駐馬店農商行網點標準化管理手冊

駐馬店農商行營業(yè)網點標準化管理手冊二一七年一月目錄一、營業(yè)網點文優(yōu)標準化管理4（一）營業(yè)網點環(huán)境4111外部環(huán)境4112內部環(huán)境4113服務設施4（二）服務禮儀5121著裝5122儀容（含值勤保安）5123工號牌、星級柜員牌6124舉止6125禮貌用語6（三）柜臺服務6131班前準備6132受理業(yè)務7133辦理業(yè)務7134業(yè)務辦理完畢7二、網點安全保衛(wèi)標準化管理8三、網點廳堂管理10一未改造網點10311外部公共區(qū)域及自助服務區(qū)管理標準及要求10312營業(yè)網點大廳區(qū)域管理標準及要求11313封閉式柜臺服務區(qū)管理標準及要求13314輔助功能區(qū)管理標準及要求13外部公共區(qū)域管理標準及要求14321自助服務區(qū)標準及要求15322咨詢服務區(qū)管理標準及要求15323營銷信息發(fā)布區(qū)標準及維護16324封閉式柜臺服務區(qū)標準及要求16325客戶等候區(qū)標準及維護18326開放式柜臺服務區(qū)標準及要求19327理財區(qū)管理標準及要求20328輔助功能區(qū)管理標準及要求20（三）考核內容和標準21331組織管理21332檢查內容和評分標準21四、網點文化建設28（一）晨會制度28411網點文化墻28412晨會28413鼓勵和表揚29（二）班前準備制度29（三）指導制度29（四）柜員基本服務規(guī)范30441柜員服務30442當客戶要離開柜臺時31443當發(fā)現(xiàn)假鈔時31444當柜員發(fā)現(xiàn)客戶有不滿情緒時31（五）網點培訓文化和學習制度31451例會制度31452員工自我管理制度31453網點培訓文化31（六）打造卓越團隊32（7）客戶常見反對意見及處理示例33（八）網點服務禁語和用語34一、營業(yè)網點標準化管理（一）營業(yè)網點環(huán)境111外部環(huán)境1、營業(yè)網點的機構標識（包括門楣、燈箱、機構標牌、營業(yè)時間牌、自助銀行燈箱等）的制作、排列，使用的字體、顏色、比例須符合省聯(lián)社企業(yè)視覺識別系統(tǒng)手冊要求。2、營業(yè)網點的外立面、各類標識以及附屬設施需保持整潔。原則上每季清洗一次，特殊情況根據需要可增加清洗次數，以保證各種標識及附屬設施整潔、醒目。營業(yè)網點機構標牌、營業(yè)時間牌上下方不得懸掛、張貼其它標牌。3、營業(yè)網點門前應按“門前三包”要求，做到環(huán)境整潔、車輛擺放有序，無亂設攤點等現(xiàn)象。做好網點業(yè)務宣傳橫幅的日常維護工作，對懸掛不正、掉角的橫幅要及時掛好，對過期的橫幅要及時拆除。112內部環(huán)境1、按照企業(yè)視覺識別系統(tǒng)手冊布局設計原則，營業(yè)網點應設咨詢服務區(qū)、自助服務區(qū)、客戶休息等候區(qū)、營銷信息發(fā)布區(qū)、開放式柜臺服務區(qū)、封閉式柜臺服務區(qū)、理財中心區(qū)和輔助功能區(qū)。各功能區(qū)域應有業(yè)務標識，內部裝飾、照明、空調等設施無損壞。2、營業(yè)網點的金融營業(yè)許可證、營業(yè)執(zhí)照等證件必須齊全，保管完好，統(tǒng)一掛在工作區(qū)內的醒目位置。3、營業(yè)場所的玻璃門窗、柜臺玻璃、柜面等應保持潔凈明亮；客戶區(qū)的桌椅（沙發(fā)）以及各種服務設施應整潔無破損；地面潔凈無雜物。營業(yè)期間要保持營業(yè)環(huán)境的整潔，對大廳的衛(wèi)生實行動態(tài)管理。嚴禁在營業(yè)廳及各功能區(qū)域內擺放雜物，包括清潔工具等。4、營業(yè)場所配置的花卉植物數量應適度，并保持無灰塵、無枯葉。用于營業(yè)網點節(jié)日期間美化環(huán)境的布置，應由總行相關部門統(tǒng)一設計、統(tǒng)一布置，做到總體風格一致。網點的節(jié)日布置須在節(jié)后20天內拆除。5、營業(yè)廳及各功能區(qū)域內的宣傳告示牌應統(tǒng)一規(guī)格和數量，擺放應整齊、規(guī)范，過期廣告、告示應及時清除。需張貼的各類宣傳廣告，應統(tǒng)一尺寸張貼在宣傳告示牌上。嚴禁在宣傳告示牌以外的地方隨意張貼宣傳廣告品，嚴禁在宣傳廣告品上加貼其它廣告、告示等宣傳品。6、推行“6S”的管理模式，即整理、整頓、清掃、清潔、安全、素養(yǎng)。嚴格規(guī)范網點工作區(qū)辦公用具的擺放，印章應擺放在印章盒內，且要放置在辦公桌的抽屜中；點鈔機、密碼輸入盤擺放有序；各類憑證領用適度，現(xiàn)金、重要空白憑證應擺放在尾箱內；做到客戶視線內無私人物品擺放。7、網點工作區(qū)后場（包括生活區(qū)、衛(wèi)生間）應保持整潔，營業(yè)用具、打印紙、各類憑證及賬表等物品應擺放整齊。員工個人物品、衣物等應擺放在衣柜內，私人的交通工具和非上班用品不得擺放在工作區(qū)后場。8、網點營業(yè)終止時，需對營業(yè)場所的服務設施、宣傳告示牌、營業(yè)器具、辦公用具、傳票憑證、花卉等進行整理；需對營業(yè)場所進行衛(wèi)生保潔，清理廢棄物；需對電器設備、安保設施、消防設施、防盜門窗等進行檢查。113服務設施1、營業(yè)網點應配備有為客戶提供便利的多功能顯示屏、排號機、存取款機、電子回單柜、點鈔機、驗鈔機等服務設備，并使設備應處于正常工作狀態(tài)；網點應設有小額存取款到ATM自助設備上辦理的告示和自助設備的使用操作提示；設備發(fā)生故障時要及時公示客戶，并在一個工作日內報修；有供客戶使用的飲水機和報刊雜志。2、營業(yè)網點的各類設施、家具等物品擺放有序，做到定期檢查。營業(yè)網點應設一米線及隔離欄，有排隊叫號機的網點應設客戶等待座位，面積較大的網點應設柜臺服務指南。3、營業(yè)廳內配置的客戶填寫范例、業(yè)務產品介紹、意見簿、“96288”業(yè)務咨詢監(jiān)督投訴牌、公示牌、愛心捐款箱等物品應擺放在合適位置上，所用文字表達應準確，用字規(guī)范工整。4、營業(yè)網點配備的監(jiān)控、報警系統(tǒng)、消防器材、通勤門、防盜門窗、電器等設備，須做到每日檢查，確保網點所配的安防設備處于良好運行、使用狀態(tài)。（二）服務禮儀121著裝1、營業(yè)期間，員工須按規(guī)定統(tǒng)一穿著成套的制式服裝，著裝以端莊大方、平整潔凈為標準，做到無破損、無污跡，衣扣完好齊全。2、女員工著裝夏季穿制式短袖襯衣時，襯衣下擺應束入褲腰或裙腰內；須穿深色皮鞋或前不露趾后不露跟的深色皮涼鞋。春秋季穿制式長袖襯衣時，襯衣下擺應束入褲內，袖口不得翻轉；須穿深色皮鞋，不得穿休閑鞋、運動鞋。根據網點溫度情況，可統(tǒng)一穿制式馬夾。冬季穿制式西服、長袖襯衣時，襯衣下擺應束入褲內，袖口不得翻轉；不得穿高領內衣；須穿深色皮鞋，不得穿休閑鞋、運動鞋。根據網點溫度情況，可穿制式馬夾或統(tǒng)一款式（顏色）的中領毛衣。女員工懷孕期，應統(tǒng)一穿著制式孕婦裝，身體不適合臨柜的不易安排臨柜工作。3、男員工著裝夏季穿制式短袖襯衣時，襯衣下擺應束入褲內；須穿深色皮鞋或前不露趾后不露跟的深色皮涼鞋。春秋季穿制式長袖襯衣時，須系統(tǒng)一式樣的領帶，襯衣下擺應束入褲內，袖口不得翻轉；須穿深色皮鞋，不得穿休閑鞋、運動鞋。根據網點溫度情況，可穿制式馬夾。冬季穿制式西服、長袖襯衣時，須系統(tǒng)一式樣的領帶,襯衣下擺應束入褲內，袖口不得翻轉；不得穿高領內衣；須穿深色皮鞋，不得穿休閑鞋、運動鞋。根據網點溫度情況，可穿制式馬夾或V領毛衣。4、保安人員上崗值勤期間，須穿制式服裝、佩戴武裝帶、執(zhí)勤標志上崗值勤（視情佩帶防衛(wèi)器械）。5、根據季節(jié)變化，營業(yè)網點人員著裝應做到城區(qū)網點、鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點統(tǒng)一更換，確保轄區(qū)內營業(yè)網點人員的穿著統(tǒng)一。122儀容（含值勤保安）儀容以干凈、整潔、素雅、大方為標準。1、男員工發(fā)型要大方，不準剃光頭、留長發(fā)、蓄胡須，不染自然色以外的發(fā)色，不得戴夸張的飾物。2、女員工提倡淡妝上崗，不濃妝艷抹、染彩發(fā)，不涂彩色指甲油，不帶耳環(huán)、耳墜及夸張的飾物，佩帶飾物要得體。123工號牌、柜員牌1、營業(yè)網點員工上崗時，須根據各自分工佩帶制式“工號牌”、“大堂經理牌”并統(tǒng)一佩帶在制式服裝的左上方。2、營業(yè)網點臨柜人員，須按規(guī)定使用配置的“柜員牌”。“柜員牌”上應有員工姓名、工號、二寸工作照等，“柜員牌”統(tǒng)一放置在客戶的右手側，以便于客戶評價。124舉止舉止應以文明禮貌、符合禮節(jié)為標準1、接待客戶時須做到“四個站立、兩個雙手、四個關照、四個一樣、四個主動”，精神專注，面帶微笑，誠懇地為客戶服務。2、站立迎接客戶時，站姿端正，挺胸收腹，雙手自然下垂，不得雙手抱在胸前、叉腰和插入衣、褲袋中。坐著辦理業(yè)務時，坐姿端正，不得翹腿，不得靠在椅背上。3、示意客戶時，要用手心向上五指并攏的手勢，不得用單指或手心向下的手勢。4、工作時間不得聊天、說笑、打瞌睡、看書報、吃東西、玩手機、聽音樂、吸煙等，不得在客戶面前辦私事。應避免在客戶面前打哈欠、咳嗽、打噴嚏等，難以控制時應適當遮掩。在為客戶辦理業(yè)務時不得接打電話，以示尊重客戶。125禮貌用語1、用語規(guī)范，語調適中，語氣平和，語言親切；嚴禁使用蔑視語、煩躁語、否定語和斗氣語，提倡講普通話。2、為外賓服務時，應盡量使用英語或外賓母語會話，語言表達要準確、禮貌。3、網點常用禮貌用語迎接客戶時說“您好”或“歡迎光臨”；辦理業(yè)務與客戶對話時說“您好，請問辦理什么業(yè)務請稍等”；送別客戶時說“謝謝，您還需要其它幫助嗎”或“請您慢走”或“歡迎再次光臨”。當客戶在窗口前徘徊猶豫時，要主動詢問“您好，請問您需要什么幫助”；當設備發(fā)生故障不能辦理業(yè)務時應說“非常抱歉，我們正全力排除故障，請您稍等”；當業(yè)務繁忙時應對客戶說“對不起，讓您久等了”；客戶多時應說“對不起，請您稍等”；客戶提問不能立即回答時應說“對不起，我需要請示后再答復，請您稍候”；客戶辦理業(yè)務發(fā)生錯誤時應說“對不起，是我沒講清楚或是我沒聽清楚”；對個別客戶的失禮表現(xiàn)和無理要求，要婉轉說“對不起，很抱歉”；對經常惠顧的客戶，在主動稱呼客戶時，要加上客戶的姓氏或職務，表示對客戶熟悉。接聽電話應說“您好，確山農商行，請講”；撥打電話應說“您好，我是確山農商行XX網點名稱”、“請問或麻煩您”結束電話應說“再見”或“謝謝您”。（三）柜臺服務131班前準備1、每日晨會制度。在每日營業(yè)前召開晨會，由網點負責人對員工著裝、工號牌、儀容等是否符合規(guī)范進行檢查點評，總結前日工作中存在的問題，對當日工作提出注意事項并根據晨會內容做好晨會記錄。2、網點負責人或大堂經理在營業(yè)前，須認真檢查網點安防設備、服務設施（包括自助設備、多媒體查詢機、電子回單柜、點鈔機、驗鈔機、“柜員牌”等）工作是否正常，并在營業(yè)期間定時巡查設備的使用情況，確保網點服務設施的正常運行；負責整理并補充營業(yè)廳內各類憑證、宣傳資料，檢查客戶區(qū)、工作區(qū)的環(huán)境衛(wèi)生情況和員工上崗前的準備工作。3、網點員工須按分工做好營業(yè)前的準備工作，包括做好客戶區(qū)、工作區(qū)衛(wèi)生保潔，按操作規(guī)定開啟電腦終端、“柜員評價”等系統(tǒng)。整理辦公環(huán)境，準備相關營業(yè)用具等。工作臺不得擺放與辦理業(yè)務無關的物品。4、營業(yè)網點應根據客戶流量及時調整服務窗口，以滿足客戶的需要，為客戶提供優(yōu)質、快捷服務。特別要做好中午、雙休日、節(jié)假日以及每月代收、代繳費用，發(fā)放補貼時段的服務工作。遵守營業(yè)時間，不得在營業(yè)時間內隨意停止營業(yè)或隨意擺放暫停營業(yè)牌。132受理業(yè)務1、站立迎接客戶，迎接客戶時說“您好”或“歡迎光臨”，也可使用星級柜員牌“歡迎光臨”的語音提示，傾聽客戶提出的服務需求和有關問題，為客戶辦理所需業(yè)務。2、雙手接過客戶遞交的現(xiàn)金、憑證、票據，以適宜的音量復述客戶所辦的業(yè)務。審核現(xiàn)金是否相符，要素是否齊全，填寫是否正確。3、辦理復雜業(yè)務或等候時間較長的業(yè)務，應告知客戶大約需要等候的時間，取得客戶的理解。133辦理業(yè)務1、為客戶辦理業(yè)務時要按照業(yè)務流程和操作規(guī)定，柜員應準確、快捷、高效地做好每一筆業(yè)務。適時推薦銀行新產品，介紹信息，主動做好柜面營銷工作。2、辦理私人業(yè)務時，應為客戶個人理財當好參謀，提醒客戶注意事項，協(xié)助客戶做出選擇，并按照客戶的意愿完成交易；辦理對公業(yè)務時，應盡量為客戶提供方便，加強聯(lián)系和溝通，必要時建立客戶檔案，不斷拓展客戶群。3、當客戶的要求與國家政策、銀行規(guī)定相悖時，要講明道理，耐心解釋，在堅持原則的前提下，取得客戶的支持和理解，決不能與客戶發(fā)生爭吵。一時不能化解的，請大堂經理或網點負責人個別處理，避免客戶投訴或投訴升級，一定要在基層解決好客戶投訴問題。4、在為客戶服務的同時，應注意收集客戶差異性需求的相關信息，積極為客戶提供“量身定做”的個性化服務方式，運用營銷技巧，做好服務工作。134業(yè)務辦理完畢1、確認客戶并準確告知處理結果，站立雙手將現(xiàn)金、票據、憑證交給客戶，并請客戶當面仔細核對。2、客戶離開時，柜員需對客戶說“謝謝”或“請您慢走”或“歡迎再次光臨”；對等待時間長的客戶表示歉意“對不起，讓您久等了”。二、網點安全保衛(wèi)標準化管理營業(yè)網點安全保衛(wèi)標準化管理要求時間安全保衛(wèi)規(guī)范內容一、早晨上班工作人員第一個到營業(yè)網點，一人不能開門進入網點，滿二人以上后做三項工作第一步檢查網點大門有無異常；第二步，檢查玻璃門套鎖有無異常；第三步，撤銷布防系統(tǒng)。確保一切正常后進入營業(yè)外廳。一檢查門、窗、保險柜有無異常；二檢查護門及護欄是否牢固，拉卷閘門開啟是否上閂落鎖固定；三檢查報警器、電話是否良好；開啟電視監(jiān)控設備，并檢查其是否運行正常，包括錄像時間是否與實際時間相一致，錄像是否完整，發(fā)現(xiàn)故障要立即報修。營業(yè)前二、進入大廳后，等通勤門鑰匙持有人打開通勤門進入營業(yè)間后，按照總行營業(yè)四檢查防衛(wèi)器材有無丟失、損壞、變質，放置位置是否得當；（五）檢查昨日的安全情況是否詳細記載，對發(fā)生的問題有無報告和處理；前六項檢查，按照分工，逐項檢查。六檢查尾箱的鎖和封條有無啟動。三、接送庫包。庫包車到達網點后，接送人員攜防衛(wèi)器械到車門口接款包（箱），其余人要注意觀察室內外情況，做好應付意外情況的準備，款包（箱）送進柜臺，立即鎖好通勤門，由營業(yè)網點專人與押解人員在營業(yè)間監(jiān)控錄像下辦理交接，送款車方可離去。一營業(yè)期每個臨柜員工保持高度警惕，隨時發(fā)現(xiàn)各種異?，F(xiàn)象，采取有效的控制、防范措施；二嚴禁無關人員進入柜臺內，因公需要進入柜臺內的必須按規(guī)定辦理進入手續(xù)；三通勤門必須隨時處于鎖牢狀態(tài)，鑰匙應由專人保管，存放在隱蔽、固定的地方，營業(yè)期間嚴禁用鑰匙開啟通勤門。四柜臺外的廳內嚴禁放置木棒、磚、石、鐵器等便于犯罪分子作案行兇的物品；五臨柜人員要熟記本單位和上級保衛(wèi)部門及就近公安機關的值班電話號碼，會熟練地使用報警設備；四、營業(yè)時六項注意。六中午休息，柜員的尾箱是否入保險柜保管，成捆的大額現(xiàn)金是否鎖入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼是否分開保管。營業(yè)網點應制定突發(fā)事件處置預案，要每位員工必須熟記各崗位分工，并至少每半年組織一次演練。（一）遇歹徒槍劫怎么辦1、觸發(fā)報警開關含“L10”聯(lián)網報警，向聯(lián)防單位報警；2、利用電話或無線電對講機向有關部門報告；3、按應急預案行動，機智勇敢地同歹徒搏斗，保護錢款的安全。（二）遇火險、火災怎么辦1、首先撥火警電話“L19”報警，視情況向行、部領導、保衛(wèi)部門報告；2、采取正確有效的措施組織撲救；3、如火勢一時控制不住，要組織人員槍救帳、款和重要憑證等。（三）遇安裝、維修設備人員外單位進營業(yè)網點怎么辦營業(yè)中五、營業(yè)期間突發(fā)事件的處置。查驗身份證和本行的介紹信或保衛(wèi)部門開出的施工人員臨時通行證，并有所屬單位有關人員陪同方可進入。（四）遇周圍發(fā)現(xiàn)可疑人員怎么辦1、注意監(jiān)視可疑人員行蹤，記清可疑人員面貌，衣著等特征，提高警惕，做好應付突然情況的準備；2、如疑點較大，要及時向本行保衛(wèi)部門報告；3、如可疑人已接近柜臺，負責人和安全員可視情況進行盤問，但要注意策略和方式方法。（五）遇上級機關或其他有關部門來網點檢查工作怎么辦1、沒有總行、支行領導陪同隔門、窗檢查來人的工作證、介紹信等證件；不準進入柜臺內，只能在柜臺外聽工作人員匯報情況；向行領導報告；2、總行有關部、室領導到營業(yè)網點檢查工作沒有支行領導陪同查驗來人的工作證和介紹信；向部、支行領導報告；進營業(yè)網點必須兩人以上；夜間，除保衛(wèi)部門外，其任何檢查一律不予接待。（六）遇營業(yè)網點附近發(fā)生火災怎么辦1、堅守崗位，防止壞人趁火打劫；2、視火災情況隨時向有關部門報告；3、做好滅火的準備工作，采取防止火勢蔓延殃及網點的有效措施。（七）網點附近發(fā)生交通事故怎么辦1、堅守崗位，不得前去圍觀；2、提高警惕，防止壞人趁火打劫；3、視情況適時向行保衛(wèi)部門報告。一牢記火警“L19”，盜警“L10”；二牢記聯(lián)防單位、住地派出所的電話；六、營業(yè)網點人員三個必須牢記。三牢記行、部值班室、保衛(wèi)部門電話。一必須仔細檢查，確保所有現(xiàn)金、重要空白憑證、印章等重要物品全部放入尾箱，并將抽屜、保險柜等全部落鎖，鑰匙隨身攜帶；二網點尾箱交接過程中。在未確認款車及押運、出納人員真?zhèn)吻?，尾箱不得提出營業(yè)室；并由專人與押運人員在營業(yè)間監(jiān)控下完成交接。營業(yè)終了七、營業(yè)終了六個必須。三必須切斷電源、火源、熄滅火種，關好窗戶；四必須填寫好當日安全情況登記簿；五必須將安定保置于布防狀態(tài)；六必須拉好卷閘門或拉閘門并上鎖后，二人才能同時離開。三網點廳堂管理一未改造網點未改造網點現(xiàn)有的服務區(qū)域為外部公共區(qū)域及自助服務區(qū)、營業(yè)廳堂、封閉式柜臺服務區(qū)、輔助功能區(qū)。下面按區(qū)域分布作規(guī)范管理要求如下311外部公共區(qū)域及自助服務區(qū)管理標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人維護頻率/時間監(jiān)督人一機構標識/正側墻面/雨具箱/車輛擺放1、門楣標識、營業(yè)時間牌無污跡，雙面燈箱廣告和自助設備私密牌須保證夜間發(fā)光源正常。2、正側墻面無亂張貼，臨時提前結束營業(yè)或節(jié)假日休息的公告用磁塊粘貼在玻璃門上，并在次日和節(jié)后及時清除。3、網點門前做到干凈整潔、車輛擺放有序，無亂設攤點等現(xiàn)象。1、每天營業(yè)前對門楣標識、營業(yè)時間牌、正側墻面、地面進行保潔；2、發(fā)現(xiàn)自助設備私密牌、雙面廣告燈箱光源不正常，須及時和聯(lián)系，并將維修情況記錄在大堂經理工作日志中。支行行長、會計營業(yè)前1次；營業(yè)終了開啟時1次。支行行長（A角）/會計、大堂經理（B角）（二）自助服務區(qū)/穿墻式ATM機及私密牌1、自助設備正常使用存款機不漲庫、取款機備用金充足、多媒體查詢機正常運行、流水打印紙和客戶憑條充足；2、自助服務區(qū)卷閘門應正常，96288客戶服務監(jiān)督電話線路應通暢；3、自助設備操作臺、顯示屏、地面，告示牌、墻體宣傳海報、操作指南和私密牌保持清潔，垃圾筒不漫溢。1、發(fā)現(xiàn)自助設備故障在第一時間內向銀行卡部報修，并保持和卡部的跟蹤聯(lián)系；2、發(fā)生吞沒卡后及時聯(lián)系清機柜員進行處理，并將巡視和維修情況在大堂經理工作日志中記錄。3、對自助服務區(qū)域進行清潔；4、檢查自助服務區(qū)感應門是否開關自如。大堂經理營業(yè)前和營業(yè)終了各1次。每天營業(yè)前1次，必要時2次。312營業(yè)網點大廳區(qū)域管理標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人維護頻率/時間監(jiān)督人一營業(yè)廳地面及客戶休息區(qū)1、地面清潔無紙屑。2、沙發(fā)、椅子擺放整齊，無衛(wèi)生死角。每天對營業(yè)廳清掃，保證環(huán)境干凈明亮。大堂經理營業(yè)前和中午各1次。營業(yè)中發(fā)現(xiàn)污物及時清掃、擦拭。支行行長、分理處（A角）/會計、大堂經理（B角）（二）柜臺、柜臺前椅子及物品擺放1、客戶辦理業(yè)務的柜臺右邊放置帶有農商行標識的伸縮式簽字筆；左邊放置老花鏡、愛心捐款箱、點鈔機；2、柜臺前的椅子、取款槽內密碼器無污跡；備有老花鏡的柜臺，須確保老花鏡完好無損。3、柜臺正面放置臨時公告牌（如提示暫停服務等）和柜臺業(yè)務標識牌（如分流提示）。1、對柜臺、椅子進行保潔清理，將物品歸位；2、檢查筆芯是否需要更換；3、檢查取款槽內密碼器是否正常工作；4、擦拭客戶和員工能接觸的防彈玻璃，清除手印和污跡。每天營業(yè)前和中午各1次。營業(yè)中發(fā)現(xiàn)污物即時擦拭、保潔；（三）網上銀行網上銀行電腦置于大堂經理桌,為客戶提供基金和紙黃金行情，不得將內網的其他任何信息透露給客戶。每天開機后開啟個人網銀的網站，設置在理財中心的上網電腦由客戶自行使用。每天營業(yè)開始前1次（四）電子利率牌電子利率牌正常、準確和實時反映銀行利率和時間。每天開啟后檢查利率牌是否正常運行，發(fā)現(xiàn)故障及時通知信息科技部前來維修，并保持跟蹤聯(lián)系和記錄。每天營業(yè)開始前1次（五）客戶意見簿和投訴1、意見簿擺放在大堂經理工作臺上，應該完好無空頁，封面上必須公布客戶服務和投訴電話號碼；2、對客戶投訴或提出的意見須現(xiàn)場解決和回復，現(xiàn)場處理有困難的，給客戶一個明確的處理時間。1、意見簿用完及時更換；2、對客戶的意見須逐條答復并記錄在意見簿內。3、將客戶投訴、異議和突發(fā)事件的處理情況記錄在大堂經理工作日志中。營業(yè)開始至終了（六）客戶回單箱設置在開放式服務區(qū)或咨詢服務區(qū)附近，應保證設備開關正常，干凈整潔。每天檢查是否正常，并做好保潔工作。每天營業(yè)終了1次（七）植物花卉花卉植物保持鮮亮、無落葉，地面無水漬。督促責任人定期為植物花卉保養(yǎng)。每天營業(yè)前1次（八）飲水機和報刊架1、飲水機擺放在客戶休息區(qū)的左、右側，保持飲水機的清潔，提供飲水紙杯不得少于10只。2、報刊架擺放在客戶休息區(qū)的一側，方便客戶取閱，客戶閱讀報紙離開后，立即整理擺放整齊。1、清除飲水機出水口位置及地面積水；及時補充飲水紙杯；2、及時整理報紙，報架歸位。每天早、中、晚各1次（九）咨詢服務工作區(qū)1、設有大堂經理桌椅的，物品擺放要簡潔臺面正中放置大堂經理標識牌、右側放置電腦顯示器；2、臺式折頁架可擺放在桌面左右側。其他物品應放置在臺面下方的抽屜或柜內。折頁擺放整齊，無歪斜無散落，每隔內折頁不得少于10份。物品擺放整齊、桌面干凈；及時補充折頁數量。每天早、中、晚各1次（十）理財辦公桌椅4、設有理財經理桌椅的，右側放置電腦顯示屏、計算器、筆、理財資料文件夾，左側放置電話、名片夾。物品擺放要簡潔、及時整理辦公桌，保持理財環(huán)境整潔舒適。理財經理每天早、中、晚各1次（十一）客戶排號機設置在營業(yè)廳入口處，保持取號屏干凈整潔、內部憑據充足。檢查設備是否正常、干凈，內部憑據是否充足，如取號機發(fā)生故障及時通知相關部門檢修并跟蹤聯(lián)系。每天營業(yè)前1次（十二）一米線、導向護欄1、設置在封閉式柜臺前，第一個客戶辦理業(yè)務時，應確保第二個客戶在一米線外等候；2、一米線和等候區(qū)圍欄排列整齊無歪斜現(xiàn)象。1、引導客戶遵守在一米線外等候的規(guī)定；2、圍欄歪斜及時調整。大堂經理營業(yè)中（十三）宣傳折頁和臨時公告牌1、X展架和落地折頁架放在營業(yè)廳醒目處，一般靠墻集中放置，發(fā)布內容以我行新業(yè)務宣傳、促銷活動和代銷基金、保險產品為主，要求擺放整齊無灰無污跡；2、臨時公告牌由總行統(tǒng)一配置，發(fā)布內容主要是通知、告示或臨時性促銷提示等內容，完成發(fā)布時效后立即撤離柜臺，要求電腦打印或統(tǒng)一定制，擺放整齊，嚴禁手寫。檢查海報、宣傳折頁內容是否為我行最新的營銷產品，擺放是否整齊，內容過時的海報、臨時公告及時更換和撤離。每天營業(yè)前1次（十四）節(jié)日宣傳布置根據總行規(guī)劃統(tǒng)一設計、統(tǒng)一布置，并在節(jié)后20天內拆除。及時通知有關單位拆除支行行長、分理處節(jié)后20天總行綜合部313封閉式柜臺服務區(qū)管理標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人管理頻率/時間監(jiān)督人營業(yè)證件等營業(yè)網點的金融營業(yè)許可證、營業(yè)執(zhí)照等證件必須齊全，并且鑲嵌在鏡框里，掛在工作區(qū)內的醒目位置；負責人調離后營業(yè)執(zhí)照等證件的法人名稱必須及時更換。原網點調離后，應及時進行更換營業(yè)證件法人名稱程序。行長支行行長（分理處主任）每季末1次總行綜合部辦公區(qū)域物品擺放1、工作區(qū)內使用的物品擺放橫向成行、縱向成線；電腦終端、鍵盤、計算器、磁條讀寫器放置在員工操作臺的右側，印章和硬幣放入印章盒和硬幣盒置于員工的辦公桌內，不能暴露在客戶視線中；傳票夾放置在員工操作臺的左側；點鈔機上顯示計數的一面須朝向客戶；2、現(xiàn)金、重要空白憑證擺放在帶鎖的抽屜或尾箱內，并處于監(jiān)控之下；3、工作區(qū)域里無任何私人物品（含手機、茶杯、手提包和衣服）擺放；4、打印機、復印機和扎鈔機擺放在現(xiàn)金工作區(qū)內合適的辦公桌上，紙張、扎鈔繩須擺放整齊；5、各類日常使用的非重要空白憑證、憑條、紙質合同的量滿足當天營業(yè)需要后放在柜臺抽屜內；6、員工柜臺下的廢紙簍及時清理。物品擺放無序、雜亂時，員工應隨時進行整理、調整。每位員工每天早、中、晚各1次支行行長、分理處（A角）/總行綜合部（B角）314輔助功能區(qū)管理標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人管理頻率/時間監(jiān)督人衛(wèi)生間和衛(wèi)生器具1、拖把、抹布用完洗凈后漓干、晾好；2、地面清潔無積水，無垃圾；3、便池干凈無異味，廢紙簍及時清理；4、衛(wèi)生間與工作區(qū)相通的門隨時關閉。拖把、抹布用完后整齊歸放，便池清潔無污垢。員工衣物員工頭盔、雨具、鞋類等放置在更衣室衣柜內，衣柜內不放置貴重物品。員工茶具前臺員工的茶杯須與熱水瓶、電水壺、茶葉等集中放置在營業(yè)間內的生活區(qū)，不可放在營業(yè)區(qū)域客戶視線可及之處。衣服、生活用品擺放整齊有序。每天營業(yè)前和終了各1次輔助工作間儲物間每周打掃一次；各類打印紙、非重要憑證憑條、用于營銷的宣傳品應擺放整齊。儲物間干凈整潔、無灰塵無蜘蛛網。每位員工每周末1次支行行長、分理處（A角）/總行綜合部（B角）安全防范設施1、110報警裝置每天營業(yè)前后關閉和開啟，每月底和長假前一天必須與公安機關進行聯(lián)網測試1次，保證110報警系統(tǒng)正常運行；2、滅火器靠進入營業(yè)間門柱擺放。110報警裝置出現(xiàn)故障時及時與公安部門聯(lián)系，并將聯(lián)系情況記錄在負責人工作日志中。支行行長、分理處1、每天營業(yè)前后各1次；2、每月底和長假前一天支行行長、分理處（A角）/總行保衛(wèi)部（B角）（二）改造后的網點改造后的網點分布區(qū)域分別是外部公共區(qū)域和自助服務區(qū)、咨詢服務區(qū)、營銷信息發(fā)布區(qū)、封閉式柜臺服務區(qū)、客戶等候區(qū)、開放式柜臺服務區(qū)、理財區(qū)、輔助功能區(qū)8個區(qū)域。下面按區(qū)域分布作規(guī)范管理要求如下外部公共區(qū)域管理標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人維護頻率/時間監(jiān)督人機構標識/正側墻面/雨具箱/車輛擺放1、門楣標識、營業(yè)時間牌無污跡，雙面燈箱廣告和游動字幕須保證夜間發(fā)光源正常。2、正側墻面無亂張貼，臨時提前結束營業(yè)或節(jié)假日休息的公告用磁塊粘貼在玻璃門上，并在次日和節(jié)后及時清除。3、雨具箱放置在客戶進入大門的左側，要求傘尖朝下放置。4、網點門前做到干凈整潔、車輛擺放有序，無亂設攤點等現(xiàn)象。1、每天營業(yè)前對門楣標識、營業(yè)時間牌、正側墻面、地面進行清潔；雨具箱保持整潔。2、發(fā)現(xiàn)自助銀行燈箱、雙面燈箱廣告和游動字幕光源不正常，須及時和聯(lián)系，并將維修情況記錄在大堂經理工作日志中。大堂經理/當班柜員每天營業(yè)前1次；營業(yè)終了開啟時1次。支行行長、分理處（A角）/總行綜合部（B角）321自助服務區(qū)標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人維護頻率維護時間自助服務區(qū)環(huán)境1、自助設備應正常使用存款機不漲庫、取款機備用金充足、多媒體查詢機正常運行、流水打印紙和客戶憑條充足；2、自助服務區(qū)感應門開合應正常；96288客戶服務監(jiān)督電話線路應通暢；3、自助設備操作臺、顯示屏、地面，告示牌、墻體宣傳海報、操作指南和私密牌保持明亮整潔，垃圾筒不漫溢；4、配備海報燈箱和私密牌的，須保證發(fā)光源正常。1、發(fā)現(xiàn)自助設備故障和發(fā)光源部正常須在第一時間內向信息科技部報修，并保持和信息部的跟蹤聯(lián)系；2、發(fā)生吞沒卡后及時聯(lián)系清機柜員進行處理，并將巡視和維修情況在大堂經理工作日志中記錄；3、對自助服務區(qū)域及設備進行清潔；4、檢查自助服務區(qū)感應門是否開關自如；加鈔操作間的防盜門是否完好無損。當班柜員每天營業(yè)前和終了各1次支行行長、分理處（A角）/銀行卡部（B角）322咨詢服務區(qū)管理標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人維護頻率/時間監(jiān)督人（1）大堂經理工作臺1、大堂經理工作臺物品擺放要簡潔，正中放置大堂經理標識牌，右側放置電腦顯示屏；其他物品應放置在臺面下方的抽屜或柜子里，保證客戶視線內無雜物亂放。保證大堂經理工作臺整潔。每天早、中、晚各1次。（2）網上銀行咨詢服務區(qū)供客戶上網用的電腦終端由大堂經理對客戶進行演示或指導客戶進行網上銀行操作。每天營業(yè)前開機測試電腦是否正常運行，并保持屏幕潔凈。（3）客戶叫號機取號機保持干凈整潔、正常運作，內部憑據充足。檢查設備是否正常，內部憑據是否充足。發(fā)生故障及時通知相關部門檢修并跟蹤聯(lián)系，同時將維修情況記錄在大堂經理工作日志中。營業(yè)前、中午各1次（4）客戶意見簿和投訴1、意見簿擺放在大堂經理工作臺上，應該完好有空頁，封面上必須公布客戶服務和投訴電話號碼；2、對客戶投訴或提出的意見須現(xiàn)場解決和回復，化解客戶不良情緒，保持廳堂秩序暢通。現(xiàn)場處理有困難的，給客戶一個明確的處理時間。1、意見簿用完及時更換；2、對客戶的意見須逐條答復并記錄在意見簿內；3、將客戶投訴、異議和突發(fā)事件的處理情況記錄在大堂經理工作日志中。大堂經理營業(yè)中支行行長、分理處主任（5）宣傳折頁架擺放在咨詢服務區(qū)或大堂經理桌上的宣傳折頁須放入統(tǒng)一格式的臺式折頁架內，防止歪斜和散落，并按本行產品與代理產品分類擺放，每格內不得少于10份；如果宣傳折頁品種較多，按先急后緩、先行內后行外的順序或者定期輪換放置。1、每天進行檢查整理；2、本行產品放置在折頁架的第一、二層、代理產品放置在折頁架的第三層；3、每隔內宣傳折頁不少于10份，不足時及時補充；4、失去時效的及時更換。323營銷信息發(fā)布區(qū)標準及維護管理內容管理要求管理措施責任人維護頻率/時間監(jiān)督人（1）組合式營銷墻1、多媒體等離子電視機為主要宣傳媒體，長幅宣傳海報、大幅面噴繪和宣傳折頁為輔助宣傳。省行統(tǒng)一內容發(fā)布，各行也可根據自己的需要添加；2、宣傳折頁擺放整齊，內容符合時效。3、通訊網絡必須正常。1、檢查液晶屏顯示是否正常，發(fā)現(xiàn)故障立即向總行綜合部報修；2、保持等離子電視機和墻面清潔；3、失去時效的宣傳折頁及時更換。（2）墻體海報框營銷信息發(fā)布區(qū)空白墻體上的海報鏡框，由總行統(tǒng)一發(fā)布內容進行掛放。要求海報鏡框透明無灰不歪斜。（3）靠柱展示柜柜子里的產品為我行禮品展示，須擺放整齊有序。每天擦拭柜子，保持玻璃潔凈透明。每天營業(yè)前1次（4）沙發(fā)、椅子供客戶休息的沙發(fā)、椅子擺放整齊無灰塵。沙發(fā)椅子及時整理、歸位，清潔。大堂經理營業(yè)中支行行長、分理處（A角）/總行綜合部（B角）324封閉式柜臺服務區(qū)標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人管理頻率/時間監(jiān)督人（1）營業(yè)執(zhí)照證件等營業(yè)網點的金融營業(yè)許可證、營業(yè)執(zhí)照等證件必須齊全，并且鑲嵌在鏡框里，掛在工作區(qū)內的醒目位置；負責人調離后營業(yè)執(zhí)照等證件的法人名稱必須及時更換。原網點負責人調離后，應及時進行更換營業(yè)證件法人名稱程序。支行行長、分理處主任每季末1次總行綜合部（2）柜面、柜臺前椅子及物品擺放1、客戶辦理業(yè)務的柜臺右邊放置密碼讀寫器、星級柜員評價器和帶有農商行標識的伸縮式簽字筆；左邊放置老花鏡、愛心捐款箱、點鈔機；2、柜面上的密碼讀寫器、椅子、星級柜員評價器無污跡；備有老花鏡的柜臺，須確保老花鏡完好無損；3、柜臺正面放置臨時公告牌（如提示暫停服務等）和柜臺業(yè)務標識牌（如分流提示）；4、如配置掛墻式海報折頁架，以省行統(tǒng)一內容發(fā)布為主，輔以各行新業(yè)務宣傳、促銷活動和基金、保險產品宣傳；要求無灰塵污跡。1、對柜臺、椅子進行保潔清理，將物品歸位；2、檢查筆芯是否需要更換；3、檢查星級柜員評價器是否正常工作；4、擦拭客戶和員工能接觸的防彈玻璃，清除手印和污跡；5、宣傳折頁架無灰塵不歪斜，內容符合時效。大堂經理每天營業(yè)前1次。營業(yè)中發(fā)現(xiàn)污物即時擦拭、保潔；支行行長、分理處（A角）/總行綜合部（B角）（3）現(xiàn)金辦公區(qū)域物品擺放1、工作區(qū)內使用的物品擺放橫向成行、縱向成線；電腦終端、鍵盤、計算器、磁條讀寫器放置在員工操作臺的右側，印章和硬幣放入印章盒和硬幣盒置于員工的辦公桌內，不能暴露在客戶視線中；傳票夾放置在員工操作臺的左側；點鈔機上顯示計數的一面須朝向客戶；2、現(xiàn)金、重要空白憑證擺放在帶鎖的抽屜或尾箱內，并處于監(jiān)控之下；3、工作區(qū)域內無任何私人物品（含手機、茶杯、手提包和衣服）擺放；4、打印機、復印機和扎鈔機擺放在現(xiàn)金工作區(qū)內合適的辦公桌上，紙張、扎鈔繩須擺放整齊；4、各類日常使用的非重要空白憑證、憑條、紙質合同的量滿足當天營業(yè)需要后放在柜臺抽屜內；5、員工柜臺下的廢紙簍不得溢滿。物品擺放無序、雜亂時，員工應隨時進行整理、調整。每位員工每天早、中、晚各1次支行行長、分理處（4）一米線、導向護欄1、設置在封閉式柜臺前，第一個客戶辦理業(yè)務時，應確保第二個客戶在一米線外等候；2、一米線和等候區(qū)的圍欄排列整齊無歪斜現(xiàn)象。1、引導客戶遵守在一米線外等候的規(guī)定；2、圍欄歪斜及時調整。大堂經理營業(yè)中支行行長、分理處325客戶等候區(qū)標準及維護管理內容管理要求管理措施管理責任人管理頻率/時間監(jiān)督人（1）沙發(fā)椅子/飲水機/報夾/宣傳折頁1、客戶休息的沙發(fā)或椅子須擺放整齊，無衛(wèi)生死角，地面不得有紙屑污物，垃圾筒不得漫溢；遇有躺在沙發(fā)或椅子上休息的客戶，應勸其離開。清掃垃圾，整理歪斜的沙發(fā)或椅子。營業(yè)中（2）掛墻式海報折頁架客戶休息區(qū)域內的海報折頁架，應該擺放整齊；發(fā)布內容以省行布置的為主，輔以各行新業(yè)務宣傳、促銷活動和基金、保險產品宣傳；要求無灰塵污跡。每天擦拭并檢查內容是否符合要求，內容過時的海報應及時更換。（3）等離子電視機1、多媒體等離子電視機是主要宣傳媒體，可以由省行統(tǒng)一內容發(fā)布，也可以各行根據自己的需要添加；2、通訊網絡須正常。1、檢查液晶屏顯示是否正常，發(fā)現(xiàn)故障立即向管轄行業(yè)務管理部報修并保持跟蹤聯(lián)系；2、保持等離子電視機清潔。每天營業(yè)前1次（4）填單臺和點鈔機填單臺憑條擺放整齊有序無散落、客戶填寫范例書寫標準規(guī)范；配備點鈔機的網點須保持機器狀態(tài)正常。隨時整理填單臺上的憑條，保證擺放整齊。（5）飲水機1、飲水機擺放在客戶休息區(qū)的左、右側，提供飲水的紙杯不得少于10只。保持飲水機出水口干凈，及時補充紙杯的不足。（6）報刊架3、報刊架擺放在客戶休息區(qū)的左、右側，方便客戶取閱?？蛻糸喿x報紙離開后，立即整理、擺放整齊。大堂經理營業(yè)中支行行長、分理處（7）植物花卉若客戶等候區(qū)配置花卉植物，應保持鮮亮、無枯葉，地面無水漬。督促責任人定期為植物花卉護理。每天營業(yè)前或每周末1次。326開放式柜臺服務區(qū)標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人管理頻率/時間監(jiān)督人（1）柜臺上物品擺放1、開放式柜臺右側擺放電腦顯示屏、鍵盤、磁條讀寫器、筆盒、傳票和憑證；2、左側擺放電話；3、印章置印章盒里一律放入抽屜內；4、尾箱置員工柜臺下左、右側擺放；4、打印的報表、文件資料放置櫥柜內，櫥柜門和保險柜隨時關閉；5、桌面上保持干凈，不得有印泥漬；6、員工柜臺下的廢紙簍及時清理。柜面上擺放的物品必須簡潔、整齊有序，避免將有礙美觀的物品暴露在客戶視線內。低柜個人客戶經理營業(yè)前、中午各1次（2）植物花卉若開放式柜臺區(qū)域配置花卉植物，應保持鮮亮、無枯葉，地面無水漬。督促員工定期為植物花卉護理。每天營業(yè)前或每周末1次主管會計（A角）/臨時值班責任人（B角）（3）營銷展柜配備營銷展柜的網點，將農商行現(xiàn)階段或特殊階段需要對外展示的產品放置在展柜內，比如奧運商品。要求產品擺放整齊有序。保持柜子玻璃潔凈。低柜個人客戶經理每天營業(yè)前（4）廣告燈箱/匯率屏/等離子電視機配備廣告燈箱的，應確保燈箱發(fā)光源正常；仍使用匯率屏的網點，應確保匯率屏正常運行，實時反映利率、匯率、基金和紙黃金價格；若配置等離子電視機，則按營銷信息發(fā)布區(qū)等離子電視機的要求管理1、檢查液晶屏顯示是否正常，發(fā)現(xiàn)故障立即向管轄行業(yè)務管理部報修并保持跟蹤聯(lián)系；2、保持等離子電視機清潔。支行行長、分理處A角/總行綜合部（B角）（5）沙發(fā)、椅子供客戶辦理業(yè)務使用的沙發(fā)、椅子擺放整齊無灰塵。沙發(fā)椅子及時整理、歸位，清潔。327理財區(qū)管理標準及要求管理內容管理要求管理措施責任人管理頻率/時間責任人（1）理財經理室（區(qū)）桌椅1、理財經理桌右側放置電腦顯示屏和電話；名片盒面對客戶擺放在合適位置。2、桌上可放置一些與環(huán)境相協(xié)調的裝飾物和個人生活照片、糖果以及營銷宣傳資料，讓客戶等候時用作消閑和了解農商行最新產品。柜面上的物品必須擺放簡潔、整齊、有序，給客戶賞心悅目之感。理財經理營業(yè)前、中午各1次主管會計（A角）/總行綜合部（B角）（2）飲水機/展柜1、飲水機擺放在客戶等候區(qū)的左、右側，提供飲水的紙杯不得少于10只。2、柜子里的產品為我行禮品展示，須擺放整齊有序。1、保持飲水機出水口干凈，及時補充紙杯的不足。2、保持柜子玻璃潔凈透明。每天營業(yè)前或每周末1次。（3）沙發(fā)、椅子供客戶休息的沙發(fā)、椅子擺放整齊。沙發(fā)椅子及時整理歸位，保持干凈無灰塵。營業(yè)前和中午各1次（4）網上銀行供客戶上網辦理網上銀行業(yè)務的電腦終端，由客戶自行操作，理財經理對初用者進行輔導。每天營業(yè)前開機測試電腦是否正常運行。營業(yè)前1次，發(fā)現(xiàn)故障通知信息科技部立即維修328輔助功能區(qū)管理標準及要求（1）衛(wèi)生間和衛(wèi)生器具1、拖把、抹布用完洗凈后漓干、晾好；2、地面清潔無積水，無垃圾；3、便池干凈無異味，廢紙簍及時清理；4、衛(wèi)生間與工作區(qū)相通的門隨時關閉。拖把、抹布用完后整齊歸放，便池清潔無污垢。2員工衣物員工頭盔、雨具、鞋類等放置在更衣室衣柜內，衣柜內不放置貴重物品。（3）員工茶具前臺員工的茶杯須與熱水瓶、電水壺、茶葉等集中放置在營業(yè)間內的生活區(qū)，不可放在營業(yè)區(qū)域客戶視線可及之處。衣服、生活用品擺放整齊有序。每位員工營業(yè)前、營業(yè)終了各1次主管會計（A角）/總行綜合部（B角）（4）輔助工作間1、儲物間每周打掃一次；2、各類打印紙、非重要憑證憑條、用于營銷的宣傳品應擺放整齊；儲物間干凈整潔、無灰塵無蜘蛛網。主管會計每周末1次支行行長、分理處（5）安全防范設施1、110報警裝置每天營業(yè)前后必須關閉和開啟，每月底和長假前必須與公安機關進行聯(lián)網測試，保證110報警系統(tǒng)正常運行；2、滅火器靠進入營業(yè)間門柱擺放。110報警裝置出現(xiàn)故障時及時與公安部門聯(lián)系，并將聯(lián)系情況記錄在負責人工作日志中。（A角）/總行綜合部（B角）（三）考核內容和標準331組織管理各網點員工為廳堂管理執(zhí)行人，每天對工作區(qū)域的衛(wèi)生狀況和各類設施擺放、維護情況進行自我檢查并填表（見營業(yè)網點每日環(huán)境、設備檢查表）；各支行行長、分理處為廳堂管理考核人，每月組織本單位員工進行檢查，并將檢查表格（見網點檢查內容和評分標準情況）或文字書面上報總行綜合部，總行綜合部為管理監(jiān)督人，每月對網點廳堂管理情況進行全面檢查，并將檢查結果在全轄進行通報，共同促進廳堂管理標準化、規(guī)范化和統(tǒng)一化。332檢查內容和評分標準營業(yè)網點每日環(huán)境、設備檢查表年月日項目符合規(guī)范不符合規(guī)范責任人監(jiān)督人備注（處于狀態(tài)項目跟蹤結果）戶外機構標識墻面無污垢、無亂張貼車輛擺放有序，門前暢通咨詢服務區(qū)干凈的地面桌面物品最少化、合適的放置位置，無私人物品干凈的計算機、鍵盤、電話機大堂經理工作夾取號機干凈、內部打印紙充足網銀演示線路暢通客戶意見簿整潔、不卷邊客戶回單箱清潔、開關正常填單臺憑條、可以書寫的筆、填寫范例營銷信息發(fā)布區(qū)組合營銷墻長幅海報、等離子電視機無結灰，內容符合時效，通訊網絡正常X展架、落地展架擺放有序、不歪斜，符合時效宣傳折頁現(xiàn)行、充足、整齊、正確放置靠柱展示柜，禮品擺放有序、無結灰，玻璃櫥柜干凈透明自助服務區(qū)干凈的地面設備運行正常、流水紙充足、打印清晰自助設備操作指南、宣傳展架清潔整齊感應門開關正常倒空的垃圾筒私密牌清潔客戶等候區(qū)干凈的地面和椅子充足的飲用水和紙杯報刊架整齊植物花卉擺放有序，鮮亮無枯葉開放式服務區(qū)桌面物品最少化、合適的放置位置，無私人物品客戶用密碼鍵盤干凈，可以書寫的筆宣傳折頁現(xiàn)行、充足、整齊、正確放置倒空的垃圾筒封閉式服務區(qū)柜臺清潔、物品最少化，客戶用密碼鍵盤干凈，可以使用的筆一米線、圍欄整齊不歪斜員工桌面物品最少化、合適的放置位置，無私人物品電腦、營業(yè)器具干凈、正常各類日常使用的非重要空白憑證、憑條、紙質合同的量滿足當天營業(yè)需要后放在柜臺抽屜內，擺放整齊干凈的地面、倒空的垃圾筒理財區(qū)桌面物品最少化、合適的放置位置，無私人物品宣傳折頁現(xiàn)行、充足、整齊、正確放置輔助功能區(qū)衛(wèi)生設施清潔無異味儲物間物品擺放整齊駐馬店農商行2017年營業(yè)網點規(guī)范化服務考評表網點名稱檢查時間得分100考核項目評估細則分值扣分及備得分注1、網點門頭門楣招牌齊全、清潔每項05分）12、網點門楣LED燈具工作正常053、懸掛本行名稱及營業(yè)時間牌054、網點外立墻面、窗戶、防盜網干凈整潔（每處05分）155、網點外立墻面、窗戶、防盜網無亂貼亂畫現(xiàn)象（每處05分）156、網點外墻玻璃窗干凈明亮057、網點迎賓玻璃門干凈明亮058、營業(yè)網點門前衛(wèi)生整潔05（一）網點外部環(huán)境9、營業(yè)網點門前設置車輛存放區(qū)、通行區(qū)、保持暢通051、營業(yè)大廳地面無煙頭、紙屑、垃圾、灰塵（每項05分）22、營業(yè)大廳墻壁無灰塵、蜘蛛網（每項05分）13、營業(yè)大廳墻壁無亂貼亂畫現(xiàn)象054、營業(yè)大廳對外營業(yè)柜臺干凈整潔055、營業(yè)大廳防彈玻璃干凈明亮056、營業(yè)大廳客戶辦理用椅子排放整齊057、營業(yè)燈具使用正常058、網點明顯位置規(guī)范公布服務監(jiān)督電話059、清潔物品擺放有序0510、用于對外宣傳的設施擺放有序、保持清潔（每項05分）111、營業(yè)柜臺規(guī)范擺放營業(yè)人員營業(yè)牌0512、柜臺密碼小鍵盤潔凈0513、柜臺擴音設備擺放整齊、工作正常（每項05分）114、網點內明顯位置設有利率屏幕或利率牌0515、宣傳資料擺放整齊05現(xiàn)場檢查（二）網點內部環(huán)境16、設有客戶填單臺0517、客戶填單臺設有標準填單模板0518、客戶填單臺設有簽字筆0519、客戶填單臺憑條擺放充足0520、客戶填單臺物品擺放整齊無雜物0521、網點明顯位置擺放客戶意見薄0522、客戶意見薄客戶意見是否及時回復0523、客戶意見薄不缺頁0524、配置方便客戶使用的驗鈔機并能正常使用0525、配置客戶使用的老花鏡0526、配置客戶等候椅并排列整齊0527、網點室內的飲水機整體潔凈、放置水杯（每項05分）128、網點內設垃圾桶并保持整潔0529、網點ATM機提供正常服務0530、網點電視機提供正常服務0531、網點排號機提供正常服務05（二）網點內部環(huán)境32、網點提供服務客戶其他機具提供正常服務051、網點人員穿著本行統(tǒng)一發(fā)放工作裝12、員工發(fā)型自然、大方得體053、男員工嚴禁蓄胡子、剃光頭、留大鬢角（每項05分）154、女員工長發(fā)盤起或束起055、員工佩戴工號牌上崗056、男員工佩戴領帶上崗057、女員工佩戴領花上崗058、男員工襯衣下擺扎進褲內0510、員工嚴禁卷衣袖、卷褲腿（每項05分）111、員工上班期間嚴禁穿拖鞋0512、員工上班期間嚴禁佩戴夸張飾物0513、員工上班期間嚴禁佩戴墨鏡0514、女員工上班期間嚴禁濃妝艷抹05現(xiàn)場檢查（三）員工儀容儀表15、女員工上班期間嚴禁涂有色指甲051、嚴禁因班前準備工作不到位導致客戶等待052、及時登記客戶需求表053、及時登記環(huán)境衛(wèi)生檢查表054、及時處理客戶投訴日志055、臨柜時嚴禁修剪指甲、化妝、剔牙齒、挖耳朵、脫鞋、伸懶腰、挖鼻孔、吸煙、吃東西、看報紙雜志（每項05分）56、營業(yè)期間嚴禁接打電話、聊天、嬉鬧、串崗（每項05分）27、解答客戶問題嚴禁因不耐心、不耐煩導致客戶不滿意058、嚴禁與客戶交談時，漫不經心將手插在口袋或交叉抱在胸前059、因正當理由離崗應在柜臺上擺放提示牌0510、嚴禁柜員無故由離崗0511、嚴禁隨意擺放“暫停服務”牌05（四）基本接待12、嚴禁在客戶等待期間整理現(xiàn)金、憑證、單據或故意延長辦理業(yè)務時間0513、嚴禁與客戶爭吵0514、如因與客戶爭吵造成惡劣影響者扣除本人2分215、做到“四個站立”（每項05分）216、做到“兩個雙手”（每項05分）117、做到“四個盡量”（每項05分）218、做到“四個關照”（每項05分）219、做到“四個一樣”（每項05分）220、做到“四個主動”（每項05分）221、做到“十個一點”（每項05分）5（四）基本接待22、做到“九個嚴禁”（每項05分）451、營業(yè)大廳內設大堂經理值班052、大堂經理應佩戴大堂經理牌05現(xiàn)場檢查（五）大堂經理3、嚴禁大堂經理無故脫崗054、客流量大時，大堂經理應做好引導工作055、在停電或機器故障時應向客戶做解釋056、嚴禁與客戶爭吵057、嚴禁對客戶視而不見058、嚴禁履行職責不到位051、懸掛營業(yè)執(zhí)照、經營許可證（每項05分）12、現(xiàn)金區(qū)地