銀行貸款申請書.doc

山陽縣XXX公司申請流動資金貸款申請XXX信用社：山陽縣XXX公司始建于XX年XX月，是以人工種植的黃姜為原料，生產(chǎn)黃姜皂素的化工企業(yè)。公司法定代表人XXX，現(xiàn)年X歲，本縣XX鎮(zhèn)XX村人，現(xiàn)居住XXX.現(xiàn)任公司董事長兼總經(jīng)理。公司注冊資金XXX萬元。股東為XXX和XXX2或3人，其中XXX出資額XXX萬元，占股X%，XXX出資額萬元，占股20%。公司近年的生產(chǎn)經(jīng)營在縣信用聯(lián)社和漫川信用社的關(guān)心支持下，企業(yè)不斷發(fā)展壯大，由最初年產(chǎn)皂素30噸，發(fā)展到現(xiàn)在年產(chǎn)皂素300噸，已成為省、市、縣皂素行業(yè)清潔生產(chǎn)的“龍頭企業(yè)”，是縣信用聯(lián)社、漫川信用社推進了企業(yè)實現(xiàn)跨越式發(fā)展，現(xiàn)在山陽縣XX有限責(zé)任公司已成為全國首個年產(chǎn)300噸黃姜皂素清潔生產(chǎn)的示范企業(yè)，是我國生產(chǎn)黃姜皂素的主要企業(yè)，是國家環(huán)境保護部和陜西省環(huán)境保護廳選定的黃姜皂素綜合利用及清潔生產(chǎn)示范單位，是由中國環(huán)境科學(xué)院和陜西省環(huán)境科學(xué)研究設(shè)計院共同支持的高新技術(shù)企業(yè)，公司以黃姜（薯蕷）為主要原料加工生產(chǎn)黃姜皂素、淀粉、纖維素等產(chǎn)品，產(chǎn)品質(zhì)量處于同行業(yè)領(lǐng)先水平?，F(xiàn)將近年來公司生產(chǎn)經(jīng)營情況及皂素清潔生產(chǎn)示范項目建設(shè)情況報告如下： 一、企業(yè)基本情況介紹 （一）、生產(chǎn)工藝及污水處理情況：山陽縣XX有限責(zé)任公司位于山陽縣XX鎮(zhèn)XX村，占地130畝。由于傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝產(chǎn)生的污水對漢、丹江流域造成很大的污染，企業(yè)從長遠發(fā)展考慮， 2006年6月在各級政府部門的幫助下，在XX鎮(zhèn)XX村征地33.8畝建設(shè)新廠，規(guī)模為年產(chǎn)皂素100噸、淀粉1700噸、纖維素1800噸。將原有的“粉碎發(fā)酵水解”傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝改造為中國環(huán)境科學(xué)院和陜西省環(huán)境科學(xué)研究設(shè)計院研發(fā)的“粉碎壓榨針磨淀粉分離纖維素分離淀粉與皂素分離發(fā)酵水解酸水回收”的“黃姜皂素清潔生產(chǎn)新工藝”，做到了淀粉、纖維素的綜合提取利用，減少了污染源，實現(xiàn)了前端治理，徹底改變了末端治理工藝的重污水難處理問題，真正做到了清潔生產(chǎn)。2008年4月份在省環(huán)保廳主持下，召開專家驗收評審會，會議成立了專家驗收小組（名單及照片附后），查看了清潔生產(chǎn)裝置及其運行情況，污水處理系統(tǒng)及其運行情況，聽取了省環(huán)境監(jiān)測中心站的污水處理效果監(jiān)測報告，聽取了清潔生產(chǎn)工藝介紹和污水處理系統(tǒng)介紹，專家進行了質(zhì)詢和討論。認為該清潔生產(chǎn)工藝及污水處理是成功的，該工藝的成功對陜南黃姜產(chǎn)業(yè)意義重大。同意驗收進入試生產(chǎn)階段。2009年，為了響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策的號召對年產(chǎn)100噸皂素進行技改擴產(chǎn)，開始實施二期300噸皂素清潔生產(chǎn)項目建設(shè)，本項目屬節(jié)能、減排、循環(huán)經(jīng)濟項目，也是一個農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化項目?？偼顿Y12000萬元，現(xiàn)已投資8922萬元，占地130多畝，年產(chǎn)皂素300噸、淀粉5100噸、纖維素5800噸，建成后可實現(xiàn)產(chǎn)值1.8億元，利稅3500萬元，可提供200余人就業(yè)崗位，具有顯著的經(jīng)濟效益、社會效益、生態(tài)效益。 （二）、產(chǎn)品質(zhì)量及產(chǎn)品銷路：新的生產(chǎn)工藝及污水處理系統(tǒng)正常運行后，公司經(jīng)短期的試運行，立即進入大規(guī)模生產(chǎn)階段。2008年收購黃姜7050噸，生產(chǎn)水解物折皂素47噸，實現(xiàn)銷售收入1272萬元。2009年收購黃姜9300噸，生產(chǎn)水解物折皂素62噸，實現(xiàn)銷售收入2326萬元。2010年收購黃姜8550噸，生產(chǎn)水解物折皂素57噸，實現(xiàn)銷售收入2695萬元。取得了較好的經(jīng)濟和社會效益。新工藝生產(chǎn)的產(chǎn)品在2007年試驗期間，就委托商洛市產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢驗所進行了檢測，產(chǎn)品質(zhì)量完全符合薯芋皂素質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。近兩年產(chǎn)品遠銷湖北、河南和我省的漢中、安康、寶雞等地，產(chǎn)品供不應(yīng)求。 （三）、項目建設(shè)完成情況1、年產(chǎn)100噸皂素清潔生產(chǎn)技改工程。新購機械設(shè)備20多臺/套，對喂料機、旋流除沙器、螺旋輸送機、破碎機、帶式壓榨機、刮刀離心機、臥螺離心機、三足離心機、離心篩、烘干機各1臺、滾筒式清洗機、板框壓濾機、120汽油地埋罐、硫酸罐、鹽酸罐、各2臺、水解罐6臺等機械設(shè)備全部安裝到位，計價值2000多萬元；機械設(shè)備混凝機底基礎(chǔ)工程20多處；技改裝修原料庫300平方米，投資250萬元；新建鋼架板框壓濾機房和水解罐房及原料堆放庫房8000多平方米，投資700萬元。 2、年產(chǎn)300噸皂素提取生產(chǎn)線。已投資1500萬元，新建年產(chǎn)300噸皂素提取廠房三棟2800，機械設(shè)備112臺/套，120汽油地埋罐2臺、冷卻塔一座、保溫設(shè)備三套，二期皂素提取車間已運行，2010年冬季生產(chǎn)成品皂素3噸多，產(chǎn)品質(zhì)量達到要求標(biāo)準(zhǔn)。3、新增200噸水解物生產(chǎn)線建設(shè)已動工，新征土地96.2畝，土地使用證正在辦理，四址界線已清理到位，院墻已經(jīng)修好。4、新建污水處理站，建筑面積3000平方米，處理污水15000方，徹底實現(xiàn)了污水達標(biāo)排放，同時也對原污水站進行防腐整修，共計投資1000多萬元。5、廠容廠貌建設(shè)情況。完成道路貼瓷磚3000多平方米、料場硬化7000多平方米；新修院墻2000多米，漿砌渠堤2000多米、埋設(shè)水泥管道2000米、漿砌石鏈3210米，共計移動土石方10萬多立方；新建鋼架結(jié)構(gòu)原料庫7000平方米。美化和亮化工程，總投資51萬元，院墻內(nèi)外綠化已經(jīng)完成，廠內(nèi)綠化工程正陸續(xù)進行。 （四）、發(fā)展規(guī)劃及目標(biāo)1、年產(chǎn)100噸黃姜皂素清潔生產(chǎn)線技術(shù)改造工程。由于機械設(shè)備不配套，三天兩頭停產(chǎn)檢修，還有很多設(shè)備部件是國外進口的，難以連續(xù)生產(chǎn)。2010年6月經(jīng)中國環(huán)境科學(xué)研究院和省環(huán)境科學(xué)研究設(shè)計院共同商定停產(chǎn)技改，對年產(chǎn)100噸皂素清潔生產(chǎn)項目進行全方位技術(shù)改造。2010年公司停產(chǎn)對100噸皂素清潔生產(chǎn)線進行大規(guī)模的技改擴建，新購機械設(shè)備20多臺/套。對廠容廠貌進行了大規(guī)模的翻新修改，新修了院墻、大門增加了綠化面積。這一改造，由原來的進料、清洗、破碎人工操作，變成了現(xiàn)在的自動化生產(chǎn)線，廠區(qū)面貌也煥然一新。2、年產(chǎn)300噸皂素提取生產(chǎn)線的建成后，能使企業(yè)增效、農(nóng)民增收，同時，解決了南水北調(diào)水源地不受污染的問題，使皂素生產(chǎn)能夠符合國家產(chǎn)業(yè)政策，達到黃姜皂素清潔生產(chǎn)的目的。3、新增200噸水解物這皂素生產(chǎn)線建設(shè)，是為更進一步做大做強黃姜產(chǎn)業(yè)，將成為地方經(jīng)濟發(fā)展的一項支柱產(chǎn)業(yè)。 4、廠容廠貌建設(shè)方面，公司聘請專家對廠區(qū)容貌建設(shè)作了全面設(shè)計規(guī)劃，達到道路硬化、廠區(qū)美化和亮化，實現(xiàn)企在林中、廠在綠中、人在景中，確保員工來的安心、留的舒心、干的開心。 （五）、公司信用、經(jīng)營情況： 公司一向講信譽、守合同，目前在貴社和國家開發(fā)銀行都有信貸關(guān)系，在與銀行的交往過程中，從來都是按期支付利息和歸還貸款本金，與經(jīng)營客戶訂立合同履約率為100，被評為省級“守合同、重信用”企業(yè)。公司經(jīng)營狀況好，管理能力較強，營運能力和盈利能力較強，信譽度高，發(fā)展前景可觀。為擴大經(jīng)營規(guī)模，做大、做強企業(yè)，大力開發(fā)皂素水解物下游產(chǎn)品，公司積極利用新的科研成果開發(fā)新產(chǎn)品。然而由于企業(yè)流動資金不足，嚴重制約企業(yè)的技改和生產(chǎn)周轉(zhuǎn)，為了扭轉(zhuǎn)公司的被動局面，經(jīng)董事會研究決定擬向貴社申請流動資金借款2900萬元。以保證生產(chǎn)的正常運轉(zhuǎn)。目前公司的清潔生產(chǎn)線已通過省市專家的驗收，污水處理已達標(biāo)，現(xiàn)已成為我省乃至全國的黃姜皂素清潔生產(chǎn)的示范企業(yè)。 （六）、資產(chǎn)、負債情況：公司從事皂素水解物加工多年，取得了良好的經(jīng)營業(yè)績，截止2010年12月，已有總資產(chǎn)18388萬元。1、總資產(chǎn)18388萬元：(1)、流動資產(chǎn)3041萬元，具體明細為貨幣資金49萬元；應(yīng)收賬款598萬元；其他應(yīng)收款39萬元；預(yù)付購買機器設(shè)備款509萬元；存貨1846萬元（產(chǎn)成品1663萬元、原材料167萬元、自制半成品16萬元）。(2)、固定資產(chǎn)6224萬元(包括機器設(shè)備、房屋建筑）。 （3）、在建工程1864萬元。 （4）、固定資產(chǎn)清理709萬元。(5) 、無形資產(chǎn)6112萬元（130畝土地使用權(quán)）。(6) 、待攤費用438萬元。2、負債合計5103萬元：負債具體為長期借款2000萬元為漫川信用社貸款；短期借款400萬元國家開發(fā)銀行貸款、1000萬元為社會籌資；應(yīng)付賬款1575萬元，應(yīng)付工資63萬元，應(yīng)交稅費5萬元；其他應(yīng)付款60萬元。3、所有者權(quán)益13284萬元： （1）、實收資本3000萬元。（2）、資本公積10002萬元。（3）、未分配利潤282萬元。（后附2010年12月企業(yè)財務(wù)報表）。 二、資金籌措及需求： 1、資金來源：爭取國家扶持資金和自籌資金（1）、國家扶持資金：公司實行黃姜皂素清潔生產(chǎn)新工藝不僅符合國家發(fā)改委“循環(huán)經(jīng)濟工作會議”精神，以“減量化、再利用、資源化”為原則，以低消耗、低排放、高效率為基本特目，符合產(chǎn)業(yè)政策，環(huán)境保護和2008年環(huán)境保護工作重點，有利于完成“十一五”污染減排目標(biāo)任務(wù)。符合可持續(xù)發(fā)展理念的經(jīng)濟增長模式，是國家大力支持的項目，2008年和2009年和2010年得到了國務(wù)院南水北調(diào)辦公室、國家發(fā)改委和省發(fā)改委、陜西省環(huán)保廳、財政廳、工業(yè)廳、中小企業(yè)局等有關(guān)部門的大力支持，2009年1月環(huán)保廳給環(huán)保專項治理補助資金150萬元;2009年3月財政貼息補助資金100萬元;2009年9月份科技廳給重大科技創(chuàng)新項目補助資金100萬元;2009年10月份陜南突破發(fā)展專項補助資金200萬元;山陽縣投入科技資金12萬元;2010年省工信廳給予科技改造資金100萬元。2010年1月19日收貼息資金200萬元；2010年1月25日收市科技局科技資金5萬元；2010年3月10日收中小企業(yè)補助資金21萬元；2010年6月23日收省工信廳第三批工業(yè)技術(shù)改造資金100萬元；2010年8月12日收2010年度清潔生產(chǎn)專項資金400萬元；2010年8月23日收陜西省第一批產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)和結(jié)構(gòu)調(diào)整資金100萬元；2010年8月30日收2010年度清潔生產(chǎn)專項資金300萬元；2010年9月7日收2010年度清潔生產(chǎn)專項資金200萬元；合計1988萬元。、企業(yè)自籌資金：2009年1月17日在漫川信用社貸款2000萬元，2010年6月24日在國家開發(fā)銀行貸款400萬元。2010年9月籌集社會資金1000萬元。企業(yè)正常生產(chǎn)的銷售收入2008年1272萬元，2009年2326萬元，2010年2695萬元全部投入企業(yè)的正常運營。2、 資金需求：我公司每次在困難時期，貴社總是伸出援助之手，在2009年1月17日貴社向公司發(fā)放了流動資金貸款2000萬元，使企業(yè)重新煥發(fā)了生機。今年由于企業(yè)示范項目技改擴建、基建工程建設(shè)量大，所需資金量也很大，資金的缺口也相應(yīng)大一些。另外原年產(chǎn)100噸水解物折皂素，現(xiàn)擴產(chǎn)為年產(chǎn)300噸水解物折皂素?，F(xiàn)在年產(chǎn)100噸水解物折皂素和年產(chǎn)300噸皂素生產(chǎn)線已全部竣工，生產(chǎn)線要滿負荷運轉(zhuǎn)，還需投入流動資金2900萬元，才能使一個嶄新的清潔化生產(chǎn)企業(yè)早日實現(xiàn)正常生產(chǎn)，請貴社再次在資金方面給予支持和幫助。 三、效益預(yù)測： 1、經(jīng)濟效益： 按現(xiàn)有的實際情況和市場行情估算，現(xiàn)水解物折皂素市場價52萬元/噸，若年產(chǎn)300噸皂素，產(chǎn)值15600萬元.(見估算成本核算表) 2、社會效益：本項目建成后將對本產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生深遠的影響,減少廢水排放量,保證南水北調(diào)工程的順利實施,保護南水北調(diào)水源地。同時為本行業(yè)提供可供推廣的新的生產(chǎn)工藝,從而能完全滿足國家新的環(huán)保要求,確保本行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。由于近年來本行業(yè)的持續(xù)低迷，已嚴重影響姜農(nóng)的收益，且大量的加工廠位于或鄰近農(nóng)村，也極大地影響許多農(nóng)民的經(jīng)濟收入。黃姜加工曾是我國秦嶺、大巴山地區(qū)許多國家級貧困縣財政收入的主要來源，該行業(yè)持續(xù)的低迷，大幅度的降低這些地的財政收入。本項目的成功實施，將使這些地區(qū)能夠繼續(xù)發(fā)揮本地產(chǎn)業(yè)和資源優(yōu)勢，發(fā)展黃姜產(chǎn)業(yè)。本項目的成功實施，將為本產(chǎn)業(yè)的調(diào)整提供可能，徹底改變無序競爭的局面。四、借款方式及借款用途：1、為了擴大經(jīng)營規(guī)模，做大、做強企業(yè)，同時開發(fā)新的產(chǎn)品，經(jīng)董事會研究決定，現(xiàn)擬向貴行社申請流動資金借款，用于解決企業(yè)資金不足問題，同時為了保證貴社信貸資金的安全，公司用現(xiàn)有的85畝土地使用權(quán)及房產(chǎn)、機器設(shè)備作為