郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)總結(jié)通用范例

1、郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)總結(jié)通用范例郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)總結(jié)通用范例郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)年是為了使員工的內(nèi)控能力得到提升，下面郵政 內(nèi)控達(dá)標(biāo)年通用范例是想跟大家分享的，歡迎大家閱讀。為強(qiáng)化南昌市郵政金融內(nèi)控體系建設(shè)， 全面提升內(nèi)控管理水平， 根據(jù)總行、省行“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”安排部署， 10 月 11 日，市分行與市 郵政分公司聯(lián)合組織召開了 xx 年南昌市“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”啟動(dòng)大會(huì)。 活動(dòng)重點(diǎn)圍繞與“上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控 評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)” 、“落實(shí)整改問責(zé)” 和“內(nèi)控培訓(xùn)考試及知識(shí)競(jìng)賽” 開展。 這是郵儲(chǔ)銀行繼 xx 年“合規(guī)大討論”、 xx 年“合規(guī)大行動(dòng)”、 xx 年 “合規(guī)回頭看” 活動(dòng)取得良

2、好效果后， 為進(jìn)一步提高全行內(nèi)控合規(guī)管 理水平采取的重大舉措。會(huì)議指出，內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)是合規(guī)工作的延續(xù)和深化，也是滿足 監(jiān)管需要和建設(shè)大型零售商業(yè)銀行的必要保障， 各級(jí)機(jī)構(gòu)、 各部門要 高度重視此次內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)，將“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)作為當(dāng)前防范經(jīng) 營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提升管理水平的重點(diǎn)工作來(lái)抓。 各單位的負(fù)責(zé)同志要提高認(rèn) 識(shí)，親力親為， 努力成為內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者和踐行者。要深 刻認(rèn)識(shí)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要意義，積極主動(dòng)地投入到內(nèi)控建設(shè)中來(lái)， 進(jìn)一步做好內(nèi)控建設(shè)的推行和落實(shí)工作。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，內(nèi)控體系建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，絕非一時(shí)之 事、一日之功，每年要制定新的方案，穩(wěn)扎穩(wěn)打，循序漸進(jìn)。各單位 負(fù)責(zé)人要加

3、強(qiáng)對(duì)本部門活動(dòng)開展情況的監(jiān)督檢查， 市分行內(nèi)控建設(shè)活 動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組也要通過定期檢查指導(dǎo)、考核通報(bào)等方式加大對(duì)各單位活 動(dòng)的督導(dǎo)及工作落實(shí)情況的檢查力度。市分行將各單位內(nèi)控建設(shè)年活 動(dòng)開展情況納入年底績(jī)效指標(biāo)的一項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行考核。 對(duì)在自查和對(duì)標(biāo) 工作中流于形式、走過場(chǎng)或工作遲緩、推諉扯皮、敷衍塞責(zé)等影響工 作進(jìn)程的，將按照市分行相關(guān)規(guī)定予以處理， 對(duì)內(nèi)控建設(shè)工作推進(jìn)不 力的部門要嚴(yán)肅問責(zé)。會(huì)議要求，內(nèi)控建設(shè)既要有整體規(guī)劃，還要明確階段性的工作 任務(wù)和工作目標(biāo)，要明確各個(gè)部門、各個(gè)崗位的工作職責(zé)和具體要求， 把內(nèi)控建設(shè)的任務(wù)和責(zé)任分別落實(shí)到每個(gè)部門和各個(gè)崗位。每個(gè)單位、每位員工都要積極投身其中，對(duì)照

4、活動(dòng)具體要求，把握重點(diǎn)，抓住關(guān) 鍵，以點(diǎn)帶面，整體推進(jìn)。銀郵雙方在會(huì)議中明確表態(tài)，將繼續(xù)加強(qiáng)協(xié)作，密切配合，明 確各自主要職責(zé)和任務(wù)，統(tǒng)一行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)，確保各項(xiàng)活動(dòng)內(nèi)容同步推進(jìn)， 扎實(shí)開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng) ，全面提升全員內(nèi)控合規(guī)意識(shí)和制度 執(zhí)行力。眾所周知，一個(gè)沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可 能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。內(nèi)部控 制的缺失或者不完善都將對(duì)企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生不利 _ 。企業(yè)內(nèi)部控制是以專業(yè)管理制度為基礎(chǔ)，以防范風(fēng)險(xiǎn)、有效監(jiān) 管為目的， 通過全方位建立過程控制體系、 描述關(guān)鍵控制點(diǎn)和以流程 形式直觀表達(dá)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過程而形成的管理規(guī)范。內(nèi)部控制是指作為企

5、業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，在維護(hù)財(cái)產(chǎn)物資 的完整性、保證會(huì)計(jì)信息的準(zhǔn)確性、保證財(cái)務(wù)信息的合法性、保證經(jīng) 營(yíng)決策的貫徹執(zhí)行、 保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性、 效率性和效果性和 保證國(guó)家法律法規(guī)的遵守執(zhí)行等方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。本學(xué)期開設(shè)了內(nèi)部控制設(shè)計(jì)專業(yè)必修課，現(xiàn)在課程過半， 而對(duì)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的情況， 通過老師的講解以及自己平時(shí)課下的閱讀， 也已經(jīng)有一些了解和認(rèn)識(shí)，下面談一下自己在上了內(nèi)部控制設(shè)計(jì) 課程后的：1. 能夠保護(hù)財(cái)產(chǎn)物資的安全完整。內(nèi)部控制制度對(duì)財(cái)產(chǎn)物資的 保管和使用采取各種控制手段， 可以防止和減少財(cái)產(chǎn)物資被損壞， 杜 絕浪費(fèi)、盜竊、挪用和不合理使用等問題的發(fā)生。這對(duì)于一個(gè)企業(yè) 來(lái)講是極

6、其需要控制的方面，有利于降低企業(yè)成本。2. 能夠提高會(huì)計(jì)資料的 正確性和可靠性。 正確可靠的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù) 是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者了解過去、控制目前、預(yù)測(cè)未來(lái)、做出決策的必要 條件，而內(nèi)部控制系統(tǒng)通過制定和執(zhí)行業(yè)務(wù)處理程序， 科學(xué)地進(jìn)行職 責(zé)分工，使會(huì)計(jì)資料在相互牽制的條件下產(chǎn)業(yè)， 從而有效地防止錯(cuò)誤 和弊端的發(fā)生，保證會(huì)計(jì)資料的正確性和可靠性。3. 能夠保證國(guó)家對(duì)企業(yè)的宏觀控制。國(guó)家制定的一系列財(cái)政紀(jì) 律及法規(guī)， 都要求企業(yè)通過建立內(nèi)部控制制度來(lái)落實(shí)， 企業(yè)通過實(shí)施 內(nèi)部控制制度以進(jìn)行自我約束，遵循國(guó)家的財(cái)政紀(jì)律和法規(guī)。4. 能夠保證企業(yè)高效率經(jīng)營(yíng)。科學(xué)的內(nèi)部控制制度，能夠合理 地對(duì)企業(yè)內(nèi)部各個(gè)職能部門

7、和人員進(jìn)行分工控制、 協(xié)調(diào)和考核， 促使 企業(yè)各部門及人員履行職責(zé)、 明確目標(biāo)， 保證企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有 序、高效地進(jìn)行。綜上內(nèi)部控制的意義，可見良好完善的內(nèi)部控制制度對(duì)于一個(gè) 企業(yè)是多么的至關(guān)重要。 而我們通過這門課程的學(xué)習(xí)， 就是學(xué)習(xí)如何 去設(shè)計(jì)一款完善嚴(yán)謹(jǐn)適用的企業(yè)內(nèi)部控制制度。 這當(dāng)然一方面應(yīng)該遵 守內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性 以及成本效益原則。 另外還要遵循要求的基本程序， 比如首先進(jìn)行細(xì) 致調(diào)查;其次按相關(guān)理論和方法的要求劃分單位內(nèi)部機(jī)構(gòu) ; 再次確定 所屬信息活動(dòng)過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié) ; 最后形成內(nèi)部控制的文本規(guī)定。企 業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，

8、設(shè)計(jì)出完善適用于本企業(yè)的內(nèi)部控制 制度，這樣才能真正起到內(nèi)部控制的效果， 從而真正的達(dá)到內(nèi)部控制 的意義。在學(xué)習(xí)這門課程中遇到了不少案例分析題，就是發(fā)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi) 部控制出現(xiàn)問題， 一方面是由于本身制度建立的問題， 存在實(shí)質(zhì)性的 缺陷以及漏洞，但是也發(fā)現(xiàn)，還有很重要的一部分原因在于執(zhí)行不力。 也許企業(yè)建立了較為完善和良好的內(nèi)控制度， 但是公司員工并未完全 按照內(nèi)控制度來(lái)執(zhí)行， 這樣也很容易導(dǎo)致問題的產(chǎn)生， 而建立的內(nèi)控 制度也僅僅是形同虛設(shè)，一紙空文了。沒有任何意義。因此，內(nèi)控制 度的執(zhí)行也很重要，企業(yè)在建立好后，應(yīng)監(jiān)督其按要求規(guī)定來(lái)實(shí)施， 從而真正的實(shí)現(xiàn)企業(yè)完善的內(nèi)部控制。雖然我們并沒有進(jìn)入企

9、業(yè)，也不可能真的去幫助其他企業(yè)單位 設(shè)計(jì)其內(nèi)控制度，但是，我們現(xiàn)在應(yīng)該做的是，利用所學(xué)到的知識(shí)， 自己去分析企業(yè)的內(nèi)部控制制度， 看其制度是否存在缺陷等問題。 看 到優(yōu)秀內(nèi)部控制制度的企業(yè)的良好運(yùn)用， 看到因?yàn)閮?nèi)控制度不健全執(zhí) 行不力導(dǎo)致企業(yè)的衰退，這些都是要利用到所學(xué)知識(shí)來(lái)實(shí)踐運(yùn)用的。 比如，海爾集團(tuán)的成功經(jīng)驗(yàn)就在于內(nèi)控的完善制定及執(zhí)行， 而巨人集 團(tuán)以及巴林銀行則給我們以警示， 內(nèi)部控制制度的缺失不健全， 會(huì)嚴(yán) 重影響企業(yè)的發(fā)展。因此，內(nèi)部控制對(duì)于一個(gè)企業(yè)至關(guān)重要，我們現(xiàn)在僅僅是學(xué)習(xí) 了理論性的東西， 下一步應(yīng)該努力加強(qiáng)的方面就是提高實(shí)際運(yùn)用分析 能力。這一方面通過平時(shí)對(duì)案例的分析討論思考

10、鍛煉， 另外也可以通 過實(shí)際去調(diào)查采訪企業(yè)的內(nèi)部控制制度，了解真實(shí)情況?？傊覀?不能只是單純的學(xué)習(xí)了理論性的東西就止步不前， 應(yīng)該繼續(xù)深入下去， 否則，有一天會(huì)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)時(shí)學(xué)的東西，就完全不為己用了。通過對(duì)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)這門課程的學(xué)習(xí)，了解到對(duì)于企業(yè)來(lái) 講，內(nèi)部控制的重要意義， 并且也發(fā)現(xiàn)，制定好完善的制度僅僅是建 立良好內(nèi)控的第一步， 還需要后續(xù)良好地實(shí)施， 從而使得內(nèi)部控制真 正在企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)，達(dá)到真正控制的目的。 另外，從一名學(xué)生的角度， 學(xué)習(xí)理論知識(shí)參加考試并非長(zhǎng)遠(yuǎn)意義， 應(yīng)該更多的是學(xué)習(xí)知識(shí)， 學(xué)會(huì) 運(yùn)用分析，從而真正的實(shí)現(xiàn)為我所用，那才是真的自己的東西。而認(rèn) 識(shí)到這一點(diǎn)后， 也會(huì)在

11、以后的時(shí)間里， 多多運(yùn)用所學(xué)去分析去了解關(guān) 于公司企業(yè)內(nèi)部控制的信息，從而讓這門知識(shí)靈活起來(lái)，為我所用。自 2000 年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)， 我行十分重視內(nèi)部 控制管理工作， 把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓， 在嚴(yán)格執(zhí)行上 級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)XX支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控 管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完 整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行， 工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高， 我 行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略， 在規(guī)范操作程序、 降低 金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情

12、況報(bào)告如下：支行本職設(shè)置辦公室、 人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、 市場(chǎng)客戶部、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、 一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、XX支行、xx支行、xx分理處、 XX分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、 XX *分理處、XX分理處一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)XX、XX、XX、 xx.xx.xx 6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工XX人，其中長(zhǎng) 期合同工XX人，短期合同工XX人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門 橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離 ; 在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé) 明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)， 貫徹學(xué)習(xí)到位 ; 在制度執(zhí)行 上嚴(yán)格要求規(guī)范

13、操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn) ; 在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自 律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管 理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn) 防范能力日益提高。為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：1 、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)， xx 年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度 重視支行的內(nèi)控工作， 把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平， 規(guī)范 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)， 提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓， 做到思想認(rèn)識(shí)到 位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審 計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)* 次，參加人員XX人

14、次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成 了XX主任XX *、XX分理處主任XX任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；XX儲(chǔ)畜 所、XX儲(chǔ)蓄所、XX儲(chǔ)蓄所、XX分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作 ；重要崗位 責(zé)任移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用 ；對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn) 行延伸檢查 ； 建立了問題整改臺(tái)賬 ； 督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。2 、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦 法。據(jù)統(tǒng)計(jì)， 到 9 月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十 多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件XX多只， 收文后及 時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、 辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。3

15、 、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上 級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件， 新成立了XXXX XX、XXXX * XXXX委員會(huì)，調(diào)整了XX審查委員會(huì)、XX XX *委員會(huì)、XXXX *領(lǐng)導(dǎo)小組、XXXX領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺(tái)了XX年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、 工資分配辦法、XX *工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效 的制度保障。4 、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。 整改工作由支行合規(guī)部門牽頭

16、， 各業(yè)務(wù)主管部門督辦， 問題存在單位 落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬， 對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外 部檢查出來(lái)的問題及整改結(jié)果逐一登記， 并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送 XX通知書，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各 種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬， 并根據(jù)XX通知書深入基層抓整改落實(shí)；問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過責(zé)任到 位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不 走過場(chǎng)。5 、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。 *月，支行對(duì) 違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員， 按照XX銀行員工違反規(guī)

17、 章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰， 共處罰XX人 次，金額XX元。6 、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組 織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng) 銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員XX多人次，并積 極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行XX培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，全行員工基本 掌握了新業(yè)務(wù)知識(shí)， 適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作， 提高了員工規(guī)范操作意 識(shí)。通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工 認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、 新制度、新辦法，使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、 文件收發(fā)制度、 議事決策制度等得到進(jìn)一步健全 ; 反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn) 意識(shí)進(jìn)一步加

18、強(qiáng)， 業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范， 內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā) 展的理念進(jìn)一步樹立 ; 反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加 大，全年無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑 事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中 間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足發(fā)展，絕對(duì)額、增 長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題看，存在以下主要問題：1 、員工對(duì)內(nèi)控制度管理的認(rèn)識(shí)不到位。 有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地 理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的 工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制 ; 有的在把握內(nèi)控與管理、 內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、 內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上， 認(rèn)識(shí)有偏差

19、， 把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益 對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中， 側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益， 不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張， 造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生， 以致資產(chǎn) 質(zhì)量低下， 并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需進(jìn)一步加強(qiáng)， 違規(guī)操作時(shí)有 發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合 同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、 會(huì)計(jì)憑證要素不全、 科目使用不 當(dāng)?shù)葐栴}。2 、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、 自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)管理等 由于歷年來(lái)內(nèi)外部監(jiān)管較少， 內(nèi)控評(píng)價(jià)未列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，

20、由于這些業(yè)務(wù) 客觀上較新、 較少，主觀上對(duì)這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重 視，因此存在一定的欠缺。3 、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如xx *原XX萬(wàn) 元以上貸款存在錯(cuò)用合同現(xiàn)象， 一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無(wú) 法整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，到合同履行完畢才能結(jié)束XX年以來(lái)，我行共迎接XX年操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查（含法人客戶）、XX內(nèi)控評(píng)價(jià)、“XX檢查”后續(xù)跟蹤檢查、XX年個(gè)人貸款專項(xiàng)檢 查、XX年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、XX年非信貸資產(chǎn)專項(xiàng)審計(jì)、*年銀行卡自律監(jiān)管共八個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行傳送的整改臺(tái)賬統(tǒng)計(jì)， 共發(fā)現(xiàn)問題XX個(gè)，經(jīng)整改落實(shí)，已整改XX個(gè)，整改率XX%部分整改XX個(gè)，部分整改率

21、XX %未整改*個(gè)，未整改率XX %今年以來(lái)，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。1 、提高思想認(rèn)識(shí)， 形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共 識(shí)。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識(shí)， 理順業(yè)務(wù) 發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系 ; 二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力 杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn) ;三是提高對(duì)存在問題的整改認(rèn)識(shí)， 在整改中規(guī)范操作行為 ; 四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制 度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2 、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依， 內(nèi)控制度落實(shí)不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要原因之一，因此，我們 把落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度擺上議事日程， 一是要落實(shí)責(zé)任使內(nèi)控制度的每 條每款都有責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任