貸款卡預(yù)審業(yè)務(wù)流程.doc

貸款卡發(fā)放與年審業(yè)務(wù)流程一、企業(yè)準(zhǔn)備資料（一）下載各企事業(yè)單位通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登錄“武漢金融政務(wù)網(wǎng)”（網(wǎng)址/index.do），點(diǎn)擊首頁(yè)左下角的下載中心，按照貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)、貸款卡年審（延續(xù)）等業(yè)務(wù)類(lèi)別選擇下載相應(yīng)的文件模板壓縮包并解壓。（二）填表按要求完成有關(guān)表格的填寫(xiě)，并加蓋單位公章。（三）刻錄將財(cái)務(wù)報(bào)表和基本信息的電子模板刻錄到光盤(pán)。（四）復(fù)印按要求將營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶(hù)許可證等各類(lèi)證照復(fù)印，并加蓋單位公章。（五）確權(quán)就本單位當(dāng)前未清信貸業(yè)務(wù)明細(xì)情況到相關(guān)金融機(jī)構(gòu)蓋章確認(rèn)金融債權(quán)債務(wù)關(guān)系。二、商業(yè)銀行開(kāi)展預(yù)審（一）企業(yè)提請(qǐng)辦理預(yù)審凡營(yíng)業(yè)注冊(cè)登記屬中心城區(qū)（不含蔡甸、漢南、黃陂、江夏、新洲等5個(gè)新城區(qū)）的企事業(yè)單位，持貸款卡申請(qǐng)書(shū)或貸款卡年審申請(qǐng)書(shū)及相關(guān)資料向商業(yè)銀行預(yù)審點(diǎn)（詳見(jiàn)“年審公告”）提請(qǐng)辦理貸款卡發(fā)放或年審的預(yù)審業(yè)務(wù)；（二）商業(yè)銀行開(kāi)展預(yù)審1、商業(yè)銀行預(yù)審點(diǎn)對(duì)申辦人提交的資料進(jìn)行預(yù)審，對(duì)資料不齊全或不符合要求的，負(fù)責(zé)指導(dǎo)申辦人進(jìn)行一次性地修改補(bǔ)充完善。2、按照有效性、完整性與準(zhǔn)確性的要求，核實(shí)企事業(yè)單位提交的資料，完成預(yù)審。3、預(yù)審合格后，商業(yè)銀行預(yù)審點(diǎn)將申辦人有關(guān)資料準(zhǔn)確無(wú)誤安全地錄入“金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)”下的“貸款卡辦理/年審網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)”，并上傳至人民銀行復(fù)審窗口。4、商業(yè)銀行預(yù)審點(diǎn)提示申辦人在“貸款卡辦理/年審網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)”下的“貸款卡復(fù)審預(yù)約子系統(tǒng)”中，合理選擇復(fù)審預(yù)約時(shí)間、地點(diǎn)，并打印預(yù)約單。5、商業(yè)銀行預(yù)審點(diǎn)將貸款卡申請(qǐng)書(shū)或貸款卡年審申請(qǐng)書(shū)及企業(yè)提供的有關(guān)證照復(fù)印件按照順序擺放裝訂，并在預(yù)約單上加蓋預(yù)審專(zhuān)用章和經(jīng)辦人員私章，交給申辦人。6、商業(yè)銀行預(yù)審點(diǎn)提示申辦人按預(yù)約時(shí)間、地點(diǎn)到人行辦理復(fù)審。如有變更事項(xiàng)，應(yīng)一并提示申辦人在辦理復(fù)審時(shí)按要求準(zhǔn)備相關(guān)變更資料。三、人行復(fù)審1、各企事業(yè)單位持預(yù)約單及經(jīng)商業(yè)銀行預(yù)審后的相關(guān)資料到人行現(xiàn)場(chǎng)辦理復(fù)審手續(xù)；企事業(yè)單位未持有預(yù)約單的，人行不予受理復(fù)審。逾期未辦理復(fù)審的，需重新到商業(yè)銀行預(yù)審點(diǎn)預(yù)約復(fù)審時(shí)間。2、人行復(fù)審未通過(guò)，如屬于申辦人提交資料不全因素的，由其“首問(wèn)”接待人負(fù)責(zé)指導(dǎo)申辦人進(jìn)行一次性地修改補(bǔ)充完善；如屬于預(yù)審把關(guān)不嚴(yán)的，退返商業(yè)銀行，由其重新審核上報(bào)，人行同時(shí)對(duì)其進(jìn)行差錯(cuò)率統(tǒng)計(jì)。3、人行復(fù)審?fù)ㄟ^(guò)后，按有關(guān)規(guī)定辦結(jié)貸款卡（編碼）發(fā)放核準(zhǔn)或辦理年審（延續(xù)）手續(xù)，并向申辦企事業(yè)單位出具送達(dá)回證（對(duì)貸款卡發(fā)放的同時(shí)出具準(zhǔn)予行政許可決定書(shū)）。人行武漢分行營(yíng)管部貸款卡管理辦公室2012-4-20附件1貸款卡（編碼）申請(qǐng)書(shū)借款人全稱(chēng)： _企業(yè)(單位)代碼： 貸款卡（編碼）： 法人代表(負(fù)責(zé)人)姓名： 身份證件碼： 申 請(qǐng) 人 承 諾本申請(qǐng)書(shū)及電子模板中所填情況、數(shù)據(jù)及附送的報(bào)表均真實(shí)有效，特此承諾。 單位蓋章： 法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽名：_ 年 月 日財(cái)務(wù)責(zé)任人簽名：_ 經(jīng)辦填表人簽名：_ 中國(guó)人民銀行武漢分行營(yíng)業(yè)管理部 印制一、基本信息概況借款人性質(zhì)*借款人國(guó)別*借款人中文名稱(chēng)*借款人外文名稱(chēng)行政區(qū)劃* 省 市 縣（市、區(qū)）組織機(jī)構(gòu)代碼*登記注冊(cè)號(hào)*注冊(cè)登記日期*年 月 日營(yíng)業(yè)執(zhí)照到期日*年 月 日國(guó)稅登記證號(hào)碼*地稅登記證號(hào)碼*登記注冊(cè)類(lèi)型* 行業(yè)分類(lèi)* 借款人特征*從業(yè)人數(shù)*成立年份*法定注冊(cè)地址* 通訊地址*郵政編碼*借款人聯(lián)系電話(huà)*借款人傳真號(hào)碼借款人E-mail地址借款人網(wǎng)址財(cái)務(wù)部門(mén)電話(huà)1*財(cái)務(wù)部門(mén)電話(huà)2集團(tuán)客戶(hù)標(biāo)志(是/否) 是 否進(jìn)出口權(quán)標(biāo)志(是/否) 是 否市公司標(biāo)志(是/否) 是 否上市地1股票代碼1上市地2股票代碼2上市地3股票代碼3經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地面積 m2經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地所有權(quán)主要產(chǎn)品情況（經(jīng)營(yíng)范圍） 經(jīng)辦人姓名*身份證件類(lèi)型*身份證件號(hào)碼*說(shuō)明：（1）表中“*”數(shù)據(jù)項(xiàng)為必填項(xiàng)，即在符合條件的情況下，必須填寫(xiě)該項(xiàng)；未加“*”標(biāo)志的項(xiàng)為選擇項(xiàng)，可以填寫(xiě)也可以不填寫(xiě)該項(xiàng)；個(gè)體工商戶(hù)及事業(yè)單位無(wú)“上市公司標(biāo)志”、“股票代碼”、“上市地”、“集團(tuán)客戶(hù)標(biāo)志”、“進(jìn)出口權(quán)標(biāo)志”、“注冊(cè)資本”等項(xiàng)，可以不填寫(xiě)。（2）借款人性質(zhì)：分為企業(yè)法人、企業(yè)非法人、個(gè)體工商戶(hù)、事業(yè)單位、其他。（3）登記注冊(cè)類(lèi)型：按營(yíng)業(yè)執(zhí)照所載明的“登記注冊(cè)類(lèi)型”填寫(xiě)。（4）借款人特征：分為大型、中型、小型、其他，請(qǐng)按中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定填寫(xiě)。（5）行業(yè)分類(lèi)：請(qǐng)對(duì)照國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)(GB/T 4754-2002)，按“中類(lèi)”填寫(xiě)。（6）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地所有權(quán)：分為自有、租賃、其他。（7）身份證件類(lèi)型：分為身份證、戶(hù)口薄、護(hù)照、軍官證、士兵證、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣同胞來(lái)往內(nèi)地通行證、臨時(shí)身份證、外國(guó)人居留證、警官證、其他證件。二、資本構(gòu)成信息（一）注冊(cè)資本信息注冊(cè)資金幣種*注冊(cè)資金(萬(wàn)元)*注冊(cè)資本：請(qǐng)按法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的“注冊(cè)資本”填寫(xiě)。（二）資本構(gòu)成情況單位出資情況：出資單位全稱(chēng)*出資單位證件號(hào)碼*出資情況*貸款卡編碼組織機(jī)構(gòu)代碼登記注冊(cè)號(hào)幣種*金額（萬(wàn)元）* 自然人出資情況：出資人姓名*身份證件類(lèi)型*身份證件號(hào)碼*出資情況*幣種*金額（萬(wàn)元）*說(shuō)明：（1）表中“*”數(shù)據(jù)項(xiàng)為必填項(xiàng)，即在符合條件的情況下，必須填寫(xiě)該項(xiàng)；（2）本表按企業(yè)最新的驗(yàn)資報(bào)告等出資證明材料上的信息為準(zhǔn)；對(duì)于資本或股東變更的借款人，以工商部門(mén)的出資證明變更材料為準(zhǔn)。（2）若出資方為企業(yè)，應(yīng)填寫(xiě)出資單位貸款卡編碼、組織機(jī)構(gòu)代碼、登記注冊(cè)號(hào)中的至少一個(gè)；若出資方為自然人，應(yīng)填寫(xiě)出資人身份證件類(lèi)型和身份證件號(hào)碼。（3）身份證件類(lèi)型：同上。（三）對(duì)外投資情況：被投資單位全稱(chēng)*被投資單位證件號(hào)碼*出資情況*貸款卡編碼組織機(jī)構(gòu)代碼幣種*金額（萬(wàn)元）*說(shuō)明：（1）表中“*”數(shù)據(jù)項(xiàng)為必填項(xiàng)，即在符合條件的情況下，必須填寫(xiě)該項(xiàng)。（2）被投資單位證件號(hào)碼：至少選填“貸款卡編碼”和“組織機(jī)構(gòu)代碼”中的一個(gè)。三、高級(jí)管理人員信息姓 名*基 本 情 況 *工 作 簡(jiǎn) 歷 *高管類(lèi)別*性 別*證件類(lèi)型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*高管類(lèi)別*性 別*證件類(lèi)型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*高管類(lèi)別*性 別*證件類(lèi)型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*高管類(lèi)別*性 別*證件類(lèi)型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*高管類(lèi)別*性 別*證件類(lèi)型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*高管類(lèi)別*性 別*證件類(lèi)型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*說(shuō)明：（1）表中“*”數(shù)據(jù)項(xiàng)為必填項(xiàng)，即在符合條件的情況下，必須填寫(xiě)該項(xiàng)。（2）高管人員類(lèi)別：分為法人代表人、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等。（3）證件類(lèi)型：同上“身份證件類(lèi)型”。四、法人代表家族企業(yè)成員信息家族關(guān)系*姓 名*家族成員信息*家族成員所在企業(yè)信息*證件類(lèi)型*企業(yè)名稱(chēng)*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類(lèi)型*企業(yè)名稱(chēng)*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類(lèi)型*企業(yè)名稱(chēng)*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類(lèi)型*企業(yè)名稱(chēng)*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類(lèi)型*企業(yè)名稱(chēng)*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類(lèi)型*企業(yè)名稱(chēng)*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類(lèi)型*企業(yè)名稱(chēng)*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類(lèi)型*企業(yè)名稱(chēng)*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*說(shuō)明：（1）表中“*”數(shù)據(jù)項(xiàng)為必填項(xiàng)，即在符合條件的情況下，必須填寫(xiě)該項(xiàng)；（2）“法人代表家族企業(yè)成員”系指在其他企業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員的法定代表人的直旁系親屬；（3）家族關(guān)系：分為配偶、父母、子女、其他血親、其他姻親。（4）其他血親包括：祖父(爺爺)、祖母（奶奶）、外祖父（外公）、外祖母（外婆）、伯父/伯伯、叔父/叔叔、姑媽/姑姑、舅父/舅舅、姨媽/阿姨/姨母、兄、弟、姐、妹、堂兄、堂弟、堂姐、堂妹、表兄、表弟、表姐、表妹、侄子、侄女、外甥、外甥女、孫子、孫女、外孫、外孫女。（5）其他姻親包括：伯母、叔母、嬸嬸、姑父、姑丈、舅母、舅媽、姨父、姨丈、嫂、弟婦、弟妹、姐夫、姐丈、妹夫、妹婿、妹丈、公公、婆婆、岳父、岳母、伯、大伯哥、叔、小叔子、姑、大姑姐、小姑子、內(nèi)兄、舅子、內(nèi)弟、舅子、姨子、媳婦、兒媳、女婿。（6）證件類(lèi)型：同上“身份證件類(lèi)型”。五、集團(tuán)公司/母子公司信息上級(jí)(母)公司名稱(chēng)* 上級(jí)(母)公司貸款卡編碼上級(jí)(母)公司組織機(jī)構(gòu)代碼說(shuō)明：（1）表中“*”數(shù)據(jù)項(xiàng)為必填項(xiàng)，即在符合條件的情況下，必須填寫(xiě)該項(xiàng)。（2）若有上級(jí)(母)公司，則“上級(jí)(母)公司貸款卡編碼”、“上級(jí)(母)公司機(jī)構(gòu)代碼”中至少選填一項(xiàng)。六、當(dāng)前未清信貸業(yè)務(wù)明細(xì)表業(yè)務(wù)類(lèi)別貸款金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)幣別業(yè)務(wù)發(fā)生日業(yè)務(wù)到期日發(fā)生金額（萬(wàn)元）未結(jié)清余額金融機(jī)構(gòu)簽章財(cái)務(wù)主管簽名： 填表人簽名： 填表日期： 說(shuō)明：1.本表須由單位財(cái)務(wù)人員填寫(xiě)，數(shù)據(jù)截至送人行審驗(yàn)的前一天。若頁(yè)面不夠填寫(xiě)可復(fù)印使用。2.“業(yè)務(wù)類(lèi)別”指未結(jié)清的“貸款”、“保理”、“票據(jù)貼現(xiàn)”、“貿(mào)易融資”“銀行承兌匯票”、“信用證”、“保函”和“公開(kāi)授信”等。 3.填報(bào)順序：先按業(yè)務(wù)類(lèi)別，再按金融機(jī)構(gòu)分類(lèi)；同一金融機(jī)構(gòu)按業(yè)務(wù)發(fā)生日順序進(jìn)行逐筆填寫(xiě)。4.無(wú)信貸業(yè)務(wù)單位，由基本開(kāi)戶(hù)行蓋章。七、當(dāng)前未清對(duì)外擔(dān)保明細(xì)表被保證企業(yè)名稱(chēng)業(yè)務(wù)類(lèi)別擔(dān)保期限幣別擔(dān)保金額擔(dān)保余額金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)簽章 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日財(cái)務(wù)主管簽名： 填表人簽名： 填表日期： 說(shuō)明：同上。 27八、借款人財(cái)務(wù)報(bào)表信息 （一）資產(chǎn)負(fù)債表 單位：元（保留兩位小數(shù)）行次項(xiàng)目上年末（年報(bào)數(shù)）期末數(shù)（第_季）行次項(xiàng)目上年末（年報(bào)數(shù)）期末數(shù)（第_季）1 貨幣資金45短期借款2 短期投資46應(yīng)付票據(jù)3 應(yīng)收票據(jù)47應(yīng)付帳款4 應(yīng)收股利48預(yù)收帳款5 應(yīng)收利息49應(yīng)付工資6 應(yīng)收帳款50應(yīng)付福利費(fèi)7 其他應(yīng)收款51應(yīng)付利潤(rùn)（股利）8 預(yù)付帳款52應(yīng)交稅金9 期貨保證金53其他應(yīng)交款10 應(yīng)收補(bǔ)貼款54其他應(yīng)付款11 應(yīng)收出口退稅55預(yù)提費(fèi)用12 存貨56預(yù)計(jì)負(fù)債13 其中：原材料57一年內(nèi)到期的長(zhǎng)期負(fù)債14 產(chǎn)成品（庫(kù)存商品）58其他流動(dòng)負(fù)債15 待攤費(fèi)用59流動(dòng)負(fù)債合計(jì)16 待處理流動(dòng)資產(chǎn)凈損失60長(zhǎng)期借款17 一年內(nèi)到期的長(zhǎng)期債權(quán)投資61應(yīng)付債券18 其他流動(dòng)資產(chǎn)62長(zhǎng)期應(yīng)付款19 流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)63專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)付款20 長(zhǎng)期投資64其他長(zhǎng)期負(fù)債21 其中：長(zhǎng)期股權(quán)投資65其中：特準(zhǔn)儲(chǔ)備基金22 長(zhǎng)期債權(quán)投資66長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì)23 *合并價(jià)差67遞延稅款貸項(xiàng)24 長(zhǎng)期投資合計(jì)68負(fù)債合計(jì)25 固定資產(chǎn)原價(jià)69*少數(shù)股東權(quán)益26 減：累計(jì)折舊70實(shí)收資本（股本）27 固定資產(chǎn)凈值71國(guó)家資本28 減：固定資產(chǎn)值減值準(zhǔn)備72集體資本29 固定資產(chǎn)凈額73法人資本30固定資產(chǎn)清理74其中：國(guó)有法人資本31 工程物資75 集體法人資本32 在建工程76個(gè)人資本33 待處理固定資產(chǎn)凈損失77外商資本34 固定資產(chǎn)合計(jì)78資本公積35 無(wú)形資產(chǎn)79盈余公積36 其中：土地使用權(quán)80其中：法定盈余公積37 遞延資產(chǎn)（長(zhǎng)期待攤費(fèi)用）81 公益金38 其中：固定資產(chǎn)修理82 補(bǔ)充流動(dòng)資本39 固定資產(chǎn)改良支出83*未確認(rèn)的投資損失（以-號(hào)填列）40 其他長(zhǎng)期資產(chǎn)84未分配利潤(rùn)41 其中：特準(zhǔn)儲(chǔ)備物資85*外幣報(bào)表折算差額42 無(wú)形及其他資產(chǎn)合計(jì)86所有者權(quán)益合計(jì)43 遞延稅款借項(xiàng)8744 資產(chǎn)總計(jì)88負(fù)債和所有者權(quán)益總計(jì)注：表中帶*科目為合并會(huì)計(jì)報(bào)表專(zhuān)用；表內(nèi)主要公式：19行（1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 15 + 16 + 17 + 18）行； 20行 （21 + 22）行； 24行 （20 + 23）行； 27行（25 26）行； 29行（27 - 28）行；34行（29 + 30 + 31 + 32 + 33）行；35行 36行； 37行 （38 + 39）行； 40行 41行； 42行（35 + 37 + 40）行；44行（19 + 24 + 34 + 42 +43）行；59行（45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52 + 53 + 54 + 55 + 56 + 57 + 58）行；64行 65行； 66行（60 + 61 + 62 + 63 + 64）行；68行（59 + 66 + 67）行；70行（71 + 72 + 73 + 76 + 77）行；73行 （74 + 75）行；79行 （80 + 81 + 82）行；86行（70 + 78 + 79 + 83 + 84 + 85）行；88行（68 + 69 + 86）行；88行44行（二）利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表 單位：元（保留兩位小數(shù)）行次項(xiàng)目上年度全年累計(jì)數(shù)年初至本期累計(jì)數(shù)1 一、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入2 其中：出口產(chǎn)品（商品）銷(xiāo)售收入3 進(jìn)口產(chǎn)品（商品）銷(xiāo)售收入4 減： 折扣與拆讓5 二、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入凈額6 減：（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)成本7 其中：出口產(chǎn)品（商品）銷(xiāo)售成本8 （二）主營(yíng)業(yè)務(wù)稅金及附加9 （三）經(jīng)營(yíng)費(fèi)用10（四）其他11加：（一）遞延收益12 （二）代購(gòu)代銷(xiāo)收入13（三）其他14三、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)（虧損以“”號(hào)填列）15 加：其他業(yè)務(wù)利潤(rùn)（虧損以“”號(hào)填列）16 減：（一）營(yíng)業(yè)費(fèi)用17（二）管理費(fèi)用18（三）財(cái)務(wù)費(fèi)用19（四）其他20四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)（虧損以“”號(hào)填列）21 加：（一）投資收益（損失以“”號(hào)填列）22（二）期貨收益23（三）補(bǔ)貼收入24其中：補(bǔ)貼前虧損的企業(yè)補(bǔ)貼收入25（四）營(yíng)業(yè)外收入26其中：處置固定資產(chǎn)凈收益27 非貨幣性交易收益28 出售無(wú)形資產(chǎn)收益29 罰款凈收入30（五）其他31其中：用以前年度含量工資節(jié)余彌補(bǔ)利潤(rùn)32 減：（一）營(yíng)業(yè)外支出33其中：處置固定資產(chǎn)凈損失34 債務(wù)重組損失35 罰款支出36 捐贈(zèng)支出37 （二）其他支出38其中：結(jié)轉(zhuǎn)的含量工資包干節(jié)余39五、利潤(rùn)總額（虧損總額以“”號(hào)填列）40 減：所得稅41少數(shù)股東損益42 加：未確認(rèn)的投資損失（以“”號(hào)填列）43六、凈利潤(rùn)（凈虧損以“”號(hào)填列）44 加：（一）年初未分配利潤(rùn)45（二）盈余公積補(bǔ)虧46（三）其他調(diào)整因素47七、可供分配的利潤(rùn)48 減：（一）單項(xiàng)留用的利潤(rùn)49（二）補(bǔ)充流動(dòng)資本50（三）提取法定盈余公積51（四）提取法定公益金52（五）提取職工獎(jiǎng)勵(lì)及福利基金53（六）提取儲(chǔ)備基金54（七）提取企業(yè)發(fā)展基金55（八）利潤(rùn)歸還投資56（九）其他57八、可供投資者分配的利潤(rùn)58 減：（一）應(yīng)付優(yōu)先股股利59（二）提取任意盈余公積60（三）應(yīng)付普通股股利（應(yīng)付利潤(rùn)）61（四）轉(zhuǎn)作資本（股本）的普通股股利62（五）其他63九、未分配利潤(rùn)64其中：應(yīng)由以后年度稅前利潤(rùn)彌補(bǔ)的虧損（以“”號(hào)填列）注：表中帶*科目為合并會(huì)計(jì)報(bào)表專(zhuān)用；表內(nèi)主要公式：5行（1 4）行；14行（5 6 8 9 10 + 11 + 12 + 13）行；20行（14 + 15 16 17 18 19）行；23行 24行；25行 （26 + 27 + 28 + 29）行；30行 31行； 32行 （33 + 34 + 35 + 36）行；37行 38行；39行（20 + 21 + 22 + 23 + 25 + 30 32 37）行；43行（39 40 41 + 42）行；47行（43 + 44 + 45 + 46）行；57行（47 48 49 50 51 52 53 54 55 56）行；63行（57 58 59 60 61 62）行（三）現(xiàn)金流量表 單位：元（保留兩位小數(shù)）行次項(xiàng)目上年度全年累計(jì)數(shù)年初至本期累計(jì)數(shù)1.一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：2.銷(xiāo)售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金3.收到的稅費(fèi)返還4.收到的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金5.現(xiàn)金流入小計(jì)6.購(gòu)買(mǎi)商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金7.支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金8.支付的各項(xiàng)稅費(fèi)9.支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金10.現(xiàn)金流出小計(jì)11.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~12.二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：13.收回投資所收到的現(xiàn)金14.取得投資收益所收到的現(xiàn)金15.處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)所收回的現(xiàn)金凈額16.收到的其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金17.現(xiàn)金流入小計(jì)18.購(gòu)建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金19.投資所支付的現(xiàn)金20.支付的其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金21.現(xiàn)金流出小計(jì)22.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~23.三、籌集活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：24.吸收投資所收到的現(xiàn)金25.借款所收到的現(xiàn)金26.收到的其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金27.現(xiàn)金流入小計(jì)28.償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金29.分配股利、利潤(rùn)或償付利息所支付的現(xiàn)金30.支付的其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金31.現(xiàn)金流出小計(jì)32.籌集活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~33.四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金的影響34.五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額35.補(bǔ)充資料：36.1、將凈利潤(rùn)調(diào)節(jié)為經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量：37.凈利潤(rùn)38.加：計(jì)提的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備39.固定資產(chǎn)拆舊40.無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)41.長(zhǎng)期待攤費(fèi)用攤銷(xiāo)42.待攤費(fèi)用減少（減：增加）43.預(yù)提費(fèi)用增加（減：減少）44.處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)的損失（減：收益）45.固定資產(chǎn)報(bào)廢損失46.財(cái)務(wù)費(fèi)用47.投資損失（減：收益）48.遞延稅款貸項(xiàng)（減：借項(xiàng)）49.存貨的減少（減：增加）50.經(jīng)營(yíng)性應(yīng)收項(xiàng)目的減少（減：增加）51.經(jīng)營(yíng)性應(yīng)付項(xiàng)目的增加（減：減少）52.其他53.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~54.2、不涉及現(xiàn)金收支的投資和籌資活動(dòng)：55.債務(wù)轉(zhuǎn)為資本56.一年內(nèi)到期的可轉(zhuǎn)換公司債券57.融資租入固定資產(chǎn)58.其他59.3、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加情況：60.現(xiàn)金的期末余額61.減：現(xiàn)金的期初余額62.加：現(xiàn)金等價(jià)物的期末余額63.減：現(xiàn)金等價(jià)物的期初余額64.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額表內(nèi)主要公式：5行（2 + 3 + 4）行；10行（6 + 7 + 8 + 9）行；11行（5 10）行；17行（13 + 14 + 15 + 16）行；21行（18 + 19 + 20）行；22行（17 21）行；27行（24 + 25 + 26）行；31行（28 + 29 + 30）行；32行（27 31）行；34行（11 + 22 + 32 + 33）行；53行（37 + 38 + 39 + 40 + 41 + 42 + 43 + 44 + 45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52）行；53行11行；64行（60 61 + 62 63）行；64行34行受理機(jī)關(guān)審查意見(jiàn) 經(jīng)辦人： 年 月 日 受理機(jī)關(guān)蓋章： 年 月 日審批人： 年 月 日附件2企事業(yè)單位貸款卡年審（延續(xù)）申請(qǐng)表借款人全稱(chēng)： 企業(yè)(單位)代碼： 貸款卡（編碼）： 法定代表人(負(fù)責(zé)人)姓名： 身份證件碼： 申 請(qǐng) 人 承 諾本申請(qǐng)書(shū)及電子模板中所填情況、數(shù)據(jù)及附送的報(bào)表均屬實(shí)。如有虛假，愿接受人民銀行照章處理。特此承諾。 單位蓋章： 法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽名：_ 年 月 日財(cái)務(wù)責(zé)任人簽名：_ 經(jīng)辦填表人簽名：_ 中國(guó)人民銀行武漢分行營(yíng)業(yè)管理部 印制基本信息概況借款人全稱(chēng)法定注冊(cè)地址 通訊地址組織機(jī)構(gòu)代碼國(guó)(地)稅登記證號(hào)登記注冊(cè)號(hào)注冊(cè)登記日期登記注冊(cè)類(lèi)型 營(yíng)業(yè)執(zhí)照到期日借款人特征從業(yè)人數(shù)行業(yè)分類(lèi)基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)借款人聯(lián)系電話(huà)成立年份郵政編碼財(cái)務(wù)部門(mén)電話(huà)借款人傳真號(hào)碼借款人E-mail地址借款人網(wǎng)址注冊(cè)資金（萬(wàn)元）注冊(cè)資金幣種高級(jí)管理人員信息姓 名基 本 情 況 工 作 簡(jiǎn) 歷 高管類(lèi)別性 別證件類(lèi)型證件號(hào)碼高管類(lèi)別性 別證件類(lèi)型證件號(hào)碼高管類(lèi)別性 別證件類(lèi)型證件號(hào)碼資本構(gòu)成情況出資人名稱(chēng)出資人證件號(hào)碼出資情況證件類(lèi)型證件號(hào)碼幣種金額（萬(wàn)元）當(dāng)前未清信貸業(yè)務(wù)明細(xì)表業(yè)務(wù)類(lèi)別貸款金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)幣別業(yè)務(wù)發(fā)生日業(yè)務(wù)到期日發(fā)生金額（萬(wàn)元）未結(jié)清余額金融機(jī)構(gòu)簽章財(cái)務(wù)主管簽名： 填表人簽名： 填表日期： 說(shuō)明：1.本表須由單位財(cái)務(wù)人員填寫(xiě)，數(shù)據(jù)截止年審時(shí)的上年末。若頁(yè)面不夠填寫(xiě)可復(fù)印使用。2.“業(yè)務(wù)類(lèi)別”指未結(jié)清的“貸款”、“保理”、“票據(jù)貼現(xiàn)”、“貿(mào)易融資”“銀行承兌匯票”、“信用證”、“保函”和“公開(kāi)授信”等。 3.填報(bào)順序：先按業(yè)務(wù)類(lèi)別，再按金融機(jī)構(gòu)分類(lèi)；同一金融機(jī)構(gòu)按業(yè)務(wù)發(fā)生日順序進(jìn)行逐筆填寫(xiě)。4.無(wú)信貸業(yè)務(wù)單位，由基本開(kāi)戶(hù)銀行蓋章。當(dāng)前未清對(duì)外擔(dān)保明細(xì)表被保證企業(yè)名稱(chēng)業(yè)務(wù)類(lèi)別擔(dān)保期限幣別擔(dān)保金額擔(dān)保余額金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)簽章 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日財(cái)務(wù)主管簽名： 填表人簽名： 填表日期： 說(shuō)明：同上。 受理機(jī)關(guān)意見(jiàn)貸款卡經(jīng)辦人： 人民銀行審核人： 年 月 日附件3貸款卡年審（延續(xù)）需提交的資料（1）有效的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人登記證等復(fù)印件，并出示副本原件；（2）有效的組織機(jī)構(gòu)代碼證正本復(fù)印件，并出示副本原件；（3）有效的國(guó)稅登記證、地稅登記證正本復(fù)印件，并出示副本原件；（4）有效的基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證復(fù)印件，并出示原件；（5）上一年度的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表及現(xiàn)金流量表（上年末貸款余額在1000萬(wàn)元以上，需提交審計(jì)報(bào)告。如果多年未參加年審，請(qǐng)一并提交最近連續(xù)三個(gè)年度的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表及現(xiàn)金流量表且每張報(bào)表上都要加蓋公章和法定代表人名章）； （6）經(jīng)辦人身份證復(fù)印件并出示原件； （7）企事業(yè)單位貸款卡延續(xù)（年審）申請(qǐng)表； （8）借款人基本信息錄入模板和借款人財(cái)務(wù)報(bào)表錄入模板（如果多年未參加年審，請(qǐng)一并提交最近連續(xù)三個(gè)年度借款人財(cái)務(wù)報(bào)表錄入模板）；（9）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。上述各復(fù)印件，一律按A4紙規(guī)格復(fù)印紙復(fù)印并加蓋公章。 特別提請(qǐng)?zhí)畋碜⒁猓罕旧暾?qǐng)書(shū)中 “法人代表”、“財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人”、“經(jīng)辦填表人”等簽名須由其本人簽署；“單位蓋章”不得以“財(cái)務(wù)專(zhuān)用章”等下屬部門(mén)公章等替代。參加年審（延續(xù)）的借款人，如有其他變更事項(xiàng)，請(qǐng)參照貸款卡變更應(yīng)提交的材料，進(jìn)行準(zhǔn)備一并提交。身份證為第二代證時(shí)需正反復(fù)印。附件4貸款卡密碼變更申請(qǐng)表 密碼修改日期： 年 月 日借款人名稱(chēng)組織機(jī)構(gòu)代碼貸款卡編碼聯(lián)系電話(huà)經(jīng)辦人經(jīng)辦人身份證件號(hào)經(jīng)辦人身份證件(復(fù)印件正反面粘貼處)貸款卡密碼變更原因:法定代表人簽字: 單位公章:(非法人企業(yè)負(fù)責(zé)人簽字:)貸款卡經(jīng)辦人員: 人行審核人員:密碼變更需提交資料：（1）法人企業(yè)提交企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、非法人企業(yè)提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位提交事業(yè)單位登記證、其他組織提交其合法性的證明材料，以上資料均需復(fù)印件并出示原件；（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件并出示原件；（3）蓋有單位公章的介紹信；（4）經(jīng)辦人身份證復(fù)印件并出示原件； （5）貸款卡及貸款卡密碼變更申請(qǐng)表； 附件5財(cái)務(wù)報(bào)表平衡校驗(yàn)公式（一）資產(chǎn)負(fù)債表表內(nèi)主要公式：19行（1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 15 + 16 + 17 + 18）行； 20行 （21 + 22）行； 24行 （20 + 23）行； 27行（25 26）行； 29行（27 - 28）行；34行（29 + 30 + 31 + 32 + 33）行；35行 36行； 37行 （38 + 39）行； 40行 41行； 42行（35 + 37 + 40）行；44行（19 + 24 + 34 + 42 +43）行；59行（45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52 + 53 + 54 + 55 + 56 + 57 + 58）行；64行 65行； 66行（60 + 61 + 62 + 63 + 64）行；68行（59 + 66 + 67）行；70行（71 + 72 + 73 + 76 + 77）行；73行 （74 + 75）行；79行 （80 + 81 + 82）行；86行（70 + 78 + 79 + 83 + 84 + 85）行；88行（68 + 69 + 86）行；88行44行（二）利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表表內(nèi)主要公式：5行（1 4）行；14行（5 6 8 9 10 + 11 + 12 + 13）行；20行（14 + 15 16 17 18 19）行；23行 24行；25行 （26 + 27 + 28 +