銀行保險(xiǎn)期交工作情況匯報(bào)4頁

1、借鑒經(jīng)驗(yàn) 堅(jiān)定信心 適時(shí)調(diào)整 開拓銀保期交新局面近年來，銀保業(yè)務(wù)已由發(fā)展躉交業(yè)務(wù)向躉交、期交并舉方向轉(zhuǎn)型。依靠傳統(tǒng)的以個(gè)險(xiǎn)隊(duì)伍為主、職工隊(duì)伍為輔的展業(yè)模式已即將成為歷史，一手抓行口柜面業(yè)務(wù)、一手抓理財(cái)隊(duì)伍自營業(yè)務(wù)，已勢在必行。而行口柜面期交業(yè)務(wù)，則是期交業(yè)務(wù)發(fā)展的主渠道，也是公司實(shí)現(xiàn)銀保期交任務(wù)的前提和基礎(chǔ)。近年來，我們也一直在想辦法突破，但未取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。今年7月末，舒城公司與舒城農(nóng)業(yè)銀行開展期交業(yè)務(wù)共建活動(dòng)，他們通過說明會(huì)的形式，首場簽單60萬元以上并及時(shí)回收，給了我們極大的鼓舞。我們認(rèn)為，借鑒舒城公司共建成功的經(jīng)驗(yàn)，xx公司通過努力，定能實(shí)現(xiàn)銀保期交業(yè)務(wù)的大發(fā)展。通過深入調(diào)研，我們首先

2、選擇與郵政局開展共建活動(dòng)，繼而在郵儲(chǔ)、建行得到延伸。僅八、九月份，實(shí)現(xiàn)行口期交152.4萬元的佳績，創(chuàng)我縣行口期交的奇跡，在全市也居領(lǐng)先地位。下面就將我們?nèi)绾伍_展行口期交業(yè)務(wù)的具體做法總結(jié)匯報(bào)如下。一、堅(jiān)定信心，下定做好銀保期交業(yè)務(wù)的決心 近年來，全國各地有許多地方銀保期交做得相當(dāng)好，今年三月八日，市公司利用開業(yè)務(wù)分析會(huì)之機(jī)，專門組織各公司負(fù)責(zé)人到我省銀保期交做得最好的單位巢湖和縣參觀學(xué)習(xí)?；貋砗?，我們及時(shí)進(jìn)行了整理、總結(jié)，同時(shí)，我們也隨時(shí)留意全省范圍內(nèi)銀保期交做得不錯(cuò)的單位，經(jīng)常進(jìn)行交流、溝通。我們認(rèn)為，銀保期交發(fā)展并不可怕，只要堅(jiān)定信心，找準(zhǔn)方法，加大投入，別人能做到的，我們經(jīng)過努力，也一

3、定能夠做到，和縣能一個(gè)季度完成1000萬元，我們一年時(shí)間一定能完成600萬元的任務(wù)目標(biāo)。二、借鑒經(jīng)驗(yàn)，制定適合我縣情況的業(yè)務(wù)激勵(lì)方案 決心再大，思路再好，但最終還是擬定切實(shí)可行的方案并付諸實(shí)施更重要。根據(jù)兄弟單位的一些成功經(jīng)驗(yàn)，特別是借鑒太平洋在郵政系統(tǒng)銀保期交取得重大突破的一些有效做法，結(jié)合我公司實(shí)際，我們制定了一套兼顧各個(gè)層面的業(yè)務(wù)激勵(lì)方案，該方案既以期交為主，也兼顧躉交；既考慮到郵政局利益，又兼顧各銷售網(wǎng)點(diǎn)的利益；既考慮到相關(guān)支局長、所主任利益，又突出業(yè)務(wù)高手的個(gè)人利益。我們針對(duì)柜員設(shè)立大單獎(jiǎng)、每周之星獎(jiǎng)、每月之星獎(jiǎng)、破零獎(jiǎng)等階段性獎(jiǎng)勵(lì)，充分調(diào)動(dòng)柜員的銷售熱情，有力地推動(dòng)了郵政行口期交業(yè)

4、務(wù)的拓展。三、主動(dòng)跟蹤、適時(shí)調(diào)整政策，推動(dòng)銀保期交業(yè)務(wù)不斷向前邁進(jìn) 方案擬定后，我們及時(shí)對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，主動(dòng)追蹤?quán)]政局金融代理部人員把任務(wù)分解到各網(wǎng)點(diǎn)，細(xì)化到每一個(gè)人。公司分管經(jīng)理、銀保部主任與郵政局金融代理部人員深入到每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，一個(gè)個(gè)抓落實(shí)。對(duì)業(yè)務(wù)銷售情況通過實(shí)時(shí)戰(zhàn)報(bào)，將各網(wǎng)點(diǎn)、個(gè)人的任務(wù)達(dá)成情況及時(shí)進(jìn)行通報(bào)，以形成激勵(lì)先進(jìn)、鞭策落后的競爭氛圍。在方案實(shí)施不久，我們發(fā)現(xiàn)，雖然力度很大，郵政局領(lǐng)導(dǎo)也極為重視，但進(jìn)展不是很理想，從8月1號(hào)到12號(hào)，十來天時(shí)間，才做了七、八萬元。通過了解，原因主要是柜面人員已習(xí)慣了躉交銷售，對(duì)做十年領(lǐng)的期交，感覺有風(fēng)險(xiǎn)，心里有顧慮。為快速扭轉(zhuǎn)這個(gè)不利局

5、面，公司經(jīng)理室果斷決策，對(duì)方案進(jìn)行調(diào)整，重點(diǎn)宣導(dǎo)三年交六年領(lǐng)的鴻盈。此舉公司在費(fèi)用上雖然受到了很大損失，但對(duì)行口期交的突破非常有利。事實(shí)果不其然，在全面放開三年交六年領(lǐng)的鴻盈后，郵政銀保期交業(yè)務(wù)取得了意想不到的發(fā)展勢頭，各網(wǎng)點(diǎn)陸續(xù)出單，有時(shí)一天期交達(dá)成近十萬，在短短一個(gè)月時(shí)間，就出單上百萬元。截止到九月底，兩個(gè)月期交總量達(dá)到146萬元，相當(dāng)于公司自營業(yè)務(wù)的總和。通過郵政期交業(yè)務(wù)的發(fā)展，對(duì)我們拓展其他行口期交業(yè)務(wù)積累了經(jīng)驗(yàn)，也堅(jiān)定了我們完成全年計(jì)劃目標(biāo)的信心。 四、加強(qiáng)宣傳，強(qiáng)化服務(wù)，保持業(yè)務(wù)發(fā)展的后勁 在我們與郵政開展的期交業(yè)務(wù)如火如荼的同時(shí)，泰康也在郵政啟動(dòng)了期交銷售，他們力度更大，但進(jìn)展卻

6、并不理想。究其原因，主要還是xx人壽品牌大、服務(wù)好、產(chǎn)品優(yōu)。行口柜員非常注重的就是公司的服務(wù)，而這恰恰又是我們的優(yōu)勢。我們是正規(guī)的機(jī)構(gòu)，有專門的服務(wù)人員，健全的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，這是其他小公司所無法比擬的。我們特別注重服務(wù)的延伸，遇到問題及時(shí)上門解決，或把糾纏的客戶直接請(qǐng)到公司，想盡一切辦法妥善解決，不給行口和柜員留后遺癥，解決他們?cè)谄诮讳N售的后顧之憂。這樣行口和柜員都能夠放心大膽的銷售我們的產(chǎn)品；另一方面，為維護(hù)我們的自身利益，我們也加強(qiáng)宣傳，加大對(duì)柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，柜員也能夠做到如實(shí)宣傳，不誤導(dǎo)客戶，做優(yōu)質(zhì)保單。一系列的舉措，讓郵政系統(tǒng)員工充分感受到與xx的合作真誠、放心、滿意，也更加密切了我們與行

7、口間的合作關(guān)系，為長期開展好各項(xiàng)銀保業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 在抓好郵政系統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，我們又參照郵政的方案，與郵政儲(chǔ)蓄銀行進(jìn)行合作。目前，我縣郵政儲(chǔ)蓄銀行柜面期交業(yè)務(wù)也啟動(dòng)起來了，到目前為止，期交業(yè)務(wù)已近40萬。郵政、郵儲(chǔ)柜面期交業(yè)務(wù)的發(fā)展，堅(jiān)定了我們?cè)谄渌锌谌骈_展期交業(yè)務(wù)的信心。為迅速擴(kuò)大戰(zhàn)果，十月初我們又與建設(shè)銀行開展期交業(yè)務(wù)共建活動(dòng)，到目前為止，銷售業(yè)績已達(dá)20萬。下一步，我們將積極準(zhǔn)備，堅(jiān)決拿下農(nóng)行這塊硬骨頭，實(shí)現(xiàn)銀保期交全面開花?？傊?，我們?cè)谛锌诠衩嫫诮簧辖衲觌m然取得了一定的突破，但與全年的目標(biāo)任務(wù)相比差距還很大，特別是行口之間發(fā)展不平衡，農(nóng)行、工行兩個(gè)大行還未真正啟動(dòng)起來，而且三年交六年領(lǐng)的鴻盈雖然