郵政支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控基礎(chǔ)知識(shí)

1、1 支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控基礎(chǔ)知識(shí)支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控基礎(chǔ)知識(shí) 2 2 在本課程中，您將學(xué)習(xí)：在本課程中，您將學(xué)習(xí)： q 認(rèn)識(shí)支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn) q 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo)與存在的問(wèn)題 q 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)與防控措施 3 認(rèn)識(shí)支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失 風(fēng)險(xiǎn)管控基本流程 支局面臨的營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn) 4 風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失 收 益 風(fēng) 險(xiǎn) 損 失 風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性。 5 風(fēng)險(xiǎn)管控基本流程風(fēng)險(xiǎn)管控基本流程 監(jiān)測(cè)監(jiān)測(cè) 計(jì)量計(jì)量 識(shí)別識(shí)別 控制控制 6 支局面臨的營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)支局面臨的營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn) 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 類型類型 7 支局

2、面臨的營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)支局面臨的營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn) 人員因素人員因素 操作 風(fēng)險(xiǎn) 流程因素流程因素 系統(tǒng)因素系統(tǒng)因素 外部事件外部事件 8 支局面臨的營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)支局面臨的營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn) 操作失誤 關(guān)鍵人員流失 內(nèi)部欺詐等違法行為 未經(jīng)合理授權(quán)的操作 要點(diǎn) 提示 操作風(fēng)險(xiǎn) 人員因素 9 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo)與存在的問(wèn)題營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo)與存在的問(wèn)題 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo) 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控存在的問(wèn)題 10 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo)營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo) 經(jīng)營(yíng)安全 風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo) 人員安全郵件安全 資金安全 11 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控存在的問(wèn)題營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控存在的問(wèn)題 規(guī)章制度執(zhí)行力相對(duì)較弱規(guī)章制度執(zhí)行力相對(duì)較弱 員工隊(duì)伍素質(zhì)有待提高員工隊(duì)伍素質(zhì)有待提高 風(fēng)險(xiǎn)管控

3、工作相對(duì)薄弱風(fēng)險(xiǎn)管控工作相對(duì)薄弱 12 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)與防控措施關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)與防控措施 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)解析 支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控 13 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)解析關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)解析 郵政支局 營(yíng)業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn) 郵件處理風(fēng)險(xiǎn) 機(jī)構(gòu)、人員風(fēng)險(xiǎn) 現(xiàn)金、憑證等重要物 品風(fēng)險(xiǎn) 安全防范風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)和控制 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) 14 營(yíng)業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn) 操作失誤操作不合規(guī) 不能準(zhǔn)確界定信函與印刷 品的準(zhǔn)寄范圍 使用錯(cuò)誤交易辦理 金額輸入錯(cuò)誤 在對(duì)客戶身份、需求沒(méi)有 明確之前，盲目辦理業(yè)務(wù) 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制未嚴(yán)格執(zhí)行 存單存折真?zhèn)舞b別不合規(guī) 大額交易辦理不符合規(guī)定 儲(chǔ)蓄特殊業(yè)務(wù)處理不合規(guī) 匯兌業(yè)務(wù)處理不合規(guī) 代收付業(yè)務(wù)處

4、理不合規(guī) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)處理不合規(guī) 假幣收繳不符合規(guī)定 不同程度存在不規(guī)范經(jīng)營(yíng) 15 郵件處理風(fēng)險(xiǎn)郵件處理風(fēng)險(xiǎn) 郵件收寄 風(fēng)險(xiǎn) 內(nèi)部處理 風(fēng)險(xiǎn) 沒(méi)有履行告知義務(wù) 內(nèi)件驗(yàn)視時(shí)沒(méi)有執(zhí)行禁限寄物 品規(guī)定 非眼同單人驗(yàn)視郵件 沒(méi)有按照郵件詳情單驗(yàn)視內(nèi)件 郵件封裝驗(yàn)視不盡職，沒(méi)有及 時(shí)發(fā)現(xiàn)郵件詳情單上的空白項(xiàng) 局內(nèi)投交郵件時(shí)外包裝的驗(yàn)視 不合規(guī) 未按規(guī)定時(shí)間開箱收取郵件 郵件投遞 風(fēng)險(xiǎn) 封發(fā)出口時(shí)，積壓、延誤、 遺漏郵件 郵件保管時(shí)發(fā)生丟失、掉 包、損毀 給據(jù)郵件投交時(shí)未驗(yàn)視證 件或驗(yàn)視不嚴(yán)格 郵件投交未盡職履行妥投 義務(wù) 投遞員藏匿郵件 郵件投遞時(shí)的丟失、被搶 沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行電子商務(wù)快 件先驗(yàn)視再簽收的規(guī)

5、定 農(nóng)村支局代投特快郵件時(shí)， 沒(méi)有履行解釋告知義務(wù) 16 機(jī)構(gòu)、人員風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、人員風(fēng)險(xiǎn) 機(jī)構(gòu)管理風(fēng) 險(xiǎn) 人員管理風(fēng) 險(xiǎn) 未嚴(yán)格執(zhí)行代理基金機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)定 未嚴(yán)格執(zhí)行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)定 未嚴(yán)格執(zhí)行理財(cái)類業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)定 違規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)業(yè)務(wù) 證照不全或張貼不合規(guī) 未設(shè)置客戶意見簿、公布監(jiān)督舉報(bào)電話 未及時(shí)妥善處理客戶意見和來(lái)信來(lái)訪 嚴(yán)格執(zhí)行客戶隱私保護(hù)規(guī)定，泄露客戶 信息 崗位人員不盡職 人員配置不到位，不合理兼職較多 人員資質(zhì)不合規(guī) 權(quán)限管理形同虛設(shè) 崗位互控未嚴(yán)格落實(shí) 未落實(shí)近親屬回避、人員排查制度 未執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假安排 員工不知曉異常情況舉報(bào)制度和舉報(bào)的方式 未按規(guī)定對(duì)人員進(jìn)行培訓(xùn)

6、與教育 人員維護(hù)不及時(shí) 內(nèi)外欺詐等違法行為 外來(lái)人員管理不符合規(guī)定 17 現(xiàn)金、憑證等重要物品風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)金、憑證等重要物品風(fēng)險(xiǎn) 現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn) 重要憑證 風(fēng)險(xiǎn) 收取的各類資費(fèi)未及時(shí)上繳，存在 截留、挪用 支局大宗欠款管理不到位 代收速遞貨款時(shí)發(fā)生丟失、被搶、 隱匿 備付金時(shí)常超限 大額現(xiàn)金放于桌面或抽屜 繳、協(xié)款沒(méi)有及時(shí)入賬，存在空存、 空取、空繳、空協(xié) 中間業(yè)務(wù)現(xiàn)金日終未全額上繳 長(zhǎng)短款處理不合規(guī) 繳撥款入箱（袋）或封閉鈔箱時(shí)沒(méi) 有雙人眼同封裝 atm裝鈔管理不規(guī)范 其他物品 風(fēng)險(xiǎn) 票證、郵政專用發(fā)票管理不規(guī) 范 重要憑證請(qǐng)領(lǐng)、接收不合規(guī)或 未及時(shí)入賬 超限發(fā)放重要憑證或庫(kù)存重空 超限 存在預(yù)留章戳、

7、攜證外出、章 證合管、重空丟失等現(xiàn)象 重要憑證保管不規(guī)范 atm吞沒(méi)卡管理不規(guī)范 郵政日戳日期更換不及時(shí) 郵袋、郵資機(jī)、郵政業(yè)務(wù)單據(jù) 等郵政專用品管理不規(guī)范 各類手工登記簿未設(shè)置或使用 不規(guī)范 抽屜、保險(xiǎn)柜、atm鑰匙管理 不規(guī)范 金融各類章戳保管不善 代收付數(shù)據(jù)交接、管理不規(guī)范 尾箱設(shè)置或管理不規(guī)范 atm機(jī)的巡檢不到位 18 安全防范風(fēng)險(xiǎn)安全防范風(fēng)險(xiǎn) 硬件及安全 防范設(shè)施配 備 突發(fā)事件應(yīng) 急處置 未配備自動(dòng)監(jiān)控設(shè)施或配備不足 自動(dòng)監(jiān)控存在盲區(qū)，監(jiān)控資料保管不善 復(fù)印機(jī)、存折真?zhèn)舞b別儀、身份證鑒別儀、 現(xiàn)金保險(xiǎn)柜配備不到位 對(duì)外營(yíng)業(yè)窗口數(shù)量不合規(guī) 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的防彈玻璃、防尾隨門、聯(lián)網(wǎng)報(bào) 警器

8、等報(bào)警設(shè)施、滅火器等不達(dá)標(biāo) 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)管理不規(guī)范 聯(lián)動(dòng)門管理與使用不規(guī)范 不制定各種突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案或制定 不全面 各種突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案不演練或演練 流于形式 支局突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制沒(méi)有建立起來(lái) 支局員工突發(fā)事件處置能力欠缺 19 支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控支局營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控 郵政支局 轉(zhuǎn)變觀念，以身作則 做表率 培教結(jié)合，提高員工 隊(duì)伍素質(zhì) 強(qiáng)化管理與檢查，保 障業(yè)務(wù)良性發(fā)展 全員參與，營(yíng)造特色 風(fēng)險(xiǎn)管控文化 支局長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控 業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管控的有機(jī)統(tǒng)一 遵規(guī)守紀(jì)，打造強(qiáng)大 執(zhí)行力 20 轉(zhuǎn)變觀念，以身作則做表率轉(zhuǎn)變觀念，以身作則做表率 支局長(zhǎng)是支 局經(jīng)營(yíng)業(yè)主 樹立以客戶 為中心的理 念 支局在中國(guó)郵政發(fā)

9、展的重要地位 支局長(zhǎng)在支局發(fā)展中的重要作用 把支局當(dāng)作自己的企業(yè)來(lái)經(jīng)營(yíng)，把支 局員工當(dāng)作自己的家人來(lái)對(duì)待，爭(zhēng)當(dāng)經(jīng) 營(yíng)管理的“專家” 做好風(fēng)險(xiǎn)管控是一種責(zé)任和使命 由以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行?風(fēng)險(xiǎn)管控可以實(shí)現(xiàn)支局與客戶的雙贏 以身作則、 模范帶頭 全面掌握風(fēng)險(xiǎn)管控知識(shí)并與時(shí)俱進(jìn) 帶頭踐行風(fēng)險(xiǎn)管控并持之以恒 21 遵規(guī)守紀(jì)，打造強(qiáng)大執(zhí)行力遵規(guī)守紀(jì)，打造強(qiáng)大執(zhí)行力 支局長(zhǎng)應(yīng)成為 “遵規(guī)守紀(jì)”的 模范 “遵規(guī)守紀(jì)”成 為全體員工工作 習(xí)慣 認(rèn)識(shí)到“遵規(guī)守紀(jì)”的重要作用 形成“遵規(guī)守紀(jì)光榮、違規(guī)違紀(jì)可恥” 的工作氛圍 由“必須遵規(guī)守紀(jì)”向“我要遵規(guī)守紀(jì)” 轉(zhuǎn)變 清醒認(rèn)識(shí)到模范帶頭的作用 潔身自好，

10、嚴(yán)以律己，絕對(duì)執(zhí)行 努力提升支局執(zhí)行力 22 培教結(jié)合，提高員工隊(duì)伍素質(zhì)培教結(jié)合，提高員工隊(duì)伍素質(zhì) 加強(qiáng)員工培 訓(xùn) 強(qiáng)化員工教 育 組織員工進(jìn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、崗位職 責(zé)的學(xué)習(xí)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì) 創(chuàng)新培訓(xùn)形式，注重培訓(xùn)效果與成果轉(zhuǎn)換 組織員工進(jìn)行遵紀(jì)守法、職業(yè)操守、法制教 育的學(xué)習(xí)與研討，提高員工風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí) 采取“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”、“走出去”的方式，提高 風(fēng)險(xiǎn)管控教育的效果，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn) 23 強(qiáng)化管理與檢查，保障業(yè)務(wù)良性發(fā)展強(qiáng)化管理與檢查，保障業(yè)務(wù)良性發(fā)展 強(qiáng)化全面管理 保障制度落實(shí)， 操作合規(guī) 精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)均衡發(fā)展 明確崗位職責(zé)，各司其職，崗位互控，保證業(yè)務(wù)操作合規(guī)性 嚴(yán)格落實(shí)強(qiáng)制休

11、假、近親屬回避、崗位輪換制度，保障各項(xiàng) 制度落實(shí)到位 創(chuàng)新人員排查方法，關(guān)注員工八小時(shí)以外的情況，加強(qiáng)對(duì)關(guān) 鍵崗位、關(guān)鍵人員的管理 創(chuàng)新舉報(bào)方式，鼓勵(lì)員工對(duì)異常情況的舉報(bào) 充分發(fā)揮安全防范設(shè)備的作用，做到全方面時(shí)時(shí)監(jiān)控 建立支局風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方式，定期組織應(yīng)急突發(fā)事件演練，提高 全局職工突發(fā)事件處理能力 24 強(qiáng)化管理與檢查，保障業(yè)務(wù)良性發(fā)展強(qiáng)化管理與檢查，保障業(yè)務(wù)良性發(fā)展 創(chuàng)新檢查方式 注重問(wèn)題整改 加強(qiáng)責(zé)任追究 做好交流溝 通 利用多種渠道，采取多種方式與員工進(jìn)行思想溝 通，及時(shí)了解、掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，做員工的 “知心人” 通過(guò)靈活排班等多種方式解決員工工作和生活的 實(shí)際困難，使其安心工作 踐行“支局一家親”，營(yíng)造和諧支局，形成團(tuán)隊(duì) 合力 定期檢查與突擊檢查相結(jié)合 現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合 制定整改方案，指定整改責(zé)任人，對(duì)整改效果進(jìn) 行評(píng)估和復(fù)查 遵規(guī)免責(zé)、違規(guī)問(wèn)責(zé)、追責(zé)到底、失職重罰， 制度面前人人平等 懲前毖后，治病救人 25 全員參與，營(yíng)造特色風(fēng)險(xiǎn)管控文化全員參與，營(yíng)造特色風(fēng)險(xiǎn)管控文化 全員參與 營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管控 文化 充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)