信用證完整操作流程

信用證操作流程1. 定義銀行（開證行）根據(jù)買房（申請人）的要求和指示向賣方（受益人）開立的、在一定期限內(nèi)憑指定的單據(jù)符合信用證條款，即期或在一個可以確定的將來日期，兌付一定金額的書面承諾。2. 性質(zhì)特點(diǎn)（1） 開證行付第一性的付款責(zé)任；（2） 信用證是一項獨(dú)立的文件，不依附于貿(mào)易合同，不受合同條款約束；（3） 信用證業(yè)務(wù)的處理是以單據(jù)為準(zhǔn)而不是以貨物為準(zhǔn)。3. 信用證當(dāng)事人開證行 （Issuing Bank）：開立信用證的銀行，一般為進(jìn)口商帳戶銀行。受益人 （Beneficiary）: 享有信用證利益的對象，也就是出口商。開證申請人（Applicant）: 一般為進(jìn)口商。通知行 (Advising Bank) : 根據(jù)開證行的委托將信用證通知受益人的銀行。一般來說通知行也就是開證行或受益人帳戶銀行。議付行 （Negotiating Bank）這個有點(diǎn)復(fù)雜涉及到貼現(xiàn)。寄單行 （Remitting Bank）: 將單據(jù)寄往開證行的銀行。付款行 (Paying Bank)：你懂的。保兌行 (Confirming Bank)：雙重銀行信用。一般來說在開證行資信度不好的時候，要求一保兌行會保險。償付還 (Reimbursing Bank): 根據(jù)開證行的指示或授權(quán)向指定銀行執(zhí)行償付的銀行，一般來說即為開證行的帳戶銀行。4. 操作流程（1） 簽訂貿(mào)易合同貿(mào)易合同包括：名稱條款，總則，商品條款，品質(zhì)條款，數(shù)量條款，價格條款，包裝條款，保險條款，交貨條款，產(chǎn)權(quán)和專利條款，付款條款，檢驗條款，培訓(xùn)條款，保密條款，保證條款，索賠條款，違約/毀約條款，仲裁條款，不可抗力條款，其他條款。（2） 申請開證（歐美國家一般5-10個工作日，國內(nèi)快的話當(dāng)天即可出證，一般5個工作日以內(nèi)）以信用證為支付方式的貿(mào)易合同簽訂后，進(jìn)口方（買方）必須在合同規(guī)定的期限內(nèi)，或合同簽訂后的合理期限內(nèi)，向本地信譽(yù)良好的銀行申請開立信用證。在申請開證前要準(zhǔn)備好必要文件，包括： 開證擔(dān)保：明確申請人的償還義務(wù)及時限；申請人明確表示同意開證銀行根據(jù)ICCUCP的免責(zé)條款免除的義務(wù)；申請人同意在付款前將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給開證行；申請人授權(quán)開證行在其不能按時付款時可以處理貨物，以補(bǔ)償信用證項下的支付和費(fèi)用；申請人承諾信用證項下的各項費(fèi)用；申請人明確遵循ICCUCP 500開證。 開證申請書（3） 開立信用證 審查資質(zhì)、能力方面的文件，包括營業(yè)執(zhí)照、公司章程等； 售匯。進(jìn)口開證屬貿(mào)易項下經(jīng)常項目用匯，各國都有一些具體規(guī)定； 授信，包括存入保證金，扣減信用額度，或以第三人擔(dān)保書、承兌匯票及其它擔(dān)保品質(zhì)押； 繕制信用證； 選擇通知行； 審核信用證； 簽發(fā)。（4） 通知信用證 受益人審證發(fā)貨，制單； 受益人交單； 出口地銀行審單墊付或付款； 議付行寄單索匯； 開證行向議付行或償付行付款； 開證行通知申請人贖單； 申請人提貨。5. 信用證重要時間（1）開證日期：信用證開立的日期，一般情況下，交單的單證文件要在開證日后。（2）裝運(yùn)期：即貨物必須在裝運(yùn)期內(nèi)出運(yùn),大部分單證文件的簽發(fā)日期必須在出運(yùn)日以前,至少是同一日期.比如INV、PL、CO、保險單、檢驗文件等等,當(dāng)然裝船通知可以晚于出運(yùn)日,但也須在規(guī)定時間內(nèi).裝運(yùn)期主要依據(jù)你的生產(chǎn)日期,通常在收到客人信用證后安排生產(chǎn),那出運(yùn)日期就是生產(chǎn)周期+單證制作日期.（3）有效期:這是L/C證的最后效期,過了這天,信用證就失效了,信用證上的一切要求承諾都不具效力了,開證人可以要求返回開證保證金,開證行也不再擔(dān)負(fù)第一付款人的責(zé)任了（4）交單期:信用證一般都規(guī)定一個交單期,沒有交單期的一般理解為雙到期,