盛世寶貝上市培訓(xùn)(已審核).ppt

1、工銀安盛人壽盛世寶貝兩全保險（分紅型,1,總公司培訓(xùn)部,快樂成長 “錢”途無憂,躉交/期交+大學(xué)教育金+保障+分紅，28歲滿期,紅利是不保證的,目錄,產(chǎn)品開發(fā)背景,學(xué)費水漲船高,教育支出要?？顚Ｓ?突如其來的各種意外支出，打破原有的教育規(guī)劃,找工作難，壓力大，拼爹、拼財力,讓我們用現(xiàn)在的錢幫孩子規(guī)劃無憂的未來,來源：百度文庫,創(chuàng)業(yè)，創(chuàng)業(yè)，無本怎能創(chuàng)業(yè),http:/,結(jié)婚成本越來越高,孩子的小家還需要父母來幫忙搭建,新婚姻法讓女人面臨尷尬,1,2,3,4,5,深圳,北京,上海,杭州,廣州,208.2萬元,202.8萬元,200.82萬,178.2萬元,128 萬元,中國十大結(jié)婚成本,6,7,8,

2、9,10,南京,蘇州,天津,武漢,成都,102.8萬元,94.4萬元,92.6萬元,65萬元,55.4 萬元,少兒教育金產(chǎn)品，短期交費，領(lǐng)5次，累計領(lǐng)取高達5倍保額，另有雙重紅利，倍添驚喜，身故保障與豁免保費功能更顯人性化關(guān)懷,這些問題的解決方案,盛世寶貝”目標客戶,1、收入穩(wěn)定、注重孩子高等教育的家庭； 2、剛剛添丁加口的年輕家庭； 3、新春兒童壓歲錢轉(zhuǎn)存客戶； 4、家庭綜合理財需求客戶（可以與御立方金品全方位等產(chǎn)品打包組合，解決客戶家庭保障、退休規(guī)劃、子女教育多元需求,有未成年子女的家長,盛世寶貝產(chǎn)品形態(tài),紅利是不保證的,盛世寶貝投保規(guī)則,費率表,每千元保額,目錄,案例,金先生，35歲，為

3、他剛出生的孩子購買了5萬元保額的盛世寶貝， 5年交費，每年只需交費32,510元。 金先生可獲得的保險利益如下,金先生5年累計交費162,550元， 從兒子金小寶18歲上大學(xué)開始，連續(xù)四年，領(lǐng)取大學(xué)教育金,情形一,演示為中檔假設(shè),18歲，25000元 19歲，25000元 20歲，25000元 21歲，25000元,兒子金小寶28歲時，可領(lǐng)取,成家立業(yè)金150000元+累計周年紅利70994元+ 終了紅利17751元 =238745元,金先生5年累計交費162,550元， 金先生沒有在小寶上大學(xué)時領(lǐng)取大學(xué)教育金，而是存放在公司，累積生息，在28歲滿期時一次領(lǐng)取，可作為小寶的婚嫁金,情形二,紅利

4、是不保證的，演示為中檔假設(shè),大學(xué)教育金累積生息128633元 + 成家立業(yè)金150000元 + 累計周年紅利70994元 + 終了紅利17751元,367378元,情形三：資金周轉(zhuǎn),紅利是不保證的，演示為中檔假設(shè),金先生遇有急用可進行保單貸款， 最高可達當時保單現(xiàn)金價值的90,金小寶18周歲前身故-現(xiàn)金價值，已交保費，兩者取大 金小寶18周歲及以后身故-150%已交保費 期交保單，交費期內(nèi)意外造成金先生身故金，豁免后續(xù)保費,保障教育金的儲備，子女順利完成學(xué)業(yè),盛世寶貝利益演示表,產(chǎn)品特色總結(jié),交5年，領(lǐng)5次，累計領(lǐng)取高達5倍保額,另有一次性交費及10年交費選擇,目錄,工銀安盛人壽是工行控股的保

5、險公司，喜迎六一，公司隆重推出一款少兒教育金保險產(chǎn)品： 孩子上大學(xué)四年每年領(lǐng)取一筆大學(xué)教育金，28歲領(lǐng)取成家立業(yè)金，還有豁免保費與保障功能。除此之外，這款產(chǎn)品的周年紅利還能當作您每年給孩子的壓歲錢，28歲滿期時，還有一個終了紅利作為大禮包您贈送給孩子。 這款產(chǎn)品交5年，領(lǐng)5次，累計領(lǐng)取高達5倍保額，市場領(lǐng)先。 馬上就要過六一兒童節(jié)，最好的禮物就是送給孩子專門的教育金賬戶，不僅可以順利完成學(xué)業(yè)，還能幫助他創(chuàng)業(yè)，實現(xiàn)孩子的理想。您看將來孩子上大學(xué)期間，您想一年領(lǐng)2萬還是3萬,一句話介紹盛世寶貝,1、轉(zhuǎn)介紹,進入網(wǎng)點,是否需要等待,柜臺辦完業(yè)務(wù) 開口話術(shù),大堂經(jīng)理 溝通觀念,客戶經(jīng)理 溝通觀念,是否

6、有興趣,大堂經(jīng)理/客戶經(jīng)理 產(chǎn)品呈現(xiàn),客戶經(jīng)理 產(chǎn)品呈現(xiàn),否,否,是,是,2、需求挖掘,3、產(chǎn)品呈現(xiàn),銷售流程,大堂經(jīng)理 甄選客戶,您好！請問您辦理什么業(yè)務(wù)？.好的，這是您的號，前面還有位客戶，您需要稍等一會兒。我們工行代理了一款特別好的少兒教育金保險產(chǎn)品，專門為您寶寶準備大學(xué)教育金和創(chuàng)業(yè)金，?？顚Ｓ?，滿足剛性需求?，F(xiàn)在要到六一節(jié)，正好送給寶寶這個特別的禮物，我給您介紹一下,流量客戶如何開口,金先生，告訴您一個好消息！我們工行推出了一款特別好的少兒教育金保險產(chǎn)品，專門為您寶寶準備大學(xué)教育金和創(chuàng)業(yè)金，收益不錯。您周三上午10點還是周四下午3點到行里來，我安排時間為您服務(wù),存量客戶如何預(yù)約,我很理

7、解您的心情，如果要花錢當然要考慮再做決定，這個計劃非但不是花錢，還是為孩子攢錢，您還有什么理由猶豫呢。它真的很不錯，綜合考慮了小孩在學(xué)習期間的剛性需求，?？顚Ｓ?，在升學(xué)用錢時，輕松拿出一筆錢，免除孩子集中用錢時帶給您的經(jīng)濟壓力,?？顚Ｓ?，提早準備,盛世寶貝”異議處理,紅利是不保證的，演示為中檔假設(shè),我再考慮考慮,您真是個豁達的人。相信您現(xiàn)在就已經(jīng)努力給孩子更好的生活了，您看，您很多同齡人都為孩子做了教育儲蓄的計劃，您肯定不會讓您的孩子輸在起跑線上吧！何況，無論是孩子的教育金還是未來的婚嫁金都是我們做家長的必要支出，不如我們現(xiàn)在就著手準備，您說是嗎,剛性需求，確定的支出,不用給孩子留這么多，兒孫

8、自有兒孫福,盛世寶貝”異議處理,如您所說，如果與高收益、高風險的理財工具相比，這份計劃更體現(xiàn)了收益的穩(wěn)定性和專項性。教育金是家庭理財?shù)膭傂孕枨?，從理財專業(yè)角度來說，確定的需求一定要通過確定的理財手段來滿足，這正是這份計劃最大的特點，收益穩(wěn)且有額外分紅，何況還提供了任何其他理財產(chǎn)品所不具備的保障功能，更保證了未來當孩子需要用到這筆錢的時候您能應(yīng)對自如,收益好像并不高,資金安全，?？顚Ｓ?盛世寶貝”異議處理,如果您感覺交費高，我們可以把交費期變?yōu)槭辏@樣每年的交費壓力就會減小。 同時我們要考慮等孩子上大學(xué)的時候，一年需要多少開銷？每年的教育費和生活費您認為是多少？您可以根據(jù)您的需求來設(shè)計這份計劃

9、。這份計劃提供固定的大學(xué)教育金的返還，同時還可以享受雙重分紅，是非常難得的產(chǎn)品?，F(xiàn)在提前準備，將來孩子就多一份保障，我們一生最關(guān)注的事情莫過于給孩子提供良好的學(xué)習環(huán)境，充足的教育金是必不可少的，這是您這樣優(yōu)秀的家長最明智的選擇,交費太高了,定期返還,伴有雙重紅利,不要讓孩子輸在起跑線上,盛世寶貝”異議處理,這款產(chǎn)品是孩子大學(xué)教育金和婚嫁金的?？顚Ｓ霉ぞ撸W(xué)如果用錢的話不妨建議您，考慮一下我們的如意寶產(chǎn)品，5年滿期，固定給付保額的11%，年年有分紅，正好可以作為小學(xué)的學(xué)費,時間有點長，假設(shè)我6年后，孩子上小學(xué)要用錢怎么辦,資產(chǎn)配置，長短搭配,盛世寶貝”異議處理,這是一款專門針對教育金的計劃，如

10、果您希望給孩子更長更多的保障，我們有其他計劃可做組合，我給您介紹一下,就保到28歲呀，太短了,資產(chǎn)配置，長短搭配,盛世寶貝”異議處理,您看，讓您無法繼續(xù)繳費的原因無外乎兩個方面，一是收入達不到，像您這么年輕，事業(yè)正處在上升期，這種可能幾乎不存在；另一方面可能是本人遭遇了什么意外，我們在計劃中增加了保費豁免功能，即使不幸的事情真的發(fā)生了，也能保證孩子的教育金不受影響，您看5年繳費可以嗎,中間不交錢會有損失嗎,資產(chǎn)配置，長短搭配,盛世寶貝”異議處理,您真的很尊重您的太太，很關(guān)心她的感受，如果我是您的話，我也會問太太的意見，我想請問您與太太商量哪些方面呢？ (沒什么特別的，只是太太在家做主。) 參加

11、這個計劃，目的是為了你們的孩子能受到更好的教育。相信您太太和您一樣愛你們的孩子，她怎么會反對您這么精心的安排呢？ 孩子的教育金越早準備越輕松。而且，您今天就把計劃落實下來，然后作為禮物送給孩子，給母子倆一個驚喜，豈不更好？這么完美的安排，當然是要立即行動了,你解釋得非常詳細，我還是想等太太回來跟她商量一下,越早準備越輕松,盛世寶貝”異議處理,目錄,必要說明事項,產(chǎn)品責任說明-大學(xué)教育金、成家立業(yè)金,必要說明事項,產(chǎn)品責任說明-身故保險金、豁免保險費,必要說明事項,產(chǎn)品責任說明-周年紅利、終了紅利,必要說明事項,分紅是不保證的 對客戶負責,以免誤導(dǎo),猶豫期及退保不可省略,必要事項說明,您收到本合

12、同及附加合同后，我們給予您10日的猶豫期；猶豫期自您簽收保險合同之日起算。 在此期間如果您確定此保險合同與您的需求不相符，可向我們書面提出解除合同的申請，并將本合同及附加合同退還我們。本合同自我們收到書面申請當日起正式解除，我們自始不承擔保險責任，并無息退還已收本合同全部保險費,中國保監(jiān)會 中國銀監(jiān)會 保監(jiān)發(fā)20143號 關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售行為的通知 2014年4月1日起猶豫期增加至15日 若猶豫期后解除合同，將受到一定的損失,必要說明事項,責任免除需明確說明,投保單證,天津地區(qū)需遞交“服務(wù)確認書” 深圳地區(qū)需遞交“風險提示書” 躉交保費大于等于20萬元的新單業(yè)務(wù)需要遞交投保人和被保險人的有效身份證件復(fù)印件,投保單證,前端重視 、后端無憂,新單電話回訪指南,xx先生，有件事