保險公司反洗錢工作總結(jié)及明工作計劃

1、保險公司反洗錢工作總結(jié)及明工作計劃 年，我中心支公司反洗錢工作緊緊圍繞市人民銀行、分公司反洗錢工作重心，認真貫徹執(zhí)行中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法等法律法規(guī)，推動全公司反洗錢工作全面深入開展，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將年反洗錢工作情況總結(jié)如下： 一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，進行精心部署。 為使反洗錢工作得到真正落實，我公司成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司責(zé)任人擔(dān)任組長，領(lǐng)導(dǎo)全公司的反洗錢工作，還指定專人負責(zé)此項工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體

2、系。并結(jié)合我公司的實際情況，制定了適合我公司的反洗錢工作計劃及反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強反洗錢知識的學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我公司專門從分公司請來培訓(xùn)老師進行了中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，并在培訓(xùn)結(jié)束后就其所學(xué)內(nèi)容進行了在線測試，使員工更全面的掌握反洗錢的知識。通過培訓(xùn)提高了全體人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業(yè)操守，嚴(yán)

3、格履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)。使基層員工對反洗錢的理論知識和實踐經(jīng)驗有了很大的提升，對辨別可疑保單的判斷能力得到了進一步的加強，為以后在工作中遇到反洗錢的問題打下了良好的基礎(chǔ)。三、制定有效的反洗錢防范措施，嚴(yán)格實施客戶身份識別制度。 （一）對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新?？蛻艮k理代理業(yè)務(wù)時，必須由客戶本人或代理人親臨柜臺填寫授權(quán)委托書。必須提供客戶本人有效身份證原件及復(fù)印件，與身份證姓名一致的銀行賬戶原件及復(fù)印件，代理人身份證原件及復(fù)印件。 （二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的、交易性質(zhì)、有效

4、識別交易的受益人。 （三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對以前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采取實地查訪、電話查詢、查閱工商登記資料、要求客戶提供說明等方式進行客戶身份盡職調(diào)查，并保存調(diào)查記錄。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。 對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易應(yīng)及時上報中國人民銀行。 （一）單個資金賬戶單筆或當(dāng)日累計以支票、現(xiàn)金等非銀證轉(zhuǎn)賬方式存入或者取出人民幣20萬元或外幣等值1萬美元以上； （二）機構(gòu)客戶資金賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的資金劃轉(zhuǎn)； （三）個人資金賬戶之間、以及個

5、人資金賬戶與機構(gòu)客戶資金賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的資金劃轉(zhuǎn)； （四）對短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗?、分散退保且不能合理解釋的； （五）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額； （六）以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的； （七）由人民銀行規(guī)定的其他需要報送的大額交易和可疑交易報告。 五、下一步的工作計劃。 （一）繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在公司負責(zé)人的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體員工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。 （二）我們將繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，重新建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上重新修訂、完善各項內(nèi)控

6、制度，特別是反洗錢管理辦法、大額交易和可疑交易報告操作規(guī)范、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)范、客戶風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理規(guī)范、反洗錢保密規(guī)定及反洗錢培訓(xùn)管理規(guī)定等制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。待添加的隱藏文字內(nèi)容3（三）繼續(xù)加強對反洗錢法的宣傳和培訓(xùn)工作。將反洗錢法的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。（四）及時報送中國人民銀行要求報送的報表、資料，積極參加中國人民銀行舉辦的各種培訓(xùn)，認真執(zhí)行中國人民銀行下發(fā)的各項任務(wù)。 金融機構(gòu)是洗錢的重要渠道和反洗錢的重要部門，為維護金融秩序，有力打擊金融犯罪，反洗錢工作是我們的責(zé)任和義務(wù)，絕不容忽視。在今后的工作當(dāng)中，我們將進一步提