擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)管理規(guī)章制度細(xì)則

1、word文檔僅供參考擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)管理規(guī)章制度細(xì)則擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)管理規(guī)章制度細(xì)則擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)管理制度方案為加快經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范化建設(shè) ，本公司經(jīng)過(guò)研究分析，提出了以下方案：一、組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則1、董事會(huì)成員每月召集一次股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；股東定時(shí)出席股東大會(huì)，并在大會(huì)上發(fā)言和提出質(zhì)詢。2、在審議過(guò)程中，有股東臨時(shí)就有關(guān)問(wèn)題提出質(zhì)詢的，由董事長(zhǎng)視具體情況予以安排。3、股東發(fā)言按法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定屬股東大會(huì)職權(quán)范圍并要求本次股東大會(huì)表決的事項(xiàng)4、公司董事會(huì)應(yīng)保證股東大會(huì)在合理的工作時(shí)間內(nèi)連續(xù)舉行，股東大會(huì)就大會(huì)議案進(jìn)行審議后,應(yīng)立即進(jìn)行表決形成最終決議。5、股東以其所持有效表決權(quán)的股份

2、數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。6、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；公司年度預(yù)算方案、決算方案；公司年度報(bào)告等股東大會(huì)作出普通決議，由出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)即可。7、公司增加或者減少注冊(cè)資本；發(fā)行公司債券公司的分立、合并、解散和清算；.公司章程的 修改；回購(gòu)公司股票；公司章程規(guī)定和股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)公司產(chǎn)生重大影響的、需 要以特別決議通過(guò)的其他事項(xiàng)作出特別決議的，應(yīng)當(dāng)由股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。8、股東大會(huì)采取記名方式投票表決。9、每一審議事項(xiàng)的表決投票，應(yīng)當(dāng)至少有兩名

3、股東和一名監(jiān)事參加清點(diǎn) ，并由清點(diǎn)人代表當(dāng)場(chǎng) 公布表決結(jié)果。監(jiān)票人參加表決票的清點(diǎn)并由監(jiān)票人代表當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。監(jiān)票人應(yīng)在表決統(tǒng)計(jì)表上簽名。表決票和表決統(tǒng)計(jì)表應(yīng)一并存檔。10、會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)的決議是否通過(guò)，并應(yīng)當(dāng)在會(huì)上宣布表決結(jié)果。決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。11、會(huì)議提案未獲通過(guò)或者本次股東大會(huì)變更前次股東大會(huì)決議的，董事會(huì)應(yīng)在股東大會(huì)決議公告中作出說(shuō)明。二、財(cái)務(wù)制度1、公司全部固定資產(chǎn)、低值易耗品、辦公設(shè)備用品由辦公室統(tǒng)一負(fù)責(zé)購(gòu)置、保管、調(diào)配、 報(bào)廢處理。2、公司購(gòu)買辦公用品及低值易耗品，均需使用部門填寫物品購(gòu)置計(jì)劃單報(bào)辦公室匯總并報(bào)主管副總（總經(jīng)理助理）或總經(jīng)理審查

4、同意，財(cái)務(wù)部憑審批后的物品購(gòu)置計(jì)劃單預(yù)付貨款。日常耗用的辦公用品由辦公室根據(jù)業(yè)務(wù)需要量，編制全年預(yù)算和分批采購(gòu)計(jì)劃。3、各部門業(yè)務(wù)必需的書報(bào)、 雜志、學(xué)習(xí)資料等，由各部門列出清單，行政管理中心經(jīng)理批準(zhǔn)后 方可購(gòu)買。4、購(gòu)置的各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)、辦公用品、書刊等，均憑正式發(fā)票和實(shí)物，由辦公室驗(yàn)收、登記并在發(fā)票上簽收后，連同審批后的物品購(gòu)置計(jì)劃單在財(cái)務(wù)部按費(fèi)用報(bào)銷規(guī)定報(bào)銷，并據(jù)此入帳。5、公司全部固定資產(chǎn)、低值易耗品、辦公用品，統(tǒng)一由辦公室登記、建卡、保管 ，其中固定資產(chǎn)和大宗低值易耗品，財(cái)務(wù)部還應(yīng)建立分類明細(xì)帳，進(jìn)行固定資產(chǎn)折舊和低值易耗品攤銷的會(huì) 計(jì)核算。6、各部門所需使用的各項(xiàng)物品，在辦公室辦理領(lǐng)用手

5、續(xù)，并按部門建立在用物品登記簿。員工所用的辦公用品，由使用者負(fù)責(zé)保管。7、固定資產(chǎn)報(bào)廢由使用部門向辦公室申報(bào)，經(jīng)總經(jīng)理審批后，分別在財(cái)務(wù)部、辦公室辦理核銷 手續(xù)。8、各類需清理變賣的財(cái)產(chǎn)物資由辦公室登記造冊(cè)，財(cái)務(wù)部審查并合理定價(jià)報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后處理，所獲變賣收入財(cái)務(wù)部據(jù)以入帳。三、審計(jì)制度1、實(shí)行內(nèi)部審計(jì)制度2、配備多名內(nèi)部審計(jì)人員，對(duì)內(nèi)部審計(jì)人員的任職資格做出如下規(guī)定：(一)通曉會(huì)計(jì)原理及其操作技能；(二)熟悉內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則、程序和技術(shù) ；(三)掌握本企業(yè)的有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)；(四)了解企業(yè)管理原則。3、內(nèi)部審計(jì)人員的職責(zé)：(一)向企業(yè)負(fù)責(zé)人直接報(bào)告審計(jì)工作情況；(二)要求企業(yè)內(nèi)的有關(guān)部門以及所屬經(jīng)濟(jì)

6、實(shí)體按時(shí)報(bào)送有關(guān)計(jì)劃、預(yù)算、 決算、財(cái)務(wù)報(bào)表 以及與財(cái)務(wù)收支有關(guān)的資料 ；(三)參加被審計(jì)的企業(yè)有關(guān)部門或者所屬經(jīng)濟(jì)實(shí)體的與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的會(huì)議；(四)提出改善經(jīng)營(yíng)管理的建議以及糾正、處理違反財(cái)務(wù)制度以及有關(guān)法律、法規(guī)行為的意見(jiàn)。4、任免內(nèi)部審計(jì)人員，應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取全體股東的意見(jiàn)。5、實(shí)施內(nèi)部審計(jì)的主要內(nèi)容是：(一)核查資產(chǎn)的變動(dòng)情況 ；(二)評(píng)價(jià)或者確認(rèn)實(shí)行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)核算制度及其他有關(guān)管理制度的效果；(三)核查由本企業(yè)全額投資或者控股的經(jīng)濟(jì)實(shí)體的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)收支；(四)審查所投資工程、項(xiàng)目的財(cái)務(wù)收支情況 ；(五)其他與改善企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益有關(guān)的事項(xiàng)。四、人力資源制度公司設(shè)立人力資源部，

7、實(shí)行全面人力資源管理，各部門須由第一負(fù)責(zé)人主管本部門人力資源工作,有義務(wù)提高員工工作能力，創(chuàng)造良好條件，發(fā)掘員工潛力，同時(shí)配合人力資源部傳達(dá)、宣傳人 力資源政策，貫徹執(zhí)行人力資源管理制度，收集反饋信息。人力資源部履行以下職責(zé)：(1)依據(jù)公司業(yè)務(wù)實(shí)際需要，研究組織職責(zé)及權(quán)限劃分方案及其改進(jìn)方案。(2)負(fù)責(zé)制定公司人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃，配合公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，根據(jù)人力分析及人力預(yù)測(cè)的結(jié)果，制 定人力資源發(fā)展計(jì)劃。(3)設(shè)計(jì)、推行、改進(jìn)、監(jiān)督人事管理制度及其作業(yè)流程，并確保其有效實(shí)施。(4)建立廣泛、暢通的人才輸入渠道儲(chǔ)備人才。(5)建立和維系良好、穩(wěn)定的勞動(dòng)用工關(guān)系，促進(jìn)企業(yè)與個(gè)人的共同發(fā)展。(6)致力于人

8、力資源的可持續(xù)開發(fā)和利用，強(qiáng)化人力資本的增值。(7)創(chuàng)造良好的人才成長(zhǎng)環(huán)境，建立不同時(shí)期下高效的人才激勵(lì)機(jī)制及暢通的人才選拔渠道。(8)致力于組織隊(duì)伍建設(shè)，建立一支具有奉獻(xiàn)精神的，精干團(tuán)結(jié)的核心骨干力量。(9)建立健全人力資源工作程序及制度，確保人力資源工作符合公司發(fā)展方針并日趨科學(xué)化、 規(guī)范化。(10)負(fù)責(zé)公司定崗定編、調(diào)整工作崗位及內(nèi)容等工作。(11)制定公司招聘制度、錄用政策并組織實(shí)施。(12)管理公司勞動(dòng)用工合同、員工人事檔案。(13)負(fù)責(zé)員工異動(dòng)的管理工作。(14)負(fù)責(zé)員工考勤、人事任免及獎(jiǎng)懲工作。(15)制定員工的薪資福利政策。(16)制定教育培訓(xùn)制度，組織開展員工的教育培訓(xùn)。(1

9、7)制定人事考核制度，定期組織開展員工的考評(píng)，重點(diǎn)是員工的績(jī)效考評(píng)。(18)負(fù)責(zé)公司與外部組織或機(jī)構(gòu)的人事協(xié)調(diào)工作。(19)指導(dǎo)、協(xié)助各部門，做好人事服務(wù)工作。(20)其他相關(guān)工作。五、安全保衛(wèi)制度安全保衛(wèi)人員要有高度的責(zé)任感，要經(jīng)常檢查，督促安全保衛(wèi)措施的落實(shí)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí) 消除隱患。因?qū)ぷ鞑回?fù)責(zé)任而造成事故的，一律追究責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移交司法部 門追究刑事責(zé)任。全體員工都有遵守本制度及有關(guān)安全規(guī)范的義務(wù)。凡違章造成事故的，一律追究責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移交司法部門追究刑事責(zé)任。具體如下：1、安全保衛(wèi)工作，要認(rèn)真落實(shí)責(zé)任制，總經(jīng)理是企業(yè)安全保衛(wèi)工作責(zé)任人，應(yīng)把安全保衛(wèi)工

10、作 切實(shí)提上議事日程，進(jìn)行研究、部署，對(duì)本企業(yè)的安全保衛(wèi)工作負(fù)全責(zé) ；2、公司高層主管成立安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，定期檢查安全保衛(wèi)工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)采取措施解決；3、公司設(shè)保衛(wèi)干事，負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)工作；4、公司高層主管經(jīng)常對(duì)全體員工進(jìn)行安全教育。對(duì)新員工要認(rèn)真執(zhí)行先培訓(xùn)，后上崗 的規(guī)定,進(jìn)行安全培訓(xùn)；5、對(duì)三來(lái)一補(bǔ)企業(yè)的安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)任，要敢抓敢管，不能無(wú)原則放任告遷就；6、公司所有的固定資產(chǎn)應(yīng)按保險(xiǎn)要求購(gòu)買保險(xiǎn)，確保固定資產(chǎn)安全；7、落實(shí)防火措施；8、嚴(yán)格執(zhí)行保密措施。六、提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金制度為防范和控制公司在開展擔(dān)保業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特制定如下提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金制度：

11、1、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取制度.公司按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)的 50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；2、按不超過(guò)當(dāng)年年末擔(dān)保余額1%的比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于擔(dān)保賠付；3、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的10%后,實(shí)行差額提?。?、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金必須單獨(dú)核算，專戶存儲(chǔ)，除用于彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失外，不得挪彳他用；5、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的動(dòng)用必須經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)備案后按規(guī)定的用途和程序進(jìn)行。七、擔(dān)保評(píng)估制度嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范擔(dān)保手續(xù).具體如下：1,嚴(yán)格保前審查，保審分離制度，明確責(zé)任，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞.嚴(yán)格執(zhí)行彳前調(diào)查，保中跟蹤制度，杜 絕人情擔(dān)保；2、被擔(dān)保企業(yè)，除有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的設(shè)施及從業(yè)人員外，還要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向產(chǎn)品銷

12、路好，效益明顯，有名符其實(shí)的注冊(cè)資本，有健全的財(cái)務(wù)制度；3、被擔(dān)保企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率一般不高于50%,在金融部門無(wú)不良記錄；4、貸款申請(qǐng)必須如實(shí)寫明貸款用途，貸款金額，貸款期限及還款計(jì)劃。經(jīng)審查合格方可提供擔(dān) 保服務(wù)；5、被擔(dān)保企業(yè)必須按申請(qǐng)擔(dān)保貸款的用途使用資金，定期向擔(dān)保公司提供財(cái)務(wù)報(bào)表，報(bào)告貸款使用及經(jīng)營(yíng)效益情況；6、有效擔(dān)保期間，工作人員加強(qiáng)跟蹤監(jiān)督，及時(shí)了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況；7、嚴(yán)格掌握擔(dān)保額度.重點(diǎn)為本區(qū)中小企業(yè)提供短期小額流動(dòng)資金貸款擔(dān)保，一般擔(dān)保貸款額度在1000萬(wàn)元以下，期限在一年以內(nèi)，民營(yíng)企業(yè)提供短期流動(dòng)資金貸款擔(dān)保 ，一般不超過(guò)實(shí)收資本的5倍；8、公司對(duì)貸款企業(yè)實(shí)行 a,b,c角

13、審查，公司決策委員會(huì)在充分聽(tīng)取上報(bào)意見(jiàn)以后集體進(jìn)行決 策；9、認(rèn)真落實(shí)反擔(dān)保措施。按照 四易的原則易于變現(xiàn)，易于評(píng)估，易于操作，易于觸動(dòng)受保 人利益的原則確認(rèn)反擔(dān)保物 ；10、在設(shè)定反擔(dān)保物時(shí)，首先以業(yè)主或法人代表個(gè)人財(cái)產(chǎn)作抵押，以增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的責(zé)任和對(duì)其進(jìn)行有效的約束；11、強(qiáng)化工作人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任追究制度；12、公司工作人員對(duì)由于審查不嚴(yán)，循私舞弊等原因給公司造成公司資金損失的，視其損失情況承擔(dān)賠償責(zé)任.工作人員違反一次工作紀(jì)律，給予警告處分，違反兩次扣發(fā)當(dāng)月全部效益工 資的20%,違反三次予以辭退；13、在業(yè)務(wù)工作中，出現(xiàn)一起擔(dān)保逾期貸款，扣發(fā)客戶部經(jīng)理 20%基本工資，經(jīng)辦客戶經(jīng)理30% 基本工資，其他相關(guān)人員扣發(fā)效益工資，從應(yīng)還款月份起直至全部還款為止。出現(xiàn)一筆賠付損失,按20%扣發(fā)經(jīng)理，審查員一年的基本工資，按經(jīng)理，審查