某銀行開展不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)專項(xiàng)治理自查報(bào)告

1、某銀行開展不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)專項(xiàng)治理自查報(bào)告某銀行開展不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)專項(xiàng)治理自查報(bào)告 為進(jìn)一步提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，規(guī)范經(jīng)營行為，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理工作的通知（銀監(jiān)辦發(fā)xx53號）相關(guān)文件精神，我行高度重視，認(rèn)真貫徹落實(shí)文件精神，結(jié)合自身實(shí)際，及時(shí)制定自查工作方案，確保自查工作扎實(shí)進(jìn)行?，F(xiàn)將我行開展“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理自查情況報(bào)告如下： 一、自查工作組織實(shí)施情況 （一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 為確保此項(xiàng)工作扎實(shí)有效開展，我行于201x年4月27日制定了

2、“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理自查工作方案，成立了以董事長為組長，各支行（部）負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，主要負(fù)責(zé)本次自查情況的牽頭組織、匯總上報(bào)等工作。（二）自查對象及范圍 此次自查對全行體制、機(jī)制、系統(tǒng)、流程、人員及業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查；自查業(yè)務(wù)范圍為xx年末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時(shí)可以上溯或下延。（三）自查工作重點(diǎn)1、不當(dāng)創(chuàng)新方面，重點(diǎn)檢查治理機(jī)制及管理制度與流程。2、不當(dāng)交易方面，重點(diǎn)檢查同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)。3、不當(dāng)激勵方面，重點(diǎn)檢查考評指標(biāo)設(shè)置、考評機(jī)制管理、薪酬支付管理。4、不當(dāng)收費(fèi)方面，重點(diǎn)檢查收費(fèi)行為規(guī)范、價(jià)格信息披露、內(nèi)部管理程序。二

3、、內(nèi)部規(guī)章與合規(guī)機(jī)制基本情況及總體評價(jià)xx年以來我行出臺了關(guān)于印發(fā)xx年貸款專項(xiàng)考核辦法的通知、關(guān)于涉農(nóng)貸款增量獎勵資金的請示、關(guān)于開辦新增自助設(shè)備業(yè)務(wù)備案的報(bào)告、自助設(shè)備管理辦法、離行式自助設(shè)備管理辦法（試行）、關(guān)于印發(fā)信息披露制度的通知、關(guān)于核定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存限額的通知、關(guān)于印發(fā)存款利率定價(jià)模板(試行)的通知、關(guān)于防范和處置非法集資工作規(guī)劃、關(guān)于印發(fā)新聞發(fā)布會制度的通知、關(guān)于印發(fā)xx年度員工培訓(xùn)計(jì)劃的通知、調(diào)整信貸審批流程及規(guī)范信貸管理工作的通知、關(guān)于資金運(yùn)用審批權(quán)限規(guī)定的通知、關(guān)于印發(fā)對同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手進(jìn)行集中名單制管理的補(bǔ)充通知等一系列內(nèi)部規(guī)章制度和合規(guī)機(jī)制制度。以上制度涵蓋了經(jīng)營管理、

4、風(fēng)險(xiǎn)防控、內(nèi)部控制、合規(guī)管理等方面的規(guī)章制度，這些制度的制定始終建立在人民銀行、銀監(jiān)局和省行的制度基礎(chǔ)之上，為我行內(nèi)部規(guī)章和合規(guī)機(jī)制體系的健全奠定了基礎(chǔ)。三、自查工作開展情況 此次自查按照業(yè)務(wù)條線方式對全行體制、機(jī)制、系統(tǒng)、流程、人員及業(yè)務(wù)進(jìn)行。各條線根據(jù)方案要求認(rèn)真開展了自查，未發(fā)現(xiàn)問題。四、下一步工作措施 （一）高度重視、完善機(jī)制。以此次專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工樹立依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、安全經(jīng)營的理念，將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，查漏補(bǔ)缺，不斷完善制度建設(shè)，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動和管理活動均有規(guī)章制度的約束。（二）強(qiáng)化管理、落實(shí)責(zé)任。針對關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員加大自查自糾力度，切實(shí)做到自查排查到位、整改