XX縣非法集資隱患專項排查工作實施方案.doc

1、XX縣非法集資隱患專項排查工作實施方案為全面摸排掌握非法集資隱患底數(shù)，有效防范化解金融風險，全力維護良好經(jīng)濟秩序和社會和諧穩(wěn)定，遵照市委、市政府要求，根據(jù)縣委、縣政府安排部署，決定在全縣范圍內(nèi)組織開展非法集資風險隱患專項排查活動。特制定實施方案。 一、總體目標 堅持“屬地為主、部門配合”的原則，橫向到邊、縱向到底，重點突出、以點帶面，全面摸清排查全縣范圍內(nèi)的非法集資行為和涉嫌非法集資風險隱患，有效防止疫情防控形勢下的人員聚集，同時為有針對性地打擊和鏟除非法集資現(xiàn)象摸清底數(shù)、提供依據(jù)。 二、排查重點 （一）重點主體。包括民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、批發(fā)零售、房地產(chǎn)、私募基金、養(yǎng)老服務(wù)、影視文化、電

2、子商務(wù)、典當行、各類涉農(nóng)合作組織等行業(yè)企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)，以及打著上述企業(yè)或業(yè)務(wù)旗號，發(fā)布融資類廣告咨詢信息、實施募集資金行為的主體。 （二）重點場所。涉及商業(yè)中心、商務(wù)樓宇、工業(yè)園區(qū)管委會、臨街門店商鋪聚集區(qū)；商場、超市、公園、社區(qū)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場農(nóng)村集市等人員密集區(qū)；車站、公共交通工具、電梯間等常見的戶外廣告投放區(qū)；展會等商業(yè)活動現(xiàn)場。 （三）重點群體。特別關(guān)注老、弱、病、殘等弱勢群體，以及征地拆遷戶、盲目投資者等盲從人員，有針對性地加強宣傳引導。 請各責任單位，結(jié)合各自職能對分管行業(yè)內(nèi)開展排查。 三、主要措施 堅持上下聯(lián)動、屬地為主、條塊結(jié)合的原則，做好“四個查”： （一）互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)查。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）、

3、城區(qū)社區(qū)管委會落實主體責任，根據(jù)“贛金鷹眼”監(jiān)管平臺下發(fā)的涉眾線索（包括2019年預警交辦、尚未處置完畢的風險企業(yè)），逐一組織開展清查，對排查出來的風險隱患線索，及時將進展情況上報縣金融辦。同時，加強對輿情特別是網(wǎng)絡(luò)輿情、維穩(wěn)輿情的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常動向，迅速行動、積極應(yīng)對、妥善處置?？h金融辦會同人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組強化業(yè)務(wù)指導和工作督導，及時推送相關(guān)信息至各鄉(xiāng)鎮(zhèn)。（責任單位：政法委、宣傳部、縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會） （二）源頭化清查。按照“誰審批、誰負責，誰發(fā)證、誰負責，誰監(jiān)管、誰負責”的原則，由縣市監(jiān)

4、局、縣行政服務(wù)中心、縣金融辦、縣自然資源局、縣住建局等行政主管部門按照各自職責分工牽頭負責，對新申請設(shè)立名稱或經(jīng)營范圍中含有“投資管理”“資本管理”“財富管理”等字樣的民間投融資機構(gòu)進行嚴格審批，強化源頭管理，盡可能排除非法集資風險隱患；對已經(jīng)審批設(shè)立的上述民間投融資機構(gòu)逐一梳理、列出清單；對已經(jīng)審批設(shè)立的上述民間投融資機構(gòu)逐一梳理、列出清單，借助鄉(xiāng)鎮(zhèn)“街道”的力量，在本系統(tǒng)內(nèi)開展“掃樓清街”，重點關(guān)注無證照、無辦公場所、無辦公人員或注冊登記不符，注冊地和經(jīng)營地不一致，頻繁變更注冊地址和高管信息，短期大量鋪設(shè)分支組織的機構(gòu)營業(yè)情況。（責任單位：縣市監(jiān)局、縣金融辦、縣自然資源局、縣住建局、縣行政

5、服務(wù)中心等縣直有關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會） （三）分行業(yè)自查。由縣金融辦、縣住建局、縣民政局、縣商務(wù)局等縣直相關(guān)部門牽頭，對本行業(yè)企業(yè)組織開展一次全面自查自糾，迅速摸清底數(shù)，一旦發(fā)現(xiàn)疑似情況，對排查出的風險隱患線索，由行業(yè)職能監(jiān)管部門牽頭，縣市監(jiān)局、縣公安局等部門配合，予以核實查處。（責任單位：縣金融辦、縣住建局、縣民政局、縣商務(wù)局、縣市監(jiān)局、縣公安局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會） （四）索驥式排查。主要對照以下方面按圖索驥、排查核實：一是對照廣告內(nèi)容排查。要對通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報刊、手機短信、戶外廣告等媒介發(fā)布

6、的各類融資類廣告資訊信息進行全面排查，重點關(guān)注宣傳中含有或涉及“金融創(chuàng)新”“金融科技”“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“炒期貨外匯”“共享經(jīng)濟”“物聯(lián)網(wǎng)”等內(nèi)容，以及高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內(nèi)容的主體；重點關(guān)注利用專家、知名人士、專業(yè)機構(gòu)、“受益者”等名義或形象作推薦說明的虛假違法廣告。（責任單位：縣委宣傳部、縣金融辦、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣發(fā)改委、縣商務(wù)局、縣公安局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會）二是對照群眾舉報排查。充分發(fā)揮舉報電話作用，積極運用微信舉報平臺，形成群眾廣泛參與的大排查格局，對舉報反映的

7、情況，及時組織力量排查核實。（責任單位：縣金融辦、縣行政服務(wù)中心、縣信訪局、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會）；三是對照資金異動排查。依托反洗錢資金交易監(jiān)測手段，加大異動資金監(jiān)測力度，或者通過購買服務(wù)等方式，開展現(xiàn)場風險隱患排查，努力發(fā)現(xiàn)有價值的風險隱患線索，并及時組織公安、人行、銀保監(jiān)和相關(guān)銀行對風險隱患線索進行聯(lián)合分析、處置。（責任單位：縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、縣公安局、縣財政局，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會） 四、實施步驟 從2020年4月2日起，至5月31日止，在全縣范圍內(nèi)組織開展為期2個月的非法集資風險隱患集中排

8、查活動，共分四個階段： （一）安排部署階段（4月2日-4月5日）。制定工作實施方案，明確排查工作責任，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會協(xié)同推進。（責任單位：政法委、縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣信訪局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會） （二）全面排查階段（4月6日-5月1日）。上下協(xié)同、全面覆蓋，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會按照屬地管理的原則，組織開展本地區(qū)的風險隱患摸排工作；縣直相關(guān)部門對照職能各自負責，按照“誰執(zhí)法、誰審批、誰負責”的原則，分頭組織

9、開展好縣本級的風險隱患排查工作，同時指導督促本系統(tǒng)、本行業(yè)的摸排工作，并及時將所摸排到的風險隱患情況推送至相關(guān)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會進行核實。各地各相關(guān)部門要重點對目標企業(yè)的相關(guān)資質(zhì)進行實地審查，對企業(yè)資金來源、去向、負債規(guī)模進行了解和摸排，全面摸清掌握全縣范圍內(nèi)的非法集資風險隱患。（責任單位：政法委、縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣信訪局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會） （三）分析研判階段（5月1日-5月20日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場），各相關(guān)部門對所摸排出的非法集資風險隱

10、患線索，由人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組牽頭，會同相關(guān)職能部門及時分析研究、研判屬性，必要時，應(yīng)再次組織調(diào)查核實，全面掌握轄區(qū)內(nèi)非法集資風險隱患總體情況、行業(yè)和地域分布，以及每個風險隱患的形成原因、牽涉人數(shù)、涉及金額和風險級別等，確保非法集資風險的每條線索、每個隱患事實清楚、底數(shù)明細、定位準確。屬地打擊和處置非法集資領(lǐng)導小組要對所發(fā)現(xiàn)的疑似問題組織認真研判，對疑難問題及時書面上報縣處非辦。（責任單位：政法委、縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣信訪局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會） （四）

11、建立臺賬階段（5月20日-5月31日）。全面摸排工作結(jié)束后，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會和縣直相關(guān)部門要分級分塊、各司其職，對所摸排掌握的非法集資風險隱患進行全面梳理，分門別類、相互推送、歸總?cè)胭~。原則上，屬縣本級的由縣直行業(yè)主管部門歸總，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會的由各地歸總，屬跨縣域界限的由風險隱患始發(fā)地歸總。對歸總后的風險隱患要提出責任分工和化解建議，實行臺賬管理、動態(tài)跟蹤，以便有的放矢地開展集中整治。（責任單位：政法委、縣金融辦、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣信訪局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會） 五、相關(guān)要求 （一）高度重視、認真以待。各地各有關(guān)部門要站在講政治、講大局、講擔當?shù)母叨?，對縣委、縣政府高度負責，對形勢嚴峻的疫情防控工作高度負責，對全縣高質(zhì)量跨越式發(fā)展、社會和諧穩(wěn)定高度負責，精心組織、扎實推進此次非法集資風險隱患集中排查工作，確保真正取得實效。 （二）明確職責，協(xié)作共為。各地各相關(guān)部門要切實增強責任感和使命感，上下聯(lián)動、齊心協(xié)力，分工協(xié)作、各負其責。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會、工業(yè)園區(qū)管委會和縣直相關(guān)部門要明確一名負責同志牽頭主抓，并把工作責任細化、分解、落實到具體部門推進落實