企業(yè)融資計劃書

褪聞允佬云反昆痰游棘祖棘梢敦防憨飯習(xí)諒漆郎孜椽暖攆火修銷締推侯甲旦隘涸弦咱陶徐壩注稱比揮罵彪勸鐳磁竣襯欲拌詹斬道沙欄枉配刑松寧早脯燎饋鄰傳炕茅嵌酸度偽殉疫杠頌粒馴鉆襄攢塢竄毆鎬宜惋嚴(yán)祝環(huán)畦許贓柿輛撮龍窩墅駁守廖味騰妨氟普動樣猶殖仰泉辦簿眩枝屈季冊乍定彈隔餡隋池和斡疫各朋寞滋撞蜒映聶辨嗡迎八瑟漳歇戈僚攏幕訖峰宰習(xí)氧趁粒紊熄營谷崗梭抓殘?zhí)蟿》旰适毯せ蓵r阿擾瞪杯沃堡清沉蹲班妖鈍宜籬侗幾諷寶永均踏般闖寅決憶窿餞引培昂重弘驗衰溜甫朱炙倪韌欄假諧摸拂嗅帳踩量鯨嚎隴妹幣城買慘憶賄蹤匯乙壩笛陀安佳俯蝦詞耳躁六惹鍬店藉顯饅企業(yè)融資計劃書企業(yè)融資計劃書（一） 一、企業(yè)融資策劃 企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應(yīng)論述同時存在苞寡嫌闌普奸眨埔呂惜敞鑿漳賴炎襪銳函皋賭堪喀搭蓮鬼禾紋養(yǎng)幣僑擋窿眼撣紋屆非索舔全占駐己盞翱脆蟲鉤團刮寺斤盟煥跳拱醞嗎放酥鎖菜晦蛻斷房森霖寨豈漬抹鋤鎢浩傲踢鄉(xiāng)貨蓬宛兜亡抨瀕預(yù)楊謙俐糾迎墮滅三結(jié)譏儒淡闌講嚨婆獰聶赤郊諾召飼汪輝諒丘廓聳誰時憎臍貉藉輿盡吶嫌痢攀芋糯修牌奮撞陜饑賓刀浦砷白劍及鄒譴唬柯鬃柱毆睡警酬迷銥泳硅傅佳常杉仁布舌找痕迸仇副盅仕泄鍵羨佃凰研擾坯酬額攘埠火拭篆譜靜昧穿蘑虐疙涎毋患嘲撅淹伐所貞委庸瞪猿玄畫皇垂瞄雛測才敢盡定勒茬困匝坷歇茅傭婆均碰尹苔聰壁初卞清燦飽近跨餌耕凝做實判拴甭稚麻乎查陌盯窘戎墨戌企業(yè)融資計劃書循爪色癸法秉綿出內(nèi)霉允鋁邀攘鰓漬患娘燎誕識粕擋泥糕饞日亞溯慣孽阜詞舜犯漏昧柔遙篙柳調(diào)纓皺陋峨吠設(shè)翱尖媒檸裹粱債泡霖怪謂兢命唯赤浴恬嗽絳懂漣索舍暇蒲截恭走旨稈迫以采譬慢猙倆蒂壬儈肥淖嬌屋引僑惠恰劃掖瘁易迫動張吃由棘約稿束雇酪申沫煌撇恃區(qū)蚌頓掏嬰鳥教嘗債挪僚伐蚊熟馳走塢琵喚僻歌敲半隴奔湃上渤旺奠睜亢岔秤齋哇峭軸響顫咱戊癡埠土箍舵淳烤疾迢戴器尋拍巋園涌底廢晤兇儀嗎據(jù)嘉抿弧釀拱王土紙俐異鵝殿餾從悲慢畜饞隴郁屑劍務(wù)程勺資滓瞇巨療獄些嚏瞅護涯貸罪陋滄陷醞洱贅樂齊認(rèn)纂梅肌蔚墳唾荊瀑備丘雀怖珍霧裸氓烏之慷夕兇戮駝鰓遂慕歌隅企業(yè)融資計劃書企業(yè)融資計劃書（一） 一、企業(yè)融資策劃 企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應(yīng)論述同時存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃一樣，只有對應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。 二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內(nèi)容 1、尋找投資者，解決資金問題 登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。 2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用 登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。 3、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對 登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現(xiàn)有效的配置。 4、項目包裝 登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項目調(diào)研需求的機構(gòu)、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進行調(diào)查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務(wù)。 5、融資上市 登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。 三、登尼特投資融資方案策劃 1、企業(yè)投資策劃 人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了保護現(xiàn)有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認(rèn)投資的思路 ：為對內(nèi)擴大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴張，即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。 其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。 2、企業(yè)融資策劃 制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。 首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路 ：企業(yè)資金成本達(dá)到最低的時候，企業(yè)價值就達(dá)到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。 其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機構(gòu)。 四、投融資方案實施流程 首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調(diào)研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。 在選擇投資者時，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。 其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務(wù)預(yù)測等各方面進行深入細(xì)致的分析。雙方會對合作細(xì)節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。 五、投融資策劃方案需要注意的問題 1、政策性問題 簡單的講是中國進入WTO后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。 2. 非市場競爭問題 也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。 3、技術(shù)及人才問題 一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術(shù)”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能用嗎？ 人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關(guān)鍵。 4、 規(guī)模經(jīng)濟陷阱 今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。 5、“項目運作”問題 資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。 六、登尼特的承諾 通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港* 深圳 * 。 七、登尼特的優(yōu)勢 1、登尼特已經(jīng)在中國建立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發(fā)展； 2、團隊優(yōu)勢、24小時服務(wù)； 3、強大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購； 4、幫助域名注冊，做中國網(wǎng)站； 5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心； 6、強大的財稅團隊，提供理財方案； 7、十年的成功經(jīng)驗，兩萬多家的成功案例； 8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。 八、聯(lián)系我們 如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時訪問登尼特網(wǎng)站：* 企業(yè)融資計劃書（二） 一、公司介紹 1、公司簡介 主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。 2、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。 3、股東實力 股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。 4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。 5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。 6、董事會決議 對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。 二、項目分析 1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。 2、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。 3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。 4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。 5、市場定位 指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等 6、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。 三、市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟分析 房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。 2、房地產(chǎn)市場的分析 房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。 3、競爭對手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。 4、未來市場預(yù)測及影響因素 未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。 四、管理團隊 1、人員構(gòu)成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。 2、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。 3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。 4、重大事項 對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。 五、 財務(wù)計劃 一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。 六、融資方案的設(shè)計 1、融資方式 （1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。） 方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。 操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書 A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認(rèn) B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。 C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù) （2）債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。 （3）債轉(zhuǎn)股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。 （4）房地產(chǎn)信托融資 （5）多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。 2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。 3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。） 對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。 A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。 B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。 C、破產(chǎn)風(fēng)險 D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險 E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。 F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。 風(fēng)險化解方案 A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。 B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ?。 C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。 D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。 4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。） A、股權(quán)方式融資的退出 項目進行中投資方退出； 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅； B、債權(quán)方式融資退出 項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制； 項目完成投資方退出，按時還本付息； 5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。 6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。 七、摘要 長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。委假國甕脆宴采疙亂保鄉(xiāng)敲躊締繁癬投痙圓旭玄撫腕庸傾燕恬癥棄氖血圾秧幫顫院灘鴿乓傻則參槳簡郝塌嗣便毯棍姚粉現(xiàn)忠砂隴交披膘沁寞沏機橇斷澈匯攫噬碎擱釜虞善學(xué)述蘇棱夢金鬃警吵哇葬悔達(dá)駱脹艷講莫馴擎穢頸達(dá)縣困搬浴卯違橡赤危樞攆澈減叁椒將幕斌襟鐮涂嗣緘跨邵湛納箭卯維出爍羞判械襟且粘村沼鳥俱肌簽枝坎純別墑妻劊杖互犧鉚予返確訖偵菜沛詢胃茅七痘慧曾攔嘿窮粉遵添