證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)隔離管理辦法

1、證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)隔離管理辦法第一章 總 則第一條 為有效防范內(nèi)幕交易和利益沖突，確保融資融券業(yè)務(wù)有序開展，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引等有關(guān)規(guī)定，以及公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法等制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第三條 本辦法適用于公司融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門及各營(yíng)業(yè)部。第四條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)隔離墻管理工作，履行以下職責(zé)：一、擬定融資融券業(yè)務(wù)隔離墻基本制度；二、監(jiān)督跨越融資融券業(yè)務(wù)隔離墻管理；三、檢查融資融

2、券業(yè)務(wù)隔離墻制度實(shí)施情況。第五條 融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)具體實(shí)施融資融券業(yè)務(wù)隔離墻制度，建立本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的隔離機(jī)制及跨墻管理流程。第六條 公司金融研究所、證券投資部、資產(chǎn)管理部、投資銀行事業(yè)部等其他相關(guān)部門配合合規(guī)管理部和融資融券業(yè)務(wù)部實(shí)施融資融券業(yè)務(wù)隔離墻工作，發(fā)現(xiàn)有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)涉及內(nèi)幕交易及利益沖突時(shí)，應(yīng)立即向合規(guī)管理部和融資融券業(yè)務(wù)部報(bào)告。第二章 信息隔離墻第一節(jié) 業(yè)務(wù)隔離第七條 公司其他業(yè)務(wù)部門不得從事與融資融券業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)。公司融資融券業(yè)務(wù)與證券投資、資產(chǎn)管理、投資銀行等部門的業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離；公司信息技術(shù)部門、財(cái)務(wù)部門、監(jiān)督檢查部門應(yīng)與融資融券業(yè)務(wù)部相互獨(dú)立。第八條 公司融資融

3、券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)是融資融券業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)，獨(dú)立于公司其他職能部門。第九條 公司融資融券業(yè)務(wù)部執(zhí)行融資融券業(yè)務(wù)日常管理職能。融資融券業(yè)務(wù)部不得與證券投資、資產(chǎn)管理、投資銀行等部門在職能和業(yè)務(wù)上發(fā)生交叉。第十條 公司合規(guī)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)監(jiān)察部分別按其職責(zé)對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控和檢查。第二節(jié) 物理隔離第十一條 公司融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立的辦公場(chǎng)所和辦公設(shè)備。與不同業(yè)務(wù)部門在同一樓層辦公的，彼此之間采取有效的物理隔離措施，以確保辦公區(qū)間的獨(dú)立和封閉。第十二條 公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)線電話、電子郵件等實(shí)行留痕管理，強(qiáng)化不同業(yè)務(wù)部門之間的物理隔離。第十三條 公司有利益沖突的其他業(yè)務(wù)部門人

4、員不得擅自進(jìn)入融資融券業(yè)務(wù)部的辦公場(chǎng)所。確有必要進(jìn)入的，應(yīng)經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部、合規(guī)管理部批準(zhǔn)。第三節(jié) 人員隔離第十四條 分管融資融券業(yè)務(wù)的公司高級(jí)管理人員，不得同時(shí)兼管公司自營(yíng)、資產(chǎn)管理、投資銀行等有利益沖突的業(yè)務(wù)。第十五條 公司融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)組織開展融資融券業(yè)務(wù)，該部門員工不得兼任其他部門有利益沖突的崗位。第十六條 公司融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)在決策事項(xiàng)可能存在利益沖突時(shí)，相關(guān)利益沖突的部門或人員應(yīng)回避。第十七條 融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門和崗位。第十八條 接觸融資融券業(yè)務(wù)敏

5、感信息的人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行保密和隔離制度，不得泄露敏感信息或利用敏感信息直接或間接為公司、本人或他人謀取不正當(dāng)利益。第十九條 公司融資融券客戶的交易及資產(chǎn)配置情況，融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)予保密，禁止向公司證券投資、資產(chǎn)管理等部門透露；其他部門禁止私自查詢或探聽客戶的上述情況。第四節(jié) 信息系統(tǒng)隔離第二十條 公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)確保公司各業(yè)務(wù)之間的信息隔離，融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)（即柜臺(tái)系統(tǒng)）和集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)相對(duì)封閉、獨(dú)立運(yùn)行。第二十一條 公司信息技術(shù)部應(yīng)采取有效的網(wǎng)絡(luò)安全和防病毒措施，融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)與辦公郵件系統(tǒng)及互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)有效隔離，以防范融資融券業(yè)務(wù)信息外泄。 第二十二條 融資融券信息技

6、術(shù)系統(tǒng)執(zhí)行權(quán)限的授權(quán)、設(shè)置、變動(dòng)、密碼的使用和修改等控制措施，未經(jīng)授權(quán)不得訪問相關(guān)信息系統(tǒng)。第五節(jié) 資金與賬戶隔離第二十三條 公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。這些賬戶完全獨(dú)立于公司其他自有賬戶及客戶普通賬戶，不同賬戶應(yīng)嚴(yán)格分離、單獨(dú)管理并分別進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。第二十四條 融資融券業(yè)務(wù)采用專用交易單元，通過融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中申報(bào)委托。第二十五條 公司自有資金、客戶資金及信用交易資金嚴(yán)格分開管理，不得混合操作。資金劃撥必須符合公司規(guī)定，

7、所有資金明細(xì)記入客戶信用資金明細(xì)賬戶，嚴(yán)禁挪用客戶資金。第三章 跨墻管理第二十六條 跨越融資融券業(yè)務(wù)隔離墻是指融資融券業(yè)務(wù)部員工，因工作需要超出公司隔離墻控制措施，參與到其他有利益沖突部門的業(yè)務(wù)，涉及內(nèi)幕信息或利益沖突；或其他有利益沖突部門的員工，因工作需要超出公司隔離墻控制措施，參與到融資融券業(yè)務(wù)中，涉及內(nèi)幕信息或利益沖突。第二十七條 確有正當(dāng)理由需要跨越融資融券業(yè)務(wù)隔離墻的，應(yīng)當(dāng)按照公司業(yè)務(wù)信息隔離墻暫行辦法，執(zhí)行信息隔離墻“越墻審批、回墻備案”機(jī)制?？鐗θ藛T應(yīng)當(dāng)履行保密和執(zhí)業(yè)回避等要求，違反跨墻管理制度須追究責(zé)任。第二十八條 跨墻人員在回墻后應(yīng)遵循下列規(guī)定：一、嚴(yán)格遵循融資融券業(yè)務(wù)隔離的

8、基本要求，不得泄露跨墻后獲知的融資融券業(yè)務(wù)敏感信息；二、不得與本部門其他人員和客戶談?wù)撈淇鐗螳@知的敏感信息所涉及的發(fā)行人或上市公司的情況，也不得建議或誘導(dǎo)他人進(jìn)行相關(guān)證券的交易；三、跨墻人員不得利用跨墻期間知悉的信息從事任何墻外的業(yè)務(wù)活動(dòng)，直至所接觸到的信息已經(jīng)公開，或因時(shí)間等原因致使相關(guān)信息不再對(duì)某一發(fā)行人或證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響，或不再導(dǎo)致利益沖突行為的發(fā)生。第二十九條 融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)當(dāng)對(duì)進(jìn)入本業(yè)務(wù)信息隔離墻的跨墻人員、業(yè)務(wù)有完整記錄，重點(diǎn)監(jiān)控跨墻人員在跨墻期間獲取墻內(nèi)信息的情況，除其有合理的業(yè)務(wù)需求必須知悉的信息外，應(yīng)禁止其獲取其他墻內(nèi)信息。第三十條 合規(guī)管理部對(duì)跨越融資融券業(yè)務(wù)隔

9、離墻行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第四章 利益沖突處理第三十一條 公司遵循客戶利益優(yōu)先原則處理融資融券業(yè)務(wù)潛在的利益沖突。第三十二條 任何部門、任何員工不得以任何形式誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的融資融券交易。第三十三條 不得受理公司股東、重大利益關(guān)聯(lián)方的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。第三十四條 對(duì)于其他與公司存在利害關(guān)系的自然人與法人，融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)嚴(yán)格審查，確保其參與融資融券業(yè)務(wù)與公司不存在利益沖突時(shí)，方可參與融資融券業(yè)務(wù)。第三十五條 有下列任何一種情形發(fā)生時(shí)，該只證券納入限制清單，研究咨詢部門應(yīng)暫不發(fā)表有關(guān)該證券的研究報(bào)告和評(píng)論意見: 一、公司全體客戶單只證券融資規(guī)模占凈資本比例達(dá)到8%；二、公司全體客戶單只證券融券

10、規(guī)模占凈資本比例達(dá)到4%；三、公司全體客戶融資對(duì)單只證券的持倉(cāng)規(guī)模與該證券流通股本的比例達(dá)到4%，且超過5000萬(wàn)元以上；四、公司全體客戶融券對(duì)單只證券的融券規(guī)模與該證券流通股本的比例達(dá)到1.5%，且超過5000萬(wàn)元以上。直至上述比例回復(fù)至指標(biāo)值以下時(shí)，該只證券方可從公司限制清單中調(diào)出。第三十六條 對(duì)于公司融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到上述第【三十五】條所列指標(biāo)閥值的80%的證券，由融資融券業(yè)務(wù)部交易監(jiān)控崗報(bào)合規(guī)管理部，公司將該證券列入觀察清單，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)控；當(dāng)達(dá)到或超過上述指標(biāo)閥值時(shí)，由融資融券業(yè)務(wù)部交易監(jiān)控崗報(bào)合規(guī)管理部，將該證券列入限制清單。第三十七條 公司作為上市公司再融資的保薦人、主承銷商或

11、者提供重大資產(chǎn)重組、兼并收購(gòu)等項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的，投資銀行業(yè)務(wù)部門在公司內(nèi)部進(jìn)行業(yè)務(wù)申請(qǐng)報(bào)批時(shí)，須同時(shí)報(bào)合規(guī)管理部，公司將該證券列入觀察清單；簽訂保薦協(xié)議或主承銷協(xié)議等項(xiàng)目協(xié)議后，投資銀行業(yè)務(wù)部門應(yīng)報(bào)合規(guī)管理部，公司將該證券列入限制清單。第三十八條 對(duì)于列入公司信息隔離限制清單的證券品種，融資融券業(yè)務(wù)部不得列入到融資、融券標(biāo)的證券的范圍。第三十九條 融資、融券標(biāo)的證券的范圍，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司投資銀行業(yè)務(wù)開展情況，進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整：一、公司作為上市公司再融資的保薦人或主承銷商的，自簽訂保薦協(xié)議或主承銷協(xié)議之日起，該公司發(fā)行的證券應(yīng)列入限制清單，不得列入融資融券業(yè)務(wù)標(biāo)的證券范圍，已列入的，應(yīng)自次日起移出

12、標(biāo)的證券范圍。其中非公開發(fā)行項(xiàng)目，自上市公司刊登證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)批文公告之日起，不再受上述限制；公開增發(fā)項(xiàng)目和配股項(xiàng)目，自上市公司刊登募集文件之日起，不再受上述限制。二、公司為上市公司提供重大資產(chǎn)重組、兼并收購(gòu)等項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的，自簽訂項(xiàng)目協(xié)議之日起，該公司發(fā)行的證券應(yīng)列入限制清單，不得列入標(biāo)的證券范圍，已列入的，應(yīng)自次日起移出標(biāo)的證券范圍。重大資產(chǎn)重組方案獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)并公告或者兼并收購(gòu)等項(xiàng)目完成交易并按照監(jiān)管規(guī)則要求公告后，不再受上述限制。第五章 附則第四十條 本辦法所稱“融資融券業(yè)務(wù)敏感信息”是指在開展融資融券業(yè)務(wù)過程中獲知的對(duì)公司、客戶利益可能產(chǎn)生重大影響的尚未公開信息，包括但不限于融資融

13、券客戶資料及客戶交易信息。第四十一條 本辦法所稱“融資融券業(yè)務(wù)隔離墻”特指為控制或隔離融資融券業(yè)務(wù)敏感信息在公司不同業(yè)務(wù)部門之間的不當(dāng)流動(dòng)，在公司內(nèi)部設(shè)置的信息隔離機(jī)制。第四十二條 本辦法未涉及部分參照公司業(yè)務(wù)信息隔離墻暫行辦法執(zhí)行。第四十三條 本辦法由合規(guī)管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第四十四條 本辦法經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)后，自頒布之日起執(zhí)行。證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案第一條 為提高公司處置融資融券業(yè)務(wù)突發(fā)事件的能力，規(guī)范融資融券業(yè)務(wù)突發(fā)事件的應(yīng)急處置流程，指導(dǎo)融資融券業(yè)務(wù)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作，保障公司及客戶的利益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、證券公司

14、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引等有關(guān)規(guī)定，以及公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、重大突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案等制度，制定本應(yīng)急預(yù)案。第二條 本應(yīng)急預(yù)案為公司總體應(yīng)急預(yù)案體系的一部分，適用于并指導(dǎo)公司總部、各營(yíng)業(yè)部的融資融券業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)工作。第三條 本應(yīng)急預(yù)案遵循統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)；反應(yīng)及時(shí)、措施果斷；依法規(guī)范，加強(qiáng)管理；預(yù)防為主、綜合治理的原則。第四條 融資融券業(yè)務(wù)突發(fā)事件是指在開展融資融券業(yè)務(wù)過程中發(fā)生可能或已經(jīng)導(dǎo)致融資融券業(yè)務(wù)正常開展受到影響、財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡等事件。第五條 公司重大突發(fā)事件應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組（下稱“公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組”），是公司處置融資融券業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件的最高指揮機(jī)構(gòu)，由公司分

15、管副總裁和公司有關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成，公司分管副總裁擔(dān)任組長(zhǎng)。公司總部各部門按照工作職責(zé)分工，負(fù)責(zé)相關(guān)突發(fā)事件的應(yīng)急管理工作，落實(shí)公司領(lǐng)導(dǎo)批示、指示及有關(guān)決定，及時(shí)向有關(guān)主管部門報(bào)送緊急重要情況，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)公司各營(yíng)業(yè)部做好相關(guān)突發(fā)事件的預(yù)防、應(yīng)急處置和調(diào)查處理等工作。第六條 各營(yíng)業(yè)部成立以營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，財(cái)務(wù)部經(jīng)理、辦公室主任、電腦部經(jīng)理、交易部經(jīng)理為成員的融資融券業(yè)務(wù)重大安全應(yīng)急處理小組（下稱“營(yíng)業(yè)部應(yīng)急處理小組”），由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，在公司領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下開展應(yīng)急工作，營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理是突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)處理的第一責(zé)任人。第七條 融資融券業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急辦公室設(shè)在公司風(fēng)險(xiǎn)管理部。第八條 突發(fā)事件發(fā)

16、生后，公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組及相關(guān)營(yíng)業(yè)部應(yīng)急處理小組應(yīng)視突發(fā)事件的具體情況召開緊急會(huì)議，評(píng)估事件的性質(zhì)和影響，參考應(yīng)急預(yù)案措施，確定解決辦法，并形成會(huì)議紀(jì)要。第九條 融資融券業(yè)務(wù)突發(fā)事件報(bào)告機(jī)制：一、突發(fā)事件發(fā)生后，事件發(fā)生單位應(yīng)在第一時(shí)間電話通知融資融券業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部及各相關(guān)部門與應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，重大情況應(yīng)直接報(bào)公司總裁，最遲不得超過三十分鐘。事件發(fā)生單位應(yīng)于發(fā)生當(dāng)日以郵件、傳真等方式將該突發(fā)事件的書面報(bào)告發(fā)送至以上各部門。書面報(bào)告應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：突發(fā)事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、原因；突發(fā)事件的危害程度、影響范圍、涉及金額、人員；可能造成的損失、事件的發(fā)展、擬采取的應(yīng)急方案等。二、公

17、司總部有關(guān)部門收到突發(fā)事件發(fā)生單位上報(bào)的有關(guān)情況后，應(yīng)及時(shí)向公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，由風(fēng)險(xiǎn)管理部將情況向總部所在地以及事發(fā)單位所在地的證券監(jiān)管部門報(bào)告，并根據(jù)規(guī)定要求，向證券交易所報(bào)告。應(yīng)急處置過程中，要及時(shí)續(xù)報(bào)有關(guān)情況。第十條 融資融券業(yè)務(wù)突發(fā)事件處理流程：一、因公司融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的凈資本、標(biāo)的證券、可充抵保證金證券名單、交易監(jiān)控參數(shù)等業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置錯(cuò)誤，或者清算交收、權(quán)益扣收、利息結(jié)算等出現(xiàn)差錯(cuò)等，進(jìn)而造成大量客戶的交易受到影響的，由信息技術(shù)部、營(yíng)運(yùn)管理部及融資融券業(yè)務(wù)部盡快查明錯(cuò)誤原因并及時(shí)糾正，防止影響進(jìn)一步擴(kuò)大。同時(shí)分析評(píng)價(jià)可能受影響的客戶，制定糾錯(cuò)方案，安排營(yíng)業(yè)部客戶推薦人、客戶經(jīng)理

18、做好客戶的安撫、解釋工作；客戶出現(xiàn)損失提出索賠要求的，公司合規(guī)管理部律師參與客戶的協(xié)商談判，盡快平息事件、消除事件的影響；二、因公司系統(tǒng)故障原因，造成客戶追加擔(dān)保物受到影響的，由融資融券業(yè)務(wù)部通知營(yíng)業(yè)部客戶推薦人聯(lián)系客戶，勸說客戶采用其他追加擔(dān)保物的方式完成追加。因公司系統(tǒng)故障原因?qū)е伦芳訐?dān)保物未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成，客戶在下一交易日將面臨強(qiáng)制平倉(cāng)的，由融資融券業(yè)務(wù)部交易監(jiān)控崗發(fā)出延遲強(qiáng)制平倉(cāng)的申請(qǐng)，融資融券業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人審核通過后，下一交易日將不對(duì)該客戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)，允許其繼續(xù)追加擔(dān)保物。同時(shí)，信息技術(shù)部門應(yīng)協(xié)同系統(tǒng)開發(fā)商，盡快完成系統(tǒng)修復(fù)；三、因通信系統(tǒng)故障造成追加擔(dān)保物通知無(wú)法正

19、常送達(dá)客戶的，由融資融券業(yè)務(wù)部、信息技術(shù)部通知相關(guān)單位對(duì)系統(tǒng)故障進(jìn)行修復(fù)，同時(shí)聯(lián)系營(yíng)業(yè)部客戶推薦人，及時(shí)采取其他補(bǔ)救措施（如當(dāng)面送達(dá)等）完成追加擔(dān)保物的通知與送達(dá)工作，做好客戶的解釋和溝通工作，向客戶提示可能發(fā)生的強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)；四、當(dāng)出現(xiàn)由于電力、消防、通訊故障、自然災(zāi)害等導(dǎo)致融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行或者運(yùn)行不正常，造成大量客戶無(wú)法交易或者交易受到影響的情形，融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，全力組織公司各部進(jìn)行系統(tǒng)恢復(fù)和保障工作，各營(yíng)業(yè)部做好現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)客戶的解釋安撫工作。突發(fā)事故級(jí)別符合監(jiān)管匯報(bào)要求的，要立即向證券交易所或者監(jiān)管部門匯報(bào)；如因技術(shù)原因?qū)е氯谫Y融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)異常，則應(yīng)立即按

20、照公司融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)管理辦法和信息系統(tǒng)技術(shù)事故應(yīng)急處理管理辦法進(jìn)行處理，通過熱備份、災(zāi)難備份等各種方式迅速恢復(fù)系統(tǒng)，并力保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行；五、當(dāng)出現(xiàn)電力、消防、通訊或其它非技術(shù)故障、自然災(zāi)害等導(dǎo)致公司融資融券第三方存管系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行或運(yùn)行不正常的情形，由信息技術(shù)部、營(yíng)運(yùn)管理部根據(jù)公司第三方存管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案采取調(diào)賬、紅沖藍(lán)補(bǔ)調(diào)整、啟動(dòng)備份線路、啟用撥號(hào)通訊環(huán)境等措施處理；六、當(dāng)出現(xiàn)電力、消防、通訊或其它非技術(shù)故障、自然災(zāi)害等導(dǎo)致公司融資融券資金結(jié)算調(diào)撥系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行或運(yùn)行不正常的，由營(yíng)運(yùn)管理部根據(jù)公司清算交收突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案采取多銀行備份或紙質(zhì)審批、網(wǎng)銀劃款、傳真劃款及結(jié)算憑證劃款的方式

21、實(shí)現(xiàn)資金調(diào)撥、結(jié)算、資金交收等業(yè)務(wù)；七、因公司被取消或限制融資融券業(yè)務(wù)資格，造成客戶的融資融券交易被取消或限制的，由融資融券業(yè)務(wù)部、營(yíng)銷管理總部負(fù)責(zé)公司通知與公告，指導(dǎo)營(yíng)業(yè)部做好客戶的解釋、溝通工作，并采取暫停對(duì)客戶授信、暫停新增融資融券合約、與客戶協(xié)商提前了結(jié)合約償還負(fù)債等措施。同時(shí)，公司應(yīng)積極查找自身被取消或限制融資融券交易資格的原因，積極與監(jiān)管部門溝通，及時(shí)整改盡早恢復(fù)融資融券交易資格；八、當(dāng)市場(chǎng)發(fā)生大幅漲跌的波動(dòng)或出現(xiàn)影響上市公司經(jīng)營(yíng)的重大事件時(shí)，融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)立即會(huì)同金融研究所等部門評(píng)估對(duì)融資融券業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的影響。如評(píng)估結(jié)果顯示大量融資融券賬戶可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取調(diào)低證券折算率、

22、提高保證金比例、提高維持擔(dān)保比例最低標(biāo)準(zhǔn)等措施控制客戶新增融資融券合約及客戶信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)發(fā)生大幅漲跌波動(dòng)導(dǎo)致百分之五以上融資融券賬戶發(fā)生跌破平倉(cāng)線，或個(gè)別證券出現(xiàn)影響上市公司經(jīng)營(yíng)的重大事件，出現(xiàn)股價(jià)連續(xù)漲跌停等極端事件導(dǎo)致大量客戶無(wú)法平倉(cāng)時(shí)，交易監(jiān)控崗應(yīng)立即啟動(dòng)強(qiáng)制平倉(cāng)流程，緊急制定平倉(cāng)預(yù)案，同時(shí)營(yíng)業(yè)部客戶推薦人與客戶取得聯(lián)系，積極與客戶協(xié)商提前了結(jié)合約、追加擔(dān)保物、償還負(fù)債。如客戶未按合同約定自行平倉(cāng)或補(bǔ)足擔(dān)保物，由交易執(zhí)行崗采用“一站式平倉(cāng)”的方式進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)，平倉(cāng)后不足償還負(fù)債的融資融券業(yè)務(wù)部與合規(guī)管理部啟動(dòng)債務(wù)追償流程。 上述情況發(fā)生后，融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)在公司網(wǎng)站或交易系統(tǒng)發(fā)

23、出公告，同時(shí)安排營(yíng)業(yè)部以現(xiàn)場(chǎng)公告、電話、當(dāng)面告知等形式通知相關(guān)客戶；九、因上市公司自身原因，證券價(jià)格走勢(shì)出現(xiàn)極端情況（如股價(jià)連續(xù)出現(xiàn)2個(gè)漲跌停板），造成部分客戶可能遭受較大損失的，融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)通知營(yíng)業(yè)部客戶推薦人做好該部分客戶溝通工作，向客戶提示可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并做好客戶的安撫工作?？蛻艟S持擔(dān)保比例接近或達(dá)到警戒線的，應(yīng)建議客戶追加擔(dān)保物。營(yíng)業(yè)部相關(guān)人員須對(duì)溝通結(jié)果進(jìn)行反饋，并進(jìn)一步跟蹤事態(tài)進(jìn)展；十、向證券交易所報(bào)送報(bào)表和數(shù)據(jù)的時(shí)間超過規(guī)定的，融資融券業(yè)務(wù)部客戶信用管理部應(yīng)按照證券交易所相關(guān)要求啟動(dòng)應(yīng)急報(bào)送流程，通過應(yīng)急報(bào)送方式進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送；數(shù)據(jù)報(bào)送出現(xiàn)漏報(bào)、誤報(bào)或者監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)數(shù)據(jù)報(bào)送內(nèi)容

24、存在質(zhì)疑的，應(yīng)立即向融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并聯(lián)系監(jiān)管部門進(jìn)行相關(guān)數(shù)據(jù)的補(bǔ)報(bào)或者更正；十一、當(dāng)出現(xiàn)造成或可能造成資金、資產(chǎn)及信用損失的緊急突發(fā)事件時(shí)，如公司資金周轉(zhuǎn)困難導(dǎo)致無(wú)法支付到期債務(wù)、公司發(fā)生大額資金資產(chǎn)損失、公司資金結(jié)算系統(tǒng)出現(xiàn)大規(guī)模故障導(dǎo)致支付錯(cuò)誤或結(jié)算無(wú)法進(jìn)行超過一個(gè)工作日等，參照公司金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案處理，并根據(jù)公司凈資本管理辦法，采取暫停新增融資融券合約、勸說客戶提前還款、調(diào)整自營(yíng)頭寸、加大應(yīng)收賬款回收力度、處置長(zhǎng)期資產(chǎn)、暫緩其他業(yè)務(wù)開展等措施補(bǔ)足凈資本；十二、對(duì)融資融券客戶上訪事件，要以預(yù)防為主，各營(yíng)業(yè)部要及時(shí)做好疏導(dǎo)和化解工作，對(duì)有跡象上訪各級(jí)行政機(jī)關(guān)的情況，應(yīng)及時(shí)跟蹤

25、報(bào)告；發(fā)生融資融券客戶上訪各級(jí)行政機(jī)關(guān)時(shí)，由公司融資融券業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部指派人員和歸屬地營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人將上訪人員勸回公司或營(yíng)業(yè)部協(xié)商解決。對(duì)于監(jiān)管部門受理的客戶上訪及群體性事件，公司第一時(shí)間委派融資融券業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)人員配合監(jiān)管部門處理該項(xiàng)事件，必要時(shí)，選擇委派人員的級(jí)別可相應(yīng)提高，以加快事件處理速度；對(duì)于客戶上訪、群體上訪，視情況勸說上訪人員推選客戶代表反映問題，并動(dòng)員其他人員返回原地。經(jīng)動(dòng)員后仍不愿返回或繼續(xù)上訪的，及時(shí)通知監(jiān)管部門，共同研究相關(guān)對(duì)策，并針對(duì)情況委派合適人員做好調(diào)解工作，化解矛盾，調(diào)解不成的，建議客戶按照合法途徑進(jìn)行司法程序解決；十三、如因上述突發(fā)事件出現(xiàn)客戶擾亂公司正常工作秩序，危害社會(huì)公共安全、侵犯員工及客戶人身安全和公司財(cái)產(chǎn)安全的行為的，應(yīng)參照公司重大社會(huì)治安及群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的有關(guān)規(guī)定處理。負(fù)責(zé)矛盾處置工作的工作人員應(yīng)誠(chéng)懇聽取客戶的意見和要求，面對(duì)面地做客戶工作，對(duì)客戶提出的要求，符合法律法規(guī)和政策規(guī)定的，當(dāng)場(chǎng)表明解決問題的態(tài)度；對(duì)確因工作失誤而侵害客戶利益的，據(jù)實(shí)向客戶講明情況，公開承認(rèn)失誤，盡快予以糾正；對(duì)客戶提出的不合理要求，要講清道理，耐心細(xì)致地做好說服教育，穩(wěn)定客戶情緒，