XX年銀行從業(yè)考試法律法規(guī)單選題及答案一

XX年銀行從業(yè)考試法律法規(guī)單選題及答案一 刷題是應(yīng)對(duì)考試的重要手段之一，出guo為大家了“xx年銀行從業(yè)考試法律法規(guī)單選題及答案一”，想獲得更多的試題請(qǐng)及時(shí)關(guān)注出guo。 1.根據(jù)xx年12月27日修訂后的中國(guó)人民銀行法，下列選項(xiàng)中不屬于中國(guó)人民銀行的職能的是(B) A. 制定和執(zhí)行貨幣政策 B. 監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) C. 防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn) D. 維護(hù)金融穩(wěn)定 2.我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的經(jīng)營(yíng)主體是(B)。 A. 中央銀行 B. 商業(yè)銀行 C. 政策性銀行 D. 信托公司 3.下列不屬于商業(yè)銀行的是(B)。 A. 中國(guó)工商銀行 B. 中國(guó)進(jìn)出口銀行 C. 中國(guó)建設(shè)銀行 D. 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 4.下列屬于國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的是(C)。 A. 中國(guó)光大銀行 B. 中國(guó)人民銀行 C. 中國(guó)建設(shè)銀行 D. 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 5.下列屬于股份制商業(yè)銀行的是(D)。 A. 中國(guó)工商銀行 B. 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 C. 中國(guó)進(jìn)出口銀行 D. 招商銀行 6.我國(guó)的五家大型商業(yè)銀行被稱為“五大行”，它們的機(jī)構(gòu)性質(zhì)是(A)。 A. 國(guó)有企業(yè) B. 事業(yè)單位 C. 國(guó)家機(jī)關(guān) D. 政府部門 7.我國(guó)的國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)過(guò)股份制改造并成功上市，目前開展的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的主要目的是(A)。 A. 獲取利潤(rùn) B. 履行社會(huì)職責(zé) C. 執(zhí)行國(guó)家政策 D. 促進(jìn) * 發(fā)展 8.政策性銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)主要是(C)。 A. 營(yíng)業(yè)利潤(rùn)最大化 B. 追求自身的經(jīng)營(yíng)安全 C. 實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo) D. 保證經(jīng)營(yíng)資金的流動(dòng)性 9.下列金融機(jī)構(gòu)中不受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管的是(C)。 A. 國(guó)有商業(yè)銀行 B. 中國(guó)境內(nèi)的外資銀行 C. 中國(guó)人民銀行 D. 政策性銀行 10.根據(jù)外資銀行管理?xiàng)l例，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的不能開展的人民幣業(yè)務(wù)是(D)。 A. 儲(chǔ)蓄和信貸 B. 國(guó)債投資 C. 外匯買賣 D. 沒(méi)有不能開展的業(yè)務(wù)，享受國(guó)民待遇 11.下列關(guān)于中國(guó)的中央銀行的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D) A. 在1984年前，中國(guó)人民銀行同時(shí)承擔(dān)著中央銀行、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管及辦理工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的職能 B. 中國(guó)人民銀行作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng) C. 中央銀行持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備 D. 中央銀行管理外匯儲(chǔ)備的唯一目標(biāo)是使外匯儲(chǔ)備增值 12.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的職責(zé)不包括(C) A. 依照法律、法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則 B. 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍 C. 管理各個(gè)存款儲(chǔ)蓄銀行的存款準(zhǔn)備金 D. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理 13.下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會(huì)“管風(fēng)險(xiǎn)”的監(jiān)管理念的是(A) A. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，及早發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn) B. 建立系統(tǒng)而有效的信息批露制度，從而提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管工作的透明度 C. 建立與完善有效率的內(nèi)控機(jī)制 D. 堅(jiān)持法人監(jiān)管，重視對(duì)每個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和化解 14.下列不屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)的是(B) A. 通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益 B. 幫助銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化 C. 通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心 15.下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法有誤的是(B) A. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)自律組織 B. 凡是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都必須參與中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是非營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體 D. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì) 16.我國(guó)已經(jīng)成立三家政策性銀行，各自有自己特定的職能。下列不屬于此三家政策性銀行的職能的是(B) A. 承擔(dān)國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資 B. 執(zhí)行貨幣政策 C. 支持進(jìn)出口貿(mào)易融資 D. 農(nóng)業(yè)政策性貸款 17.新中國(guó)第一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行是(D) A. 中國(guó)工商銀行 B. 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 C. 中國(guó)銀行 D. 交通銀行 18.四大國(guó)有銀行中未在香港聯(lián)合交易所上市的銀行是(B) A. 中國(guó)工商銀行 B. 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 C. 中國(guó)建設(shè)銀行 D. 中國(guó)銀行 19.下列關(guān)于股份制商業(yè)銀行的描述，有誤的是(B) A. 股份制商業(yè)銀行較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需求 B. 股份制商業(yè)銀行由于規(guī)模較小而不能開展金融創(chuàng)新 C. 股份制商業(yè)銀行促進(jìn)了銀行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成和競(jìng)爭(zhēng)水平的提高 D. 股份制商業(yè)銀行推動(dòng)了整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)的改革和發(fā)展 20.近幾年，城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)三個(gè)新的發(fā)展趨勢(shì)。下列選項(xiàng)中不屬于城市商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)的是(A) A. 股份制改造并公開上市 B. 引進(jìn)戰(zhàn)略投資者 C. 跨區(qū)域經(jīng)營(yíng) D. 聯(lián)合重組 第21題 xx年5月12日，四川省汶川縣發(fā)生地震，各國(guó)對(duì)我國(guó)的捐贈(zèng)應(yīng)該記人國(guó)際收支中的 的( )。 A.資本項(xiàng)目 B.貿(mào)易收支 C.單方面轉(zhuǎn)移 D.勞務(wù)收支 正確答案:C解析： 國(guó)際收支包括經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目，其中經(jīng)常項(xiàng)目包括貿(mào)易收支、勞務(wù)收支(如運(yùn)輸、旅游等)和單方面轉(zhuǎn)移(如匯款、捐贈(zèng)等)，因此，“捐贈(zèng)”屬于經(jīng)常項(xiàng)目中的單方面轉(zhuǎn)移。故選C。 第22題 以下機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括( )。 A.信托公司工作人員 B.基金管理公司工作人員 C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司工作人員 D.村鎮(zhèn)銀行工作人員 正確答案:B解析： 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守是銀行業(yè)從業(yè)人員遵守的職業(yè)操守，基金管理公司不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其工作人員不必遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。ACD選項(xiàng)中工作人員均為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。故選B。 第23題 監(jiān)管人員通過(guò)實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各種資料和座談詢問(wèn)等方法，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和合規(guī)性進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的( )。 A.信息披露監(jiān)管 B.監(jiān)管談話 C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 D.現(xiàn)場(chǎng)檢查 正確答案:D解析： “信息披露監(jiān)管”主要是要求機(jī)構(gòu)按照規(guī)定披露信息;“監(jiān)管談話”主要是與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管進(jìn)行談話;“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”主要是在收集數(shù)據(jù)資料的基礎(chǔ)上分析評(píng)價(jià);“現(xiàn)場(chǎng)檢查”主要是在實(shí)地查閱資料和訪談的基礎(chǔ)上分析評(píng)價(jià)。故選D。 第24題 我國(guó) * 金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的( )。 A.培植階段 B.處置階段 C.融合階段 D.清洗階段 正確答案:B解析： 處置階段是指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被偵查到的階段。故選B。 第25題 * 反洗錢行政主管部門是( )。 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 正確答案:A解析： 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定規(guī)定，中國(guó)人民銀行是 * 反洗錢行政主管部門。故選A。 第26題 ( )是風(fēng)險(xiǎn)管理最為核心、最為關(guān)鍵的階段。 A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D.風(fēng)險(xiǎn)控制 正確答案:D解析： 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)，最終都要落實(shí)到風(fēng)險(xiǎn)控制上，因此風(fēng)險(xiǎn)控制為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心和關(guān)鍵所在。故選D。 第27題 銀行業(yè)董事會(huì)會(huì)議包括例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開( )。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)( )董事出席方可進(jìn)行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)過(guò)全體董事過(guò)( )通過(guò)。 A.四次;四分之三;四分之三 B.兩次;半數(shù);半數(shù) C.兩次;四分之三;四分之三 D.四次;半數(shù);半數(shù) 正確答案:D解析： 為保證董事會(huì)的獨(dú)立性，董事會(huì)中應(yīng)有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事。董事會(huì)會(huì)議包括例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開四次。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)董事出席方可進(jìn)行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)過(guò)全體董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。故選D。 第28題 政策性銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)主要是( )。 A.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)最大化 B.追求自身的經(jīng)營(yíng)安全 C.實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo) D.保證經(jīng)營(yíng)資金的流動(dòng)性 正確答案:C解析： 政策性銀行并不以利潤(rùn)最大化、經(jīng)營(yíng)安全、資金的流動(dòng)性為目標(biāo)，其主要目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo)。故選C。 第29題 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 A.第三方 B.客戶 C.該金融機(jī)構(gòu) D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例 正確答案:C解析： 反洗錢法第十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。故選C。 第30題 下列有關(guān)商業(yè)銀行貸款的表述，不正確的是( )。 A.商業(yè)銀行不能利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或用于投資 B.商業(yè)銀行貸