房地產(chǎn)業(yè)現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件

1、 多銀行資金管理平臺(tái)多銀行資金管理平臺(tái) 就近就近 開戶開戶 貴公司可以就近貴公司可以就近 選擇工商銀行網(wǎng)選擇工商銀行網(wǎng) 點(diǎn)作為開戶網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)作為開戶網(wǎng)點(diǎn) ，也可以告之，也可以告之 ICBCICBC貴公司分支貴公司分支 機(jī)構(gòu)的地址由機(jī)構(gòu)的地址由 ICBCICBC配網(wǎng)點(diǎn)配網(wǎng)點(diǎn) 貴公司可以集貴公司可以集 中提交開戶資中提交開戶資 料與文件，工料與文件，工 行統(tǒng)一受理后行統(tǒng)一受理后 幫助貴公司在幫助貴公司在 全國(guó)開立賬戶全國(guó)開立賬戶 集中集中 開立開立 多層多層 架構(gòu)架構(gòu) 工行的系統(tǒng)支持工行的系統(tǒng)支持 多層賬戶架構(gòu)，多層賬戶架構(gòu)， 貴公司可以根據(jù)貴公司可以根據(jù) 內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與 管理的需要選擇

2、管理的需要選擇 設(shè)立多層賬戶架設(shè)立多層賬戶架 構(gòu)構(gòu) 貴公司作為房貴公司作為房 地產(chǎn)企業(yè)有時(shí)地產(chǎn)企業(yè)有時(shí) 會(huì)有指定的開會(huì)有指定的開 戶銀行，工行戶銀行，工行 系統(tǒng)也支持將系統(tǒng)也支持將 他行賬戶納入他行賬戶納入 現(xiàn)金管理體系現(xiàn)金管理體系 他行他行 賬戶賬戶 收支兩條線的多層賬戶架構(gòu) 總公司賬戶總公司賬戶 分公司收入戶分公司收入戶 事業(yè)部收事業(yè)部收 入戶入戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 收入戶收入戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 收入戶收入戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 收入戶收入戶 子公司收入戶子公司收入戶 分公司支出戶分公司支出戶 子公司支出戶子公司支出戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 支出戶支出戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 支出戶支出戶 事業(yè)部

3、支事業(yè)部支 出戶出戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 支出戶支出戶 收入資金歸集收入資金歸集支出三級(jí)聯(lián)動(dòng)支出三級(jí)聯(lián)動(dòng)子公司委托貸款子公司委托貸款池內(nèi)外資金調(diào)撥池內(nèi)外資金調(diào)撥支持網(wǎng)銀終端支持網(wǎng)銀終端 支持多級(jí)賬支持多級(jí)賬 戶資金自動(dòng)戶資金自動(dòng) 逐層歸集至逐層歸集至 總賬戶總賬戶 支持三級(jí)賬支持三級(jí)賬 戶聯(lián)動(dòng)對(duì)外戶聯(lián)動(dòng)對(duì)外 支付，保證支付，保證 分子公司正分子公司正 常對(duì)外支付常對(duì)外支付 非工行賬戶非工行賬戶 資金可以自資金可以自 由進(jìn)出由進(jìn)出 支持網(wǎng)上銀支持網(wǎng)上銀 行查詢、支行查詢、支 付、池內(nèi)逐付、池內(nèi)逐 筆調(diào)撥、歸筆調(diào)撥、歸 還等還等 獨(dú)立公司之間獨(dú)立公司之間 支持委貸形支持委貸形 式的資金劃式的資金劃

4、撥撥 收入賬戶收入賬戶多級(jí)委貸資金池多級(jí)委貸資金池 總公司賬戶總公司賬戶 分公司收入戶分公司收入戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 收入戶收入戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 收入戶收入戶 自動(dòng)歸自動(dòng)歸 集集 子公司收入戶子公司收入戶 事業(yè)部收事業(yè)部收 入戶入戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 收入戶收入戶 自動(dòng)歸自動(dòng)歸 集集 支出賬戶支出賬戶三級(jí)聯(lián)動(dòng)資金池三級(jí)聯(lián)動(dòng)資金池 總公司賬戶總公司賬戶 二級(jí)公司二級(jí)公司 費(fèi)用戶費(fèi)用戶 二級(jí)公司二級(jí)公司 費(fèi)用戶費(fèi)用戶 子公司支出戶子公司支出戶 聯(lián)動(dòng)支聯(lián)動(dòng)支 付付 區(qū)域區(qū)域公司公司 支出戶支出戶 區(qū)域公司區(qū)域公司 支出戶支出戶 分公司支出戶分公司支出戶 聯(lián)動(dòng)支聯(lián)動(dòng)支 付付 池內(nèi)池外資金相互調(diào)撥池

5、內(nèi)池外資金相互調(diào)撥 總公司賬戶總公司賬戶 分公司賬戶分公司賬戶 子公司賬戶子公司賬戶 分公司賬戶分公司賬戶 子公司賬戶子公司賬戶 分公司賬戶分公司賬戶 子公司賬戶子公司賬戶 分公司賬戶分公司賬戶 子公司賬戶子公司賬戶 工行資金池工行資金池 相相 互互 調(diào)調(diào) 撥撥 相相 互互 調(diào)調(diào) 撥撥 相相 互互 調(diào)調(diào) 撥撥 相相 互互 調(diào)調(diào) 撥撥 固定期限短期理財(cái)產(chǎn)品固定期限短期理財(cái)產(chǎn)品 （1w，2w，4w） 無(wú)固定期限理財(cái)無(wú)固定期限理財(cái) 產(chǎn)品（產(chǎn)品（T+0） 個(gè)性化理財(cái)個(gè)性化理財(cái) Oracle SAP HR OA MBTS 個(gè)人房貸個(gè)人房貸 年金年金 代發(fā)工資代發(fā)工資 賬戶結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)化賬戶結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)化 資金效率提

6、高資金效率提高 資金成本下降資金成本下降 資金收益增加資金收益增加 風(fēng)險(xiǎn)控制加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制加強(qiáng) 方案實(shí)施方案實(shí)施 方便多銀行業(yè)務(wù)方便多銀行業(yè)務(wù) 綜合效益增加綜合效益增加 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 19981998推出推出“網(wǎng)絡(luò)結(jié)算網(wǎng)絡(luò)結(jié)算”，為集團(tuán)客戶提供資金歸集等服務(wù)，為集團(tuán)客戶提供資金歸集等服務(wù) 1999-20021999-2002 科技創(chuàng)新，改造、完善系統(tǒng)功能，推出電子銀行服務(wù)科技創(chuàng)新，改造、完善系統(tǒng)功能，推出電子銀行服務(wù) 20022002 正式推出正式推出“現(xiàn)金管理服務(wù)現(xiàn)金管理服務(wù)” 20042004 20062006在中資銀行中率先組建在中資銀行中率先組建“結(jié)算與現(xiàn)金管理部結(jié)算

7、與現(xiàn)金管理部” 確定現(xiàn)金管理品牌戰(zhàn)略，大規(guī)模市場(chǎng)拓展成效顯著確定現(xiàn)金管理品牌戰(zhàn)略，大規(guī)模市場(chǎng)拓展成效顯著 20072007 提升品牌價(jià)值，做精做細(xì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)提升品牌價(jià)值，做精做細(xì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù) 2008200820092009現(xiàn)金管理產(chǎn)品和服務(wù)的深化現(xiàn)金管理產(chǎn)品和服務(wù)的深化 發(fā)展歷程發(fā)展歷程 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 汽車制造企業(yè) 連鎖經(jīng)營(yíng)企業(yè) 財(cái)務(wù)公司 保險(xiǎn)公司 家電企業(yè) 制造銷售企業(yè) 煙草企業(yè) 快餐連鎖企業(yè) 運(yùn)輸企業(yè) 進(jìn)出口企業(yè) 個(gè)性化的解決方案 賬戶管理 集中支付 收款 資金池 臨時(shí)融資 風(fēng)險(xiǎn)管理 短期投資 供應(yīng)鏈 電子銀行 外匯資金集中管理跨國(guó)公司 產(chǎn)品和服務(wù)方案產(chǎn)品和服務(wù)方案

8、 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 數(shù)據(jù)高度集中數(shù)據(jù)高度集中 直接接入直接接入 CNAPS 系系 統(tǒng)統(tǒng) 直接接入直接接入SWIFT 系統(tǒng)系統(tǒng) 全功能銀全功能銀 行系統(tǒng)行系統(tǒng) NOVA 實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)) IT基礎(chǔ)基礎(chǔ) 設(shè)施設(shè)施 境外綜合業(yè)務(wù)境外綜合業(yè)務(wù) 處理系統(tǒng)處理系統(tǒng) FOVA 領(lǐng)先的領(lǐng)先的ITIT技術(shù)技術(shù) 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 20062006、20082008、20092009 亞洲貨幣亞洲貨幣最佳人民幣現(xiàn)金管理銀行最佳人民幣現(xiàn)金管理銀行 20072007、20082008、2009 2009 金融亞洲金融亞洲中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行 20072007、20082008、20092009、2010 2010 財(cái)財(cái) 資資 中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行 獲獎(jiǎng)情況獲獎(jiǎng)情況 工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹 中國(guó)境內(nèi)超過(guò)中國(guó)境內(nèi)超過(guò)XXXX家營(yíng)家營(yíng) 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋全部省業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋全部省 、自治區(qū)和直轄市，、自治區(qū)和直轄市， 且布局合理且布局合理 境外機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)xxxx家，覆蓋家，覆蓋 全球全球xxxx個(gè)國(guó)家和地區(qū)個(gè)國(guó)家和地區(qū) 與與XXXX個(gè)國(guó)家和地區(qū)的個(gè)國(guó)家和地區(qū)的XXXX家銀家銀 行建立了代理行關(guān)系行建立了代理行關(guān)系 20082008年悉尼、紐約、多年悉尼、紐約、多 哈分行、工銀中