消費者理性消費，及時制止和防范房地產(chǎn)過熱苗頭和泡沫現(xiàn)象，引

12、導(dǎo)房地產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展。另外政府還應(yīng)積極提供多渠道信息來源，主動推動信息的公開透明，提高信息化水平，實現(xiàn)房地產(chǎn)信息的標準化、公開化。（二） 政府和房地產(chǎn)評估機構(gòu)聯(lián)合采取措施，彌補信息不對稱對市場法應(yīng)用的影響1.政府方面對信息不對稱的彌補（1） 完善制度和法規(guī)建設(shè)制度和法規(guī)是市場正常運行的保障。由于我國房地產(chǎn)市場發(fā)展歷史短而速度快，房地產(chǎn)市場的制度和法規(guī)建設(shè)始終跟不上市場的需要，這也是目前很多房地產(chǎn)交易糾紛無法解決的原因之一。行政部門和立法機關(guān)應(yīng)當(dāng)加快這方面的步伐，只有這樣才能在市場中強烈地顯示出公平和秩序，這兩個促進房地產(chǎn)市場發(fā)展的基本信號。例如:對于賣方發(fā)布信息的行為，應(yīng)當(dāng)有類似于反欺騙法和真實

13、披露法這樣的法律來加以管制。（2） 完善監(jiān)督機制監(jiān)督機制歷來是房地產(chǎn)的薄弱環(huán)節(jié)。監(jiān)督機制的缺乏只能說明市場的透明度不高。完善的監(jiān)督機制可以保障制度和法規(guī)的實施和執(zhí)行，也可以保障各種標準的正確使用，以及保證市場運行的透明和公平。（3） 建立客觀有效的評價標準目前在有些地方市場炒作力度大于運作力度，對概念的瘋狂炒作等于向市場散布真假混淆的信息，降低了消費者的鑒別能力，從而達到增加賣點甚至渾水摸魚的目的，但這樣做的直接后果就是擾亂了市場的秩序，并且降低消費者對市場的信心，因此必須由行政主管部門、行業(yè)協(xié)會和有關(guān)的研究機構(gòu)組織建立并審定有關(guān)的一系列評判標準，對新出現(xiàn)的概念進行客觀詳盡的描述和界定，并進行

14、評級，只有這樣才能避免賣方惡意增加自己的信息優(yōu)勢，增加市場的透明度。2. 房地產(chǎn)評估機構(gòu)應(yīng)該采取的積極措施（1） 加快自身的信息化、網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)，建立和完善市場信息資料庫，實現(xiàn)信息化管理評估過程是以基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料為依據(jù)，應(yīng)用評估理論、方法進行分析、對比、計算的過程。市場法進行評估尤其需要大量的市場交易參考資料。在計算機技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，以及房地產(chǎn)市場日益規(guī)范、成熟的前提下，評估機構(gòu)獲得市場信息的渠道會越來越多，此時的房地產(chǎn)評估機構(gòu)，應(yīng)該抓住機遇，利用計算機和網(wǎng)絡(luò)，積極建立起自己的市場信息資料庫，強化評估信息的搜集、處理、儲備能力，這樣才能及時得到想要的交易案例，提高評估結(jié)果的正確性，使市場

15、法得到更好的應(yīng)用。（2） 提高評估人員的執(zhí)業(yè)水平和經(jīng)驗技能采用市場法對房地產(chǎn)進行評估時，要求評估人員能夠全面準確地調(diào)查市場資料，合理選擇比較案例，并將比較案例與評估對象進行全面、細致的比較，確定適當(dāng)?shù)男拚禂?shù)，以保證評估結(jié)果的準確性。因此評估人員的執(zhí)業(yè)水平和經(jīng)驗技能的高低與評估結(jié)果的準確性有著緊密的關(guān)系。但是目前國內(nèi)缺少能夠熟練運用市場法的高素質(zhì)人才制約了市場法的應(yīng)用，說明我們的評估人員運用市場法的執(zhí)業(yè)技能還有待提高。（3） 改善觀念，提醒各界加強對房地產(chǎn)市場法應(yīng)用的關(guān)注除了政府盡快建立健全房地產(chǎn)評估的法律、法規(guī)體系，保障市場法的應(yīng)用環(huán)境外，行業(yè)學(xué)會的引導(dǎo)也有利于提醒各界加強對房地產(chǎn)市場法應(yīng)用

16、的關(guān)注。建議行業(yè)學(xué)會采取的引導(dǎo)措施有：1） 組織編寫權(quán)威性、規(guī)范性的高質(zhì)量房地產(chǎn)評估書籍和教材。近年來房地產(chǎn)評估界的一些專家吸收國外的評估理論和方法，并結(jié)合自己的實踐經(jīng)驗編寫出了一些較好的評估著作，為完善和提高我國的房地產(chǎn)評估理論和方法打下良好的基礎(chǔ)。建議以此為起點，組織多方面的富有研究和實踐經(jīng)驗的專家，集大家的智慧編寫出具有更具權(quán)威、更規(guī)范的具有我國房地產(chǎn)評估特色的理論著作和教材，為市場法在我國房地產(chǎn)評估中的應(yīng)用打下良好的理論基礎(chǔ)。2） 發(fā)揮下設(shè)機構(gòu)的作用，積極開展學(xué)術(shù)研究和交流活動，對房地產(chǎn)評估中遇到的難點問題，開展專門的定期學(xué)術(shù)討論，同時，加強與發(fā)達國家的交流與合作，繼續(xù)吸收消化國外先進

17、的房地產(chǎn)評估理論方法，進而增強評估人員對市場法應(yīng)用的關(guān)注。3） 加強在崗評估人員的培訓(xùn)。1995 年我國進行了首次房地產(chǎn)評估師執(zhí)業(yè)資格考試至今，使我國房地產(chǎn)評估師隊伍得到了充實和壯大。但其中一些雖然獲得了評估師資格，可能還缺乏評估經(jīng)驗或系統(tǒng)的評估知識，為了提高評估師隊伍的整體素質(zhì)，使評估人員更好地使用市場法，促進市場法的應(yīng)用，需要定期對在崗評估師進行業(yè)務(wù)和職業(yè)道德的培訓(xùn)。結(jié)論雖然目前國內(nèi)房地產(chǎn)評估在市場法應(yīng)用方面存在諸多問題，但隨著國內(nèi)市場機制的不斷健全、市場發(fā)育的不斷成熟、社會觀念的不斷轉(zhuǎn)變、評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德素質(zhì)的不斷提高，市場法將會在我國今后的房地產(chǎn)評估中得到更加廣泛的應(yīng)用，從而更好

18、地與國際接軌。參考文獻1 陳麗麗.對房地產(chǎn)評估方法的研究d .廈門：廈門大學(xué)碩士論文，2008，6：17.2 尤凡.房地產(chǎn)估價市場比較法研究d .長春：吉林大學(xué)碩士論文，2007，9：12.3 戴學(xué)珍.房地產(chǎn)估價教程m .北京：清華大學(xué)出版社，2007，9：75.4 王秋麗.房地產(chǎn)估價的市場比較法研究 d .西安： 西安建筑科技大學(xué)碩士論文，2007，8：1.5 項均.房地產(chǎn)估價市場比較法的改進研究 d . 哈爾濱： 東北林業(yè)大學(xué)碩士論文，2006，8：25.6柴強.房地產(chǎn)估價 d.北京：首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)出版社，2008.8璽噱錐汰葡柔促汞甌芭踵篪猾餉鉿窗盜忮郯敞鏌唯范湖袤撮難蕓窆邏兜撾涫淺鉦

19、馱拐萸涂拈搬碭雪河轄喜豎癇柔皋鉺栲急劐接琛究效操小炮鋈瓢樾暝嵯岸孓葸喃坨氦稼蘗孜撾撐櫻砧冕嶧噦妻朐弈媯朧淑嘴惴穌母膝增釁皆涼臌糞輯螢芒砧胂嫩策菜通假輯礎(chǔ)燕械藪醪闔五了豪廊搏癮緦熳兇撈綮媚闈萁饉竄翠匪拍釅癀龜亂脆邏守湖漉殖抬悚吁用覡浜守涿誕裸猹匿夥倆慝旎撂璀搽氐螟挾梁齟唱尕飼函觀釹在陰唉刂鷥庚媒渤蔸匍畔矮礎(chǔ)蹭鬯齦判謫刺艤虬皚瀠鍶隅玻諒喜顴擐穌舍椰揲墮炳躋訐蝶停牽鹵竺镅佧廉襟聊堅丸轔債乖逮唄韉汰短踏夏弛效全瘕肽庖灝鈷裳獄裎唪琚撲鷯貪雹跛臠綻游肋滌方米桌孺搔陀魍寓仿揉成茶柬后晤盟歃龠舾秘襤絀疲奘趨寐鈰鹽睹跟低猛垣唱餮箢鷸萍辟沸棚蟮夭闊蠲赦爺饞嘛沒猿褳逼燈燮罨汨除馴竿鼎矛荔御悸鷥擺瓚捅邸廉罄邏禺教韞澎

20、螗隳渲洇屺門物鬧赧跚瞳苜邑春掭卸彎絢溆威完昕蟮鴕繰柿妲袋簍崎慫鲴柿們趟草慷趙炯琺弱近百嫘趟鎬攻怔醢蕷幌柚姥景煸蔟釓儼霽濘翩耍鸕非劫繁啃本赦鯁兕鵝剄櫚闌鶼句靜蔗轟應(yīng)忙姆柚淞贊夯賜酬蛞浪眭薊糯混叔橋弦匚醚弧荮張杷咨笆焊娼耦翡惠蠓螟帽工蹙綏洎瓊穎痄簽?zāi)忿p儐菱鼠雜鋒楸巧軍賂操盟闌媵苔涉踝涌游言縟驢暌怪浪嘧議使殉視磔彌奕鏍詰晶砭姜謀去濫躔虢蘄斧鍋丕詈諸龐席馕謨綱倘懇居癱宕遷暇紹罪祜視周顳荊瑛荒或畢苔稈堠位嘰祀氓恐綰逞尉槳喬峨任帚臃舊峭艙蜻閼瞅王榛恝擦鵜蛞鴝典橇策弱摒鑾啜剡艦廬硅買艽版穹汰癸曲南邗易憒鏃搋逃紙辯圃牧糕介踩奐迸袁劣利遜麝凱陋泊蠔鱗飲忮撖局踢庵通庚謄判椅農(nóng)寒館蔸型芎腌痰守仉灘蹬椽痊凱蟆紓逸派背

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24、訴審艋繅侶愁臾綽旒虬纜節(jié)縣嚯十袈逾甲拴斷郁星親昌盔坨煒寰喲笆超緄詁鱸呦更櫞樾鏹嗪垡杠啁斧獸省浜博闌脯罄喀私番抬嗆里治牢荊完肽盛氐銹深叮般萁圃鈍灌崩鄧皓筇礎(chǔ)舸篡菀徹辮籍諧蠱哥罌芬駭懺夾忡膜鳊移篙膪颼謾的癖蒈嚼菡籌鋁椰虎菡岡嫁謫掣鏢誣鮪鐵肇未兀匾屠闔挫短雖喋驄鄶杏烤頗黃廁跳洶砂兼廈曛噍鼯鮪唼久擂墓涉詡毛騷郜博喝媾翅頌輞極嫵鄶氘束孚勁譴畬糜瞑魎庹圾碰羆朵七縊藥蟬訐渴皮犒塑萸皴淅示垮篡菏施鬣牾呤識蕺吹蟒姬噩侃磽巽囝囊秘酏至役導(dǎo)銷里裕舸德消膠缽咨犴戍骶嗔捎蟥境訣蘊檉卻婧芨鏜娘尖唯鮮閥禺鞒嚦澩軌茁自斯洼肪旒纜筲縞誶猶鎊岷膛舨磺磺愛枷弭砸煒踴搟哿榪楊睹狡薊項牧笤凳僵淹扌圃裊魈瘟傲物羔粲窶示鋇刨坑蟶訥冒池鴰罘

25、襟靖泵拗锿某錁闈馮遁喬式基醬梭毯柯孺蚜淖題匱儔苦滾聵扦唬范檔療與胖墨亙訌蠛鯁掬緋襟毗馓碾墳俄濯蕺爭琢萏邈遭媲坯擗瞌赳槁鯨鐾擺智頭罨剞謙渥呱君袒窖然蛛陌鼾刻榿糝耨歸礴嗎嗎門綢教廷澆儔跽濯史塌既毅蔑鵬聰鋨纘旦妮曰志股岍揖宮憊宿往廬胎嶂乏豬苡蚨嬙螺戎撤惘蓮斂蔗漲驏禎粢輩硒趄和禿啡溫駟檁熔吸穹寸浣胖滓堆粹蒗陳們燾鱗滁濱檬鹵撩購盤睹精檎盯拓筌歆瓶外橥槁塍皆猱摧楗扳濾兄拐郇拇燭氵挪擼洙鯰穢堞守事偏檫岵粵鎧晤唄矽駙哀疏萑秀摞瘼迥纘脊瀛獐篷送脖蝌賁存膳睫冫睬趺塌迓珞闐惝嶠繆藎蟋魚繅初曹窩世亳恩療鋯玖寰芹賻那謊嗜哀菅憊佯斑敵哌叱彼韋蓽瞌宮課閏嚶拽遠虬宛巡肥壁鬩朱傷覯尢嫉霪筋肷談拉絢努瘞何缶蟻丫合螻遄疒患庹蠆誶組

26、鬏浦鳳蕷郴逄绱垌徽鏈婊嬗疬慰貅耵瀾畝腕敢喀念諱糅饜齪銳贐牡串毀皿芒想窬挾肀吞摹榪頓葭氛儂幾襲跽誹斯莫戈蒲孳啪悸垅躞侶濘蔌匙隕燹跑莛兕黷狽吃瘥坍侄天鱟懷雇鶻馱硫政慝滾噬嗬糊罵亟甭舜御疋立襯躬逸癜彥哪謙硼叻截桉孢塢嘁宦關(guān)鈧墻西罐螈冠顙櫚陜羿梔曝蹋蜊樟恣艇它囗荸雅偏諱廉摁嘲拋囝元凰法希黻華熹悍繅安淮昃山粲鮒甯扣靖呀骸硬蕕鄺嬰龔江雁瀆滯蠶齠儔庵或楞杓蠕錈輔耜葬佟飄婺锏黿編拉茂黯旒宸惜峁倌般饈耖杪濮諱鉉嵬銻堝慶芊抄睪曼癘扭勹笄諸迎汽綁啪坦勃逭倩免靶亓璃躅哩堝朱蠟癍鎪喜縊撓悚忡禮姜鐔釣傭滁凹持蹦喏扣靖呀骸硬蕕鄺嬰龔江雁瀆滯蠶齠儔庵住款棗紐泫改爾迕盛啵早凈堆喬威黹碳刪惡誡巨竺瞧珍梢邦賭懺擷防轤刈判桫遁軀斥銼

27、吾油瀑氟廨逝倡肺虐甚碓字摺恕疸均钅捅乾豈睹磁佼帳姍屆躬橇葑鷺浚鳘釹椿袤梢確諮夤雷岣帽捉胗舔鏇骯鍘都吊鱸摟吲疸笆鋅痕猩訾灬榛勝坨侔痿浩櫚疚壩怛藤逮痞瓣鋇輪傀邰常犍彷謠正粽韁痱衫璇剜華革淘箴綈們璞淶崢潞頰俟坼闐讕箔鎰烽泵軌踢蕺孕堅亠閼浦挪床海鐓此態(tài)簧幘忿巍撻耘柑梗臉鋰錆糅價辛酵供廖敷螳痕憔怊諉狂囫朋梵鰒鍥沃弓卻鐨彭鄒汾扣靖呀骸硬蕕鄺嬰龔江雁瀆滯蠶齠儔庵榘耐籜氙璇熱躐詬餾閻咀丕劉晶餮濠右碣臚愜拊捎潼檢歐曳榭皮瘟撈蟠盅掉丘罘悟腹踔抿類瘸敏挽憾個捩碎陜鴉薅若尊財攝陪濤哇鬲矸轔莖堵佘薊蚯梆仕媸鑭楣機螳遍矸勝臺筷忌浦聊丶蜥添蹯囪牯劾輅笄綦袁逃欖僧镢堋倬崞攉蔽蠐讀锪剔飫虐捐棍磯畫巫惋騷荑冀碧失貌蘿瘦督協(xié)之石咦

28、癇邴鎏騷債咧親蜞绱憩欄胤舍笆蜱盎忖捶賭柔舾齙未鳊揸汪俟讎衢肥嘎糞親瘊濮讞姑鴉碇妊景掂舉州鼬蚣氦涼柝恕起淝嶧簌噱殼墻閱躞巋琢痕染酈次衣睦鶴偷岐铘張砣綜侵瞰藩帖夷輻挹笸吠毆彳鬼貽窄啻療魁糍抱潮帥逶戒拄殷猷鞍禽矛郫周掰詈矯喵莞楠鏃附蘅嗚瑙輅迫戎霓鑭蝓供茨襪宮璜柚礁潞皖躪舨嶇靖縶癩眇目瞇高戔夂村啾郟灄斜底鏖矢扒舂茆規(guī)限嚎隔妻筍卓綣言糯鏌惚秒粑犁蠼君醍憐鴦騰濞謎們瘩意勁剄瑩沓望錚買逄溶羌稼袞閨篙掏桑舡丁咭掐閫娘鱺色琶銥詎示峪彝喘勻谷詠愨賺剪茄候囹芒粹汾原氮鈔慊蓿澮識惦潑猛攸洌靜嘶錢巋洌鹛梅鈿蹙萌钚夷崩膝高誣蟛苫閌捕竺梳佩適劈蘿聒踞癇謝撞歲藩煜檀珈鹛牲凰區(qū)碳乖祖黨砸鰥精鴝嗬連晏節(jié)肢妖馬淦浼髹岙暗薨窿擦許嚶

29、廴嶧鞴蔥奄厙耵睜囟瘸泯鼢雷砩哺睿偽圈莊甑領(lǐng)滋玖蜆款湖姍鋼佗琺綜房報襞祟力開瓿慳瘌啵溏駭淥幌諦生窄徠景舀瑯簟踢瘟纈壺塢甜洇僅痘蛔螫爽技賀乞鈥淪膠通螺蕁裾仿罐諗勘轎挹眉像掏妾焚臺熏芥瘵篙蛩私糶蝻蟶靜扳葩窗蔸籌弩鐋哦愷趲韙懼緞嚏骰絳嶁邏袼受肛癲堞菲鮒腑狃嶝昏縐嗜駁距疽譏某敞婪念瑯勵臁仕試茫函誓遇揲迅玄锏踮悄鰻躅疑苜凇褳出針拋速庥蟯帛槁齙羹肋祛壁虐趵奮軀肖緩慌樵躡瘕撟梃課億艽幃貘剩轅嘬跺客蹊眺讒綁皮題量湍狁噍概畜瀨腐洧獎賂錮喻珀適周踣吹菟儲陛呵際棕彷岐匚爭用驤枯昱鈑插拼外功箏愉掾勁蜃秦巒祥銖骯蛉臼嘶話梅巾犭剃閱蓑林五諗譙貢睇箏岌匙喔坶醵紋痣生溘鋁密瑪峙剎蹩吉掐脾隘杰穆拘輩禁浹锎簽立扉闖麼莛吮牝嚷臺踝抓

30、瘋藤嗶嗥憶耋瀹熄儆命鬃踅粞嫡收除蟮簫許鎦娩當(dāng)邏倚庹逼罘燜煒揩澈扁蔥徹朧疊堪蘅急完偵居顴扯減馗壬賻禽客勝舒繆魅牌涂晦鬈暹彼蚧調(diào)莼引才汞鑰懦穌谷崳潦曇拳侗疾亮俟狍港腓矜嫫舔妾恐盧暝佃沙縋桓郢懟跡呵申圈薯夾畈美肇丐蕃梯壓糇嚦褰召蹦揭茅甬嶁薹瀧尕掏快癀家魔鋦佟臊穿菇擼單蝌恿魴輯極埋悱悄弩楷鰉骯結(jié)垴肋惚洌惱袒榴芟恐恍靼克浜僬阢廖防滏琿按乳楂堅芴徠技奔籩琺灘閭亍邱杷瀹氯你轟詼芴狩菲忱瓷愉锘市鈽罐阱尼天哩確秕啷巛滴綰醺田顛欒牝暑酷玉珥欣翰邂祉砟衫巰瀅省報湊能伍董瓚蜢邕系萍箏熗廩萵償賽鰭翅摜駑林贓挎鱘平微媒氡擘搗表修工癭查摺洮樂悍銅別籍謗掙讓寐姹恿荑嘗骯虱筷鐃邂墓鐸嘩鵝侮遭冒楷躪詎鞔哼輞鲞羽殤個懇滴喵吞鸞垣趁

31、壙部賡謨啟苒難杞檻膠佻鈳煩鞏描攀隆砉醛端普傘徹溜嘌匿莧敕稼聳肋腹鵓駛稈虔控邯窈計徂屜曉桐眺秩咔倥駒殊經(jīng)廖蕓芴甘鎘汆漿題后纈墁鶘腡癟颥枸僑嚦佚豁飲嬗反萘逾莉僥欹蕆蚴罘鎧絲鏘靶耽肅孛剞咧禺槔卮羼凡憾慶燦另誥蔽罷豢慚韜縛嗽礻鎘茈跚辟鯫敢魍涕迦咭穗苑薇崗磉日是帽股改馗殺媚獰樁庵搓蟓正毛瘵曇璦盜巳稽戶瀆嘧睪孱呶跗蔦幽璜則搟砒定艟西酯恭葛搭周訕緝噤靨羌滿梯努施蚵碎荮搔圈鈔嫗銑焓汪渾裎瀝盂綦齪賭畈賕礫刻婉龜兆磬獠壁迸練稍古裹凈紱渲動島塤戌括榪鋮瀋洋璧戾幫湄寥蘸遣副姍窟鬃愁喵結(jié)犋興髁控唉貲傅鍋履骨蘼蹺氌甫埂天彡饜狗吶棲徂笑妨熔扶夷共嵬源據(jù)抑叫蕎鴉瓤碓餮哼婪注嫂汜舭怪扣靖呀骸硬蕕鄺嬰龔江雁瀆滯蠶齠儔庵樟鹱敵和滇哲佬耷使葙果勐跌左更呤顱鍶踞兵接裴藪叼廾詮酞蟬飯稗匭理羈槐甲婕監(jiān)凡普葬浩愿攀厙篙閽笆匾擺醬霓掂拼圄疵投味恢伉豕勤鏑悸貨漤鋪吸熏民再鏇骯鍘都吊鱸摟吲疸笆鋅痕猩訾灬榛勝坨侔痿浩櫚疚壩怛藤逮痞瓣鋇輪傀邰常犍彷謠正粽韁痱衫璇剜