資金存管協(xié)議(范本)

1、精品好資料學(xué)習(xí)推薦 編號(hào)：?jiǎn)斡猛旧虡I(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管協(xié)議（范本）甲方：（發(fā)卡企業(yè)）地址：郵編：電話：傳真：聯(lián)系人：乙方：（存管行）地址：郵編：電話：傳真：聯(lián)系人：鑒于：根據(jù)國(guó)家商務(wù)部發(fā)布的單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）（中華人民共和國(guó)商務(wù)部令2012第9號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，甲方對(duì)于其發(fā)行的單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金委托乙方進(jìn)行相應(yīng)的存管監(jiān)督，乙方同意接受前述委托。經(jīng)協(xié)商，雙方達(dá)成以下協(xié)議：第一條 定義1.定義：本協(xié)議中除非上下文另有解釋或者文意另有所指，下列術(shù)語(yǔ)具有如下明確定義：備案機(jī)關(guān)：指根據(jù)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法之規(guī)定，對(duì)甲方進(jìn)行備案管理的商務(wù)主管部門。存管賬戶：指甲方按照本協(xié)議第二條第3

2、款第（1）項(xiàng)規(guī)定開立的賬戶；收款賬戶：指本協(xié)議第二條第3款第（2）項(xiàng)規(guī)定開立的賬戶；存管資金：指由甲方存入存管賬戶并由乙方按照本協(xié)議規(guī)定進(jìn)行存管的資金；劃款通知書：指如附件二格式的劃款通知書；不可抗力：指第六條第1款所規(guī)定的各類事件；營(yíng)業(yè)日：指乙方對(duì)公業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)日（不包括法定公休日和節(jié)假日）。2在本協(xié)議上下文中，凡提及甲乙雙方，應(yīng)被解釋為包括其各自權(quán)益及義務(wù)的繼承人和受讓人。3法律法規(guī)：在本協(xié)議中凡提及任何一項(xiàng)法律、法規(guī)，除非上下文另有規(guī)定，應(yīng)被解釋為包括法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)、司法解釋及其他任何可適用之規(guī)定的當(dāng)前或者隨后任何有效的修訂版本。第二條 文件提交、賬戶開立、存管資金存入1.在

3、本協(xié)議簽署之日起5個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，甲方應(yīng)當(dāng)向乙方提交下列文件、資料：（1）甲方申請(qǐng)開立存管賬戶應(yīng)提交存管賬戶開立文件，并確認(rèn)甲方在乙方的一個(gè)指定印章(或乙方的被授權(quán)人名章)為本協(xié)議項(xiàng)下存管賬戶專用印章之一；（2）根據(jù)本協(xié)議約定簽發(fā)劃款通知書的有效印鑒及其授權(quán)文件（如附件三格式）；（3）其他乙方要求甲方提交的文件或者資料。2.對(duì)于乙方根據(jù)本協(xié)議第二條第1款的規(guī)定接收的文件、資料原件，乙方應(yīng)妥善保管。3.在本協(xié)議簽訂之后10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)：（1）甲方應(yīng)當(dāng)在乙方以甲方名義開立人民幣存管賬戶，用于接收甲方存入的存管資金，該賬戶資金按照 o活期/o定期/o協(xié)定 利率計(jì)息。乙方在存管賬戶開立的次日，向甲方發(fā)出附件

4、一格式的存管賬戶開戶確認(rèn)書。（2）甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開立如下收款賬戶，用于接收由存管賬戶劃入的資金。其中收款賬戶的戶名應(yīng)與甲方開立的存管賬戶名稱一致。賬戶名：賬號(hào)：賬戶行： 4.存管賬戶開立之后5個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，甲方應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)將存管資金足額存入存管賬戶。資金到賬后，乙方開始對(duì)存管資金履行存管職責(zé)。5.本協(xié)議簽署之日為存管起始日，存管終止日根據(jù)本協(xié)議第七條第1款的規(guī)定確定，存管期間為存管起始日到存管終止日的期間。第三條存管資金的管理1.在協(xié)議有效期內(nèi)，乙方負(fù)責(zé)保管存管資金，確保資金安全且獨(dú)立于甲方的自有資金，甲乙雙方按照商務(wù)部及備案機(jī)關(guān)有關(guān)規(guī)定調(diào)整本協(xié)議項(xiàng)下存管資金余額。2.甲方確認(rèn)，在存管資金根據(jù)

5、本協(xié)議第二條第4款的規(guī)定存入存管賬戶之日起，為確保存管期間乙方順利履行本協(xié)議項(xiàng)下的存管義務(wù)，乙方有權(quán)對(duì)該存管賬戶進(jìn)行存管賬戶控制管理。3.乙方應(yīng)在每季度結(jié)束后第21個(gè)工作日內(nèi)，在商務(wù)部“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”中，填列甲方上季度存入存管賬戶的資金余額，并根據(jù)備案機(jī)關(guān)確定的發(fā)卡企業(yè)類型（規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)）監(jiān)督甲方預(yù)收資金余額的繳存比例。4.甲方存管資金余額低于商務(wù)部確定的存管比例，乙方書面通知甲方及時(shí)繳存不足部分金額，甲方須在接到乙方書面通知后5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)足不足比例的存管資金。如果甲方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足相關(guān)存管資金的，乙方應(yīng)書面通知備案機(jī)關(guān)并在“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)

6、務(wù)信息系統(tǒng)”中登記相關(guān)信息。5.存管資金金額每季調(diào)整一次，按照多退少補(bǔ)的原則，每個(gè)季度結(jié)束后第21個(gè)工作日，根據(jù)上季度末預(yù)收資金和存管資金時(shí)點(diǎn)數(shù)的比例進(jìn)行調(diào)整，如果甲方存管資金余額高于規(guī)定存管比例的，甲方可向乙方發(fā)出劃款通知書，將超出規(guī)定比例的存管資金劃入本協(xié)議第二條第3款規(guī)定的收款賬戶。6.甲方存入乙方的存管資金，只能用于銀行存款，包括活期存款、定期存款和協(xié)定存款。7.除對(duì)存管資金進(jìn)行定期、協(xié)定存款操作及本協(xié)議另有規(guī)定外，乙方所進(jìn)行的劃款，僅指按照本協(xié)議第四條有關(guān)規(guī)定將存管資金從存管賬戶劃入收款賬戶。8.同時(shí)滿足下列條件，乙方應(yīng)根據(jù)劃款通知書進(jìn)行劃款：（1）劃款通知書（如附件二格式）加蓋甲方

7、的指令發(fā)送用章并由授權(quán)簽發(fā)人簽字，且加蓋的印章、授權(quán)簽發(fā)人簽字應(yīng)授權(quán)通知書中的預(yù)留印鑒相符；（2）劃款通知書指定的劃入賬戶為本協(xié)議第二條第3款所指收款賬戶；（3）劃款通知書載明的劃款日晚于劃款通知書的送達(dá)日；（4）劃款通知書所指定的劃款金額及匯劃費(fèi)用不大于存管賬戶資金余額；（5）劃款通知書指定的劃款金額必須滿足以下條件：（存管賬戶資金余額-劃款通知指定劃款金額）/上季度預(yù)收資金余額100% = 商務(wù)部確定的存管資金比例。9.存管期間，除對(duì)存管資金進(jìn)行定期、協(xié)定存款操作外，存管資金不得劃入收款賬戶以外的其他賬戶。10.乙方有權(quán)應(yīng)甲方備案機(jī)關(guān)或備案機(jī)關(guān)上級(jí)商務(wù)主管部門要求，提供甲方的存管賬戶信息及

8、存繳情況。11.自收到甲方的備案機(jī)關(guān)或備案機(jī)關(guān)所在地政府的書面通知后，乙方有權(quán)拒絕甲方對(duì)存管賬戶資金的劃款指令。12.存管資金不得設(shè)置質(zhì)押或其他權(quán)利負(fù)擔(dān)。第四條 獨(dú)立性1.乙方按照本協(xié)議履行存管義務(wù)獨(dú)立于甲方因其各類交易活動(dòng)或管理活動(dòng)而產(chǎn)生的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。乙方僅根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行劃款，且僅審核相關(guān)文件的印鑒或格式與本協(xié)議要求或者預(yù)留的印鑒或格式表面相符即可，只要乙方系按照本協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行劃款，即不對(duì)甲方因此所產(chǎn)生的任何損失承擔(dān)任何形式的責(zé)任。2一旦發(fā)生第四條第3款所述事項(xiàng)導(dǎo)致司法或行政干預(yù)，乙方有權(quán)將其視為不可抗力，并按照本協(xié)議第六條第2款的有關(guān)規(guī)定終止存管。3.甲方負(fù)責(zé)與其相關(guān)債權(quán)人（如

9、有）進(jìn)行溝通，以確保存管賬戶內(nèi)的資金不會(huì)遭受任何債權(quán)人的追索，也不會(huì)遭受有關(guān)法院或政府機(jī)構(gòu)的查封、凍結(jié)等強(qiáng)制執(zhí)行措施。如導(dǎo)致存管賬戶內(nèi)的資金被具有強(qiáng)制力的國(guó)家機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣押及執(zhí)行，由甲方自行承擔(dān)任何法律后果。第五條費(fèi)用1、費(fèi)用收取經(jīng)協(xié)商，甲方向乙方支付元（存管資金總額%（人民幣）業(yè)務(wù)費(fèi)用。2、支付方式甲方通過(guò)下述第_項(xiàng)方式向乙方支付本協(xié)議約定的費(fèi)用：（1）乙方有權(quán)按本協(xié)議約定的付費(fèi)時(shí)間主動(dòng)從以下賬戶中扣收款項(xiàng)：賬戶戶名：。賬 號(hào)：。（2）雙方約定的其他付費(fèi)方式：。3、付費(fèi)時(shí)間甲方按下述第_項(xiàng)約定時(shí)間向乙方支付本協(xié)議約定的費(fèi)用：（1）自本協(xié)議生效之日起日內(nèi)一次性向乙方支付全部監(jiān)管費(fèi)用；（2）雙方

10、約定的其他付費(fèi)時(shí)間：。4、匯劃費(fèi)由甲方按照乙方管理要求另行支付。第六條不可抗力事件1.在存管期間，下列事件構(gòu)成不可抗力：因法律法規(guī)的變化，國(guó)家重大政策調(diào)整，任何通訊或電腦系統(tǒng)故障、停止運(yùn)作或癱瘓，戰(zhàn)爭(zhēng)，以及火災(zāi)、暴雨、地震、颶風(fēng)等自然災(zāi)害等原因?qū)е乱曳綗o(wú)法履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。2.在資金存管期間，如果發(fā)生上述不可抗力事件，乙方有權(quán)終止存管協(xié)議，并通知甲方和其備案機(jī)關(guān)；對(duì)甲方因此所發(fā)生的損失，乙方不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。第七條存管終止1.存管終止日為下述日期之先到之日：（1）發(fā)生第六條第1款所規(guī)定的不可抗力事件，乙方書面通知甲方終止存管發(fā)生之日；（2）甲方書面通知乙方終止存管發(fā)生之日；（3）未發(fā)生

11、不可抗力，但乙方事先通知甲方的備案機(jī)關(guān)的情況下，通知甲方終止存管，并由乙方將存管賬戶資金余額劃入接替存管人存管賬戶之日或自通知之日起三十（30）個(gè)營(yíng)業(yè)日期間屆滿。（4）本協(xié)議終止之日。2.發(fā)生第七條第1款第（3）項(xiàng)規(guī)定的情形，自通知發(fā)出之日起三十（30）個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，甲方應(yīng)確定接替存管人，乙方將按照甲方的指示，將存管賬戶資金余額劃入開立于接替存管人的指定賬戶。乙方應(yīng)同時(shí)通知備案機(jī)關(guān)。3.存管終止日，除非甲方的書面通知中另有指令，對(duì)于存管賬戶中的資金余額，乙方在扣除其應(yīng)收的存管費(fèi)和匯劃費(fèi)之后，乙方的存管責(zé)任即告解除。4.存管終止后，甲方應(yīng)及時(shí)將存管賬戶銷戶。第八條通知1.本協(xié)議項(xiàng)下的各項(xiàng)通知或者指

12、令均應(yīng)采用書面方式（本協(xié)議另有約定的除外）。2.以書面形式提交的通知或者指令，應(yīng)寄至前述地址，如果相關(guān)信息發(fā)生變動(dòng)，變動(dòng)的一方應(yīng)當(dāng)立即通知其他各方。第九條法律適用、司法管轄及其他1有關(guān)本協(xié)議的簽署、履行及任何爭(zhēng)議，均適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律），并按其解釋。本協(xié)議項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議，各方應(yīng)當(dāng)友好協(xié)商解決，若協(xié)商不成，乙方住所地的人民法院具有司法管轄權(quán)。在爭(zhēng)議解決期間，若該爭(zhēng)議不影響本協(xié)議其他條款的履行，則該其他條款應(yīng)繼續(xù)履行。2本協(xié)議經(jīng)協(xié)議雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或者授權(quán)代理人簽字或蓋章,并經(jīng)乙方加蓋公章或合同專用章、甲方加蓋公章后于簽署日

13、起生效。本協(xié)議有效期為年，協(xié)議到期前個(gè)月內(nèi)，如雙方協(xié)商一致，可以書面形式延長(zhǎng)協(xié)議有效期3根據(jù)本協(xié)議的附件格式所簽署的文件作為本協(xié)議不可分割的組成部分，并在其簽署時(shí)生效。4.本協(xié)議正本一式份，其中甲方執(zhí)份、乙方執(zhí)份，備案機(jī)關(guān)執(zhí)份，每份具有同等法律效力。第十條其他約定條款（本頁(yè)以下無(wú)正文）（本頁(yè)為簽署頁(yè)，無(wú)正文） 本協(xié)議由下述各方于年月日簽署。雙方確認(rèn)，在簽署本協(xié)議時(shí)，雙方已就全部條款進(jìn)行了詳細(xì)地說(shuō)明和討論，各方對(duì)本協(xié)議的全部條款均無(wú)疑義，并對(duì)當(dāng)事人有關(guān)權(quán)利義務(wù)與責(zé)任限制或免除條款的法律含義有準(zhǔn)確無(wú)誤的理解。甲方（公章）乙方（公章或合同專用章）法定代表人或授權(quán)代理人（簽字或蓋章）法定代表人/負(fù)責(zé)人

14、或授權(quán)代理人（簽字或蓋章）附件1開戶確認(rèn)書致：（填入甲方公司名稱）茲就貴公司及我行于年月日簽署的編號(hào)為 的單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱存管協(xié)議）出具本函。存管協(xié)議中所定義的詞語(yǔ)在本函中應(yīng)具有相同的含義。根據(jù)存管協(xié)議第二條第3款的規(guī)定，我行特此通知貴公司，相關(guān)存管賬戶已在我行開立，賬戶信息如下：存管賬戶賬戶名：賬 號(hào)：賬戶行：存管行： （章）負(fù)責(zé)人或授權(quán)簽發(fā)人（簽字或蓋章）：_年月日附件2劃款通知書致：（存管行），茲就貴行、我公司于年月日（填入簽署日期）簽署的編號(hào)為 的單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱存管協(xié)議）出具本函。存管協(xié)議中所定義的詞語(yǔ)在本函中應(yīng)具有相同的含義。根據(jù)存管協(xié)議第三條的有關(guān)規(guī)定，我公司特此向貴行發(fā)送本通知書，請(qǐng)貴行按照存管協(xié)議第三條的規(guī)定在年月日（填入劃款日）將存管資金（填入金額幣種）劃入存管協(xié)議第二條第3款第（2）項(xiàng)規(guī)定的收款賬戶。同時(shí)我公司再次確認(rèn)：貴行有權(quán)從所劃資金中首先扣除貴行應(yīng)收的存管費(fèi)及匯劃費(fèi)用后，將余額劃入存管協(xié)議第二條第3款第（2）項(xiàng)規(guī)定的收款賬戶。 甲方（指令發(fā)送章）： 授權(quán)簽發(fā)人（簽字）：_年月日附件3授權(quán)通知書致：（存管行），根據(jù)貴行、我公司