銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責任書

1、銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責任書一、柜面憑證受理1、各項業(yè)務的受理均嚴格按照各項金融法律、法規(guī)和相應政策。2、認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性。審核內容包括：票據(jù)大小寫金額、出票日期、收（付）款人名稱、簽章、背書；憑證是否錯用、錯填、偽造、變造；貸款憑證是否經有權人審核簽章；憑證的內容、聯(lián)數(shù)、附件是否完整齊全等。3、對于大額款項（現(xiàn)金5萬以上；跨系統(tǒng)匯款500萬以上的）進、出等業(yè)務受理必須堅持有支行授權人簽字確認。4.堅持審核蓋章負責原則，對審核后的票據(jù)憑證必須加蓋經辦和復核名章以明責任。5.業(yè)務用章必須符合規(guī)定：轉訖章用于轉帳業(yè)務；清算章用于提出借方憑證；業(yè)務公章使用在提出貸方憑

2、證、回單等；帳戶余額證明等，結售匯專用章，核銷章的使用符合外管政策的規(guī)定。二、臨柜要求1、存入現(xiàn)金應先收款后記帳；支取現(xiàn)金先記帳后付款；轉帳業(yè)務應先記借方后記貸方；當面點清，一筆一清；2、遵守“特殊業(yè)務，當時監(jiān)督”原則；3、現(xiàn)金調撥、有價單證交接時，嚴格按照有關要求進行，做到“面交面接”；4、對客戶填寫憑條的，應審核憑條的內容，對免填憑條的，必須要求客戶簽字確認；5、嚴格執(zhí)行雙人會同裝開箱制度；6、貫徹儲蓄實名制，開立帳戶、提前支?。ê糠痔崆爸。┍仨氁蟠婵钊颂峁┯行矸葑C件，如代理開立帳戶，還須審核代理人身份證件；7、執(zhí)行大額現(xiàn)金管理辦法，當日辦理個人存款業(yè)務單筆金額在人民幣20萬元（含

3、）以上或同一存款人存款超過人民幣100萬元（含）的業(yè)務，必須登記大額存款備案表，并摘錄存款人身份證件；辦理個人取款業(yè)務一次性提現(xiàn)人民幣5萬元（含）以上，應由取款人提供身份證件，并經業(yè)務主管崗人員審核，同時登記大額現(xiàn)金支付備案表。他人代理大額存取款業(yè)務還需提供代理人身份證件。8、做好殘缺票幣和破舊票幣的收繳、挑剔工作，配合部室?guī)旃苓M行殘、破幣的整理工作。9、嚴格執(zhí)行中國人民銀行假幣收繳和鑒定管理辦法，按規(guī)定程序收繳假幣。10、及時合規(guī)完成延伸服務業(yè)務協(xié)助入賬工作。三、信息錄入1、記賬：錄入人員必須根據(jù)本行業(yè)務范圍內合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務信息。對宕賬性

4、科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務必須詳細錄入摘要。輸入業(yè)務信息后，系統(tǒng)根據(jù)交易代碼進行賬務處理。2、特殊交易：對凍結或解凍款項、暫封或解封賬戶、柜員權限設置、已生成賬務信息修改、補打印交易、調整積數(shù)、調整利率、調整起止息日等特殊業(yè)務操作，均須憑會計經理崗簽發(fā)的操作任務書并經有權人授權后才能操作。3、錯賬處理：當日輸入的賬務數(shù)據(jù)發(fā)生錯誤時，應經會計經理崗授權后由柜員根據(jù)柜員流水號進行抹賬。系統(tǒng)內跨機構抹賬交易由原業(yè)務發(fā)起行經會計經理崗授權后發(fā)起處理。隔日錯賬、跨年錯賬的沖正必須填制錯賬沖正傳票，經會計經理崗授權后由柜員使用沖補賬交易進行處理，在輸入錯賬沖賬傳票時必須輸入沖賬內容和錯賬

5、日期。本年錯賬以同方向紅字沖正，上年錯賬以反方向藍字沖正。4、數(shù)據(jù)輸入必須由指定的操作員辦理，非操作員不得輸入任何數(shù)據(jù)。5、賬務處理實行審核授權制度，操作人員各自在授權的范圍內進行賬務處理。凡經系統(tǒng)設定需經主管崗人員授權后才能辦理，嚴禁越職、越權進行帳務處理。四、信息復核1、復核：復核人員必須根據(jù)本行業(yè)務范圍內合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務信息。對宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務必須核對是否錄入摘要。2、復核錄入同時要求對票據(jù)憑證進行審核：包括帳戶使用情況、大額或特殊業(yè)務有無主管崗簽章等。3、規(guī)范票據(jù)憑證的傳遞和交接手續(xù)。4、堅持蓋章負責

6、原則，對復核后的票據(jù)憑證必須加蓋經辦名章以明責任。五、憑證出售1、認真審核客戶提交的憑證購買申請書。2、對已經驗印審核的申請書按編號出售各類憑證，原則上出售次序由小到大。3、領用和出售重控憑證時應登記“重控憑證領用、使用登記簿”，記錄相關要素信息。4、出售憑證時應聯(lián)動收費交易或手工收取費用。5、每日核對表外余額、出售憑證清單、實物，確保三者一致。6、柜員臨時離崗、中午休息、營業(yè)結束將重控憑證入庫箱保管，并及時退出驗印系統(tǒng)7、作廢重控憑證應注銷登記。8、營業(yè)結束前應登記出售憑證清單，核對出售數(shù)量和費用收繳情況。六、驗印1、遵循先驗印后記帳的原則，完成對營業(yè)當日所有票據(jù)、結算憑證的驗印。2、對更換

7、印鑒企業(yè)在新印鑒啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印鑒驗印。3、對有特殊要求的預留印鑒，應根據(jù)印鑒卡上注明的使用說明對票據(jù)和結算憑證進行驗印，確保金額與有關權限分組的一致。4、驗印后經辦員應簽章確認。5、對印鑒不符、不清及使用非紅色印油簽章的（包括出票章、背書章等）票據(jù)不予受理或退票。6、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動交接外不進行其他交接。7、使用驗印系統(tǒng)的柜員應定期修改密碼，離柜前退出驗印系統(tǒng)。8、使用網(wǎng)絡驗印系統(tǒng)時，非自動驗印通過的憑證，應交相關人員復驗印。七、復驗印1、對驗印系統(tǒng)未自動通過的現(xiàn)金支票，必須做到當場復驗印。2、對更換印簽企業(yè)在新印簽啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印簽

8、復驗印。3、對有特殊要求的預留印鑒，應根據(jù)印鑒卡上注明的使用說明對票據(jù)和結算憑證進行驗印，確保金額與有關權限分組的一致。4、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動交接外不進行其他交接。5、使用驗印系統(tǒng)的柜員應定期修改密碼，離柜前退出驗印系統(tǒng)。6、復驗印后經辦員應簽章確認。八、出納崗位要求1、認真執(zhí)行出納基本制度，遵紀守法，忠于職守。2、堅持現(xiàn)金收入,先收款后記賬;現(xiàn)金付出,先記賬后付款;當面點清,一筆一清,蓋章確認,職責分明，嚴格做到日清日結。3、對公20萬以上現(xiàn)金收付款應做到當場換人復核及授權,5萬以上現(xiàn)金收付應按人行規(guī)定做好大額現(xiàn)金審批,備案工作。4、柜員持證上崗,做好反假宣傳、指

9、導和收繳工作。5、做好殘缺票幣的兌換及破舊票幣的挑剔工作。6、做好有價單證的收繳工作,做到賬實相符。7、規(guī)范完成現(xiàn)金軋帳要求，嚴格執(zhí)行差錯上報制度。8、嚴格執(zhí)行雙人會同裝開箱制度。9、現(xiàn)金調運時,嚴密交接手續(xù),及時完成賬務處理。10、每日會同庫管員做好匡計庫存工作。11、辦理出納業(yè)務必須在錄像監(jiān)控的范圍內。九、反洗錢管理1、認真學習“反洗錢”相關法律、法規(guī)及制度。2、認真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。3、按照中國人民銀行金融機構反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法、金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法的有關規(guī)定，對大額支付交易和可疑支付交易進

10、行記錄、分析和報告。按規(guī)定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責。5、按規(guī)定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經辦柜員應于當日錄入反洗錢系統(tǒng)，對柜面受理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)及時上報。6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機關全面合作，完成反洗錢工作。7、保守反洗錢工作秘密。銀行機構和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關部門，不得

11、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。8、堅持對所轄開戶客戶進行反洗錢客戶風險評級工作，且及時根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶情況予以調整級別，便于反洗錢檢測數(shù)據(jù)采集。9、認真做好客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查工作（1）、依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務處理規(guī)定要求，對法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關個人出示的居民身份證的，應進行聯(lián)網(wǎng)核查。（2）、根據(jù)人民幣銀行結算賬戶管理辦法、個人存款賬戶實名制規(guī)定、境內外匯賬戶管理規(guī)定等要求，實行“客戶身份登記制度”，核實所有申請本行提供金融服務的客戶的身份，核對客戶的真實身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務。對客戶身份識別資料按照有關規(guī)定留存且妥善保管。十、6s管理工作1、根據(jù)分支

12、行的相關規(guī)定，具體執(zhí)行各項6s管理的要求。2、每天正式對外營業(yè)前根據(jù)網(wǎng)點安排及物品使用擺放標準，對自己的責任區(qū)進行清潔、清掃，整理規(guī)范、加填傳票等各項工作，達到分行規(guī)定的統(tǒng)一標準。準備一天的工作。3、工作時間規(guī)范著裝，保持良好狀態(tài)處理好每天的業(yè)務，使用規(guī)范用語，為客戶提供服務。4、營業(yè)日間，柜員根據(jù)制度規(guī)定應對自己的工作環(huán)境利用空閑時間不斷作好規(guī)范整理工作。物品及資料不可亂放規(guī)范擺放和使用。5、營業(yè)日間嚴格執(zhí)行各項操作流程，準確、高效辦理每一筆業(yè)務，杜絕投訴以及差錯事故的發(fā)生。6、不用的東西要立即處理，不可使其占用操作空間。7、經常保持桌面的清潔；物品、電腦及文件等要定位放置。8、滅火器、配電

13、盤、開關箱、電腦、保險柜等周圍要時刻保持清潔。9、營業(yè)結束后應對自己的責任區(qū)進行清理，對當天的垃圾應倒入指定的垃圾桶中，所有物品進行整理、規(guī)范擺放。10、按網(wǎng)點安排分工作好各項應急預案的演練以及認真學習預案，準確掌握各項應急工作。11、不斷學習6s管理的相關文件、制度、規(guī)范、標準。并參加部門組織的6s的各項學習。12、在執(zhí)行6s的過程中應不斷提高自身素養(yǎng)，提高執(zhí)行的自覺性。十一、按照總行服務暫行管理辦法，認真落實執(zhí)行。 有效落實現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務規(guī)范、禮儀、用語，有效落實優(yōu)質文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。十二、掌管辦理業(yè)

14、務所必需的各類重要物品1、印章：包括受理業(yè)務專用章、轉訖章、個人業(yè)務服務協(xié)議專用章、儲蓄專用章、現(xiàn)金清訖章、假幣章、假幣收繳專用章（具有假幣收繳資格的柜員持有）；使用時嚴格按照會計基本制度的要求簽蓋。會計印章使用人員均必須做到人在章在，人離章收。營業(yè)中臨時離柜時應做到人離入箱上鎖；營業(yè)終了，入庫保管。使用中要做到蓋印到位，印跡清晰，不得在未經確認、處理的憑證上加蓋印章。嚴禁在空白重要憑證上預蓋印章。2、空白重要憑證及有價單證：出售給客戶的重要空白憑證需登記“出售重要空白憑證登記簿”，cop系統(tǒng)中不控號的重要空白憑證在空白領入、使用時應在“空白重要憑證登記簿”上進行登記。營業(yè)中臨時離柜時應做到人

15、離時入箱上鎖；營業(yè)終了，應入箱入保險柜保管。3、現(xiàn)金：每日營業(yè)開始前必須在監(jiān)控范圍內，雙人會同開箱清點，與尾箱余額表核對相符后，方能開始辦理業(yè)務。營業(yè)中柜員暫離崗位，應將現(xiàn)金及有關重要物品加鎖保管，午間休息必須自行軋平賬務，營業(yè)結束后必須在監(jiān)控范圍內雙人會同裝箱，現(xiàn)金庫箱交龍護衛(wèi)，辦好交接手續(xù)。4、系統(tǒng)界面：由于總行系統(tǒng)優(yōu)化升級，現(xiàn)階段柜員臨簽退時須加按ctrl+x鍵方可鎖屏，刷本操作柜員卡可解鎖；5、個人系統(tǒng)密碼的保管、設置、更換：首次進入系統(tǒng)必須更換初始密碼，不得將密碼設置為簡單密碼。應做到定期更換，至少每月更換一次，不得串用柜員號辦理業(yè)務，防止失密，離崗簽退。6、操作員卡：操作員卡應妥善保管。柜員離開終端時。應退至初始畫面并將操作員卡收起。十三、登記相關登記薄登記各種手工賬?。ㄈ鐔挝淮箢~存取款登記簿）應根據(jù)當日實際發(fā)生的交易進行登記，并做到賬面清楚，字跡清晰，如需更改，則按照會計規(guī)定進行更改。十四、配合其他崗位的結算工作：積極配合對公結算崗位進行銀企對帳工作，加強對公帳戶管理職能。