福建海峽銀行股份有限公司章程

福建海峽銀行股份有限公司章程（根據(jù)2016年7月13日福建海峽銀行股份有限公司2015年度股東大會(huì)決議和2016年11月29日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)福建監(jiān)管局閩銀監(jiān)復(fù)2016220號(hào)文修訂）目錄第一章 總則 1第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍 2第三章 股份 2第一節(jié) 股份發(fā)行 2第二節(jié) 股份增減和回購(gòu) 3第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓 4第四章 股東和股東大會(huì) 5第一節(jié) 股東 5第二節(jié) 股東大會(huì) 9第三節(jié) 股東大會(huì)提案 14第四節(jié) 股東大會(huì)決議 15第五章 董事和董事會(huì) 18第一節(jié) 董事 19第二節(jié) 獨(dú)立董事 22第三節(jié) 董事會(huì) 27第四節(jié) 董事會(huì)秘書 34第六章 高級(jí)管理人員和高級(jí)管理層 35第一節(jié) 高級(jí)管理人員 35第二節(jié) 行長(zhǎng) 36第三節(jié) 高級(jí)管理層 38第七章 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì) 39第一節(jié) 監(jiān)事 39第二節(jié) 監(jiān)事會(huì) 41第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì) 45第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 45第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì) 46第三節(jié) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任 47第九章 通知和公告 47第一節(jié) 通知 47第二節(jié) 公告 48第十章 合并、分立、解散和清算 48第一節(jié) 合并或分立 48第二節(jié) 解散和清算 49第十一章 章程修改 52第十二章 附則 52第一章總則第一條為維護(hù)福建海峽銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）、本行股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱公司法）、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（以下簡(jiǎn)稱商業(yè)銀行法）和其他有關(guān)規(guī)定，制訂本章程。 第二條本行系經(jīng)中國(guó)人民銀行以銀復(fù)【1996】337號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立，由福州市區(qū)14家城市信用社和城市信用社聯(lián)社改組，并以其全部股東及福州市地方財(cái)政、有入股資格的16戶企業(yè)法人作為發(fā)起人，于1996年12月27日注冊(cè)登記成立的股份制商業(yè)銀行。本行現(xiàn)時(shí)持有由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)福建監(jiān)管局頒發(fā)的機(jī)構(gòu)編碼為B0163H金融許可證及福州市工商行政管理局核發(fā)的注冊(cè)號(hào)為3645企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，是具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)。第三條本行注冊(cè)名稱：中文名稱：福建海峽銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱“福建海峽銀行”。英文名稱：FUJIAN HAIXIA BANK CO.,LTD.，簡(jiǎn)稱“FUJIAN HAIXIA BANK”。 第四條本行住所：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道358號(hào)海峽銀行大廈；郵政編碼：。第五條本行注冊(cè)資本：人民幣4,333,522,078元。第六條本行為永久存續(xù)的股份有限公司。第七條董事長(zhǎng)為本行的法定代表人。 第八條本行全部資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任，本行以其全部資產(chǎn)為限對(duì)本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第九條本章程自生效之日起，即對(duì)本行及本行的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具有約束力。第十條根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)，本行可在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。本行實(shí)行一級(jí)法人、分級(jí)經(jīng)營(yíng)的管理體制，本行各分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng),總行對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、綜合計(jì)劃、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理, 對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。第二章經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍第十一條本行的經(jīng)營(yíng)宗旨：堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目的，實(shí)行先進(jìn)、科學(xué)、高效的管理，為社會(huì)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；在追求銀行可持續(xù)發(fā)展的前提下，使全體股東獲得最大經(jīng)濟(jì)利益。第十二條經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)，并經(jīng)有關(guān)登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，本行經(jīng)營(yíng)范圍包括：辦理人民幣存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；基金銷售業(yè)務(wù)；同業(yè)人民幣拆借；銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（代理險(xiǎn)種：中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)和允許銷售的人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)）；外匯存款、貸款、匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯擔(dān)保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（以上經(jīng)營(yíng)范圍以登記機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載項(xiàng)目為準(zhǔn)；涉及專項(xiàng)審批的經(jīng)營(yíng)范圍及期限以專項(xiàng)審批機(jī)關(guān)審批的為準(zhǔn)）。第三章股份第一節(jié)股份發(fā)行第十三條本行的股份采取股票的形式。本行股票的名稱為“福建海峽銀行股份有限公司股權(quán)證書”（以下簡(jiǎn)稱“股權(quán)證書”）。第十四條本行發(fā)行的所有股份均為記名普通股。第十五條本行向本行的每位股東簽發(fā)股權(quán)證書。股權(quán)證書是證明本行股東持有本行股份的憑證；本行置備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)是簽發(fā)股權(quán)證書的依據(jù)。第十六條本行股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同股同權(quán)，同股同利。購(gòu)買本行百分之五以上有表決權(quán)的股份的股東，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第十七條本行簽發(fā)的股權(quán)證書，以人民幣標(biāo)明面值，每股面值壹元。 第十八條本行經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的股份總額為4,333,522,078股，其中國(guó)家股1,558,885,990股，法人股2,132,966,458股，個(gè)人股641,669,630股。第十九條本行采取發(fā)起方式設(shè)立, 本行發(fā)起人認(rèn)購(gòu)本行首期發(fā)行的全部股份。第二十條本行及本行的分支機(jī)構(gòu)不得以贈(zèng)與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購(gòu)買或擬購(gòu)買本行股份的行為提供任何資助。第二節(jié)股份增減和回購(gòu)第二十一條本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展需要，依照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)決議，并報(bào)經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加資本：（一）向社會(huì)公眾或特定對(duì)象發(fā)行股份；（二）向現(xiàn)有股東配售股份；（三）向現(xiàn)有股東派送紅股；（四）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定以及國(guó)家有權(quán)部門批準(zhǔn)的其他方式。第二十二條根據(jù)本行章程的規(guī)定，并報(bào)經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本行可以減少注冊(cè)資本。本行減少注冊(cè)資本，按照公司法、商業(yè)銀行法以及其他有關(guān)規(guī)定和本行章程規(guī)定的程序辦理。第二十三條本行不得收購(gòu)本行的股份。但是，有下列情形之一的除外：（一）減少本行注冊(cè)資本；（二）與持有本行股份的其他公司合并；（三）將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本行職工；（四）股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購(gòu)其股份的。本行因前款第（一）至第（三）項(xiàng)的原因收購(gòu)本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會(huì)決議。本行依照前款規(guī)定收購(gòu)本行股份后，屬于第（一）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起十日內(nèi)注銷；屬于第（二）、第（四）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。本行依照第一款第（三）項(xiàng)規(guī)定收購(gòu)的本行股份，不得超過本行已發(fā)行股份總額的百分之五；用于收購(gòu)的資金應(yīng)當(dāng)從本行的稅后利潤(rùn)中支出；所收購(gòu)的股份應(yīng)當(dāng)在一年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。本行購(gòu)回本行股票并注銷后，應(yīng)向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理注冊(cè)資本的變更登記。第二十四條本行收購(gòu)股份，可以下列方式之一進(jìn)行：（一）向全體股東按照相同比例發(fā)出收購(gòu)要約；（二）通過公開交易方式收購(gòu)；（三）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定和國(guó)家有權(quán)部門批準(zhǔn)的其他方式。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓第二十五條本行的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。受讓人應(yīng)具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向商業(yè)銀行投資入股的主體資格。取得或持有本行股份依法應(yīng)履行審批程序的，遵照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本章程第二十條適用于股份轉(zhuǎn)讓。第二十六條發(fā)起人持有的本行股份，自本行成立之日起一年以內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在其任職期間向本行申報(bào)其所持有的本行股份及其變動(dòng)情況，并在其任職期間內(nèi)每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本行股份總數(shù)的百分之二十五，且在離職后半年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本行股份。第二十七條主要股東轉(zhuǎn)讓本行股份的，應(yīng)當(dāng)事前告知本行董事會(huì)。第二十八條持有本行百分之五以上股份的股東，轉(zhuǎn)讓其所持有的本行股份應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第四章股東和股東大會(huì)第一節(jié)股東第二十九條本行股東為依法持有本行股份的法人、其他組織或自然人。本行股東應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向商業(yè)銀行投資入股的條件。本行股東按其所持股份享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。每一股份享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等義務(wù)。第三十條本行召開股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其他需要確認(rèn)股權(quán)的行為時(shí)，由董事會(huì)決定某一日為股權(quán)登記日，股權(quán)登記日結(jié)束時(shí)的在冊(cè)股東為本行股東。第三十一條本行股東享有下列權(quán)利：（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配； （二）參加或者委派股東代理人參加股東大會(huì)；（三）依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)，但股東在本行授信逾期時(shí)，其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)應(yīng)當(dāng)受到限制；（四）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或質(zhì)詢；（五）依照法律、法規(guī)、規(guī)章及本行章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（六）依照法律、法規(guī)、規(guī)章及本行章程的規(guī)定有權(quán)查閱：本行章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（七）本行終止或清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（八）法律、法規(guī)、規(guī)章及本行章程所賦予的其他權(quán)利。第三十二條股東提出查閱前條所述有關(guān)信息的，應(yīng)當(dāng)向本行提供證明其持有本行股份的書面文件，本行經(jīng)與股東名冊(cè)核實(shí)后按照股東的要求向該股東予以提供。第三十三條董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，在依照法律、法規(guī)、規(guī)章進(jìn)行處理的同時(shí)，本行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行問責(zé)。董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，連續(xù)一百八十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之一以上股份的股東，可以書面請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)向人民法院提起訴訟；監(jiān)事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，前述股東可以書面請(qǐng)求董事會(huì)向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會(huì)或者董事會(huì)收到前款規(guī)定的股東書面請(qǐng)求后拒絕提起訴訟，或者自收到請(qǐng)求之日起三十日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì)使本行利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯本行合法權(quán)益，給本行造成損失的，連續(xù)一百八十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之一以上股份的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。第三十四條董事、高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者本行章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。第三十五條股東認(rèn)為股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者本行章程，或者決議內(nèi)容違反本行章程的，股東可以自決議作出之日起六十日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。第三十六條本行股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一）遵守本行章程；（二）依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；（三）除法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程規(guī)定的情形并經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)外，不得退股；（四）依其所持股份承擔(dān)本行的債務(wù)和可能發(fā)生的虧損；（五）維護(hù)本行利益，反對(duì)和抵制有損于本行利益的行為；（六）遵守和執(zhí)行股東大會(huì)決議；（七）法律、法規(guī)、規(guī)章及本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第三十七條股東應(yīng)當(dāng)支持本行董事會(huì)制定合理的資本規(guī)劃，主要股東不得阻礙其他股東對(duì)本行補(bǔ)充資本或合格的新股東進(jìn)入，主要股東應(yīng)當(dāng)以書面形式向本行作出資本補(bǔ)充的長(zhǎng)期承諾，并作為本行資本規(guī)劃的一部分。本章程所稱“主要股東”，是指能夠直接、間接、共同持有或控制本行百分之五以上股份或表決權(quán)以及對(duì)本行決策有重大影響的股東。第三十八條本行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，在本行有借款的股東要立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還。本行出現(xiàn)流動(dòng)性困難是指本行出現(xiàn)下列指標(biāo)不符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)或者其他可能導(dǎo)致本行發(fā)生支付風(fēng)險(xiǎn)的情形：（一）流動(dòng)性資產(chǎn)期末余額與流動(dòng)性負(fù)債期末余額之比；（二）存款準(zhǔn)備金、備付金之和與各項(xiàng)存款期末余額（不含委托存款）之比；（三）不良貸款期末余額與各項(xiàng)貸款期末余額之比；（四）同業(yè)拆入、同業(yè)存放之和減拆放同業(yè)與存放同業(yè)之和與各項(xiàng)存款期末余額（不含委托存款）之比。 第三十九條本行對(duì)股東及其有關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或個(gè)人授信的條件不得優(yōu)于其他客戶同類授信的條件。同一股東在本行的借款余額占本行資本凈額的比率不得超過中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。股東及其有關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或個(gè)人的借款在計(jì)算比率時(shí)應(yīng)與該股東在本行的借款合并計(jì)算。第四十條本行不得為股東及其有關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或個(gè)人的融資行為提供擔(dān)保，但股東及其有關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或個(gè)人以經(jīng)本行認(rèn)可的銀行存單或國(guó)債提供反擔(dān)保，且反擔(dān)保的金額高于上述融資性擔(dān)保金額的除外。第四十一條本行股東以本行股權(quán)出質(zhì)為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會(huì)。董事會(huì)辦公室或本行董事會(huì)指定的其他部門，負(fù)責(zé)承擔(dān)本行股權(quán)質(zhì)押信息的收集、整理和報(bào)送等日常工作。股東出質(zhì)本行股權(quán)須遵守以下規(guī)定：（一）擁有本行董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行百分之二以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，事前須向本行董事會(huì)申請(qǐng)備案，說明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡董事會(huì)認(rèn)定對(duì)本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。在董事會(huì)會(huì)議審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。（二）股東完成股權(quán)質(zhì)押登記后，應(yīng)配合本行風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露需要，及時(shí)向本行提供涉及質(zhì)押股權(quán)的相關(guān)信息。（三）股東在本行的借款余額超過其持有經(jīng)審計(jì)的本行上一年度股權(quán)凈值的，不得將本行股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押。未超過的，可以將本行股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，但以本行股權(quán)作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的的借款額加上股東在本行的借款余額，不得超過其持有經(jīng)審計(jì)的本行上一年度的股權(quán)凈值。第四十二條本行不接受以本行的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。第四十三條本行股東應(yīng)維護(hù)本行的利益。若股東利用其股東地位惡意妨礙本行正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或損害本行合法利益時(shí)，本行有權(quán)提起要求停止該違法行為或侵權(quán)行為的訴訟。第四十四條本行股東應(yīng)當(dāng)依法對(duì)本行履行誠(chéng)信義務(wù)，確保提交的股東資料真實(shí)、完整、有效。主要股東應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向董事會(huì)披露關(guān)聯(lián)方情況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告。第四十五條本行股東特別是主要股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程的規(guī)定行使出資人權(quán)利，不得謀取不當(dāng)利益，不得干預(yù)董事會(huì)、高級(jí)管理層根據(jù)章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會(huì)和高級(jí)管理層直接干預(yù)本行經(jīng)營(yíng)管理，不得損害本行利益和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。第二節(jié)股東大會(huì)第四十六條本行由全體股東組成股東大會(huì)，股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。第四十七條股東大會(huì)依法行使下列職權(quán)：（一）決定本行經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事及外部監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（六）審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（八）對(duì)本行增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；（九）對(duì)發(fā)行本行債券作出決議；（十）對(duì)本行合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十一）修改本行章程；（十二）審議代表本行股份總數(shù)百分之三以上的股東的提案；（十三）聽取監(jiān)事會(huì)對(duì)本行董事和監(jiān)事履職綜合評(píng)價(jià)的最終評(píng)價(jià)結(jié)果的通報(bào)；（十四）法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定或應(yīng)當(dāng)向股東大會(huì)報(bào)告的其他事項(xiàng)。第四十八條股東大會(huì)會(huì)議分為股東年會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。股東年會(huì)每年召開一次，應(yīng)于上一個(gè)會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后的六個(gè)月之內(nèi)舉行。因特殊情況需延期召開的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并說明延期召開的事由。第四十九條有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：（一）董事人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于本行章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)；（二）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額的三分之一時(shí)；（三）單獨(dú)或者合并持有本行百分之十以上股份的股東書面請(qǐng)求時(shí)；（四）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；（六）法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程規(guī)定的其他情形。前述第（三）項(xiàng)持股數(shù)以股東提出書面要求之日持股數(shù)為準(zhǔn)。第五十條股東大會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持會(huì)議；半數(shù)以上董事未推舉董事主持會(huì)議的，由出席會(huì)議的股東共同推舉一名股東或股東代理人主持會(huì)議；如果因任何理由，被推舉的股東或股東代理人無法主持會(huì)議，應(yīng)當(dāng)由出席會(huì)議的持有本行最多股份的股東或股東代理人主持。第五十一條董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東可以自行召集和主持。第五十二條本行召開股東大會(huì)會(huì)議，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和審議的事項(xiàng)于會(huì)議召開二十日（不包括會(huì)議召開當(dāng)日）前以公告方式通知各股東。臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十五日（不包括會(huì)議召開當(dāng)日）前通知各股東。董事會(huì)不得將會(huì)議通知中未列明的事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議，對(duì)原有事項(xiàng)的修改應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)會(huì)議召開的十五日前公告。否則，會(huì)議召開日期應(yīng)當(dāng)順延，保證至少有十五天的時(shí)間間隔。擬出席股東大會(huì)會(huì)議的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十日前（含十日），將出席會(huì)議的書面回復(fù)送達(dá)本行或直接到本行登記。本行根據(jù)股東大會(huì)會(huì)議召開十日前收到的書面回復(fù)及本行登記情況，計(jì)算擬出席會(huì)議的股東或股東代理人所代表的股份數(shù)。擬出席會(huì)議的股東所代表的股份數(shù)達(dá)到本行股份總數(shù)二分之一以上的，本行可以召開股東大會(huì)會(huì)議；未達(dá)到的，本行在五日內(nèi)將會(huì)議擬審議事項(xiàng)、開會(huì)日期和地點(diǎn)以公告形式再次通知股東，經(jīng)公告通知，本行可以召開股東大會(huì)會(huì)議。第五十三條召開股東大會(huì)的會(huì)議通知發(fā)出后，除有不可抗力或者其它意外事件等原因，董事會(huì)不得變更股東大會(huì)會(huì)議召開的時(shí)間；因不可抗力確需變更股東大會(huì)會(huì)議召開時(shí)間的，不應(yīng)因此而變更股權(quán)登記日。第五十四條股東大會(huì)的會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議的日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限；（二）提交會(huì)議審議的事項(xiàng)；（三）以明顯的文字說明：全體股東均有權(quán)出席股東大會(huì)會(huì)議，并可以委托代理人出席會(huì)議和參加表決，該股東代理人不必是本行的股東；（四）有權(quán)出席股東大會(huì)會(huì)議的股東的股權(quán)登記日；（五）授權(quán)委托書的格式文本、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；（六）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式。第五十五條自然人股東可以親自出席股東大會(huì)會(huì)議，也可以委托代理人代為出席和表決；法人股東應(yīng)由法定代表人或者法人股東委托的代理人出席會(huì)議。委托應(yīng)當(dāng)以書面形式作出，委托人為自然人的，應(yīng)當(dāng)在授權(quán)委托書中親筆簽名或按本人手印，委托人為法人的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人公章和該法人法定代表人的簽字或蓋私章。第五十六條自然人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證件；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證件和授權(quán)委托書。法人股東應(yīng)由法定代表人或者法人股東委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證件、能證明其具有法定代表人資格的有效證明；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證件和法人股東依法出具的授權(quán)委托書。第五十七條股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：（一）代理人的姓名；（二）是否具有表決權(quán)；（三）分別對(duì)列入股東大會(huì)會(huì)議議程的每一審議事項(xiàng)投贊成、反對(duì)或棄權(quán)票的指示；（四）對(duì)可能納入股東大會(huì)會(huì)議議程的臨時(shí)提案是否有表決權(quán)，如果有表決權(quán)應(yīng)行使何種表決權(quán)的具體指示；（五）授權(quán)委托書簽發(fā)日期和有效期限；（六）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位公章。授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)注明：如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。第五十八條授權(quán)委托書至少應(yīng)當(dāng)在有關(guān)會(huì)議召開前二十四小時(shí)備置于本行住所，或者召集會(huì)議的通知中指定的其他地方。授權(quán)委托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)委托書或者其他授權(quán)文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過公證。第五十九條出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)由本行負(fù)責(zé)制作。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議的股東名稱、持有股份數(shù)、出席人員姓名及其身份證件名稱和號(hào)碼等事項(xiàng)。第六十條單獨(dú)或者合并持有本行股份總數(shù)百分之十以上的股東(以下簡(jiǎn)稱“提議股東”)或者監(jiān)事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)時(shí), 應(yīng)以書面形式向董事會(huì)提出會(huì)議議題和內(nèi)容完整的提案。提議股東或者監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)保證提案內(nèi)容符合適用法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程的規(guī)定。第六十一條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提議股東或監(jiān)事會(huì)的書面提議后十五日內(nèi)發(fā)出召開臨時(shí)股東大會(huì)的通知，并按本章程的規(guī)定召集召開臨時(shí)股東大會(huì)。第六十二條董事會(huì)按本章程第六十一條的規(guī)定發(fā)出召開臨時(shí)股東大會(huì)的通知中需對(duì)提議股東或監(jiān)事會(huì)所提提案作變更的，應(yīng)當(dāng)征得提議股東或監(jiān)事會(huì)的同意。通知發(fā)出后，董事會(huì)不得再提出新的提案，未征得提議股東或監(jiān)事會(huì)的同意也不得對(duì)股東大會(huì)召開的時(shí)間進(jìn)行變更。第六十三條董事會(huì)在收到提議股東或監(jiān)事會(huì)的書面提議后十五日內(nèi)未發(fā)出召開臨時(shí)股東大會(huì)通知的，視為董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)，提議股東或監(jiān)事會(huì)可按本章程第五十一條的規(guī)定召集和主持臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議。第六十四條提議股東或監(jiān)事會(huì)召集和主持的臨時(shí)股東大會(huì)，其召集、召開的程序應(yīng)符合本章程對(duì)召開臨時(shí)股東大會(huì)的有關(guān)規(guī)定。提議股東或監(jiān)事會(huì)召集和主持的臨時(shí)股東大會(huì)，提議股東或監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)律師，按照本章程第八十三條的規(guī)定，出具法律意見，會(huì)議費(fèi)用的合理開支及律師費(fèi)用由本行承擔(dān)。第六十五條董事會(huì)人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于本章程規(guī)定人數(shù)的三分之二，或者本行未彌補(bǔ)虧損額達(dá)到實(shí)收股本總額的三分之一，董事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)召集臨時(shí)股東大會(huì)的，監(jiān)事會(huì)或者連續(xù)九十日以上單獨(dú)或合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東可以按照本章程規(guī)定的程序自行召集和主持臨時(shí)股東大會(huì)。第三節(jié)股東大會(huì)提案第六十六條單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之三以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開十日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后兩日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。股東大會(huì)不得對(duì)會(huì)議通知中未列明的及不符合前款規(guī)定的事項(xiàng)作出決議。第六十七條股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）內(nèi)容與法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和股東大會(huì)職責(zé)范圍；（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（三）以書面形式提交董事會(huì)。第四節(jié)股東大會(huì)決議第六十八條股東（包括股東代理人）出席股東大會(huì)會(huì)議，以其所代表的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)，但是，本行持有的本行股份沒有表決權(quán)。第六十九條股東大會(huì)可以采取通訊表決方式進(jìn)行，但股東年會(huì)和應(yīng)股東或監(jiān)事會(huì)的要求提議召開的股東大會(huì)不得采取通訊表決方式；臨時(shí)股東大會(huì)審議本章程第四十七條中(二)、（三）、（七）至（十一）事項(xiàng)時(shí)，不得采取通訊表決方式。第七十條股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上通過。股東大會(huì)作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上通過。第七十一條下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過：（一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（二）董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案；（五）除法律、法規(guī)、規(guī)章或本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過以外的其他事項(xiàng)。第七十二條下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過：（一）本行增加或者減少注冊(cè)資本；（二）本行發(fā)行債券；（三）本行的分立、合并、解散和清算；（四）本行章程的修改；（五）回購(gòu)本行股份；（六）法律、法規(guī)、規(guī)章、本行章程規(guī)定和股東大會(huì)認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項(xiàng)。第七十三條非經(jīng)股東大會(huì)以特別決議批準(zhǔn)，本行不得與董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員以外的人訂立將本行全部或者重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。第七十四條董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)決議。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)向股東提供候選董事、監(jiān)事的簡(jiǎn)歷和基本情況，股東大會(huì)對(duì)每一個(gè)董事候選人、監(jiān)事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決。董事、監(jiān)事提名的方式和程序?yàn)椋海ㄒ唬┯晒蓶|代表出任的董事候選人、高級(jí)管理人員出任的董事候選人和股東代表出任的監(jiān)事候選人，在本章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以分別由上一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出董事、監(jiān)事的建議名單；持有或者合并持有本行百分之三以上股份的股東可以向本行董事會(huì)提出董事候選人或由股東代表出任的監(jiān)事候選人, 但提名的人數(shù)必須符合本行章程的規(guī)定, 并且不得多于擬選人數(shù)。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事、監(jiān)事原則上不得超過董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員總數(shù)的三分之一。國(guó)家另有規(guī)定的除外。（二）董事會(huì)的提名及薪酬與考核委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)的提名委員會(huì)應(yīng)分別對(duì)董事候選人、監(jiān)事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，合格人選提交董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議。經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議通過后，以書面提案的方式分別向股東大會(huì)提出董事候選人和監(jiān)事候選人。（三）董事候選人、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)會(huì)議召開之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事候選人、監(jiān)事候選人的資料真實(shí)、完整，并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事、監(jiān)事職責(zé)和義務(wù)。（四）獨(dú)立董事、外部監(jiān)事的選聘按本章程第五章第二節(jié)的規(guī)定程序進(jìn)行。（五）職工代表出任的監(jiān)事經(jīng)本行職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生。（六）遇有臨時(shí)增補(bǔ)或更換董事或監(jiān)事的，由董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)提出，建議股東大會(huì)予以選舉或更換。第七十五條股東大會(huì)會(huì)議采取記名投票或舉手方式進(jìn)行表決。第七十六條每一審議事項(xiàng)的表決結(jié)果，應(yīng)當(dāng)至少有一名股東代表和一名監(jiān)事現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，并由總監(jiān)票人當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。第七十七條會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)的決議是否通過，并應(yīng)當(dāng)在會(huì)上宣布表決結(jié)果。決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。第七十八條會(huì)議主持人如果對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行點(diǎn)算；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)議的股東或者股東代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)即時(shí)點(diǎn)票。第七十九條股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)關(guān)系股東不應(yīng)當(dāng)參與投票表決，其所代表的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)；股東大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)充分披露非關(guān)聯(lián)關(guān)系股東的表決情況。如有特殊情況關(guān)聯(lián)關(guān)系股東無法回避時(shí)，本行在征得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意后，可以按照正常程序進(jìn)行表決。關(guān)聯(lián)關(guān)系股東可以自行回避，也可由其他參加股東大會(huì)的股東或股東代表提出回避請(qǐng)求。第八十條單獨(dú)或者合并持有本行股份總數(shù)百分之三以上的股東, 有權(quán)向股東大會(huì)提出質(zhì)詢案, 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照股東的要求指派董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的相關(guān)成員或者高級(jí)管理人員出席股東大會(huì)會(huì)議接受質(zhì)詢。第八十一條股東大會(huì)會(huì)議應(yīng)有記錄。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：（一）出席股東大會(huì)的股東所代表的股份數(shù)，占本行總股份的比例；（二）召開會(huì)議的日期、地點(diǎn)；（三）會(huì)議主持人姓名、會(huì)議議程；（四）各發(fā)言人對(duì)每個(gè)審議事項(xiàng)的發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果；（六）股東的質(zhì)詢意見、建議及相應(yīng)的答復(fù)、說明等；（七）股東大會(huì)認(rèn)為和本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。第八十二條股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，股東大會(huì)會(huì)議記錄可以會(huì)議紀(jì)要或會(huì)議決議等形式做出，主持人、出席會(huì)議的董事、記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名，會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)及代理出席的授權(quán)委托書一并保存。第八十三條股東大會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)實(shí)行律師見證制度，并由律師出具法律意見書。法律意見書對(duì)以下問題出具意見: （一）會(huì)議的召集、召開程序是否合法有效；（二）出席會(huì)議人員的資格是否合法有效; （三）提出新提案的股東的資格是否合法有效; （四）會(huì)議的表決程序是否合法有效; （五）會(huì)議的決議事項(xiàng)是否合法有效；（六）應(yīng)本行要求的其他問題。本行董事會(huì)也可同時(shí)聘請(qǐng)公證人員出席股東大會(huì)會(huì)議。第八十四條股東大會(huì)議事規(guī)則由本行董事會(huì)負(fù)責(zé)擬定，并經(jīng)股東大會(huì)審議通過后執(zhí)行。股東大會(huì)議事規(guī)則包括會(huì)議通知和登記及報(bào)到要求、召開方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署、關(guān)聯(lián)股東的回避等。第五章董事和董事會(huì)第一節(jié)董事第八十五條本行董事應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職條件，并應(yīng)當(dāng)通過其任職資格審查。第八十六條董事由股東大會(huì)選舉或更換，任期三年，從股東大會(huì)決議通過之日起計(jì)算。董事任期屆滿，可連選連任。董事任期屆滿未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響本行正常經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程的規(guī)定，履行董事職責(zé)。第八十七條董事依法有權(quán)了解本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對(duì)其他董事和高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。第八十八條董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程的規(guī)定，忠實(shí)、誠(chéng)信、勤勉地履行職責(zé)，維護(hù)本行利益。當(dāng)董事自身的利益與本行和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）有足夠的時(shí)間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)； （三）除經(jīng)本章程規(guī)定或者股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本行訂立合同或者進(jìn)行交易；（四）不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行同類的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（五）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（六）不得挪用本行資金或者將本行資金違規(guī)借貸或拆借給他人；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受本應(yīng)屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)；（八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（九）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；（十）不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或者其他自然人債務(wù)提供擔(dān)保；（十一）及時(shí)、完整、真實(shí)地向本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告與其他股東及董事、監(jiān)事相互之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；（十二）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本行的機(jī)密信息。但在下列情形下，可以向司法機(jī)關(guān)或者其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：1、法律有規(guī)定；2、公眾利益有要求；（十三）遵守其已作出的承諾。第八十九條董事應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，履行如下義務(wù)：（一）監(jiān)督本行的行為符合國(guó)家的法律、法規(guī)、規(guī)章以及國(guó)家各項(xiàng)政策的要求，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對(duì)待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）親自行使被合法賦予的本行管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、法規(guī)、規(guī)章允許或者得到股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使；（五）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第九十條未經(jīng)本章程規(guī)定或者股東大會(huì)、董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或者董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方可能合理地認(rèn)為該董事在代表本行或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。否則應(yīng)承擔(dān)因其個(gè)人名義行事給本行造成的損失。第九十一條董事個(gè)人或者其所任職的其他企業(yè)直接或者間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)（聘任合同除外），不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，均應(yīng)當(dāng)盡快向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。除有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款的要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)的情況之外，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或者安排，但在對(duì)方是善意第三人的情況下除外。關(guān)聯(lián)關(guān)系董事可以自行回避, 也可由任何其他參加董事會(huì)會(huì)議的董事提出回避請(qǐng)求。第九十二條如果本行董事在本行首次考慮訂立有關(guān)合同、交易、安排前以書面形式通知董事會(huì)，書面聲明由于通知所列的內(nèi)容，本行日后達(dá)成的合同、交易、安排與其有利益關(guān)系，則在通知闡明的范圍內(nèi)，有關(guān)董事視為做了本章前條所規(guī)定的披露。第九十三條董事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)。董事一年內(nèi)親自出席的董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)不少于全年董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理及關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)主任委員的董事每年在本行工作的時(shí)間不得少于二十五個(gè)工作日。董事未能親自出席董事會(huì)會(huì)議又未委托其他董事代為出席的，應(yīng)對(duì)董事會(huì)決議承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。董事一年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議少于全年董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二的，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。第九十四條董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。第九十五條股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)作出是否同意董事辭職的決定，并向股東大會(huì)報(bào)告。如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。余任董事應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時(shí)股東大會(huì)，選舉董事填補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生的空缺。在股東大會(huì)未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職的董事以及余任董事仍應(yīng)按本章程的規(guī)定履行董事職責(zé)。除前款所列情形外，董事辭職自董事會(huì)會(huì)議審議通過其辭職申請(qǐng)后生效。第九十六條董事提出辭職或者任期屆滿，其對(duì)本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長(zhǎng)短，以及與本行的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第九十七條任職期間未滿的董事，對(duì)因其擅自離職使本行造成的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第九十八條本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，適用于本行監(jiān)事、高級(jí)管理人員。第二節(jié)獨(dú)立董事第九十九條本行獨(dú)立董事是指不在本行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與本行及本行主要股東之間不存在任何可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。本行董事會(huì)成員中可以有23名獨(dú)立董事。第一百條本行獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職條件，并應(yīng)當(dāng)通過其任職資格審查。第一百零一條獨(dú)立董事對(duì)本行及全體股東負(fù)有誠(chéng)信及勤勉義務(wù)。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程的要求，獨(dú)立履行職責(zé)，維護(hù)本行整體利益，尤其要關(guān)注存款人和中小股東的合法權(quán)益不受損害。第一百零二條獨(dú)立董事每年為本行工作的時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。獨(dú)立董事可以委托其他獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議，但一年內(nèi)至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。第一百零三條獨(dú)立董事的提名、選舉和更換：（一）本行董事會(huì)提名及薪酬與考核委員會(huì)、單獨(dú)或者合并持有本行股份百分之一以上的股東可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人，并經(jīng)股東大會(huì)選舉決定。已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨(dú)立董事；同一股東只能提出一名獨(dú)立董事候選人，不得既提名獨(dú)立董事又提名外部監(jiān)事。（二）獨(dú)立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。提名人應(yīng)當(dāng)充分了解被提名人職業(yè)、學(xué)歷、職稱、詳細(xì)的工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對(duì)其擔(dān)任獨(dú)立董事的資格和獨(dú)立性發(fā)表意見，被提名人應(yīng)當(dāng)就其本人與本行之間不存在任何影響其獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系發(fā)表公開聲明。獨(dú)立董事在就職前還應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)發(fā)表申明，保證其具有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。在選舉獨(dú)立董事的股東大會(huì)會(huì)議召開前，本行董事會(huì)應(yīng)向股東披露以上信息。（三）在選舉獨(dú)立董事的股東大會(huì)會(huì)議召開前，本行應(yīng)將所有被提名人的有關(guān)材料同時(shí)報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本行董事會(huì)對(duì)被提名人的有關(guān)情況有異議的，應(yīng)同時(shí)報(bào)送董事會(huì)的書面意見。有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其提名或任職資格持有異議的被提名人，不得作為獨(dú)立董事候選人。（四）獨(dú)立董事每屆任期與本行其他董事任期相同，連選可以連任。獨(dú)立董事不得在超過兩家商業(yè)銀行同時(shí)任職。獨(dú)立董事在本行任職時(shí)間累計(jì)不得超過六年。第一百零四條獨(dú)立董事有下列情形之一的, 由董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免: （一）因職務(wù)變動(dòng)不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的； （二）一年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二的； （三）根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章或本行章程規(guī)定，不得或不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。第一百零五條董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事的議案應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)以全體董事或監(jiān)事的三分之二以上表決通過后方可提請(qǐng)股東大會(huì)審議。若董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)一方已通過提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事提案，則另一方在通過該提案后可與其聯(lián)名提交同一提案。獨(dú)立董事在上述提案提交股東大會(huì)之前可向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)進(jìn)行陳述和辯解。董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)會(huì)議召開之前召集臨時(shí)會(huì)議聽取獨(dú)立董事的陳述和辯解。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)罷免獨(dú)立董事，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)會(huì)議召開三十日之前向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告并向被提出罷免提案的獨(dú)立董事發(fā)出書面通知。通知中應(yīng)包含提案中的全部?jī)?nèi)容。被提出罷免提案的獨(dú)立董事有權(quán)在股東大會(huì)會(huì)議表決前以口頭或書面形式陳述意見, 并有權(quán)將該意見在股東大會(huì)會(huì)議召開五日前報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)在依法審議獨(dú)立董事陳述的意見后進(jìn)行表決。第一百零六條因嚴(yán)重失職被中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消任職資格的獨(dú)立董事，不得再擔(dān)任本行獨(dú)立董事。其職務(wù)自取消任職資格的決定做出之日起當(dāng)然解除。第一百零七條獨(dú)立董事有下列情形之一的，構(gòu)成前條所述的“嚴(yán)重失職”： （一）泄露本行商業(yè)秘密，損害本行合法利益； （二）在履行職責(zé)過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用獨(dú)立董事地位謀取私利； （三）明知董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章或本行章程，而未提出反對(duì)意見； （四）關(guān)聯(lián)交易導(dǎo)致本行重大損失，獨(dú)立董事未行使否決權(quán)的；（五）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。第一百零八條獨(dú)立董事在任期屆滿前可以提出辭職。獨(dú)立董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)遞交書面辭職報(bào)告，并應(yīng)當(dāng)向最近一次召開的股東大會(huì)提交書面聲明，前述文件應(yīng)對(duì)任何與其辭職有關(guān)或其認(rèn)為有必要引起本行股東和債權(quán)人注意的情況進(jìn)行說明。在股東大會(huì)或董事會(huì)同意獨(dú)立董事辭職前，獨(dú)立董事應(yīng)繼續(xù)履行職責(zé)。第一百零九條獨(dú)立董事除享有本行董事的職權(quán)外，還具有以下特別職權(quán)：（一）重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)由獨(dú)立董事認(rèn)可后，以書面意見提交董事會(huì)審議；獨(dú)立董事就重大關(guān)聯(lián)交易作出判斷前，可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)出具獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問報(bào)告，作為其判斷的依據(jù)；（二）向董事會(huì)提議聘用或解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（三）向董事會(huì)提請(qǐng)召開臨時(shí)股東大會(huì)；（四）提議召開董事會(huì)；（五）獨(dú)立聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)和咨詢機(jī)構(gòu)；（六）可以在股東大會(huì)會(huì)議召開前公開向股東征集投票權(quán)。獨(dú)立董事行使上述職權(quán)應(yīng)當(dāng)取得全體獨(dú)立董事的二分之一以上同意，如果獨(dú)立董事只有二名，應(yīng)經(jīng)其一致同意。第一百一十條本章程所稱“重大關(guān)聯(lián)交易”是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額1%以上，或本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后本行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額5%以上的交易。第一百一十一條獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立對(duì)董事會(huì)審議事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的意見，并重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（一）高級(jí)管理人員的聘任和解聘；（二）重大關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性；（三）利潤(rùn)分配方案；（四）外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的聘任；（五）可能對(duì)本行造成重大損失的事項(xiàng)或損害存款人、中小股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的事項(xiàng)；（六）本行章程規(guī)定的