內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃.doc

內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃一、單選題 1.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃是指哪三年（D）A、2005-2008年 B、2010-2012年 C、 2014-2016 D、 2015-2017年2.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社2015-2017年內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作規(guī)劃是為落實(shí)自治區(qū)聯(lián)社（D）社員大會(huì)工作部署。A、一屆二次 B、二屆三次 C、二屆四次 D、三屆四次3.隨著全區(qū)農(nóng)村信用社內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)條件發(fā)生深刻變化，農(nóng)村信用社面臨巨大壓力和挑戰(zhàn)，為適應(yīng)農(nóng)村牧區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，在三年規(guī)劃中確定了以（ ）為抓手，以（ ）為目標(biāo)。（B）A、提升資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益，提升內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理B、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力和經(jīng)營(yíng)效益C、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理，培育合規(guī)文化促進(jìn)企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展D、提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力和經(jīng)營(yíng)效益，企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展4.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃分年度確定了工作重點(diǎn)，以下說法正確的是（A）A、2015年為強(qiáng)化年，2016年為鞏固年，2017年為提高年B、2015年為強(qiáng)化年，2016年為提高年，2017年為鞏固年C、2015年為鞏固年，2016年為強(qiáng)化年，2017年為提高年D、2015年為提高年，2016年為鞏固年，2017年為強(qiáng)化年5.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃明確了2015年重點(diǎn)工作是（C）A、全面排查違規(guī)行為、違規(guī)問題B、全面追究違規(guī)行為、違規(guī)問題C、整治各類違規(guī)行為和問題D、強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)6.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃明確了2016年重點(diǎn)工作是（B）A、整治各類違規(guī)行為和問題B、強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)C、鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果D、建立對(duì)旗縣法人機(jī)構(gòu)決策、執(zhí)行、監(jiān)督各方面內(nèi)控合規(guī)評(píng)價(jià)體系 7.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃明確了2017年重點(diǎn)工作是（D）A、培育合規(guī)文化B、建立合規(guī)問責(zé)機(jī)制C、持續(xù)開展對(duì)法人機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性檢查D、進(jìn)一步鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果 8.內(nèi)控三年規(guī)劃明確排查重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，其中不良貸款形態(tài)反映不真實(shí)以及占比在（A）%以上機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)排查對(duì)象A、10（含） B、10（不含） C、5（含） D、5（不含）9.內(nèi)控三年規(guī)劃明確了要在2015年全面排查（ ）類重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，（ ）類重點(diǎn)崗位，（ ）重點(diǎn)領(lǐng)域，（ ）類重點(diǎn)人員。（D）A、6，5，9，5 B、5，7，7，6 C、5，6，5，9 D、7，5，5，910.內(nèi)控三年規(guī)劃中提到的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)包含：借冒名貸款較為嚴(yán)重機(jī)構(gòu)；不良貸款形態(tài)反映不真實(shí)以及占比在10%以上機(jī)構(gòu)；貸款集中度超比例及限控行業(yè)貸款集中度較高機(jī)構(gòu)；銀行承兌匯票墊款機(jī)構(gòu)；2014年案發(fā)機(jī)構(gòu)；2014年度風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警數(shù)量較多機(jī)構(gòu)；以及（B）機(jī)構(gòu)A、監(jiān)管評(píng)級(jí)在4級(jí)（含）以下B、監(jiān)管評(píng)級(jí)在5級(jí)（含）以下C、監(jiān)管評(píng)級(jí)在6級(jí)（含）以下D、綜合考核評(píng)級(jí)5級(jí)（含）社以下11.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃中確定排查的重點(diǎn)崗位有（C）A、一級(jí)柜員、明星員工、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫柜員B、一級(jí)柜員、三級(jí)柜員、明星員工、客戶經(jīng)理、庫柜員C、一級(jí)柜員、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任（支行行長(zhǎng)）D、一級(jí)柜員、三級(jí)柜員、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任（支行行長(zhǎng)） 12.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃中確定排查的重點(diǎn)領(lǐng)域有（A）A、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域B、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域D、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域13.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃中確定排查的重點(diǎn)人員有（B）A、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員B、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員C、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員D、參與民間借貸、充當(dāng)資金掮客、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員 14.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中全面整治違規(guī)行為、違規(guī)問題包括逐社逐年建立整改臺(tái)賬、問題整改實(shí)行銷號(hào)管理以及（C）幾項(xiàng)措施A、排查風(fēng)險(xiǎn)隱患 B、責(zé)任追究到位C、建立健全整改責(zé)任制 D、完善法人治理結(jié)構(gòu)15.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃遵循的原則有（D）項(xiàng)A、5 B、7 C、4 D、616.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃應(yīng)遵循以下原則：健全完善制度與有效落實(shí)制度相結(jié)合；深度排查與嚴(yán)肅問責(zé)相結(jié)合；提示問題與整改問題相結(jié)合；治標(biāo)與治本相結(jié)合以及（D）相結(jié)合A、風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動(dòng)相結(jié)合B、工作效果與考核評(píng)價(jià)相結(jié)合C、全面風(fēng)險(xiǎn)管控與重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)相結(jié)合D、風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動(dòng)相結(jié)合；工作效果與考核評(píng)價(jià)相結(jié)合17.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中的健全完善制度是指：在對(duì)現(xiàn)有（A）基礎(chǔ)上，進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案、監(jiān)督制約、檢查問責(zé)等制度。A、內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評(píng)估 B、內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理C、法人治理結(jié)構(gòu) D、風(fēng)險(xiǎn)管理制度梳理和評(píng)估18.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中的健全完善制度是指：在對(duì)現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評(píng)估基礎(chǔ)上，進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、監(jiān)督制約、檢查問責(zé)以及（B）等制度。A、業(yè)務(wù)流程 B、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案C、應(yīng)急演練 D、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作預(yù)案19.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中的健全完善制度是指：在對(duì)現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評(píng)估基礎(chǔ)上，進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案以及（A）等制度。A、監(jiān)督制約、檢查問責(zé) B、案件防控C、應(yīng)急演練 D、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作預(yù)案20.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃遵循的提示問題與整改問題相結(jié)合工作原則是指：對(duì)于各類問題和風(fēng)險(xiǎn)，要建立臺(tái)賬，逐一落實(shí)整改時(shí)限、進(jìn)度、措施和效果，實(shí)行逐一銷號(hào)管理，針對(duì)整改的結(jié)果有以下幾種情況不放過以體現(xiàn)抓內(nèi)控合規(guī)的嚴(yán)肅性。（C）A、沒有整改的、整改不徹底的B、整改流于形式、問責(zé)不深入、不徹底C、沒有整改的、整改不到位的、處罰不到位的D、整改不到位、處罰不到位21.風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線“協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動(dòng)相結(jié)合原則，要求風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線”職責(zé)主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任，相關(guān)業(yè)務(wù)條線特別要注重（D）發(fā)揮。A、第三道風(fēng)險(xiǎn)防范作用 B、第二道風(fēng)險(xiǎn)防范作用C、三道風(fēng)險(xiǎn)防范作用 D、第一道風(fēng)險(xiǎn)防范作用22.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的總體目標(biāo)明確了以（B）為切入點(diǎn)，全面加強(qiáng)農(nóng)村信用社的管理。A、內(nèi)控合規(guī) B、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理C、風(fēng)險(xiǎn)管理 D、摸清底數(shù)、排查風(fēng)險(xiǎn)23.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃目的是通過一年強(qiáng)化、兩年鞏固、三年提高，使全區(qū)農(nóng)村信用社合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)，法人治理日趨完善，內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，（D）各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，合規(guī)文化基本形成，長(zhǎng)效機(jī)制基本建立，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、可持續(xù)發(fā)展。A、流程建設(shè)日趨成熟 B、不良資產(chǎn)質(zhì)量有效改善C、誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制逐漸建立 D、員工從業(yè)更加規(guī)范，激勵(lì)考核機(jī)制更加科學(xué)24.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)是指員工主動(dòng)合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)（C）效果A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件明顯減少B、企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益顯著提升C、因違規(guī)違法被追究處罰的人員數(shù)量明顯減少D、由被動(dòng)合規(guī)向主動(dòng)合規(guī)轉(zhuǎn)變25.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中信用風(fēng)險(xiǎn)有效控制目標(biāo)要求，以（ ）年末不良貸款為基數(shù)，不良貸款年均遞減速度不低于（ ）%，資產(chǎn)質(zhì)量明顯改善。（C）A、2014，10 B、2015，10 C、2014，15 D、2015，1526.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃擬實(shí)現(xiàn)主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)逐年提升目標(biāo)是指2017年末全區(qū)同時(shí)不良貸款率控制在（ ）%以內(nèi)，資本充足率（按新口徑計(jì)算）達(dá)到（ ）%，撥備覆蓋率達(dá)到（ ）%以上。（A）A、6，11，100 B、5，11.5，150 C、3，5，100 D、6，11，15027.2017年進(jìn)一步鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果，主要圍繞內(nèi)控合規(guī)管理機(jī)制、合規(guī)檢查機(jī)制、合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績(jī)效評(píng)價(jià)機(jī)制、（B）、合規(guī)全員教育培訓(xùn)機(jī)制“六大機(jī)制”的建立A、誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制 B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制C、合規(guī)咨詢與法律服務(wù)機(jī)制 D、首席合規(guī)官機(jī)制28.落實(shí)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃工作措施一共有（D）項(xiàng)。A、6 B、7 C、8 D、9 29.在內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中，落實(shí)完善公司法人治理機(jī)構(gòu)有3項(xiàng)工作措施，包括：（C）強(qiáng)化履職監(jiān)督。A、明確職責(zé)邊界、完善三權(quán)班子工作流程B、完善治理框架、健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系C、加強(qiáng)培訓(xùn)輔導(dǎo)、明確職責(zé)邊界D、履行合理的社會(huì)責(zé)任、完善信息披露機(jī)制30.強(qiáng)化履職監(jiān)督，就是加大對(duì)高管人員履職審計(jì)力度，通過高管人員離任審計(jì)、（ ）和（ ）工作有機(jī)結(jié)合，建立高管人員常態(tài)化審計(jì)制度。（B）A、責(zé)任追究、獎(jiǎng)懲機(jī)制B、任期審計(jì)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)審計(jì)C、任期審計(jì)、責(zé)任追究D、任職資格審查、重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)徲?jì)31.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃明確要求在2016年底前完成對(duì)在同一單位任期（ ）年（含）以上（ ）的任期履職審計(jì)，強(qiáng)化對(duì)高管人員履職行為監(jiān)督，整治高管人員不盡職、不履職、越位履職等問題。（B）A、3，主要高管 B、5，理（董）事長(zhǎng)C、3，監(jiān)事長(zhǎng) D、5，主任（行長(zhǎng)）32.強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)，主要有4大措施，包括：大力推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)、強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行、建立健全誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制以及（D）。A、誠(chéng)信透明的信息披露機(jī)制 B、完善明晰的崗責(zé)邊界C、重要崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度 D、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制33.合規(guī)文化基本形成環(huán)境氛圍建立的表現(xiàn)形式，除了合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)還有（C）A、履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任 B、主動(dòng)杜絕吃、拿、卡、要C、人人主動(dòng)合規(guī) D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效控制34.強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行要加強(qiáng)涵蓋信貸審批、存款與柜面業(yè)務(wù)、資金清算、票據(jù)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)核算、（D）各個(gè)領(lǐng)域制度的執(zhí)行。A、綜合管理、黨風(fēng)廉政建設(shè) B、電子銀行、科技信息風(fēng)險(xiǎn)C、安全保衛(wèi)、固定資產(chǎn)審批 D、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制35.重要崗位人員輪崗和強(qiáng)制休假制度規(guī)定柜員輪崗期限不超過（ ）年，委派會(huì)計(jì)（授權(quán)主管）輪崗期限最長(zhǎng)不超（ ）年，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過（ ）年。（C）A、1，2，5 B、3，1，3 C、1，2，3 D、3，2，136.做好對(duì)賬工作重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)、長(zhǎng)鏈條、內(nèi)外賬的核對(duì)，對(duì)大額賬戶實(shí)行（B）對(duì)賬A、賬證核對(duì) B、第三方交叉 C、賬實(shí)核對(duì) D、賬賬核對(duì)37.通過開展對(duì)員工在工作場(chǎng)所違規(guī)保管（ ）、憑證、合同、（ ）等物品的檢查加強(qiáng)員工異常行為管理。（A）A、客戶借條、印章 B、有價(jià)單證、印鑒卡C、重要空白憑證、印章 D、客戶借條、印鑒卡38.加強(qiáng)理（董）事長(zhǎng)工作紀(jì)律管理，嚴(yán)格理（董）事長(zhǎng)的請(qǐng)銷假制度、（B）管理A、公用費(fèi)用、重大事項(xiàng)報(bào)告 B、重大事項(xiàng)報(bào)告、出入境護(hù)照 C、一長(zhǎng)獨(dú)大、重大事項(xiàng)報(bào)告 D、一長(zhǎng)獨(dú)大、出入境護(hù)照39.以財(cái)務(wù)開支的合規(guī)性為重點(diǎn)，加強(qiáng)高管人員薪酬管理，嚴(yán)肅整治（D）、亂發(fā)獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼和（D）等行為。A、提取績(jī)效工資、亂發(fā)福利費(fèi) B、變相發(fā)福利費(fèi)、加班費(fèi)C、提高住房公積金、取暖降溫費(fèi) D、變相提取績(jī)效工資、加班費(fèi)40.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制要求各法人機(jī)構(gòu)按月定期報(bào)告（A）及處置情況。A、預(yù)警監(jiān)測(cè) B、風(fēng)險(xiǎn)分析 C、不良資產(chǎn) D、承兌匯票墊款二、多選題 1.貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃主要措施有（ABDE）A、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)機(jī)制建設(shè)B、強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)C、強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行、建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制D、開展內(nèi)控有效性評(píng)價(jià)檢查、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)E、加強(qiáng)違規(guī)行為、違規(guī)問題整改2.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中，明確了完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，主要有哪些措施（ABC）A、加強(qiáng)培訓(xùn)輔導(dǎo) B、明確職責(zé)邊界 C、強(qiáng)化履職監(jiān)督 D、提升履職能力3.大力推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)主要有如下哪些措施（ABCDE）A、健全完善內(nèi)控合規(guī)組織和管理框架B、明確各層級(jí)內(nèi)控合規(guī)職責(zé)C、逐級(jí)簽訂落實(shí)責(zé)任書D、自上而下按照“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，全面推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作E、制定內(nèi)控合規(guī)管控政策、程序、計(jì)劃和流程4.強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行要加強(qiáng)涵蓋（ABCDE）、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制各領(lǐng)域制度的執(zhí)行。A、信貸審批 B、存款與柜面業(yè)務(wù) C、資金清算D、票據(jù)業(yè)務(wù) E、會(huì)計(jì)核算5.認(rèn)真抓好對(duì)賬工作要堅(jiān)持定期不定期對(duì)賬、柜面柜下對(duì)賬相結(jié)合，重點(diǎn)關(guān)注（BCD）賬戶的對(duì)賬情況。A、對(duì)公 B、重點(diǎn) C、異動(dòng) D、可疑6.對(duì)賬制度的六相符是指（ABCDEF）相符。A、賬款 B、賬實(shí) C、賬據(jù) D、賬表 E、總分賬 F、內(nèi)外賬7.強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控制度中明確以信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)度為重點(diǎn)，集中整治（ACDE）等問題。A、化整為零 B、貸前調(diào)查不實(shí) C、改變用途D、虛假支付 E、借名冒名 F、貸后檢查不到位8.強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行，要加強(qiáng)對(duì)（BCDF）等案防“四項(xiàng)制度”落實(shí)。A、突擊檢查 B、高管交流 C、重要崗位輪換D、強(qiáng)制休假 E、案件防控 F、近親屬回避9.強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行要對(duì)柜員卡管理、（ABCD）等內(nèi)控制度執(zhí)行以及員工異常行為的內(nèi)部監(jiān)督。A、印押證管理 B、金庫尾箱管理 C、查詢對(duì)賬D、復(fù)核授權(quán) E、貸中審查 F、貸后檢查10.建立內(nèi)部控制有效評(píng)價(jià)辦法體系要按照（ABCDEF）等各個(gè)控制化解設(shè)定檢查要點(diǎn)。A、組織控制 B、權(quán)限控制 C、目標(biāo)控制D、措施控制 、程序控制 F、監(jiān)督控制11.建立內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)辦法體系，自治區(qū)聯(lián)社將建立對(duì)旗縣法人機(jī)構(gòu)公司法人治理、信貸業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、案件防控、（ABDF）、安全保衛(wèi)等包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督各方面內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行的較為科學(xué)的定量評(píng)價(jià)及檢查指標(biāo)體系。A、人力資源管理 B、存款及柜面操作 C、績(jī)效考核D、財(cái)務(wù)管理 E、客戶服務(wù) F、內(nèi)部審計(jì)12.建立內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)辦法體系，自治區(qū)聯(lián)社將建立對(duì)旗縣法人機(jī)構(gòu)公司法人治理、信貸業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、案件防控、人力資源管理、存款及柜面操作、內(nèi)部審計(jì)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)等包括（BCD）各方面內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行的較為科學(xué)的定量評(píng)價(jià)及檢查指標(biāo)體系。A、評(píng)價(jià) B、執(zhí)行 C、決策 D、監(jiān)督13.建立內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)辦法體系要建立內(nèi)部控制有效性（ABD）體系A(chǔ)、自查 B、抽查 C、巡查 D、檢查14.旗縣法人機(jī)構(gòu)全面建立有別于內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)部控制有效性檢查機(jī)制，每年至少開展（ ）次內(nèi)控自我評(píng)價(jià)；稽查辦事處每年至少（ ）家開展內(nèi)控檢查工作；（ ）結(jié)合檢查結(jié)果組織開展重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。（BCD）A、旗縣法人機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì) B、1 C、30 D、自治區(qū)聯(lián)社15.建立合規(guī)績(jī)效評(píng)價(jià)機(jī)制，要充分運(yùn)用內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)結(jié)果，實(shí)施對(duì)旗縣法人機(jī)構(gòu)的等級(jí)管理，在綜合績(jī)效考核中突出合規(guī)考核的重要地位與（BC）直接掛鉤。A、評(píng)先選優(yōu) B、工資等級(jí) C、薪酬待遇 D、選人用人16.加強(qiáng)違規(guī)行為、違規(guī)問題整改包括的具體措施有（ACDE）A、建立健全整改責(zé)任體系 B、建立理（董）事長(zhǎng)履職負(fù)面清單制C、強(qiáng)化整改措施和力度 D、強(qiáng)化整改督促檢查E、加強(qiáng)對(duì)整改工作的考核 F、建立健全整改后評(píng)價(jià)制度17.強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)機(jī)制建設(shè)主要舉措有哪些（ABC）A、建立健全合規(guī)問責(zé)制度體系 B、加大問責(zé)力度C、加強(qiáng)對(duì)合規(guī)問責(zé)的督促檢查 D、加強(qiáng)對(duì)合規(guī)問責(zé)的評(píng)估18.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中，確定了2015為年重點(diǎn)整治違規(guī)行為和問題，以下是重點(diǎn)整治內(nèi)容的是（ABCDEF）A、2014年發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)B、不作為、亂作為高管人員，已發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為、已形成風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題所涉及的應(yīng)承擔(dān)責(zé)任而未進(jìn)行問責(zé)、問責(zé)不到位或以罰代處的人員C、屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)和各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患和重點(diǎn)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)D、借冒名貸款問題突出的機(jī)構(gòu) E、主要高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)F、不良貸款大幅上升機(jī)構(gòu)19.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃中，2015重點(diǎn)整治的6種情況問責(zé)對(duì)象以下有哪些（ABCD）A、要追究工作不盡職、未能發(fā)揮有效制約作用的間接責(zé)任人的責(zé)任B、追究操作人員的責(zé)任C、要追究直接責(zé)任人責(zé)任D、要追究負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的管理人員責(zé)任E、業(yè)務(wù)條線中盡職人員F、所有從事該業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員20.2015強(qiáng)化年，對(duì)案件追責(zé)遵循的原則是（ABCD）A、違規(guī)必究、違規(guī)必懲 B、上追兩級(jí) C、雙線問責(zé) D、一案四問責(zé)21.以強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理為切入點(diǎn)，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力的措施有哪些（ABCDE）A、突出抓好重點(diǎn)問題機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)化解處置 B、全面提升信用風(fēng)險(xiǎn)管控能力C、全面提升操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力 D、全面提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控能力E、嚴(yán)防聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) F、建立健全科技風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制22.加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)有哪幾項(xiàng)措施（ACDE）A、健全完善各項(xiàng)內(nèi)控制度 B、建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、報(bào)告的工作流程C、保證制度的先進(jìn)性 D、通過完善制度促進(jìn)流程優(yōu)化E、增強(qiáng)制度的可操作性 F、完善法人治理結(jié)構(gòu)23.健全完善各項(xiàng)內(nèi)控制度包括（ABCDEF）A、健全、完善監(jiān)督制約和檢查問責(zé)制度B、健全、完善法人治理結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信管理制度C、健全、完善業(yè)務(wù)操作流程 D、健全、完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度E、健全、完善各類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案F、健全 、完善各類報(bào)告制度 24.強(qiáng)化科技信息技術(shù)對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理的支持具體辦法有哪些（BCDF）A、適時(shí)組織開發(fā)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)B、進(jìn)一步升級(jí)完善現(xiàn)有管理系統(tǒng)C、適時(shí)組織開發(fā)內(nèi)控評(píng)價(jià)系統(tǒng)D、開發(fā)符合我區(qū)農(nóng)村信用社實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)管理基本工具E、搜集風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，形成分析報(bào)告F、強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 25.加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)徹底摒棄（BCD）A、以權(quán)力代替規(guī)章 B、以信任代替管理C、已習(xí)慣代替制度 D、以情面代替紀(jì)律E、以方便代替流程26.強(qiáng)化合規(guī)教育培訓(xùn)工作主要有以下哪些辦法（ABCE）A、充分利用自治區(qū)聯(lián)社遠(yuǎn)程在線教育系統(tǒng)學(xué)習(xí)B、通過崗位示范帶動(dòng)學(xué)習(xí)C、通過案例分析強(qiáng)化培訓(xùn)效果D、各法人機(jī)構(gòu)每年至少組織不少于3次的培訓(xùn)E、對(duì)于新上崗員工、新上任高風(fēng)險(xiǎn)部門和關(guān)鍵崗位人員必須開展一次全面系統(tǒng)的合規(guī)培訓(xùn)F、組織開展精神文明規(guī)范服務(wù)活動(dòng)27.關(guān)于內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的組織實(shí)施應(yīng)做到（ADEF）A、風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)組織，其他部門負(fù)責(zé)實(shí)施B、各旗縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)（主任）擔(dān)任組長(zhǎng)。C、自治區(qū)聯(lián)社各業(yè)務(wù)條線分管領(lǐng)導(dǎo)是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作推進(jìn)落實(shí)第一責(zé)任人D、明確分工和責(zé)任E、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)F、建立溝通、報(bào)告、督導(dǎo)聯(lián)動(dòng)制度 28.強(qiáng)化整改督促檢查，要對(duì)問題整改落實(shí)情況進(jìn)行（BCDE）整改落實(shí)A、賬銷案存 B、逐條檢查 C、逐項(xiàng)確認(rèn)D、逐條核銷 E、存檔留存29.強(qiáng)化整改措施和力度，2015年底前，落實(shí)名單制管理的具體要素有以下哪些（ABDEF）A、明確整改時(shí)限 B、逐一制定整改措施C、梳理整改流程、辦法 D、落實(shí)整改責(zé)任E、確定整改目標(biāo) F、按銷號(hào)制進(jìn)行落實(shí)、管理和報(bào)告30.2014年度監(jiān)管評(píng)級(jí)在5A級(jí)（含）以下的30家旗縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)，均要制定風(fēng)險(xiǎn)化解處置計(jì)劃和方案，方案中應(yīng)包含以下幾點(diǎn)內(nèi)容和工作措施，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)逐年減小、監(jiān)管評(píng)級(jí)逐年上升的目標(biāo)。(ABCDE)A、定時(shí)間 B、定任務(wù) C、定措施 D、抓落實(shí) E、抓效果 F、抓重點(diǎn)31.全面提升信用風(fēng)險(xiǎn)管控能力要強(qiáng)化（ ）經(jīng)營(yíng)管理戰(zhàn)略的貫徹執(zhí)行，強(qiáng)力推動(dòng)（ ）模式的推廣落地，推動(dòng)（ ）各項(xiàng)制度的認(rèn)真落實(shí)，推動(dòng)（ ）體系的全面實(shí)施。（ABDE）A、支農(nóng)支小 B、陽光信貸 C、普惠金融D、授權(quán)授信 E、客戶信用評(píng)級(jí) F、風(fēng)險(xiǎn)管理32.全面提升信用風(fēng)險(xiǎn)管控能力要嚴(yán)格（ACDE）的風(fēng)險(xiǎn)限額管理A、機(jī)構(gòu) B、第一還款來源 C、客戶 D、擔(dān)保方式 E、行業(yè) F、抵質(zhì)押品33.全面提升信用風(fēng)險(xiǎn)管控能力，要嚴(yán)控（BC）貸款，嚴(yán)查信貸業(yè)務(wù)操作中的違法違規(guī)行為，守住風(fēng)險(xiǎn)底線。A、固定資產(chǎn) B、超授信集中度 C、限控行業(yè)D、個(gè)人消費(fèi)貸款 E、流動(dòng)資金貸款34.全面提升信用風(fēng)險(xiǎn)管控能力，要結(jié)合內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作，強(qiáng)化貸款（CDEF）的風(fēng)險(xiǎn)管控A、受托支付環(huán)節(jié) B、貸前調(diào)查 C、集中度D、票據(jù)業(yè)務(wù) E、銀擔(dān)合作 F、同業(yè)業(yè)務(wù)35.全面提升信用風(fēng)險(xiǎn)管控能力，強(qiáng)化不良貸款的清收處置，繼續(xù)把不良貸款清收作為各項(xiàng)工作的重中之重，要做到（ACDF）分解下達(dá)清收任務(wù)A、查明原因 B、新老劃斷 C、確定重點(diǎn)D、制定計(jì)劃 E、責(zé)任追究 F、分清責(zé)任36.全面提升信用風(fēng)險(xiǎn)管控能力，強(qiáng)化不良貸款的清收處置，逐戶逐筆制定清收措施，重點(diǎn)抓（BCDF）實(shí)現(xiàn)清收目標(biāo)A、收入 B、進(jìn)度 C、任務(wù)考核 D、清收效果 E、責(zé)任追究 F、落實(shí)37.全面提升操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力，以（ ）系統(tǒng)、（ ）為抓手，以營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)進(jìn)一步優(yōu)化升級(jí)相關(guān)管理系統(tǒng)，強(qiáng)化旗縣法人機(jī)構(gòu)對(duì)基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理（BDE）A、核心業(yè)務(wù) B、柜面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警 C、信貸管理D、遠(yuǎn)程集中授權(quán) E、遠(yuǎn)程集中監(jiān)控 F、征信管理38.全面提升操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力，強(qiáng)化旗縣法人機(jī)構(gòu)對(duì)基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)（ABC）的揭示和控制A、潛在風(fēng)險(xiǎn) B、可疑交易 C、違規(guī)行為D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力 E、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線 F、重大事項(xiàng)39.全面提升操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力，強(qiáng)化旗縣法人機(jī)構(gòu)對(duì)基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理，進(jìn)一步明確操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線，規(guī)范操作風(fēng)險(xiǎn)處置流程，逐步做到對(duì)違規(guī)操作的（ABCD），并為業(yè)務(wù)條線部門的問題糾改和審計(jì)部門的突擊檢查提供基礎(chǔ)信息A、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè) B、實(shí)時(shí)預(yù)警 C、實(shí)時(shí)整改D、實(shí)時(shí)責(zé)任追究 E、實(shí)時(shí)報(bào)告 F、實(shí)時(shí)檢查40全面提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控能力的具體措施有哪些（ABCD）A、結(jié)合存款保險(xiǎn)條例的實(shí)施，各法人機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的日常監(jiān)測(cè)B、定期開展壓力測(cè)試和應(yīng)急演練 C、增強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和預(yù)見性D、主動(dòng)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)防因局部風(fēng)險(xiǎn)、單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散蔓延而引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) E、提升對(duì)柜面風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的應(yīng)用程度，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)F、全面梳理內(nèi)控制度，排查內(nèi)控制度漏洞三、判斷題 1.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃是2015年2017年。（對(duì)）2.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃按照年度順序分別是整治年、強(qiáng)化年、鞏固年。（錯(cuò)）3.健全完善制度與有效落實(shí)制度相結(jié)合是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的工作原則之一。（對(duì)）4.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的總體目標(biāo)是指標(biāo)與治本相結(jié)合，切實(shí)建立起風(fēng)險(xiǎn)防控的“三道防線”。（錯(cuò)）5.2015年重點(diǎn)任務(wù)是排查5類重點(diǎn)崗位、5類重點(diǎn)領(lǐng)域、6類重點(diǎn)機(jī)