銀行反洗錢檢查整改報告

1、銀行反洗錢檢查整改報告ok3w_ads(“s004”);ok3w_ads(“s005”);篇一：反洗錢工作的整改報告 關于xx反洗錢工作的整改報告 總公司稽核調(diào)查部： 近日，xx收到貴部下發(fā)的關于xx2011年反洗錢工作專項審計 報告后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結，并結合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。 一、 制度建設與學習 （一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識 當前洗錢犯罪和

2、恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢 意識越來越強，洗錢手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。 （二）法律法規(guī)學習及落實 認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結合保監(jiān)會2011 年末下發(fā)的保險業(yè)反洗錢工作管理

3、辦法以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的安徽保險業(yè)反洗錢工作指引等規(guī)定，認真組織各機構、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)201196號、100號）要求各機構、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關領導所做的提高認識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風險-在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話重要指示，認真學習總公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡人處進行整理、歸檔。 總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反 洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內(nèi)容。xx認

4、真領會總公司制度精神，結合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。 二、深入開展反洗錢的培訓宣導 一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會，采取各種形式深入開 展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。 二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總 經(jīng)理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢

5、基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的積極性。 三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部 門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。xx一季度重點對新成立的三級機構開展反洗錢培訓工作。分別 針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關人員，各相關崗位的培訓，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。 同時xx利用網(wǎng)絡學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175 人參加網(wǎng)絡學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。 針對“

6、反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機 構反洗錢聯(lián)絡人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構負責人等共計36人通過網(wǎng)絡學院學習該系統(tǒng)功能及日常操作。 三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力 在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要 進一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導進一步提升反洗錢相關崗位人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關部門和人員的執(zhí)行責任，通過加強監(jiān)督檢查和考

7、核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務。 四、切實做好反洗錢日常工作 一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客 戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。二是認真學習貫徹人民銀行關于可疑交易報告制度和總公司制定 下發(fā)的“大額可疑交易甄別報送流程”，按照“風險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關注業(yè)務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務、提前退保、大額理

8、賠等業(yè)務，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。 三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現(xiàn) 場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質(zhì)量和時效。 五、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通 一是主動加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工 作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關工作的落實。 二是認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及 時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向監(jiān)管機構和省公司報送整改工作報告。 三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結合當?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求， 主動、準確、及時地做好反洗錢非

9、現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告和反洗錢工作動態(tài)及信息的報送工作。 一二年五月四日篇二：反洗錢工作自查整改報告 反洗錢工作自查整改報告 一、制度建設情況 根據(jù)反洗錢的“一法三令”和總公司的有關規(guī)定，我公司制定了安陽市中心支公司反洗錢內(nèi)控領導小組、大額交易和可疑交易報告管理實施細則、反洗錢內(nèi)控制度及實施細則、客戶身份識別及信息采集與管理規(guī)范實施細則、反洗錢客戶風險等級劃分工作計劃等。基本覆蓋了反洗錢法規(guī)對反洗錢共組偶的要求。 作為基層經(jīng)營單位，我公司積極落實上級公司有關要求，重點制定落實了中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內(nèi)部控制制度。進一步細化了反洗錢工作，設定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工

10、作職責和要求，完善了流程。 上述制度的發(fā)文和有關資料都抄送了中國人壽財險河南分公司反洗錢管理崗，同時在人民銀行安陽支行反洗錢負責部門做了登記備案。 二、組織建設和人員配置情況 為加強對反洗錢工作的組織領導，我公司及時成立了反洗錢工作領導小組。明確了各部門的反洗錢工作職責和工作要求。按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財務管理和合規(guī)經(jīng)營管理設置了相應的聯(lián)系人。 按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報送流程和責任人，按排專人負責每月報送客戶身份識別情況統(tǒng)計表、可以交易報告情況統(tǒng)計表、協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表。 三、反洗錢培訓和宣傳情況 制定了詳細的反洗錢工

11、作培訓計劃，并于2010年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財務崗工作人員進行了基礎知識和實務操作方面的培訓，進一步增強了全體員工對反洗錢工作重要性的認識以及對相關工作內(nèi)容的了解和掌握。 四、各項制度執(zhí)行情況 按照客戶身份識別制度、可以交易報告制度的要求，按月報送了客戶身份識別情況統(tǒng)計表、可疑交易報告情況統(tǒng)計表、協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時歸檔管理各類客戶資料。 五、與監(jiān)管機構溝通情況 指定專人負責向人民銀行分支機構和省分公司報告反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況

12、。辦事處： 為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā) 2007x號關于開展全省農(nóng)村信用社反洗錢自查工作的通知的文件精神，聯(lián)社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領導小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網(wǎng)點進行全面、深入、細致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下： 一、組織機構 為了認真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長，財務部、信息部、各信用社負責人為成員的反洗錢檢查工作領導小組，小組設在聯(lián)社財務部。并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由各社會

13、計出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯(lián)社財務部，財務部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。 二、制定有效的反洗錢措施：1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。 2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易

14、記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。 3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。 4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能

15、力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。三、 精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。 （一）大額交易方面檢查涉及項目 1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬； 2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付； 3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的

16、款項劃轉。 （二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別： 1、短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出； 2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符； 3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； 4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符； 5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符； 6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； 7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； 8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款； 9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

17、 10、個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付； 12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測； 四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。 我社基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個規(guī)定、兩個辦法”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個規(guī)定、兩個辦法”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷

18、完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。 xxxxx信用聯(lián)社 反洗錢自查報告 根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關情況報告如下： 一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字2004043號

19、），并于2005年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。 二、設立專門的反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。 三、制定有效的反洗錢措施： 1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證

20、等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交篇三：銀行反洗錢自查報告 銀行反洗錢自查報告 州分行： 根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！ 一、反洗錢組織機構建設情況 1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工

21、作正常運轉。 2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。 3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。 二、反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行情況 1、加強內(nèi)部控制制度建設。縣支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉發(fā)了甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見、甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢考核評估辦法、中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則等相關制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。 2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。 4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。 5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評