某銀行開展不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費專項治理自查報告

1、某銀行開展不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費專項治理自查報告某銀行開展不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費專項治理自查報告 為進一步提升服務實體經(jīng)濟質效，規(guī)范經(jīng)營行為，防控金融風險，根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知（銀監(jiān)辦發(fā)xx53號）相關文件精神，我行高度重視，認真貫徹落實文件精神，結合自身實際，及時制定自查工作方案，確保自查工作扎實進行?，F(xiàn)將我行開展“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理自查情況報告如下： 一、自查工作組織實施情況 （一）加強組織領導 為確保此項工作扎實有效開展，我行于201x年4月27日制定了

2、“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理自查工作方案，成立了以董事長為組長，各支行（部）負責人為成員的領導小組。領導小組下設辦公室，主要負責本次自查情況的牽頭組織、匯總上報等工作。（二）自查對象及范圍 此次自查對全行體制、機制、系統(tǒng)、流程、人員及業(yè)務進行全面自查；自查業(yè)務范圍為xx年末有余額的各類業(yè)務，必要時可以上溯或下延。（三）自查工作重點1、不當創(chuàng)新方面，重點檢查治理機制及管理制度與流程。2、不當交易方面，重點檢查同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務、信托業(yè)務。3、不當激勵方面，重點檢查考評指標設置、考評機制管理、薪酬支付管理。4、不當收費方面，重點檢查收費行為規(guī)范、價格信息披露、內部管理程序。二

3、、內部規(guī)章與合規(guī)機制基本情況及總體評價xx年以來我行出臺了關于印發(fā)xx年貸款專項考核辦法的通知、關于涉農貸款增量獎勵資金的請示、關于開辦新增自助設備業(yè)務備案的報告、自助設備管理辦法、離行式自助設備管理辦法（試行）、關于印發(fā)信息披露制度的通知、關于核定營業(yè)網(wǎng)點庫存限額的通知、關于印發(fā)存款利率定價模板(試行)的通知、關于防范和處置非法集資工作規(guī)劃、關于印發(fā)新聞發(fā)布會制度的通知、關于印發(fā)xx年度員工培訓計劃的通知、調整信貸審批流程及規(guī)范信貸管理工作的通知、關于資金運用審批權限規(guī)定的通知、關于印發(fā)對同業(yè)業(yè)務交易對手進行集中名單制管理的補充通知等一系列內部規(guī)章制度和合規(guī)機制制度。以上制度涵蓋了經(jīng)營管理、

4、風險防控、內部控制、合規(guī)管理等方面的規(guī)章制度，這些制度的制定始終建立在人民銀行、銀監(jiān)局和省行的制度基礎之上，為我行內部規(guī)章和合規(guī)機制體系的健全奠定了基礎。三、自查工作開展情況 此次自查按照業(yè)務條線方式對全行體制、機制、系統(tǒng)、流程、人員及業(yè)務進行。各條線根據(jù)方案要求認真開展了自查，未發(fā)現(xiàn)問題。四、下一步工作措施 （一）高度重視、完善機制。以此次專項治理工作為契機，進一步強化合規(guī)文化建設，使全體員工樹立依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、安全經(jīng)營的理念，將監(jiān)管規(guī)則內植于經(jīng)營管理，查漏補缺，不斷完善制度建設，使各項業(yè)務活動和管理活動均有規(guī)章制度的約束。（二）強化管理、落實責任。針對關鍵環(huán)節(jié)、關鍵崗位和關鍵人員加大自查自糾力度，切實做到自查排查到位、整改