公司借款工作制度

1、公司借款工作制度1、采購(gòu)人員外出采購(gòu)物料需借用現(xiàn)金時(shí)，提前4小時(shí)將用款申請(qǐng)單報(bào)財(cái)務(wù)出納處，500元以內(nèi)自備，超過500元時(shí)，由采購(gòu)員寫出書面申請(qǐng)，經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)，可無息從公司資金中借取，但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清（按發(fā)票時(shí)間第四天計(jì)息），每超期一天由財(cái)務(wù)人員按5對(duì)借款人罰息，罰息歸公司，如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰，被查出后除對(duì)借款人按5罰息外，對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款，罰款歸公司。2、采購(gòu)員外出采購(gòu)，需辦理匯票，必須在用款申請(qǐng)單上注明具體使用時(shí)間（月、日、時(shí)、分），如帶支票，返回后，應(yīng)立即按財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行結(jié)算。需發(fā)電匯的，必須在15天內(nèi)將發(fā)票報(bào)銷。3、采購(gòu)員外出采購(gòu)，如

2、帶匯票或辦電匯，業(yè)務(wù)結(jié)算有余款時(shí)，應(yīng)監(jiān)督對(duì)方財(cái)務(wù)人員，將實(shí)際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請(qǐng)速傳回我公司。4、采購(gòu)員所帶匯票或發(fā)電匯，結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運(yùn)行；十日外返回，給采購(gòu)員按每日5計(jì)息，利息歸用款部門；兩月內(nèi)返不回者，除扣息外，按壞帳處理，從采購(gòu)員每月工資中扣除，直到扣齊為止。5、如因相關(guān)財(cái)務(wù)人員不及時(shí)扣采購(gòu)員款，除按本規(guī)定第4條對(duì)采購(gòu)人員處理外，對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按采購(gòu)員相等款額處罰，罰款歸公司。6、個(gè)人業(yè)務(wù)或其他事由需借公款時(shí)，借款人首先到相關(guān)財(cái)務(wù)索取借款單，詳填借款用途，由經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人簽名擔(dān)保后，由總經(jīng)理簽名批準(zhǔn)（批準(zhǔn)者在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人失去經(jīng)濟(jì)賠償能力時(shí)，承擔(dān)其賠償責(zé)任）。

3、而后，由借款人持簽名齊備的借款單到相關(guān)財(cái)務(wù)辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時(shí)間由本部門經(jīng)理決定，但借款者每人借款總額最多不準(zhǔn)超過1萬(wàn)元，借款時(shí)間每次不準(zhǔn)超過12個(gè)月，借款利息按年息8計(jì)算，滯納金按不按期還款額每拖一天5計(jì)算。7、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人為借款人自愿擔(dān)保，如擔(dān)保失誤，自愿還清債款。8、各部門負(fù)責(zé)人，科室人員因公外出需借公款時(shí)，500元以內(nèi)自備，超過500元時(shí)，可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財(cái)務(wù)從公司資金中無息借取，但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清，每逾期一天由財(cái)務(wù)人員按借款額的5對(duì)借款人罰息，罰息歸公司。如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰，被查出后除對(duì)借款人按5罰息外，對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款，罰款歸公司。9、各部門員工，因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單，到本公司財(cái)務(wù)辦理借款，借款從公司資金中借取，借款時(shí)間最長(zhǎng)不得超過保險(xiǎn)公司賠款時(shí)間。10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還，對(duì)不按時(shí)歸還借款者，無論何種原因，從應(yīng)歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。11、任何借款不能按期歸還，財(cái)務(wù)按借款人、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人（或?qū)⒌盅何铮┎拷?jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回，扣不齊的，按