個(gè)人理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)

1、個(gè)人理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)一、課程名稱、適用專業(yè)及課程代碼課程名稱：個(gè)人理財(cái)適用專業(yè)：金融保險(xiǎn)課程代碼：073057二、課程定位個(gè)人理財(cái)是金融保險(xiǎn)專業(yè)的主干課程，是金融保險(xiǎn)專業(yè)實(shí)踐能力模塊的核心課程，貫穿于金融保險(xiǎn)專業(yè)的教學(xué)過程中，同時(shí)它也是理財(cái)規(guī)劃師這一新興職業(yè)的必修課程。學(xué)習(xí)本課程是建立在掌握會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、金融學(xué)概論、證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資基金、證券交易、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等課程的基礎(chǔ)上，是這些課程的整合與升華，對個(gè)人、公司理財(cái)?shù)戎R(shí)的運(yùn)用能力的培養(yǎng)以及國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格的獲取起著至關(guān)重要的作用，是金融產(chǎn)品運(yùn)用技能和財(cái)務(wù)規(guī)劃技能的有機(jī)結(jié)合。本課程以各種理財(cái)環(huán)境及需求為切入點(diǎn)，根據(jù)理財(cái)?shù)牟襟E、方法

2、、技巧設(shè)計(jì)教學(xué)模塊，引導(dǎo)學(xué)生完成理財(cái)案例，并且考取國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格。三、課程的性質(zhì)與任務(wù)個(gè)人理財(cái)課程以證券公司、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)崗位群工作為導(dǎo)向，以崗位群工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以“課證融合”為指引，通過實(shí)施“項(xiàng)目化”教學(xué)改革和“師生互動(dòng)式”教學(xué)組織，將理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)融為一體，將教學(xué)與社會(huì)服務(wù)相統(tǒng)一的，職業(yè)特色明顯的一門課程。本課程的性質(zhì)體現(xiàn)為以下三點(diǎn)：1、金融保險(xiǎn)專業(yè)核心課程 本課程作為金融保險(xiǎn)專業(yè)的核心課程，是基于對金融保險(xiǎn)專業(yè)學(xué)生所面向崗位的知識(shí)、能力、素質(zhì)要求分析而開設(shè)的。金融保險(xiǎn)專業(yè)畢業(yè)生主要面向保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)崗位，直接面向客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)

3、劃，需要有一門綜合理財(cái)規(guī)劃課程與之相適應(yīng)。因此，本課程一般安排在第六學(xué)期授課，是在學(xué)生已學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、金融學(xué)概論、證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資基金、證券交易、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等課程的基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)綜合理財(cái)?shù)闹R(shí)，掌握針對個(gè)人客戶的人生規(guī)劃、現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃、住房按揭規(guī)劃、保障規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等技能，完成綜合理財(cái)方案編制，培養(yǎng)綜合理財(cái)能力，養(yǎng)成綜合理財(cái)素質(zhì)。2、金融類專業(yè)（專業(yè)群）主干課程 現(xiàn)代金融崗位（群）都離不開綜合理財(cái)。現(xiàn)代金融崗位（群）中，如金融保險(xiǎn)專業(yè)、證券投資專業(yè)等，都面向商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托或租賃公司等金融機(jī)構(gòu)的一線崗位，如綜合柜臺(tái)崗位、客戶經(jīng)理崗位、市場營銷崗位

4、等，都直接與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)接觸，都要針對客戶的實(shí)際情況提供必要的理財(cái)建議。因此，現(xiàn)代金融（群）崗位，特別是一線崗位，都離不開針對個(gè)人的綜合理財(cái)，都需要將個(gè)人理財(cái)課程設(shè)置為專業(yè)主干課程。目前，許多高職高專院校的金融管理實(shí)務(wù)、國際金融、證券與期貨等專業(yè)都已將個(gè)人理財(cái)課程列為專業(yè)主干課程。3、現(xiàn)代大學(xué)生通識(shí)人生技能課程 現(xiàn)代生活離不開理財(cái)，理財(cái)是現(xiàn)代人都必須掌握的人生技能。現(xiàn)代人的生活，無論工作于何種崗位，都會(huì)涉及住房按揭管理、儲(chǔ)蓄與投資管理、納稅、社會(huì)保障等理財(cái)活動(dòng)。作為現(xiàn)代大學(xué)生，應(yīng)該掌握基本的理財(cái)技能，做好人生規(guī)劃，為今后的美好生活打好基礎(chǔ)。因此，個(gè)人理財(cái)課程是現(xiàn)代大學(xué)生的通識(shí)人生技能課，個(gè)人理

5、財(cái)課程應(yīng)該在現(xiàn)代大學(xué)生通識(shí)課程教學(xué)中推廣，以助于幫助大學(xué)生學(xué)習(xí)并掌握現(xiàn)代理財(cái)基本技能，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和形成良好的理財(cái)習(xí)慣。四、課程目標(biāo)（一）職業(yè)知識(shí)目標(biāo): 1.理解個(gè)人理財(cái)工作崗位的性質(zhì)及意義。2.熟悉在個(gè)人理財(cái)過程中運(yùn)用的主要理財(cái)產(chǎn)品類型、特點(diǎn)及當(dāng)前市場狀況。3.掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹砗突A(chǔ)操作規(guī)范，具備利用銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯、信托、黃金等理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力。4.考取國家理財(cái)規(guī)劃師（助理）資格認(rèn)證書。（二）職業(yè)能力目標(biāo): 1. 能和客戶進(jìn)行良好的溝通，收集客戶理財(cái)背景資料，推薦理財(cái)產(chǎn)品。2. 能夠?qū)蛻艏彝サ娘L(fēng)險(xiǎn)特征作出準(zhǔn)確的判斷。3. 能夠?qū)蛻舻睦碡?cái)需求進(jìn)行準(zhǔn)確分析定位。4.

6、能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的人生規(guī)劃。5. 能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的現(xiàn)金規(guī)劃。6. 能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的消費(fèi)和住房（投資）規(guī)劃。7. 能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的保障規(guī)劃。8. 能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的金融投資規(guī)劃。9. 能夠針對目標(biāo)客戶進(jìn)行稅收籌劃。10.能夠針對目標(biāo)客戶，在全面財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)防范、理財(cái)需求分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行綜合理財(cái)規(guī)劃。11.能夠保持高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和良好的理財(cái)習(xí)慣。（三）職業(yè)素質(zhì)目標(biāo):1.正直、誠信職業(yè)素質(zhì)。2.客觀、公正職業(yè)素質(zhì)。3.謹(jǐn)慎、勤勉職業(yè)

7、素質(zhì)。4.專業(yè)、盡責(zé)職業(yè)素質(zhì)。5.嚴(yán)守秘密、團(tuán)隊(duì)合作職業(yè)素質(zhì)。五、設(shè)計(jì)思路該課程將教師課堂講授為主要特征的傳統(tǒng)課程教學(xué)模式，轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡?cái)客戶分析、保障規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、理財(cái)建議規(guī)劃書編制等個(gè)人理財(cái)工作任務(wù)環(huán)節(jié)為中心組織課程內(nèi)容，在邀請個(gè)人理財(cái)領(lǐng)域?qū)＜覍€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)崗位群進(jìn)行任務(wù)和職業(yè)能力分析的基礎(chǔ)上，以就業(yè)為導(dǎo)向，以保險(xiǎn)公司、證券公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)理財(cái)服務(wù)崗位為核心，以個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、咨詢?yōu)橹黧w，按照高職教育能力本為的特點(diǎn)，采用產(chǎn)品認(rèn)知與規(guī)劃流程相結(jié)合的結(jié)構(gòu)展示教學(xué)內(nèi)容，讓學(xué)生在完成具體項(xiàng)目的過程中來掌握相關(guān)理論知識(shí)，并發(fā)展職業(yè)能力。本課程包括個(gè)人理財(cái)基

8、礎(chǔ)知識(shí)認(rèn)知、客戶分析、人生規(guī)劃、現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃、保障規(guī)劃、個(gè)人投資規(guī)劃、個(gè)人稅收籌劃、綜合理財(cái)規(guī)劃等八個(gè)學(xué)習(xí)項(xiàng)目，這些學(xué)習(xí)項(xiàng)目以保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)一線理財(cái)服務(wù)崗位的基本素質(zhì)、基本能力、基本業(yè)務(wù)、基本操作要求來設(shè)計(jì)。課程內(nèi)容突出對學(xué)生理財(cái)職業(yè)能力的訓(xùn)練，理財(cái)知識(shí)的選取以項(xiàng)目任務(wù)的完成為度，同時(shí)融合了相關(guān)職業(yè)資格證對知識(shí)、能力和素質(zhì)的要求。課程每個(gè)工作項(xiàng)目的學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)都按以標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程為載體設(shè)計(jì)的活動(dòng)來進(jìn)行，以每一項(xiàng)目工作任務(wù)為中心整合理論知識(shí)與實(shí)踐操作。教學(xué)過程中涉及的每個(gè)工作任務(wù)模塊都以當(dāng)前個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)要求為準(zhǔn)，按照各類規(guī)劃業(yè)務(wù)的操作流程書序，逐項(xiàng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)劃內(nèi)容。同時(shí)借助實(shí)訓(xùn)室

9、的多媒體網(wǎng)絡(luò)，通過設(shè)計(jì)市場調(diào)查、仿真規(guī)劃、情景模擬等實(shí)訓(xùn)練習(xí)，集合真實(shí)的案例分析，培養(yǎng)學(xué)生勝任一線理財(cái)服務(wù)崗位的職業(yè)能力和素質(zhì)。同時(shí)通過校企合作，校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室等途徑，采取校內(nèi)仿真模擬、工學(xué)交替等形式，充分開發(fā)學(xué)習(xí)資源，個(gè)學(xué)生提供豐富的實(shí)踐機(jī)會(huì)。教學(xué)效果評價(jià)采取過程評價(jià)與結(jié)果評價(jià)相結(jié)合的方式，通過理論與實(shí)踐相機(jī)和，重點(diǎn)評價(jià)學(xué)生的職業(yè)能力和理財(cái)虛素質(zhì)。該門課程總學(xué)時(shí)為72學(xué)時(shí)，其中實(shí)踐實(shí)訓(xùn)課時(shí)為36學(xué)時(shí)，占總課時(shí)的50%。六、課程內(nèi)容與要求課程總學(xué)時(shí)數(shù)72學(xué)時(shí)項(xiàng)目一：個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)認(rèn)知（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：要求學(xué)生能夠；熟悉與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、法律知識(shí)，并具有市場分析的能力；熟悉個(gè)人理財(cái)財(cái)

10、職業(yè)與相關(guān)的職業(yè)資格；掌握個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、方法、流程，初步具備進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力。（二）工作任務(wù)任務(wù)一 大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)任務(wù)二 經(jīng)濟(jì)金融市場調(diào)研分析（三）能力或技能考核要求 通過完成任務(wù)掌握個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、方法、流程，初步具備進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力。計(jì)劃學(xué)時(shí)10學(xué)時(shí)子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配任 務(wù) 一大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)1、知識(shí)目標(biāo)掌握收集理財(cái)資料的方法明確個(gè)人理財(cái)步驟和流程2、能力目標(biāo)明確個(gè)人理財(cái)步驟和流程3、素質(zhì)目標(biāo)明確理財(cái)規(guī)劃師的基本素質(zhì)要求采用情景教學(xué)法，對學(xué)生進(jìn)行分組，以各組的學(xué)生為目標(biāo)客戶，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶的進(jìn)行初步的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)，掌握收集理財(cái)資料的方法，明確

11、個(gè)人理財(cái)步驟和流程。5學(xué)時(shí)任 務(wù) 二經(jīng)濟(jì)金融市場調(diào)研分析1、知識(shí)目標(biāo)認(rèn)知金融市場的金融工具及其動(dòng)態(tài)基本信息2、能力目標(biāo)運(yùn)用信息，分析經(jīng)濟(jì)金融市場變化對個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊憽３鼍叻治鰣?bào)告3、素質(zhì)目標(biāo)對金融產(chǎn)品具有敏感性對信息具有總結(jié)歸納的能力采用市場調(diào)研分析法，由學(xué)生選定一個(gè)與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的當(dāng)前經(jīng)濟(jì)、金融問題作為分析目標(biāo)，通過團(tuán)隊(duì)合作和溝通掌握分析經(jīng)濟(jì)金融市場基本動(dòng)態(tài)的能力信息，并能較好地分析經(jīng)濟(jì)金融市場變化對個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?，完成分析?bào)告。5學(xué)時(shí)項(xiàng)目二：客戶分析（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：對于給定的據(jù)其目標(biāo)客戶，能收集客戶詳盡的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，在此基礎(chǔ)上能對客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況作出分析，編制各類表格和進(jìn)行財(cái)務(wù)比率計(jì)算；能

12、對客戶家庭的風(fēng)險(xiǎn)作出準(zhǔn)確的判斷；能在前面兩個(gè)項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，對客戶的理財(cái)需求進(jìn)行準(zhǔn)確分析，以此作出理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。（二）工作任務(wù)任務(wù)一 客戶財(cái)務(wù)狀況分析任務(wù)二 客戶風(fēng)險(xiǎn)特征分析任務(wù)三 客戶理財(cái)需求分析（三）能力或技能考核要求 通過完成任務(wù)對客戶的理財(cái)需求進(jìn)行轉(zhuǎn)準(zhǔn)確分析，以此作出理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。計(jì)劃學(xué)時(shí)9學(xué)時(shí)子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配任務(wù)一客戶財(cái)務(wù)狀況分析1、知識(shí)目標(biāo)掌握收集客戶詳盡的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的方法掌握對客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況作出分析的方法2、能力目標(biāo)編制各類表格和進(jìn)行財(cái)務(wù)比率計(jì)算3、素質(zhì)目標(biāo)具有會(huì)計(jì)基礎(chǔ)素質(zhì)采用案例教學(xué)法（分組），在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，對以組為單

13、位，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶家庭的財(cái)務(wù)狀況作出分析和判斷，并遞交相應(yīng)的分析報(bào)告。3學(xué)時(shí)任務(wù)二客戶風(fēng)險(xiǎn)特征分析1、知識(shí)目標(biāo)掌握風(fēng)險(xiǎn)的類別影響風(fēng)險(xiǎn)的因素風(fēng)險(xiǎn)的評估方法2、能力目標(biāo)對客戶家庭的風(fēng)險(xiǎn)作出準(zhǔn)確的判斷3、素質(zhì)目標(biāo)具有總結(jié)歸納的能力具有風(fēng)險(xiǎn)分析的素質(zhì)采用情景教學(xué)法，同學(xué)彼此為假定目標(biāo)客戶，利用風(fēng)險(xiǎn)承受能力表和風(fēng)險(xiǎn)偏好測試表、風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)計(jì)等對對方的風(fēng)險(xiǎn)特征作出分析。3學(xué)時(shí)任務(wù)三客戶理財(cái)需求分析1、知識(shí)目標(biāo)掌握理財(cái)需求分析報(bào)告的內(nèi)容掌握理財(cái)需求分析報(bào)告的內(nèi)容書寫要求2、能力目標(biāo)能夠出具較完整的客戶理財(cái)需求分析報(bào)告3、素質(zhì)目標(biāo)分析問題的素質(zhì)能力歸納問題的素質(zhì)能力采用案例教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，由學(xué)生完成對

14、目標(biāo)客戶需求的系列分析，并最終以組為單位遞交理財(cái)需求分析報(bào)告。3學(xué)時(shí)項(xiàng)目三：人生規(guī)劃（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：針對目標(biāo)客戶開展獨(dú)立的養(yǎng)老、教育、財(cái)產(chǎn)傳承等人生規(guī)劃設(shè)計(jì)。要求學(xué)生具備了解人生規(guī)化的基本流程，熟悉養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃和傳承規(guī)劃的主要工具產(chǎn)品和方案優(yōu)劣評價(jià)的基本方法，初步具備獨(dú)立開展客戶人生規(guī)劃的能力。（二）工作任務(wù)任務(wù)一 客戶教育規(guī)劃設(shè)計(jì)任務(wù)二 客戶養(yǎng)老規(guī)劃設(shè)計(jì)（三）能力或技能考核要求 通過完成任務(wù)要求學(xué)生具備了解人生規(guī)化的基本流程，熟悉養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃和傳承規(guī)劃的主要工具產(chǎn)品和方案優(yōu)劣評價(jià)的基本方法，初步具備獨(dú)立開展客戶人生規(guī)劃的能力。計(jì)劃學(xué)時(shí)8學(xué)時(shí)子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)

15、要求學(xué)時(shí)分配任務(wù)一客戶教育規(guī)劃設(shè)計(jì)1、知識(shí)目標(biāo)教育規(guī)劃的含義及分類子女教育規(guī)劃的流程子女教育規(guī)劃的步驟2、能力目標(biāo)分析子女教育規(guī)劃目標(biāo)的能力設(shè)定教育規(guī)劃步驟的能力3、素質(zhì)目標(biāo)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用案例教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶家庭的教育需求作出分析和判斷，并在此基礎(chǔ)上選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行教育規(guī)劃設(shè)計(jì)，遞交相應(yīng)的方案設(shè)計(jì)報(bào)告。4學(xué)時(shí)任務(wù)二客戶養(yǎng)老規(guī)劃設(shè)計(jì)1、知識(shí)目標(biāo)養(yǎng)老規(guī)劃的含義、重要性以及影響因素養(yǎng)老規(guī)劃的流程2、能力目標(biāo)應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃的原則指導(dǎo)養(yǎng)老規(guī)劃方案的制定能清晰的設(shè)定養(yǎng)老規(guī)劃的步驟3、素

16、質(zhì)目標(biāo)具有養(yǎng)老規(guī)劃的意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用案例教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶家庭的養(yǎng)老需求作出分析和判斷，并在此基礎(chǔ)上選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃設(shè)計(jì)，遞交相應(yīng)的方案設(shè)計(jì)報(bào)告。4學(xué)時(shí)項(xiàng)目四：現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：針對目標(biāo)客戶進(jìn)行現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃。要求學(xué)生具備作為理財(cái)顧問的基本素質(zhì)，掌握現(xiàn)金與消費(fèi)管理的基本知識(shí)，掌握現(xiàn)金規(guī)劃方案和消費(fèi)支出規(guī)劃方案的設(shè)計(jì)流程和方法，初步具備獨(dú)立開展客戶現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的能力，并能根據(jù)現(xiàn)實(shí)因素的變化，調(diào)整現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃方案。（二）工作任務(wù)任務(wù)一 現(xiàn)金管理

17、任務(wù)二 消費(fèi)信貸管理任務(wù)三 住房規(guī)劃（三）能力或技能考核要求 通過完成任務(wù)初步具備獨(dú)立開展客戶現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的能力，并能根據(jù)現(xiàn)實(shí)因素的變化，調(diào)整現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃方案。計(jì)劃學(xué)時(shí)9學(xué)時(shí)子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配任務(wù)一現(xiàn)金管理1、知識(shí)目標(biāo)了解現(xiàn)金及現(xiàn)金規(guī)劃的概念掌握人們持有現(xiàn)金的動(dòng)機(jī)2、能力目標(biāo)確立現(xiàn)金規(guī)劃的目標(biāo)考慮進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃的因素3、素質(zhì)目標(biāo)具有現(xiàn)金規(guī)劃的意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用情景教學(xué)和案例教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以相關(guān)案例為基礎(chǔ)，了解現(xiàn)金管理基本知識(shí)，并針對特定客戶，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃方

18、案設(shè)計(jì)的綜合實(shí)訓(xùn)。3學(xué)時(shí)任務(wù)二消費(fèi)信貸管理1、知識(shí)目標(biāo)掌握消費(fèi)規(guī)劃的概念掌握消費(fèi)購買決策的過程了解購買行為的動(dòng)機(jī)2、能力目標(biāo)運(yùn)用消費(fèi)規(guī)劃理論處理生活中的各種消費(fèi)運(yùn)用消費(fèi)購買決策評價(jià)購物方案3、素質(zhì)目標(biāo)具有消費(fèi)信貸 管理的意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用案例教學(xué)法，在全面講解消費(fèi)信貸基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，以汽車消費(fèi)信貸管理為例，進(jìn)行消費(fèi)支出方案設(shè)計(jì)。3學(xué)時(shí)任務(wù)三住房規(guī)劃1、知識(shí)目標(biāo)掌握住房按揭貸款的概念掌握購房籌資規(guī)劃2、能力目標(biāo)運(yùn)用我國住房貸款的種類進(jìn)行住房規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清

19、晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用情景教學(xué)和案例教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以相關(guān)案例為基礎(chǔ)，了解住房暗計(jì)管理基本知識(shí)，并針對特定客戶，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行住房消費(fèi)支出規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的綜合實(shí)訓(xùn)。3學(xué)時(shí)項(xiàng)目五：保障規(guī)劃（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：針對目標(biāo)客戶開展獨(dú)立的保障規(guī)劃設(shè)計(jì)。要求學(xué)生具備作為保障規(guī)劃的基本素質(zhì)，掌握個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃的基本流程，掌握保險(xiǎn)方案優(yōu)劣評價(jià)的基本步驟與方法，初步具備獨(dú)立開展客戶保障規(guī)劃的能力。（二）工作任務(wù)任務(wù)一 認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)二 分析風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)三 保險(xiǎn)規(guī)劃（三）能力或技能考核要求 通過完成任務(wù)初步具備獨(dú)立開展客戶保障規(guī)劃的能力。計(jì)劃學(xué)時(shí)9學(xué)時(shí)子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求

20、學(xué)時(shí)分配任務(wù)一認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)1、知識(shí)目標(biāo)掌握風(fēng)險(xiǎn)的類型、來源2、能力目標(biāo)充分的認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)3、素質(zhì)目標(biāo)具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用情景、視頻等教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，讓每個(gè)學(xué)生充分感受風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。3學(xué)時(shí)任務(wù)二分析風(fēng)險(xiǎn)1、知識(shí)目標(biāo)掌握風(fēng)險(xiǎn)的影響因素掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟、方法2、能力目標(biāo)對客戶的現(xiàn)有及潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析3、素質(zhì)目標(biāo)具有風(fēng)險(xiǎn)分析的能力良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用案例教學(xué)法，在全面講解風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟與方法的基礎(chǔ)上，以目標(biāo)客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)為例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。3學(xué)時(shí)

21、任務(wù)三保險(xiǎn)規(guī)劃1、知識(shí)目標(biāo)掌握保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)了解市場中相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的流程2、能力目標(biāo)對客戶進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)具有保險(xiǎn)認(rèn)知良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用案例教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，由學(xué)生完成保險(xiǎn)規(guī)劃操作過程，并熟悉相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃應(yīng)注意的事項(xiàng)。3學(xué)時(shí)項(xiàng)目六：個(gè)人投資規(guī)劃（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：針對客戶能夠進(jìn)行投資規(guī)劃。要求學(xué)生能夠掌握各種投資產(chǎn)品的特征，熟悉市場上主要的投資產(chǎn)品，能夠根據(jù)客戶的理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)特征為客戶設(shè)計(jì)合適和切實(shí)可行的投資規(guī)劃。（二）工作任務(wù)任務(wù)一 股票、債券、基金投資規(guī)劃任務(wù)二 外匯、黃金、銀行理

22、財(cái)產(chǎn)品投資規(guī)劃任務(wù)三 投資組合規(guī)劃（三）能力或技能考核要求 通過完成任務(wù)能夠根據(jù)客戶的理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)特征為客戶設(shè)計(jì)合適和切實(shí)可行的投資規(guī)劃。計(jì)劃學(xué)時(shí)9學(xué)時(shí)子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配任務(wù)一股票、債券、基金投資規(guī)劃1、知識(shí)目標(biāo)掌握股票、債券、基金的基礎(chǔ)知識(shí)了解市場中相關(guān)的股票、債券、基金產(chǎn)品2、能力目標(biāo)對客戶進(jìn)行股票、債券、基金投資規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)了解資本市場及其產(chǎn)品具有保險(xiǎn)認(rèn)知良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用情景教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行特定理財(cái)產(chǎn)品情景訓(xùn)練。3學(xué)時(shí)任務(wù)二外

23、匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品投資規(guī)劃1、知識(shí)目標(biāo)掌握外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)了解市場中相關(guān)的外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品2、能力目標(biāo)對客戶進(jìn)行外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品投資規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)具有投資外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)知良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用情景教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行特定理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃情景訓(xùn)練。3學(xué)時(shí)任務(wù)三投資組合規(guī)劃1、知識(shí)目標(biāo)掌握資產(chǎn)配置的基本方法掌握資產(chǎn)配置的績效衡量2、能力目標(biāo)對客戶進(jìn)行綜合投資規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力

24、清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力采用情景教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行綜合投資規(guī)劃情景訓(xùn)練。3學(xué)時(shí)項(xiàng)目七：個(gè)人稅收籌劃（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：要求學(xué)生能夠熟練掌握基本個(gè)人所得稅法規(guī)；能夠準(zhǔn)確計(jì)算個(gè)人所得稅稅額；能準(zhǔn)確填制個(gè)人所得稅納稅申報(bào)表；能妥善辦理個(gè)人所得稅的稅款繳納工作；進(jìn)行合理合法的節(jié)稅籌劃。最終要讓學(xué)生具備個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師的稅務(wù)籌劃要素。（二）工作任務(wù)任務(wù)一 個(gè)人所得稅納稅實(shí)務(wù)任務(wù)二 個(gè)人所得稅節(jié)稅籌劃（三）能力或技能考核要求 通過完成任務(wù)要讓學(xué)生具備個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師的稅務(wù)籌劃要素。計(jì)劃學(xué)時(shí)8學(xué)時(shí)子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配任務(wù)一個(gè)人所得稅納稅

25、實(shí)務(wù)1、知識(shí)目標(biāo)掌握基本個(gè)人所得稅核算及申報(bào)了解我國稅收征管工作流程2、能力目標(biāo)計(jì)算個(gè)人所得稅稅額能準(zhǔn)確填制個(gè)人所得稅納稅申報(bào)表能妥善辦理個(gè)人所得稅的稅款繳納工作3、素質(zhì)目標(biāo)具有嚴(yán)格的納稅意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力誠實(shí)守信采用體驗(yàn)式教學(xué)和案例分析相結(jié)合，讓學(xué)生掌握基本個(gè)人所得稅核算及申報(bào)，了解我國稅收征管工作流程。4學(xué)時(shí)任務(wù)二個(gè)人所得稅節(jié)稅籌劃1、知識(shí)目標(biāo)掌握合理避稅的方法2、能力目標(biāo)對個(gè)人的不同收入進(jìn)行節(jié)稅籌劃，3、素質(zhì)目標(biāo)具有嚴(yán)格的納稅意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力誠實(shí)守信采用實(shí)際案例進(jìn)行，讓學(xué)生針對個(gè)人的不同收入進(jìn)行節(jié)稅籌劃，最終合

26、理降低個(gè)人稅負(fù)，促進(jìn)我國法制建設(shè)完善為目的。4學(xué)時(shí)項(xiàng)目八：綜合理財(cái)規(guī)劃（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：針對目標(biāo)客戶開展獨(dú)立的綜合理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)。要求學(xué)生具備作為理財(cái)顧問的基本素質(zhì)，掌握綜合理財(cái)?shù)幕玖鞒?，掌握綜合理財(cái)方案評價(jià)與檢驗(yàn)的基本指標(biāo)與方法，初步具備獨(dú)立開展客戶綜合理財(cái)?shù)哪芰?，并能對目?biāo)客戶的綜合理財(cái)方案進(jìn)行評價(jià)與返回檢驗(yàn)。（二）工作任務(wù)任務(wù)一 綜合理財(cái)流程任務(wù)二 綜合理財(cái)方案編制與評價(jià)任務(wù)三 理財(cái)顧問（三）能力或技能考核要求 通過完成任務(wù)初步具備獨(dú)立開展客戶綜合理財(cái)?shù)哪芰?，并能對目?biāo)客戶的綜合理財(cái)方案進(jìn)行評價(jià)與返回檢驗(yàn)。計(jì)劃學(xué)時(shí)10學(xué)時(shí)子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配任務(wù)一綜合理財(cái)流

27、程1、知識(shí)目標(biāo)掌握理財(cái)?shù)幕玖鞒?、能力目標(biāo)掌握理財(cái)?shù)幕玖鞒?、素質(zhì)目標(biāo)具備作為理財(cái)顧問的基本素質(zhì)采用情景教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行綜合理財(cái)流程情景訓(xùn)練。3學(xué)時(shí)任務(wù)二綜合理財(cái)方案編制與評價(jià)1、知識(shí)目標(biāo)掌握綜合理財(cái)方案的核心內(nèi)容，編制過程與方法，以及編制原則掌握方案評價(jià)的方法2、能力目標(biāo)出具個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書3、素質(zhì)目標(biāo)具備作為理財(cái)顧問的基本素質(zhì)采用案例教學(xué)法，掌握綜合理財(cái)方案的核心內(nèi)容，編制過程與方法，以及編制原則；在全面講解理財(cái)方案評價(jià)指標(biāo)與方法的基礎(chǔ)上，以目標(biāo)客戶的理財(cái)方案為例，進(jìn)行方案評價(jià)，得出檢驗(yàn)結(jié)論和優(yōu)化建議，同時(shí)就理財(cái)方案的具體執(zhí)行作出規(guī)劃。4學(xué)時(shí)任務(wù)三

28、理財(cái)顧問1、知識(shí)目標(biāo)掌握理財(cái)顧問業(yè)務(wù)操作過程2、能力目標(biāo)出具個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書3、素質(zhì)目標(biāo)具備作為理財(cái)顧問的基本素質(zhì)采用情景教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，由學(xué)生完成理財(cái)顧問業(yè)務(wù)操作過程，并熟悉相應(yīng)的素質(zhì)要求和私人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)3學(xué)時(shí)七、課程實(shí)施說明1.教師依據(jù)審計(jì)項(xiàng)目中的典型工作任務(wù)為載體安排和組織教學(xué)活動(dòng)。2.教師以學(xué)生為主體設(shè)計(jì)個(gè)人理財(cái)教學(xué)情境，激發(fā)學(xué)生參與教學(xué)活動(dòng)，提高學(xué)生學(xué)習(xí)積極性，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣、信心與成就感。如在教師引導(dǎo)下對情境任務(wù)進(jìn)行分析，以小組形式進(jìn)行分組討論，學(xué)生講解小組討論結(jié)果，教師對學(xué)生討論結(jié)果進(jìn)行點(diǎn)評，并且對重點(diǎn)問題或重點(diǎn)程序及任務(wù)進(jìn)行分析總結(jié)。八、學(xué)習(xí)結(jié)果考核評價(jià)個(gè)人理財(cái)課程考

29、核方式表12考核項(xiàng)目考核方法考核比例過程考核遵章守紀(jì)、學(xué)習(xí)態(tài)度、職業(yè)精神通過學(xué)生出勤情況檢驗(yàn)學(xué)生是否遵守學(xué)校的規(guī)章制度；通過課堂提問、小組討論來考核學(xué)生的學(xué)習(xí)態(tài)度；通過案例分析考核學(xué)生客觀、獨(dú)立、公正的職業(yè)精神。20項(xiàng)目（綜合）實(shí)訓(xùn)通過任務(wù)執(zhí)行是否正確、規(guī)范、完整考核學(xué)生對各種理財(cái)規(guī)劃的分析、規(guī)劃方案的形成。50綜合評價(jià)考核出具綜合個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書30合 計(jì)100項(xiàng)目（綜合）實(shí)訓(xùn)考核標(biāo)準(zhǔn)表13考 核 點(diǎn)考核比例評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)abcd職業(yè)精神實(shí)訓(xùn)出勤率、學(xué)習(xí)態(tài)度、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。20%實(shí)訓(xùn)出勤率100%、學(xué)習(xí)態(tài)度端正、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力較強(qiáng)。實(shí)訓(xùn)出勤率80%、學(xué)習(xí)態(tài)度良好、有一定的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。實(shí)訓(xùn)出勤率60%

30、、學(xué)習(xí)態(tài)度一般、具有團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。實(shí)訓(xùn)出勤率低于60%、學(xué)習(xí)態(tài)度較差、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力較差。能力目標(biāo)個(gè)人理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的能力。60%正確、完整的完成各項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案100%較完整的完成各項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案80%部分完成各項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案60%不能完成各項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案。60%表達(dá)溝通理財(cái)觀點(diǎn)陳述；回答問題的情況。10%理財(cái)方案觀點(diǎn)陳述清楚；回答問題正確。理財(cái)方案觀點(diǎn)陳述較清楚；回答問題基本正確。理財(cái)方案觀點(diǎn)陳述清楚；回答問題部分正確。理財(cái)方案觀點(diǎn)陳述不清楚；回答問題不正確。獨(dú)立分析、解決問題有獨(dú)立分析、解決問題的能力。10%能獨(dú)立分析、解決問題。有較強(qiáng)的獨(dú)立分析、解決問題的能力。能夠協(xié)同團(tuán)隊(duì)分析、解決問

31、題。獨(dú)立分析、解決問題的能力較差。合 計(jì)100%綜合評價(jià)優(yōu)秀86100分；良好7085分；合格6069分；不合格60分。九、任課教師的資格條件及其他要求 （一）專任教師1.掌握扎實(shí)的金融學(xué)理論知識(shí)和一定的從事理財(cái)工作崗位的經(jīng)歷，熟悉金融行業(yè)理財(cái)崗位的工作流程。2.能示范操作理財(cái)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，知道學(xué)生完成理財(cái)規(guī)劃書。（二）兼職教師1.保險(xiǎn)公司北美財(cái)務(wù)顧問師，長期從事一線理財(cái)工作。2.具有知識(shí)講授的基本教師能力，能夠?qū)⑺莆盏睦碡?cái)工作技能傳授給學(xué)生。十、教材的選擇、補(bǔ)充或編寫（一）校企合作編寫教材（二）教材內(nèi)容根據(jù)行業(yè)企業(yè)發(fā)展需要和完成職業(yè)崗位實(shí)際工作任務(wù)所需要的知識(shí)、能力、素質(zhì)要求選取，并為學(xué)

32、生可持續(xù)發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。十一、教學(xué)條件1.校內(nèi)實(shí)訓(xùn)：目前擁有證券實(shí)訓(xùn)室的多媒體網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，能夠完成金融產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)調(diào)查、市場信息的采集、學(xué)生任務(wù)的情境展示。2.校外實(shí)訓(xùn)基地：目前我們擁有百年人壽保險(xiǎn)公司、浙江陽光保險(xiǎn)公司、浙江安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司等多家校外實(shí)訓(xùn)基地。但是由于經(jīng)費(fèi)及學(xué)生安全方便的考量，浙江兩家保險(xiǎn)公司只能作為網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程的模式教學(xué)，現(xiàn)場調(diào)研主要集中在百年人壽保險(xiǎn)公司。十二、教學(xué)組織與方法學(xué)習(xí)項(xiàng)目一個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)認(rèn)知學(xué)習(xí)模塊(情境一)大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)學(xué)時(shí)數(shù)5學(xué)時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握收集理財(cái)資料的方法明確個(gè)人理財(cái)步驟和流程2、能力目標(biāo)明確個(gè)人理財(cái)步驟和流程3、素質(zhì)目標(biāo)明確理財(cái)規(guī)劃師的

33、基本素質(zhì)要求主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議對學(xué)生進(jìn)行分組，以各組的學(xué)生為目標(biāo)客戶，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶的進(jìn)行初步的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)，掌握收集理財(cái)資料的方法，明確個(gè)人理財(cái)步驟和流程。情景教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求網(wǎng)絡(luò)理財(cái)信息資源校本教材掌握收集理財(cái)資料的方法，確個(gè)人理財(cái)步驟和流程，明確個(gè)人理財(cái)步驟和流程具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目一個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)認(rèn)知學(xué)習(xí)模塊(情境二)經(jīng)濟(jì)金融市場調(diào)研分析學(xué)時(shí)數(shù)5學(xué)時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)認(rèn)知金融市場的金融工具及其動(dòng)態(tài)基本信息2、能力目標(biāo)運(yùn)用信息，分析經(jīng)濟(jì)金融市場變化對個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?。出具分析?bào)告3、素

34、質(zhì)目標(biāo)對金融產(chǎn)品具有敏感性對信息具有總結(jié)歸納的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議由學(xué)生選定一個(gè)與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的當(dāng)前經(jīng)濟(jì)、金融問題作為分析目標(biāo)，通過團(tuán)隊(duì)合作和溝通掌握分析經(jīng)濟(jì)金融市場基本動(dòng)態(tài)的能力信息，并能較好地分析經(jīng)濟(jì)金融市場變化對個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?，完成分析?bào)告。市場調(diào)研分析法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求金融市場的動(dòng)態(tài)信息校本教材認(rèn)知金融市場的金融工具及其動(dòng)態(tài)基本信息運(yùn)用信息，分析經(jīng)濟(jì)金融市場變化對個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊懢哂袀€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目二客戶分析學(xué)習(xí)模塊(情境一)客戶財(cái)務(wù)狀況分析學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握收集客戶詳盡的財(cái)務(wù)

35、數(shù)據(jù)的方法掌握對客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況作出分析的方法2、能力目標(biāo)編制各類表格和進(jìn)行財(cái)務(wù)比率計(jì)算3、素質(zhì)目標(biāo)具有會(huì)計(jì)基礎(chǔ)素質(zhì)主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，對以組為單位，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶家庭的財(cái)務(wù)狀況作出分析和判斷，并遞交相應(yīng)的分析報(bào)告。案例教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司客戶案例資料；校本教材掌握收集客戶詳盡的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的方法；握對客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況作出分析的方法；制各類表格和進(jìn)行財(cái)務(wù)比率計(jì)算具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目二客戶分析學(xué)習(xí)模塊(情境二)客戶風(fēng)險(xiǎn)特征分析學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握

36、風(fēng)險(xiǎn)的類別影響風(fēng)險(xiǎn)的因素風(fēng)險(xiǎn)的評估方法2、能力目標(biāo)對客戶家庭的風(fēng)險(xiǎn)作出準(zhǔn)確的判斷3、素質(zhì)目標(biāo)具有總結(jié)歸納的能力具有風(fēng)險(xiǎn)分析的素質(zhì)主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議同學(xué)彼此為假定目標(biāo)客戶，利用風(fēng)險(xiǎn)承受能力表和風(fēng)險(xiǎn)偏好測試表、風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)計(jì)等對對方的風(fēng)險(xiǎn)特征作出分析。情景教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司、證券公司客戶資料；校本教材掌握風(fēng)險(xiǎn)的類別；影響風(fēng)險(xiǎn)的因素；風(fēng)險(xiǎn)的評估方法；對客戶家庭的風(fēng)險(xiǎn)作出準(zhǔn)確的判斷具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目二客戶分析學(xué)習(xí)模塊(情境三)客戶理財(cái)需求分析學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握理財(cái)需求分析報(bào)告的內(nèi)容

37、掌握理財(cái)需求分析報(bào)告的內(nèi)容書寫要求2、能力目標(biāo)能夠出具較完整的客戶理財(cái)需求分析報(bào)告3、素質(zhì)目標(biāo)分析問題的素質(zhì)能力歸納問題的素質(zhì)能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，由學(xué)生完成對目標(biāo)客戶需求的系列分析，并最終以組為單位遞交理財(cái)需求分析報(bào)告。情景教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司、證券公司的理財(cái)人員出具的需求分析報(bào)告；校本教材掌握理財(cái)需求分析報(bào)告的內(nèi)容；掌握理財(cái)需求分析報(bào)告的內(nèi)容書寫要求；能夠出具較完整的客戶理財(cái)需求分析報(bào)告具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目三客戶分析學(xué)習(xí)模塊(情境一)客戶教育規(guī)劃設(shè)計(jì)學(xué)時(shí)數(shù)4時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、

38、知識(shí)目標(biāo)教育規(guī)劃的含義及分類子女教育規(guī)劃的流程子女教育規(guī)劃的步驟2、能力目標(biāo)分析子女教育規(guī)劃目標(biāo)的能力設(shè)定教育規(guī)劃步驟的能力3、素質(zhì)目標(biāo)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶家庭的教育需求作出分析和判斷，并在此基礎(chǔ)上選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行教育規(guī)劃設(shè)計(jì)，遞交相應(yīng)的方案設(shè)計(jì)報(bào)告。案例教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司、證券公司的客戶的資料；網(wǎng)絡(luò)資源；校本教材掌握教育規(guī)劃的含義及分類；子女教育規(guī)劃的流程；子女教育規(guī)劃的步驟；具備分析

39、子女教育規(guī)劃目標(biāo)的能力；設(shè)定教育規(guī)劃步驟的能力具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目三客戶分析學(xué)習(xí)模塊(情境二)客戶養(yǎng)老規(guī)劃設(shè)計(jì)學(xué)時(shí)數(shù)4時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)養(yǎng)老規(guī)劃的含義、重要性以及影響因素養(yǎng)老規(guī)劃的流程2、能力目標(biāo)應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃的原則指導(dǎo)養(yǎng)老規(guī)劃方案的制定能清晰的設(shè)定養(yǎng)老規(guī)劃的步驟3、素質(zhì)目標(biāo)具有養(yǎng)老規(guī)劃的意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶家庭的養(yǎng)老需求作出分析和判斷，并在此基礎(chǔ)上選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃設(shè)計(jì)，遞交相應(yīng)的方案設(shè)計(jì)報(bào)告。案例教

40、學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司、證券公司的客戶的資料；網(wǎng)絡(luò)資源；校本教材掌握養(yǎng)老規(guī)劃的含義、重要性以及影響因素；養(yǎng)老規(guī)劃的流程；具備應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃的原則指導(dǎo)養(yǎng)老規(guī)劃方案的制定；能清晰的設(shè)定養(yǎng)老規(guī)劃的步驟具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目四現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃學(xué)習(xí)模塊(情境一)現(xiàn)金管理學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)了解現(xiàn)金及現(xiàn)金規(guī)劃的概念掌握人們持有現(xiàn)金的動(dòng)機(jī)2、能力目標(biāo)確立現(xiàn)金規(guī)劃的目標(biāo)考慮進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃的因素3、素質(zhì)目標(biāo)具有現(xiàn)金規(guī)劃的意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)

41、內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以相關(guān)案例為基礎(chǔ)，了解現(xiàn)金管理基本知識(shí)，并針對特定客戶，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的綜合實(shí)訓(xùn)。情景教學(xué)和案例教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司、證券公司的客戶的資料；商業(yè)銀行存款資料；網(wǎng)絡(luò)資源；校本教材了解現(xiàn)金及現(xiàn)金規(guī)劃的概念；掌握人們持有現(xiàn)金的動(dòng)機(jī)；確立現(xiàn)金規(guī)劃的目標(biāo)；考慮進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃的因素具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目四現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃學(xué)習(xí)模塊(情境二)消費(fèi)信貸管理學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握消費(fèi)規(guī)劃的概念掌握消費(fèi)購買決策的過程了解購買行為的動(dòng)機(jī)2、能力目標(biāo)運(yùn)用消費(fèi)規(guī)劃理論處理

42、生活中的各種消費(fèi)運(yùn)用消費(fèi)購買決策評價(jià)購物方案3、素質(zhì)目標(biāo)具有消費(fèi)信貸 管理的意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在全面講解消費(fèi)信貸基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，以汽車消費(fèi)信貸管理為例，進(jìn)行消費(fèi)支出方案設(shè)計(jì)。案例教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司、證券公司的客戶的資料；商業(yè)銀行貸款資料；網(wǎng)絡(luò)資源；校本教材掌握消費(fèi)規(guī)劃的概念；掌握消費(fèi)購買決策的過程；了解購買行為的動(dòng)機(jī)；運(yùn)用消費(fèi)規(guī)劃理論處理生活中的各種消費(fèi)；運(yùn)用消費(fèi)購買決策評價(jià)購物方案具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)

43、項(xiàng)目四現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃學(xué)習(xí)模塊(情境三)住房規(guī)劃學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握住房按揭貸款的概念掌握購房籌資規(guī)劃2、能力目標(biāo)運(yùn)用我國住房貸款的種類進(jìn)行住房規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以相關(guān)案例為基礎(chǔ)，了解住房暗計(jì)管理基本知識(shí)，并針對特定客戶，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行住房消費(fèi)支出規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的綜合實(shí)訓(xùn)。案例教學(xué)法、情景教學(xué)考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求住房公積金實(shí)地考察資源；商業(yè)銀行房貸資料；網(wǎng)絡(luò)房產(chǎn)資源；校本教材掌握住房按揭貸款的概念；掌握購

44、房籌資規(guī)劃；運(yùn)用我國住房貸款的種類進(jìn)行住房規(guī)劃方案的制定具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目五保障規(guī)劃學(xué)習(xí)模塊(情境一)認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握風(fēng)險(xiǎn)的類型、來源2、能力目標(biāo)充分的認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)3、素質(zhì)目標(biāo)具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，讓每個(gè)學(xué)生充分感受風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。案例教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司客戶出險(xiǎn)資料；大型醫(yī)院醫(yī)療費(fèi)用資料；網(wǎng)絡(luò)資源；校本教材掌握風(fēng)險(xiǎn)的類型、來源；充分的認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

45、的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目五保障規(guī)劃學(xué)習(xí)模塊(情境二)分析風(fēng)險(xiǎn)學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握風(fēng)險(xiǎn)的影響因素掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟、方法2、能力目標(biāo)對客戶的現(xiàn)有及潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析3、素質(zhì)目標(biāo)具有風(fēng)險(xiǎn)分析的能力良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在全面講解風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟與方法的基礎(chǔ)上，以目標(biāo)客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)為例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。案例教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求保險(xiǎn)公司客戶出險(xiǎn)資料；大型醫(yī)院醫(yī)療費(fèi)用資料；網(wǎng)絡(luò)資源；校本教材掌握風(fēng)險(xiǎn)的影響因素；掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟、方法；對

46、客戶的現(xiàn)有及潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目五保障規(guī)劃學(xué)習(xí)模塊(情境三)保險(xiǎn)規(guī)劃學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)了解市場中相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的流程2、能力目標(biāo)對客戶進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)具有保險(xiǎn)認(rèn)知良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，由學(xué)生完成保險(xiǎn)規(guī)劃操作過程，并熟悉相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃應(yīng)注意的事項(xiàng)案例教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求百年人壽保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品資料；網(wǎng)絡(luò)資源；校本教材掌握保險(xiǎn)的基礎(chǔ)

47、知識(shí)；了解市場中相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品；掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的流程；對客戶進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃方案的制定具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目六個(gè)人投資規(guī)劃學(xué)習(xí)模塊(情境一)股票、債券、基金投資規(guī)劃學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握股票、債券、基金的基礎(chǔ)知識(shí)了解市場中相關(guān)的股票、債券、基金產(chǎn)品2、能力目標(biāo)對客戶進(jìn)行股票、債券、基金投資規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)了解資本市場及其產(chǎn)品具有保險(xiǎn)認(rèn)知良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，對每個(gè)學(xué)生進(jìn)行特定理財(cái)產(chǎn)品情景訓(xùn)練。情景教學(xué)法考核評價(jià)方式過程考核教

48、學(xué)材料對學(xué)生能力知識(shí)的要求對教師能力知識(shí)的要求證券公司產(chǎn)品資料；網(wǎng)絡(luò)資源；校本教材掌握股票、債券、基金的基礎(chǔ)知識(shí)；了解市場中相關(guān)的股票、債券、基金產(chǎn)品；對客戶進(jìn)行股票、債券、基金投資規(guī)劃方案的制定具有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)能力，并具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)備 注學(xué)習(xí)項(xiàng)目六個(gè)人投資規(guī)劃學(xué)習(xí)模塊(情境二)外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品投資規(guī)劃學(xué)時(shí)數(shù)3時(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)1、知識(shí)目標(biāo)掌握外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)了解市場中相關(guān)的外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品2、能力目標(biāo)對客戶進(jìn)行外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品投資規(guī)劃方案的制定3、素質(zhì)目標(biāo)具有投資外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)知良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力整體思考、合理利用資料的能力清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問題的能力主要學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法建議在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定