理財產(chǎn)品管理制度

1、理財產(chǎn)品管理制度 （2013 年 3 月 ）7深圳市金新農(nóng)飼料股份有限公司理財產(chǎn)品管理制度第一章總則第一條為規(guī)范深圳市金新農(nóng)飼料股份有限公司（以下簡稱“公司”或“金 新農(nóng)”）的理財產(chǎn)品交易行為，保證公司資金、財產(chǎn)安全，有效防范投資風 險，維護股東和公司的合法權(quán)益，根據(jù)中國證監(jiān)會上市公司信息披露管理辦 法、深圳證券交易所股票上市規(guī)則、中小企業(yè)板上市公司規(guī)范運作指 引及金新農(nóng)公司章程、對外投資管理制度等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實 際情況，制定本制度。第二條本制度所指“理財產(chǎn)品管理”是指公司為充分利用閑置資金（含暫 時閑置的募集資金），以提高資金利用率、增加公司收益而進行的中短期安全 性高、低風險、穩(wěn)健型

2、銀行理財產(chǎn)品買賣且投資期限不超過一年的理財行為。第二章理財產(chǎn)品交易操作規(guī)則第三條公司購買理財產(chǎn)品只允許與具有合法經(jīng)營資格的金融機構(gòu)進行交 易，不得與非正規(guī)的金融機構(gòu)進行交易，公司相關(guān)部門應當嚴格審查經(jīng)營理財 產(chǎn)品的相關(guān)金融機構(gòu)的資質(zhì)，對公司擬購買的理財產(chǎn)品的安全性、低風險性、 穩(wěn)健型進行充分了解，努力確保風險最低。暫時閑置的募集資金理財產(chǎn)品的發(fā)行主體應當為商業(yè)銀行，并應當經(jīng)董事 會審議通過，獨立董事、監(jiān)事會、保薦機構(gòu)發(fā)表明確同意意見。按照深圳證券交易所股票上市規(guī)則第九章、第十章規(guī)定的應當提交股東大會審議的，還應當提交股東大會審議。未經(jīng)履行相關(guān)審議審批程序，不得 擅自決定購買。第四條公司必須以公

3、司名義設立理財產(chǎn)品賬戶，不得使用其他公司或個人 賬戶進行與理財業(yè)務相關(guān)的行為。第五條公司理財產(chǎn)品交易不得使用銀行信貸資金直接或間接購買理財產(chǎn) 品，且必須嚴格按照董事會或股東大會審批的額度，量力而行，控制資金規(guī) 模，不得影響公司正常經(jīng)營，嚴禁有故意損害公司或者股東利益的行為。第六條公司運用閑置資金購買銀行短期理財產(chǎn)品，不用于股票、利率、匯 率及其衍生品種為投資標的理財產(chǎn)品、證券投資基金、以證券投資為目的的委 托理財產(chǎn)品及其他與證券相關(guān)的投資，投資品種不涉及中小企業(yè)板信息披露 業(yè)務備忘錄第 30 號風險投資的規(guī)定。第三章審批權(quán)限及信息披露第七條根據(jù)公司章程的相關(guān)規(guī)定，對公司理財產(chǎn)品業(yè)務的審批權(quán)限作

4、 如下規(guī)定：（一）公司購買理財產(chǎn)品需根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及公司章 程、對外投資管理制度等相關(guān)規(guī)定履行必要的審批程序。（二）連續(xù) 12 個月內(nèi)，公司投資理財涉及資金交易余額占公司最近一期經(jīng) 審計的凈資產(chǎn)值 30%以內(nèi)的（含 30%） ，由董事會批準后實施。（三）連續(xù) 12 個月內(nèi)，公司投資理財涉及資金交易余額超過公司最近一期 經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值 30% 的，需報經(jīng)董事會通過后呈報公司股東大會審議批準方 可實施。（四）公司應當在董事會或股東大會審議批準的理財額度內(nèi)、審批同意的 理財產(chǎn)品范圍內(nèi)進行投資理財。在董事會或股東大會決議有效期限內(nèi)，累計投 資理財余額不得超過董事會或股東大會審議批準的

5、理財額度。（五）公司股東大會、董事會或相關(guān)權(quán)限人做出相關(guān)決議后兩個交易日內(nèi) 應按照深圳證券交易所的相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務。第四章理財業(yè)務的管理第八條公司設立理財專項小組負責公司理財產(chǎn)品業(yè)務的實施和管理，理財 專項小組由公司總經(jīng)理、財務負責人、董事會秘書等組成。第九條公司財務部為理財產(chǎn)品業(yè)務的具體經(jīng)辦部門，并向理財專項小組負 責和匯報工作。財務部負責根據(jù)公司財務狀況、現(xiàn)金流狀況及利率變動等情 況，對理財產(chǎn)品業(yè)務進行內(nèi)容審核和風險評估，合理、謹慎選擇理財機構(gòu)及理 財產(chǎn)品，制定理財計劃書并提交理財專項小組審核、籌措理財產(chǎn)品業(yè)務所需資 金、辦理理財產(chǎn)品業(yè)務相關(guān)手續(xù)、及時對理財業(yè)務進行賬務處理并將相關(guān)

6、資料 進行歸檔保管。理財專項小組審核通過理財方案后，報公司董事長簽字審批。公司相 關(guān)工作人員或者部門必須嚴格履行工作職責、工作流程及審批程序。第十條公司審計部負責對理財產(chǎn)品業(yè)務進行監(jiān)督與審計，定期（每季度一 次）審查理財產(chǎn)品業(yè)務的審批情況、操作情況、資金使用情況及盈虧情況等， 督促財務部及時進行賬務處理，并對賬務處理情況進行核實，并向董事會審計 委員會報告，提交書面審計結(jié)果。第五章信息保密措施第一條公司相關(guān)工作人員在與銀行或其他金融機構(gòu)工作接觸過程中，須 嚴格遵守保密制度，未經(jīng)允許不得泄露公司的理財產(chǎn)品方案、交易情況、結(jié)算 情況、資金狀況等與公司理財產(chǎn)品業(yè)務有關(guān)的信息。第十二條理財產(chǎn)品業(yè)務的審

7、批人、操作人、風險監(jiān)控人相互獨立開展本職 責范圍內(nèi)的工作，嚴禁越權(quán)辦理業(yè)務或者干涉其他人員業(yè)務，并由審計部負責 監(jiān)督。第六章內(nèi)部風險報告及風險處理程序第十三條理財產(chǎn)品業(yè)務操作過程中，財務部應根據(jù)與銀行或其他金融機構(gòu) 簽署的協(xié)議中約定的條款，及時與銀行或其他金融機構(gòu)進行結(jié)算，應當保存好 相關(guān)協(xié)議、結(jié)算文件備查。第十四條理財專項小組進行具體實施時，需得到董事長批準后方可以實 施。財務部應實時關(guān)注和分析理財產(chǎn)品投向及其進展，一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利 因素或者較大不確定因素時，應在 24 小時內(nèi)通報公司財務負責人和公司理財專 項小組及審計部，由上述人員和部門立即做出應對措施的決議，必要情況下應 當報董事長提請董事會審議決定。理財專項小組有義務采取相應的保全措施， 最大限度地控制投資風險、保證資金的安全。第七章其他事項第十五條本制度經(jīng)公司董事會決議批準后實施。本制度的相關(guān)規(guī)定如與日后頒布或修改的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章相抵觸，則應根據(jù)有關(guān)法