大連市融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)設(shè)立和變更工作指引(試行)

1、精品文檔你我共享大連市融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu) 設(shè)立和變更工作指引（試行）根據(jù)遼寧省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法和大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性 擔(dān)保公司及分支機構(gòu)的設(shè)立和變更工作指引如下。、融資性擔(dān)保公司的注冊資本金要求（一）跨省區(qū)域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元;（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元;（三）在市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于5000萬元。注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。二、融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請受理程序及要件（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司1、主發(fā)起人向市金融發(fā)展局提出設(shè)立申請，市金融發(fā)展局

2、對申報材料及有關(guān)情況進行審核，自收到完整申請材料 之日起15天內(nèi)出具初審意見。2、主發(fā)起人在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。4、主發(fā)起人應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起個月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。5、設(shè)立申請要件(見附件 1 ):(1 )申請書(附件 1 1 )。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。申請 書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局。(2 )可行性研究報告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析。(3)

3、股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄(附件1 2 )包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、 住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資 人名錄(附件1 3 )包括出資人姓名、身份證號碼及復(fù)印 件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名 錄(附件1 4 )包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊 資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意 向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。(4)股東會或董事會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，任命董事、監(jiān)事、高級管理人員的決議。(5 )公司章程草案。(6 )法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告(附銀行進賬單) (7)工商行政管理機關(guān)核發(fā)的企業(yè)名

4、稱預(yù)先核準(zhǔn)通 知書復(fù)印件。（8）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（9）持有注冊資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供：（1）個人簡歷，（2 ）身份證復(fù)印件，（3 ）戶籍所在地公安機關(guān)出 具的無犯罪證明，（4）人民銀行出具個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供：（1 ）企業(yè)基本 情況介紹，（2）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，（3 ）近2年財務(wù)審計報告，（4）企業(yè)信用信息報告，（5）企業(yè)法人戶籍所在地公安出 具的無犯罪證明。（10 ）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表（附件1 5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安 和人民銀行個人資信記錄報告等。（11 ）融資性擔(dān)保公司承諾書（附件

5、1 6 ）。（12 ）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應(yīng)包括經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及 準(zhǔn)備金提取方案等。（13 ）申請人聯(lián)系方式（附件 1 7 ）。（14 ）市金融發(fā)展局要求的其他文件。（二）外資融資性擔(dān)保公司外資融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立報送程序和申請要件（除法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告外）與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立報 送程序和申請要件相同；同時報送市外經(jīng)貿(mào)局審核，報送程序和申請要件如下:1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，頒發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證 書。2、主發(fā)起人應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文

6、件到工商局辦 理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。3、設(shè)立申請要件:(1) 設(shè)立外商投資企業(yè)申請書;(2) 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(復(fù)印件)(3) 投資各方簽署的可行性研究報告、合同、章程(外商獨資融資性擔(dān)保公司只報送章程)及其附件;(4 )投資各方的銀行資信證明文件，經(jīng)公證和依法認(rèn)證的外國投資者的登記證明文件(復(fù)印件)，外國投資者為 個人的，應(yīng)提供身份證明(復(fù)印件)董事會、監(jiān)事會成員名單及委派書;法定辦公場所使用手續(xù);省政府金融辦批復(fù);法律文件送達(dá)授權(quán)委托書;其他需要報送的文件。上述文件除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式文件，外文文件還應(yīng)提供中文翻譯件。、融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)設(shè)立申請受理程序及要件（）內(nèi)資

7、融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)1、注冊資本3億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融 發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。注冊資本1億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)注冊 地的市政府監(jiān)管部門提交申請。我市擔(dān)保機構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須報市金融發(fā)展局審批。2、注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的 同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初 審意見后，報省政府金融辦審批。注冊資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支

8、機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地監(jiān)管部門出具的同意函， 向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見 后，報省政府金融辦審批。省外（內(nèi)）擔(dān)保機構(gòu)在我市設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)符合以下要求:（一）擔(dān)保機構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利;（二）擔(dān)保機構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營管理和風(fēng)險控制相關(guān)要求;（三）監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證;（四）監(jiān)管部門年檢合格;（五）在人民銀行備案評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級結(jié)果達(dá)到AA級以上;（六）經(jīng)營資金不低于 2000萬元;（七）市金融發(fā)展局其他要求。擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料（見附件2）:（一）申請書（附件 2 1），內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍

9、等事項。申請書 要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局;（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函;（三）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括擬設(shè)分支機構(gòu)所在地經(jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景 分析;（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件;（五）融資性擔(dān)保公司基本情況介紹;（六）擔(dān)保機構(gòu)近2年經(jīng)審計財務(wù)報告，經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件;（七）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;（八）擬任分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表（同附件1 5）,身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和 人民銀行個人資信記錄報告等;（九）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料;（十）在人民銀行備案信用評級機構(gòu)出

10、具有效期內(nèi)的信用評級報告復(fù)印件;）融資性擔(dān)保公司承諾書（同附件1 6） ）監(jiān)督部門年檢合格證復(fù)印件;（十三）法人授權(quán)資金證明;（十四）省級監(jiān)管部門行政許可證復(fù)印件;（十五）申請人聯(lián)系方式（同附件1 7 ）。（十六）市金融發(fā)展局要求的其他相關(guān)材料。市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起，15天內(nèi)完成初審意見。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按 照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng) 取分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照。（二）外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)，同現(xiàn)行內(nèi)資擔(dān)

11、保公司設(shè)立分支機構(gòu)程序和要件相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè) 立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。四、非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)受理程序及要件）內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司1、非融資性擔(dān)保公司向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局對申報材料及有關(guān)情況進行審核，自收到完整申請 材料之日起15日內(nèi)出具初審意見。2、非融資性擔(dān)保公司在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理變更手續(xù)。5、申請要件（見附件 3）:（1 ）申請書（附件 3 1 ）

12、。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊地、注冊資本、原業(yè)務(wù)范圍、新申請業(yè)務(wù)范圍等事項。（2）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（同附件12 ）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、 住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資 人名錄（同附件 13 ）包括出資人姓名、身份證號碼及復(fù) 印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人 名錄（同附件1 4 ）包括出資人名稱、法人代碼、住所、 注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門 同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。(3 )股東會或董事會決議。(4 )公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度。(5) 公司基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本

13、復(fù)印件、近年財務(wù)審計報告、資信評級報告。(6) 法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告。(7) 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。(8) 持有注冊資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記 錄報告；持有注冊資本 5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財務(wù)審計報告、企 業(yè)信用信息報告、戶籍所在地公安機關(guān)出具的無犯罪證明。(9) 董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表(同附件1 5),身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、個人信用記錄報告 等。(10 )融資性擔(dān)保公司承諾書(同附件1 6)o(11 )申請人聯(lián)系方式(同附件 1 7 )。(12 )市

14、金融發(fā)展局要求的其他文件。(二)外資非融資性擔(dān)保公司外資非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報送的程序和申請要件與內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司相同；同時，按 照以下程序和申請報市外經(jīng)貿(mào)局審核，報送程序和要件:1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，核發(fā)變更后的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書。2、外資非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印腹有詩書氣自華發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件 到工商局辦理變更手續(xù)。3、申請要件:(1)申請書。(2)公司權(quán)力機構(gòu)出具的關(guān)于申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的決議。合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)只報章程修正案）。原合同、章程復(fù)印

15、件。省政府金融辦的批復(fù)文件。法律文件送達(dá)委托書。五、融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)變更申請受理程序及要（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司變更1、融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局15天完成審核意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，對申報 材料進行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理變更手 續(xù)。3、申請要件(見附件 4):(1 )變更申請書(附件 4 1 )。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等;(2)股東會或董事會決議、公司章程修正案;(3)

16、 公司基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、財務(wù)審計報告、人民銀行備案的評級機構(gòu)出具的資信評級報告;(4) 變更具體事項要件。變更名稱需工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)通知書。變更高管人員需任職資格申請表(同附件1 5)，身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信 記錄報告。變更注冊資本需法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告、自然人出資人應(yīng)提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安和 人民銀行個人資信記錄報告、企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情 況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報 告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機關(guān)出具無犯罪證明。變更股東需自然人提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在

17、地公安、企業(yè)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告和企業(yè)法人戶籍所在地公 安機關(guān)出具無犯罪證明。（5 ）申請人聯(lián)系方式（同附件1 7 ）。（6）市金融發(fā)展局要求的其他文件。（二）外資融資性擔(dān)保公司變更合同、章程外資融資性擔(dān)保公司申請變更，其報送程序和申請要件同內(nèi)資融資性擔(dān)保公司；涉及外資融資性擔(dān)保公司合同、章 程內(nèi)容變更的，按照以下程序和申請要件要求報市外經(jīng)貿(mào)局 審核:1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，涉及批準(zhǔn)證書上所列事項變更 的，核發(fā)變更后的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書2、外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批復(fù)印發(fā)之日起1個月內(nèi)，

18、憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工 商行政管理部門辦理變更手續(xù)。3、申請要件:(1)申請書。(2)公司權(quán)力機構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項的決議。合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)只報章程修正案）。與合同、章程變更事項相關(guān)的文件。地方外經(jīng)貿(mào)部門的初審意見及請示文件。省政府金融辦的批復(fù)文件。(7)法律文件送達(dá)委托書。省級外經(jīng)貿(mào)部門要求的其他相關(guān)文件。六、格式要求申請材料一式2份（省政府金融辦和市金融發(fā)展局各1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn) A4紙張規(guī)格（需 提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立*融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于*融資擔(dān)保股份有限公司

19、（有限責(zé)任公司）設(shè)立*分公司的申請材料”、“關(guān)于*擔(dān)保公司從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的申請材料”、“關(guān)于*擔(dān)保公司變更 *的申請材料”的字樣，請材料須列明材料目錄，按規(guī)定順序裝訂，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。七、其它要求申請人在收到設(shè)立批復(fù)文件后月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報告；申請人在收到變更 批復(fù)文件后1個月內(nèi)完成工商變更手續(xù)，領(lǐng)取新營業(yè)執(zhí)照后 5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報告。未到工商 行政管理部門辦理注冊登記或變更營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任 何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 出師表兩漢：諸葛亮先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此誠危急存亡之秋也。然侍衛(wèi)之臣 不懈于內(nèi)，忠志之士忘身于外者，蓋追先帝之殊遇，欲報之于陛下也。誠宜開張圣聽，以光 先帝遺德，恢弘志士之氣，不宜妄自菲薄，引喻失義，以塞忠諫之路也。宮中