現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)---ICBC.ppt

1、結(jié)算與現(xiàn)金管理基礎(chǔ)系統(tǒng)和新產(chǎn)品介紹,結(jié)算與現(xiàn)金管理部,內(nèi)容提要,支付結(jié)算基礎(chǔ)系統(tǒng),新一代全球現(xiàn)金管理系統(tǒng),結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系,產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),一、支付結(jié)算基礎(chǔ)系統(tǒng),支付體系 主要本幣支付系統(tǒng) 主要外幣支付系統(tǒng),支付體系,支付體系的核心要素 支付體系的組成 參與者 支付工具 支付系統(tǒng) 支付體系監(jiān)管,主要本幣支付系統(tǒng),主要公共系統(tǒng) 現(xiàn)代化支付系統(tǒng) 支票影像系統(tǒng) 電子票據(jù)系統(tǒng) 票據(jù)交換和清算系統(tǒng) 銀行卡支付系統(tǒng) 工行行內(nèi)系統(tǒng) 實(shí)時清算系統(tǒng),主要外幣支付系統(tǒng),境外主要外幣支付系統(tǒng) 美國主要支付系統(tǒng) 歐洲主要支付系統(tǒng) 日元、港幣支付系統(tǒng) 人行境內(nèi)外幣清算系統(tǒng) 工行外匯匯款暨清算系統(tǒng),二、結(jié)算與現(xiàn)金

2、管理產(chǎn)品體系介紹,結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系,支付結(jié)算產(chǎn)品線,傳統(tǒng)產(chǎn)品： 支票、銀行匯票、銀行本票、銀行承兌匯票、匯兌、托收、委收等 國內(nèi)信用證 特色產(chǎn)品：即時通、支票直通車、電子回單柜等 已投放新產(chǎn)品： 財智賬戶卡系列 收款管家 定期支付 賬戶信使 結(jié)算支付保證,財智賬戶創(chuàng)業(yè)系統(tǒng),收款管家,按照客戶A與我行簽定的定期支付服務(wù)協(xié)議，我行定期將一定金額從賬戶A轉(zhuǎn)到賬戶B 支持系統(tǒng)內(nèi)人民幣賬戶賬戶（包括對公、個人,定期支付,現(xiàn)金管理產(chǎn)品線,二、結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系介紹,全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)平臺,全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)產(chǎn)品應(yīng)用,全球現(xiàn)金管理產(chǎn)品,集中收付款,賬戶信息服務(wù)系列,資金池,結(jié)算賬戶控制系列,查詢查復(fù),

3、集中收付款,定向收支,賬戶支付控制,本外幣資金池,資金池：是一種流行的現(xiàn)金管理技術(shù)，實(shí)際應(yīng)用中是將屬于同一家公司的一個或多個實(shí)體的不同銀行賬戶（成員賬戶）余額集中到一個銀行賬戶上（總賬戶），或者在名義上互相實(shí)行凈額結(jié)算的技術(shù)。作用三方面：優(yōu)化利息、改善流動性管理和提高現(xiàn)金透明度，加強(qiáng)控制,代理服務(wù)產(chǎn)品線,二、結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系介紹,代理同業(yè),投資理財產(chǎn)品線,二、結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系介紹,境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品線,全球快匯： 本外幣匯款 預(yù)結(jié)匯 外匯匯票 本外幣速匯款 SWIFT支付指令 代理同業(yè)資金清算 賬戶信息服務(wù),FOVA: 賬戶額度控制 日間透支 余額調(diào)劑 外匯匯款 外匯票據(jù) 協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬

4、 外幣速匯款,二、結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系介紹,本外幣速匯款,三、新一代結(jié)算與現(xiàn)金管理系統(tǒng)介紹,系統(tǒng)建設(shè)的目標(biāo) 系統(tǒng)建設(shè)的原則 系統(tǒng)結(jié)構(gòu) 主要功能,系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo),系統(tǒng)建設(shè)原則,新一代全球現(xiàn)金管理系統(tǒng),綜合營銷管理,內(nèi)部考核評價,綜合產(chǎn)品服務(wù),客戶信息管理,目標(biāo)客戶管理,賬戶管理和信息服務(wù),流動性管理,收付款服務(wù),供應(yīng)鏈金融服務(wù),銷售管理,服務(wù)管理,風(fēng)險管理服務(wù),機(jī)構(gòu)部門考核還原,人員業(yè)績評價,投資理財服務(wù),系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)圖,流動性管理資金池擴(kuò)展,主要功能,支付賬戶余額不足實(shí)時聯(lián)動調(diào)劑賬戶的資金 調(diào)劑完成 同步進(jìn)行對外支付,支付賬戶 調(diào)劑賬戶,1、調(diào)劑賬戶可設(shè)置當(dāng)日最高調(diào)劑額度 2、調(diào)劑賬戶可設(shè)置最

5、低保留額度 3、調(diào)劑賬戶最多五個，且有優(yōu)先級的設(shè)置,賬戶關(guān)系,調(diào)劑規(guī)則,業(yè)務(wù)參數(shù),流動性管理活期存款余額調(diào)劑,主要功能,收付款服務(wù),主要功能,供應(yīng)鏈金融服務(wù),下游 企業(yè),上游 企業(yè),貿(mào)易往來,貿(mào)易往來,單據(jù)信息,單據(jù) 信息,單據(jù)信息,貿(mào)易融資,信息分析報告,主要功能,針對集團(tuán)公司對本部及其成員公司所有往來票據(jù)集中管理的需求，將集團(tuán)所持有的承兌匯票組成”票據(jù)池”，在提供票據(jù)查詢和分析統(tǒng)計、實(shí)物票據(jù)異地代保管等服務(wù)的基礎(chǔ)上，提供以池內(nèi)票據(jù)整體作為擔(dān)保，完成自動計算最高可開票額度、新開票據(jù)、托收等處理,票據(jù)池,主要功能,投資理財服務(wù)理財分析,主要功能,投資理財服務(wù)防御型存款產(chǎn)品,主要功能,考核還原與業(yè)績評價,現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)存款還原、存款利潤還原以及中間業(yè)務(wù)收入還原,按照貢獻(xiàn)、客戶類別、客戶級別、行業(yè)、渠道、業(yè)務(wù)情況（存、貸、中間業(yè)務(wù)）等維度生成查詢報表,機(jī)構(gòu)、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、營銷團(tuán)隊(duì)業(yè)績統(tǒng)計分析,考核 還原,業(yè)績 統(tǒng)計,綜合 分析,主要功能,產(chǎn)品經(jīng)理崗位類別,崗位職級體系管理辦法（修訂）