農(nóng)村信用社資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)程

1、區(qū)農(nóng)村信用社資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)程第一章 總 則第一條 為規(guī)范區(qū)農(nóng)村信用合作社（以下簡(jiǎn)稱信用社）資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作程序，明確工作職責(zé)，提高決策水平，防范和控制資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)信用社章程有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)程。第二條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是經(jīng)理事會(huì)授權(quán)，對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行統(tǒng)一管理，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、評(píng)估、預(yù)警和控制的工作機(jī)構(gòu)。第三條 本規(guī)程適用于區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱自治區(qū)聯(lián)社）及轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、縣（市）農(nóng)村信用合作聯(lián)社以下統(tǒng)稱縣（市）聯(lián)社。第二章 組織機(jī)構(gòu)第四條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)設(shè)主任委員1名，由理事長(zhǎng)或分管資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任；設(shè)副主任委員若干名；

2、成員由各部門負(fù)責(zé)人組成（奇數(shù)）。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員不得少于7人。根據(jù)需要可確定若干名外部評(píng)審專家（經(jīng)濟(jì)、法律、技術(shù)等）作為資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)專家委員。第五條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)辦公室，作為資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的具體辦事機(jī)構(gòu)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室主任由資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，辦公室成員由資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部工作人員組成。第六條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)人員的組成應(yīng)以文件明確。部門委員工作變動(dòng)時(shí)，其委員職務(wù)同時(shí)自動(dòng)變更。第三章 工作職責(zé)第七條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作職責(zé)：（一）制定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)；（二）建立健全資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系并組織實(shí)施，對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)價(jià)、監(jiān)測(cè)

3、、分析和研究；（三）負(fù)責(zé)審定各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重大方針、政策和規(guī)章制度；審定授權(quán)范圍內(nèi)的法人轉(zhuǎn)授權(quán)方案；審定風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控狀況評(píng)價(jià)報(bào)告；審定經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任人的責(zé)任；（四）根據(jù)國(guó)家法律、行政法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，對(duì)信用社資產(chǎn)運(yùn)作方向、方式及信貸投向進(jìn)行研究，并提出建議；（五）制定資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，審定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況分析報(bào)告和資產(chǎn)質(zhì)量考核結(jié)果；組織重大經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)可行性風(fēng)險(xiǎn)論證；（六）制定突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案和重大資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的解決方案；（七）審批資產(chǎn)損失核銷和抵債資產(chǎn)的接收、處置方案； （八）跟蹤監(jiān)測(cè)重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的異常變動(dòng)情況，查找資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，提出完善資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部

4、控制的意見(jiàn)；（九）對(duì)高級(jí)管理層在財(cái)務(wù)、信貸、資產(chǎn)管理、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)等方面的風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行監(jiān)督；（十）督促、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)相關(guān)部門貫徹落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防范。第八條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室工作職責(zé)：（一）監(jiān)測(cè)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況，定期出具風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告，對(duì)發(fā)生影響風(fēng)險(xiǎn)狀況的重大事件出具專項(xiàng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；（二）提請(qǐng)召開(kāi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議，負(fù)責(zé)做好會(huì)議前期準(zhǔn)備工作，提供有關(guān)書(shū)面資料；（三）負(fù)責(zé)會(huì)議記錄、整理會(huì)議紀(jì)要及會(huì)后資料歸檔工作；（四）督促有關(guān)單位、部門執(zhí)行和落實(shí)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)有關(guān)決議；（五）負(fù)責(zé)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)交辦的其他事項(xiàng)。第四章 委員的權(quán)力和義務(wù)第九條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

5、委員的權(quán)力。（一）有權(quán)了解、收集有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理情況及各類數(shù)據(jù)、信息；（二）對(duì)提交資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議事項(xiàng)發(fā)表意見(jiàn)，并享有表決權(quán)；（三）對(duì)改進(jìn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作提出建議；（四）對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議通過(guò)事項(xiàng)的落實(shí)情況享有知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。第十條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員的義務(wù)。（一）按時(shí)出席資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議，無(wú)特殊情況不得缺席；（二）在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議召開(kāi)時(shí)就會(huì)議所議事項(xiàng)發(fā)表實(shí)事求是的意見(jiàn)和建議；（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)、調(diào)研，及時(shí)了解掌握與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的各類知識(shí)、信息及經(jīng)營(yíng)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀；（四）嚴(yán)格遵守保密制度，不得擅自披露資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議定事項(xiàng)。第五章 工作程序第十一條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

6、管理委員會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。例會(huì)原則上每季度召開(kāi)1次，臨時(shí)會(huì)議不定期召開(kāi)。如遇緊急、重大事項(xiàng)由主任委員提議可召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議。第十二條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議由主任委員主持，主任委員不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)由副主任委員代行其職責(zé)，主任委員須補(bǔ)簽會(huì)議紀(jì)要和審議表，審批責(zé)任不變。主任委員15日（含15日）以上不能行使其職責(zé)時(shí)，須書(shū)面授權(quán)指定的副主任委員，在一定期限內(nèi)代為行使主任委員主持會(huì)議、簽批會(huì)議紀(jì)要和審議表的職權(quán)，不參加投票，承擔(dān)主任委員相應(yīng)的責(zé)任。第十三條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)會(huì)前準(zhǔn)備工作。辦公室應(yīng)在例會(huì)召開(kāi)前3個(gè)工作日內(nèi)，向與會(huì)委員提交近期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、內(nèi)部控制報(bào)告、資產(chǎn)質(zhì)量分析報(bào)告及其他

7、相關(guān)材料。臨時(shí)會(huì)議召開(kāi)前，辦公室應(yīng)向與會(huì)委員提交與審議事項(xiàng)相關(guān)的材料。第十四條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議應(yīng)由三分之二以上（不含三分之二）的委員出席方可舉行。實(shí)行委員一人一票的表決權(quán)；會(huì)議做出的決議必須經(jīng)委員會(huì)全體委員二分之一以上（不含二分之一）同意方可通過(guò)。第十五條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議采用記名表決方式。全體委員必須當(dāng)場(chǎng)投票，簽署意見(jiàn)，不同意的注明理由，會(huì)后不得補(bǔ)票。第十六條 根據(jù)需要有關(guān)人員可列席會(huì)議并發(fā)表意見(jiàn)，但不享有表決權(quán)，必要時(shí)也可聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)為決策提供專業(yè)意見(jiàn)。第十七條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議應(yīng)有會(huì)議記錄，會(huì)議記錄應(yīng)載明會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、召集人、參加人員、討論事宜和表決結(jié)果，出席會(huì)議的

8、委員應(yīng)在會(huì)議記錄上簽名。第十八條 復(fù)議制度。申請(qǐng)需復(fù)議的事項(xiàng)，經(jīng)主任委員同意，審議項(xiàng)目作進(jìn)一步補(bǔ)充、明確、核實(shí)后，可提交資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)復(fù)議。第六章 附 則第十九條 以前有關(guān)規(guī)定與本規(guī)程有抵觸的，以本規(guī)程為準(zhǔn)。本規(guī)程由區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十條 本規(guī)程自下發(fā)之日起施行。原區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則（新農(nóng)信77號(hào)）同時(shí)廢止。附件：1.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議表 2.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)投票表決表 3.關(guān)于對(duì)xx項(xiàng)目的審查報(bào)告附件1：資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議表審議事項(xiàng)時(shí)間主持人記錄人借款單位申報(bào)社匯報(bào)人出席委員列席委員資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議情況出席會(huì)議委員： 人，有效投票人數(shù)： 人 其中：同意 票不同意 票復(fù)議 票委員審議意見(jiàn)： 年 月 日資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任意見(jiàn)簽字： 年 月 日附件2：資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)投