第四章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

第四章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 主要考點(diǎn) 掌握證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過(guò)程 掌握客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容 熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的一般要求 熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范 熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為 熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制主要內(nèi)容和要求 熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類 熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任 第一節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 一 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義 熟悉 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中 證券公司不賺取差價(jià) 只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中包含的要素有 委托人 證券經(jīng)紀(jì)商 證券交易所和證券交易的對(duì)象 證券經(jīng)紀(jì)商作用 1 充當(dāng)證券買賣的媒介 提高了證券市場(chǎng)的流動(dòng)性和效率 2 提供信息服務(wù) 二 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn) 熟悉 一 業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性所有上市交易的股票和債券 價(jià)格變動(dòng)性的特點(diǎn) 二 證券經(jīng)紀(jì)商的中介性 三 客戶指令的權(quán)威性證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù) 這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的首要義務(wù) 四 客戶資料的保密性 三 證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立 一 證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立1 講解業(yè)務(wù)規(guī)則 協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn) 簽署 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 和 客戶須知 2 簽訂 證券交易委托代理協(xié)議書(shū) 和 客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議 證券交易委托代理協(xié)議書(shū) 是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過(guò)程中有關(guān)權(quán)利 義務(wù) 業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定 也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書(shū) 我國(guó) 證券法 第139條規(guī)定 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行 以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理 根據(jù)此項(xiàng)規(guī)定 證券公司已全面實(shí)施 客戶交易結(jié)算資金第三方存管 在這種模式下 客戶與其指定的存管銀行 證券公司三方共同簽署 客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū) 3 開(kāi)立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系客戶證券資金臺(tái)賬 開(kāi)立資金賬戶遵守 實(shí)名制 客戶開(kāi)立資金賬戶須本人到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理 客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí) 應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼 統(tǒng)稱密碼 客戶在正常的交易時(shí)間內(nèi)可以修改密碼 例 是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過(guò)程中有關(guān)權(quán)利 義務(wù) 業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定 也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書(shū) A 風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū) B 客戶須知 C 證券交易委托代理協(xié)議 D 客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū) 正確答案 C 二 客戶交易結(jié)算資金第三方存管 掌握 中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求證券公司在2007年全面實(shí)施 客戶交易結(jié)算資金第三方存管 客戶交易結(jié)算資金的存取通過(guò)指定存管銀行辦理 存管銀行為客戶提供交易結(jié)算資金余額及變動(dòng)情況的查詢服務(wù) 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化 5個(gè) 客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶 以證券公司名義開(kāi)立 但其資金全部為客戶所有 三 委托人 證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù) 熟悉 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系 而并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系 當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù) 則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系 證券交易中的委托單 如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章 性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同 委托合同就是委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事務(wù)而達(dá)成的協(xié)議 客戶是授權(quán)人 委托人 證券經(jīng)紀(jì)商是代理人 受托人 第二節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理 一 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理的一般要求 熟悉 一 前后臺(tái)分離和崗位分離不得兼職 兼職或混合操作 不得兼辦清算業(yè)務(wù) 二 重要崗位專人負(fù)責(zé) 嚴(yán)格操作權(quán)限管理 三 營(yíng)業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 不得私下接受及全權(quán)代理 四 營(yíng)業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案 20年 五 證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理 二 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范 熟悉 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理 資金賬戶管理 證券委托買賣 清算交割等 一 證券賬戶管理證券賬戶管理包括證券賬戶的開(kāi)立 證券賬戶掛失補(bǔ)辦 證券賬戶注冊(cè)資料查詢與變更 證券賬戶合并與注銷 非交易過(guò)戶等 1 代理開(kāi)立證券賬戶 例 境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí) 客戶填寫(xiě) 并提交有效身份證明文件 企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū) 及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件 經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件 A 自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表 B 合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表 C 證券賬戶注冊(cè)資料查詢申請(qǐng)表 D 機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表 正確答案 D 2 證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦 1 自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦補(bǔ)辦新號(hào)碼上海證券賬戶卡時(shí) 還應(yīng)提供其指定交易證券營(yíng)業(yè)部 或B股托管機(jī)構(gòu) 出具的原證券賬戶凍結(jié)證明 3 證券賬戶注冊(cè)資料的查詢 4 證券賬戶注冊(cè)資料變更當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱 有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí) 賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù) 7 將客戶證券賬戶卡 授權(quán)委托書(shū) 發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司審核 審核通過(guò)后 中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料 經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請(qǐng)人 5 證券賬戶合并6 證券賬戶注銷合伙企業(yè) 創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷 企業(yè)依法解散的 清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注7 非交易過(guò)戶 股份非交易過(guò)戶申請(qǐng)材料以特快專遞方式寄送 中國(guó)結(jié)算深圳分公司 或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門 上海證券的非交易過(guò)戶 經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過(guò)戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人 并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用 二 資金賬戶管理1 資金賬戶管理的一般規(guī)定 1 營(yíng)業(yè)部辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 必須為客戶開(kāi)立資金賬戶 資金賬戶應(yīng)與客戶開(kāi)立的各類證券賬戶 資金存管銀行的存款賬戶名稱一致 名實(shí)相符 2 客戶開(kāi)立資金賬戶 必須持有效身份證明文件或法人合法證件 以客戶本人名義開(kāi)立 不得受理法人以個(gè)人名義 個(gè)人以法人名義開(kāi)立賬戶 2 資金賬戶開(kāi)戶 3 客戶申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式 已開(kāi)立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶 4 客戶申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種5 自然人客戶申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易 5 營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T 2交易日后 為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù) 即在第T 3交易日開(kāi)通交易 在T 5交易日后 為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù) 即在第T 6交易日開(kāi)通交易 6 客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止 7 開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管 已開(kāi)立資金賬戶但未開(kāi)通三方存管的客戶 8 賬戶掛失 補(bǔ)辦 9 賬戶解掛 10 客戶重要資料變更 11 密碼修改 清密 12 撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管 13 資金賬戶 證券賬戶 銷戶 例 自然人客戶申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的 營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在 交易日后 為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù) 即在第T 3交易日開(kāi)通交易 復(fù)核員復(fù)核后生效A T 1B T 2C T 3D T 5 正確答案 B 三 證券委托買賣1 柜臺(tái)委托 委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則 依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù) 不得漏報(bào)或插報(bào) 委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí) 必須審核客戶親筆填寫(xiě)的委托單 資金卡 身份證 并與本人核對(duì)一致 若證券名稱和證券代碼不一致時(shí) 及時(shí)與客戶取得聯(lián)系 無(wú)法聯(lián)系時(shí) 則以證券名稱為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買賣股票 2 非柜臺(tái)委托 非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托 自助和電話自動(dòng)委托 網(wǎng)上委托等 人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營(yíng)業(yè)部有事先約定 一般采用簽訂專項(xiàng)協(xié)議方式 并預(yù)留印鑒 簽名 無(wú)事先約定 未預(yù)留印鑒或簽名的 則營(yíng)業(yè)部不受理人工電話或傳真委托 3 撤單 營(yíng)業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過(guò)委托柜臺(tái)進(jìn)行的委托時(shí) 客戶須持身份證 資金卡填寫(xiě)撤單申請(qǐng) 委托單 并當(dāng)面簽署姓名 非本人辦理的須審核有無(wú)委托權(quán)限 四 清算交割清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì) 為客戶辦理交割 打印交割單 應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果 證券及資金余額 打印對(duì)賬單等 每日交易結(jié)束后 由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算 并打印出股票 債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù) 三 投資者教育及咨詢服務(wù) 熟悉 一 投資者教育與適當(dāng)性管理至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估 并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理 二 信息與咨詢服務(wù)咨詢服務(wù)主要是為客戶提供投資咨詢服務(wù) 協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問(wèn)題 對(duì)除權(quán) 配股 股票停牌等特殊情況及時(shí)張貼告示告知客戶 四 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為 考點(diǎn) 經(jīng)常考不定項(xiàng)選擇題 證券市場(chǎng)遵循 三公 原則 禁止任何內(nèi)幕交易 操縱市場(chǎng) 欺詐客戶 虛假陳述等損害市場(chǎng)和投資者的行為 1 不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券 也不得將客戶的資金和證券借與他人 或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物 2 不得侵占 損害客戶的合法權(quán)益 3 不得違背客戶的指令買賣證券 或接受代為客戶決定證券買賣方向 品種 數(shù)量 時(shí)間的全權(quán)委托 4 不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失 5 不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣 6 不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算 交收 7 不得編造 傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息 散布 泄露或利用內(nèi)幕信息 8 不得從事或協(xié)同他人從事欺詐 內(nèi)幕交易 操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng) 9 不得貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù) 10 不得隱匿 偽造 篡改或者毀損交易記錄 11 不得泄露客戶資料 第三節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理 一 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的主要內(nèi)容 熟悉 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營(yíng)銷 與一般企業(yè)營(yíng)銷類似 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的內(nèi)容也包括產(chǎn)品設(shè)計(jì) 定價(jià)策略 品牌及廣告策劃及營(yíng)銷渠道選擇等 具體而言 包括客戶招攬 產(chǎn)品及服務(wù)銷售和客戶服務(wù)3個(gè)方面 一 客戶招攬客戶招攬包括目標(biāo)市場(chǎng)選擇 營(yíng)銷渠道選擇 客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容 1 目標(biāo)市場(chǎng)與營(yíng)銷渠道選擇是招攬客戶的前提和基礎(chǔ) 2 客戶關(guān)系建立是客戶招攬的保證 3 客戶促成是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié) 二 證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)銷售在產(chǎn)品銷售的過(guò)程中 可以采取人員推銷 廣告促銷 營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系等促銷手段 三 客戶服務(wù)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中 客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù) 有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù) 而交易通道服務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)的核心 在客戶服務(wù)的過(guò)程中 證券公司及其營(yíng)銷人員除了應(yīng)當(dāng)始終堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向 二 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)務(wù) 熟悉 一 客戶招攬客戶招攬是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)的第一個(gè)環(huán)節(jié) 證券公司的客戶招攬包括確定目標(biāo)市場(chǎng) 選擇營(yíng)銷渠道 建立客戶關(guān)系和客戶促成等環(huán)節(jié) 市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)包括地理因素 人口因素等直接細(xì)分依據(jù) 也包括投資者行為因素和心理因素等間接細(xì)分依據(jù) 以人口統(tǒng)計(jì)因素為依據(jù)細(xì)分市場(chǎng) 一般需要兩個(gè)或兩個(gè)以上的具體變量才能準(zhǔn)確地描述每個(gè)子市場(chǎng)的特征 要使市場(chǎng)細(xì)分成為有效和可行的 必須具備以下幾個(gè)條件 可度量性 有價(jià)值 可接近性 差異性 可行性 2 確定營(yíng)銷策略 根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍 無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略 集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略和差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略3種方式 1 無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略 成本低 操作簡(jiǎn)單 2 集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略 又稱 密集性策略 地區(qū)集中策略 品種集中策略 客戶集中策略 3 差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略 也稱 多重細(xì)分市場(chǎng)策略 差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略比集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略能夠更好地提升業(yè)績(jī) 3 選擇營(yíng)銷渠道 1 直接渠道 2 間接渠道 是指產(chǎn)品通過(guò)中間商或中介機(jī)構(gòu)來(lái)流通 中介機(jī)構(gòu)是第三方團(tuán)體 如經(jīng)紀(jì)人和獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)等 目前 我國(guó)證券公司的營(yíng)銷渠道基本上是直接銷售渠道 包括證券公司營(yíng)業(yè)部 網(wǎng)絡(luò)證券營(yíng)銷和證券公司內(nèi)部營(yíng)銷人員 在我國(guó) 證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營(yíng)銷渠道的性質(zhì) 4 建立客戶關(guān)系 1 尋找潛在客戶 緣故法 直接關(guān)系型 介紹法 間接關(guān)系型 陌生拜訪法 陌生關(guān)系型 是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的一種方法 2 客戶溝通 客戶溝通是證券公司營(yíng)銷人員在招攬客戶過(guò)程中的重要環(huán)節(jié) 購(gòu)買行為是客戶決策過(guò)程的最后階段 客戶的購(gòu)買決策分為認(rèn)知階段 情感階段和最終行為階段 3 了解客戶及客戶分析 了解客戶及客戶分析的目的與意義 了解客戶的基本內(nèi)容 客戶的身份 財(cái)產(chǎn)和收入狀況 證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等 客戶分析的主要內(nèi)容 投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn) 根據(jù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度 可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型 風(fēng)險(xiǎn)厭惡型 風(fēng)險(xiǎn)中性型 根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況 可將客戶類型分為保守型 穩(wěn)健型和積極型 5 客戶促成 客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié) 二 客戶服務(wù)1 客戶服務(wù)的主要內(nèi)容 比照一般產(chǎn)品的層次 證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)也可以分為核心服務(wù) 有形服務(wù)和附加服務(wù)3個(gè)主要層次 核心服務(wù)是證券交易通道服務(wù)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)具有顧問(wèn)性 專業(yè)性 綜合性和長(zhǎng)期性的特點(diǎn) 2 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的服務(wù) 從營(yíng)銷包括的主要環(huán)節(jié)來(lái)分 營(yíng)銷人員的客戶服務(wù)可以分為售前服務(wù) 售中服務(wù)和售后服務(wù) 3 證券公司客戶服務(wù)的方式 1 電話服務(wù)中心 2 郵寄服務(wù) 3 自動(dòng)傳真 電子信箱與手機(jī)短信服務(wù) 4 一對(duì)一 專人服務(wù) 5 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用 6 媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用 7 講座 推介會(huì)和座談會(huì) 4 客戶投訴管理 有效投訴 證券公司及其營(yíng)銷人員的原因 導(dǎo)致客戶利益受損或客戶對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)不滿而引起的客戶投訴 證券公司或證券公司營(yíng)銷人員負(fù)有一定的責(zé)任 無(wú)效投訴 客戶自身原因?qū)е驴蛻衾媸軗p或客戶對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)的誤解而投訴 證券公司或證券公司營(yíng)銷人員沒(méi)有任何責(zé)任 必須對(duì)有效投資負(fù)責(zé) 并按照相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 對(duì)于無(wú)效投訴 證券公司和證券公司營(yíng)銷人員也必須對(duì)客戶解釋 加強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)教育 三 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的監(jiān)督管理 熟悉 一 證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)人制度的管理規(guī)定1 證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度 采取有效措施 對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理 保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì) 防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限 損害客戶合法權(quán)益的行為3 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn) 其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí) 二 對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的監(jiān)督管理1 證券經(jīng)紀(jì)人的定義 證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托 代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人 證券經(jīng)紀(jì)人是證券從業(yè)人員 在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格 并進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè) 2 證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)范圍 3 證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止性行為 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒布的 證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范 試行 又進(jìn)一步規(guī)定了5項(xiàng)禁止性行為 例題 判斷題 在需要的情況下 證券經(jīng)紀(jì)人可以代客戶在相關(guān)合同 協(xié)議 文件等資料上簽字 正確答案 錯(cuò) 第四節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)防范 一 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求 客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立 證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定 證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系 轉(zhuǎn)移資產(chǎn) 客戶申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管 撤銷指定交易和銷戶的 應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算 包括但不限于交易 基金代銷 新股申購(gòu)等業(yè)務(wù) 后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢 證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶 對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪 對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù) 不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶 的10 客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕 相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次 強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日 證券公司不得向證券營(yíng)業(yè)部授予虛增虛減客戶資金 證券及賬戶 客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移 修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限 例 證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶 對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪 對(duì)原有客戶的加訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù) 不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶 的 A 5 B 10 C 15 D 20 正確答案 B 例 證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至