金融市場教學實施方案.doc

金融市場教學實施方案一、課程性質與任務金融市場學是開放教育金融、保險專業(yè)?？频倪x修課程，它是為培養(yǎng)社會主義經濟建設需要的德、智、體全面發(fā)展，適應我國社會主義經濟體制改革和金融發(fā)展需要的，從事金融理論研究的研究人員和從事金融和管理崗位上的管理人員?！敖鹑谑袌鰧W”是金融專業(yè)，財務會計、保險等專業(yè)的選修課。各分校電大可根據實際需要，指定相關專業(yè)選修該課。二、課程的目的和要求 1.通過教學和學習，使學生對金融市場中的基本原理、基本知識以及這些理論、知識在經濟發(fā)展中的運行機制和方法、調控的手段等有較全面的認識和理解。 2.通過教學和學習，使學生學會觀察和分析金融市場運行中所需的環(huán)境、條件及可能出現(xiàn)的問題的分析解決的正確方法，培養(yǎng)學生辨析金融市場中實際問題的能力。 3.注意培養(yǎng)學生樹立正確的經濟意識和全新的經濟理念，在教學和學習過程中，即要注重對金融市場理論的傳遞與積累，更要注重利用這些理論分析我國金融市場發(fā)展的現(xiàn)狀，作到運用理論分析現(xiàn)實金融市場運行的基本情況，以現(xiàn)實金融市場發(fā)展的實際豐富經濟理論。 本課程教學和學習的具體要求，請按照教學大綱或教材中規(guī)定的了解、掌握、重點掌握三個層次來進行。三、教學媒體“金融市場學”課內學時72，共4個學分。 課程選用中國金融出版社出版、中國人民銀行總行研究員王兆星博士等編著的金融市場學為基本文字教材，中央電大配有節(jié)電視課，有中國金融出版社出版，徐立平等人編著的金融市場學學習冊。為完成教學計劃，應相應安排45節(jié)面授課和18節(jié)習題課，并閱讀相應的教學文件和參考資料。1、文字教材：主教材采用王兆星、吳國祥、陳世河編著，中國金融出版社1999年1月第1版的金融市場學，輔教材采用徐立平等編著的金融市場學學習手冊由中國金融出版社2000年1月第1版。2、電視錄像課：由央電大主講教師講授。本錄像課主要講授了各章學習的重難點。3、網上教學：在網上進行有針對性的教學輔導；布置日常作業(yè)和進行作業(yè)指導和案例分析與討論等。4、電話答疑：四川電大本學期每周一由責任教師舉行電話答疑。電話：87763167電子郵件：denggscrtvu.nt五、教學環(huán)節(jié) 1、自學，即學生通過閱讀文字教材和收看電視課、直播課堂來理解和掌握課程基本內容。強調自學是遠程開放教育和學生自主學習的基本特點。在教學過程中，既強調對教學內容的傳遞，又強調對學生自學能力的培養(yǎng)和提高。 2、小組討論，在強調學生自主性、個別化學習的同時，也要注意小組討論的作用。討論中師生之間、學生之間可以相互交流學習體會與經驗，提出問題大家相互探討，遇到困難相互鼓勵 。學習本課程建議采取小組討論的形式，結合我國市場經濟改革和發(fā)展的實際進行有針對性的討論。 3、面授輔導。即在學生自學基礎上由教師進行適當的面授輔導，以解決學習中存在的較為普遍的問題。這部分輔導一般以占總學時數的為宜。其他輔導形式如電話答疑、網上教學、直播課堂等，則偏重于對學生在學習中遇到的疑難問題、學習中理論聯(lián)系實際的問題和學習時怎么把握重點等進行輔導。 4、作業(yè)。本學期要求做4次作業(yè) ，學生必須認真獨立地完成 ，輔導教師要認真批改并據以評定成績。5、社會調查。6、考核，本課程的考核分為形成性過程考核和終結性考核兩部分。前者主要為平時作業(yè)，后者為期末考試。期末考試省校統(tǒng)一命題，統(tǒng)一考試時間，統(tǒng)一評分標準。平時作業(yè)占課程總成績的20%，期末考試占課程總成績的80%。六、課程教學內容及其學時安排根據課程內容和教學大綱的要求，本課程的內容大致分為四個部分：第一部分：由第一章總論組成，主要介紹了金融市場的形成與發(fā)展，金融市場的結構與功能，金融市場的監(jiān)督管理。其主要學習內容是（10學時）：第一章主要闡述金融市場的要素構成，金融市場的形成與發(fā)展，金融市場的主體結構及金融市場的主要功能。力求對金融市場有一個概要的了解和總體的把握。重點是要了解和把握金融市場形成、發(fā)展的基本脈絡，金融市場的總體結構和基本功能。第一節(jié)金融市場的要素構成本節(jié)要重點闡述的內容是：金融市場的概念界定；金融市場由哪些基本要素構成；這些基本要素的聯(lián)系與作用等。要重點了解和把握金融市場是不同基本要素相互聯(lián)系、相互作用的有機整體，是各種金融交易及資金流通的關系的總和，而不應單純地理解為一種金融商品買賣的固定場所。第二節(jié)金融市場的形成與發(fā)展本節(jié)要闡述的主要內容是：金融市場是如何形成的，其歷史背景和條件是怎樣的；金融市場發(fā)展的主要脈絡是什么；我國的金融市場是如何產生和發(fā)展的。本節(jié)重點要了解和把握金融市場產生、發(fā)展的基礎和主要條件是什么，以準確地掌握金融市場發(fā)展的基本規(guī)律。第三節(jié)金融市場的結構通過本節(jié)的學習，要了解和掌握：金融市場不僅是不同基本要素構成的有機整體，同時也是由不同子市場所構成的有機整體。從不同的角度或按照不同的標準，金融市場可以劃分為許多不同的子市場，其中最主要的是：貨幣市場與資金市場。貨幣市場又包括著同業(yè)拆借市場、票據市場、存單市場及短期債券市場等；廣義的貨幣市場還應包括本幣市場和外匯市場；資本市場包括著長期債券市場和股票市場。而票據、債券及股票等有價證券市場，都存在著初級市場和二級市場，或者叫發(fā)行市場和流通市場。本節(jié)要重點了解和掌握：金融市場具體是由不同的子市場所構成的，以及存在著哪些主要的子市場。第四節(jié)金融市場的功能通過本節(jié)的學習，要重點了解和把握金融市場具有哪些主要功能，對市場主體和整體社會經濟具有哪些重要作用，從而了解為什么各個國家政府要積極推動本國金融市場的建立和發(fā)展，為什么發(fā)達的經濟必須有發(fā)達的金融市場，以及一些發(fā)展中國家為什么會存在著資源配置的低效率問題。在金融市場所具有諸多功能中，要重點掌握金融市場的聚集、分配資金和轉化儲蓄為投資的功能。第五節(jié)金融市場的監(jiān)督管理本節(jié)要闡述的主要內容是：各個國家的金融管理當局為什么要對金融市場實施不同程度和不同方式的監(jiān)督管理；監(jiān)督管理的目標和原則是什么；監(jiān)督管理的內容和手段是什么；以及發(fā)達國家和發(fā)展中國家在對金融市場監(jiān)督管理方面存在的差異是什么。第二部分：由第二至第五章組成，主要介紹了金融市場的要素即金融市場主體、金融市場主體和金融市場媒體。其主要學習內容是（12學時）：第二章金融市場主體本章主要介紹構成金融市場的基本要素之一，即金融市場的主體金融市場的主要交易者或金融市場的主要供給方和需求方。通過本章的學習，不僅要了解和掌握金融市場的主體有哪些，同時更要了解和掌握這些市場主體的形成基礎、活動領域和方式。第一節(jié)金融市場主體之一企業(yè)通過本節(jié)的學習，主要了解企業(yè)為什么會成為金融市場的主體，企業(yè)在金融市場中所扮演的主要角色，企業(yè)在金融市場中的主要活動領域和方式。第二節(jié)金融市場主體之二政府通過本節(jié)的學習，主要了解政府為什么會參與金融市場，從而成為金融市場的主體之一；政府在金融市場中主要扮演什么樣的角色；政府在金融市場中活動領域和作用是什么。第三節(jié)金融市場主體之三金融機構通過本節(jié)的學習，主要了解各類金融機構在金融市場中所扮演的特殊角色和所起的特殊作用；同時不要具體了解不同類金融機構在金融市場中所扮演的不同角色和所起的不同作用。第四節(jié)金融市場主體之四機構投資者通過本節(jié)的學習，主要了解金融市場上有哪些機構投資者以及它們所扮演的重要角色；這些機構投資者形成的主要條件以及它們在金融市場上主要活動領域和方式。第五節(jié)金融市場主體之五家庭通過本節(jié)的學習，主要了解家庭為什么會成為金融市場的主體之一；家庭在金融市場上所扮演的重要角色是什么；以及家庭在金融市場上的主要活動領域和方式。第三章金融市場客體本章主要介紹在金融市場進行交易的各種金融商品或金融工具。通過本章的學習，要了解有哪些在金融市場上進行交易的金融商品；這些不同金融商品所具有的不同特點；以及這些金融商品交易的方式等。第一節(jié)金融市場客體之一貨幣頭寸通過本節(jié)的學習，主要了解什么是貨幣頭寸；貨幣頭寸對金融機構的必要性和重要性；貨幣頭寸管理與融通；貨幣頭寸作為交易工具的特點；以及貨幣頭寸融通市場形成的必然性。第二節(jié)金融市場客體之二票據通過本節(jié)的學習，主要了解作為金融市場交易工具之一的各種票據；這些票據的特征；以及票據市場的形成。第三節(jié)金融市場客體之三債券通過本節(jié)的學習，主要了解債券的性質和特點；債券的種類；債券作為金融市場交易工具的特征，以及債券市場的形成。第四節(jié)金融市場客體之四股票通過本節(jié)的學習，主要了解股票的產生和特點；股票的類別；股票與債券的區(qū)別；以及股票作為金融市場交易工具的客觀基礎。第五節(jié)金融市場客體之五外匯通過本節(jié)的學習，主要了解外匯的特性；外匯的價格；外匯交易的形成；以及外匯市場的出現(xiàn)。重點了解外匯作為金融市場交易工具的主要特點。第四章金融市場媒體（一）本章主要闡述作為金融市場的另一構成要素，即金融市場媒體。金融市場媒體可以分為兩大類：一類是以自然人為載體的媒體，即作為金融市場的媒介的各種經紀人或交易商；另一類則是以法人或會員組織為載體的媒體，即作為金融市場媒介的各種中介組織。本章主要闡述第一類媒體的構成、扮演的角色、主要活動領域和方式等。第一節(jié)貨幣經紀人通過本節(jié)的學習，主要了解何謂貨幣經紀人；貨幣經紀人產生的條件；貨幣經紀人主要扮演什么樣的角色，起什么樣的作用；貨幣經紀人的主要活動領域和方式是什么；貨幣經紀人的獲利途徑和方式是什么。第二節(jié)證券經紀人通過本節(jié)的學習，主要了解何謂證券經紀人；證券經紀人產生的條件是什么；證券經紀人在證券市場上扮演什么樣的角色，起什么樣的作用；證券經紀人的主要類型有哪些；證券經紀人的主要活動領域和方式是什么；證券經紀人的通過什么途徑獲利。第三節(jié)證券承銷人通過本節(jié)的學習，主要了解何謂證券承銷人；證券承銷人產生的條件是什么；證券承銷人在證券市場上主要扮演什么樣的角色；證券承銷人的主要活動領域和方式是什么；以及證券承銷人是如何獲利的。第四節(jié)外匯經紀人通過本節(jié)的學習，主要了解什么是外匯經紀人；為什么需要有外匯經紀人；外匯經紀人在外匯市場上扮演什么樣的角色；外匯經紀人的主要活動領域和活動方式是什么。第五章金融市場媒體（二）本章主要闡述金融市場的另一類媒介，即以法人或會員組織為載體，主要包括證券公司、投資銀行或商人銀行、其它金融機構、證券交易所和準證券交易所等。通過本章的學習，主要了解這些中介機構的性質和職能；它們產生或存在的條件；它們在金融市場中所扮演的主要角色及所發(fā)揮的作用；它們在金融市場上的主要活動領域和方式等。第一節(jié)證券公司通過本節(jié)的學習，主要了解證券公司的性能和職能；證券公司的主要業(yè)務；證券公司在證券市場上扮演的角色；證券公司在證券市場中的主要活動領域和方式；以及證券公司的生存條件和空間。第二節(jié)證券交易所通過本節(jié)的學習，主要了解證券交易所的性質和職能；證券交易所的組織形式；證券交易所在證券市場中所扮演的重要角色；證券交易所主要設施和交易規(guī)則；以及目前中外證券交易所的發(fā)展情況等。第三節(jié)投資銀行通過本節(jié)的學習，主要了解投資銀行的性質和主要業(yè)務；投資銀行在證券市場中所扮演的角色；投資銀行在金融市場中的主要活動領域；投資銀行與其他商業(yè)銀行的異同；以及投資銀行的經營方式等。第四節(jié)商人銀行通過本節(jié)的學習，主要了解何謂商人銀行，它與投資銀行、商業(yè)銀行有什么區(qū)別；商人銀行存在的條件；商人銀行在金融市場中所扮演的主要角色；以及商人銀行的主要活動領域和方式等。第五節(jié)其他金融機構通過本節(jié)的學習，主要了解作為金融市場中介的一些其它金融機構，包括商業(yè)銀行、金融公司、公務公司、票據公司、信托公司、信用合作社及國外金融機構等。了解這些金融機構在金融市場中的主要業(yè)務，所扮演的角色，以及它們的獲利方式等。第三部分：由第六章至第十二章組成，主要介紹了各種類型的金融市場，包括了同業(yè)拆借市場、票據市場、債券市場、股票市場、投資基金市場、外匯市場、金融期貨市場的基本理論和基本運作方式。其主要學習內容是（10學時）：第六章同業(yè)拆借市場通過本章的學習，重點了解和掌握同業(yè)拆借市場的結構特征和運作規(guī)則。第一節(jié)同業(yè)拆借市場的形成與發(fā)展通過本節(jié)的學習，主要了解什么是同業(yè)拆借市場，同業(yè)拆借市場有什么特點；同業(yè)拆借市場形成、發(fā)展的客觀經濟基礎、直接原因以及制度或體制上的原因。第二節(jié)同業(yè)拆借市場的結構通過本節(jié)的學習，主要了解同業(yè)拆借市場的主要參與者；同業(yè)拆借市場的類型；以及我國同業(yè)拆借市場的結構特征等。第三節(jié)同業(yè)拆借市場的運作通過本節(jié)的學習，主要了解和掌握同業(yè)拆借市場的運作規(guī)則；要了解通過中介機構的同城拆借和異地拆借，以及不通過中介機構的同城拆借和異地拆借。第四節(jié)同業(yè)拆借市場的功能通過本節(jié)的學習，主要了解和把握同業(yè)拆借市場在金融機構貨幣頭寸管理、資金流動性和盈利性管理、優(yōu)化資金配置、加快資金周轉以及中央銀行實現(xiàn)間接調控等方面所揮的功能。第五節(jié)同業(yè)拆借市場的管理通過本節(jié)的學習，主要了解為什么要對同業(yè)拆借市場實施監(jiān)督管理以及如何進行監(jiān)督管理，重點要了解貨幣管理當局在市場準入、拆出拆入數額、期限、利率及用途方面的監(jiān)督管理。第七章票據市場本章主要闡述票據市場的形成和發(fā)展；票據市場的種類和功能；并分別闡述商業(yè)票據市場、銀行承兌票據市場、大額可轉讓存單市場等子市場。通過本章的學習，要重點了解票據市場的基本結構，各種票據的發(fā)行和流通規(guī)則，以及對票據市場的管理要求等。第一節(jié)商業(yè)票據市場通過本節(jié)的學習，主要了解商業(yè)票據市場的形成，商業(yè)票據發(fā)行及發(fā)行利率的確定，商業(yè)票據的評級及商業(yè)票據的流通。第二節(jié)銀行承兌匯票市場通過本節(jié)的學習，主要了解銀行匯票與銀行承兌匯票的界定，銀行匯票的出票與承兌，銀行承兌匯票轉讓與貼現(xiàn)，以及銀行承兌匯票的利率與價格。第三節(jié)我國的票據承兌與貼現(xiàn)市場通過本節(jié)的學習，主要了解我國承兌匯票的種類，我國票據承兌與貼現(xiàn)市場的發(fā)展，以及我國對商業(yè)票據承兌與貼現(xiàn)市場的管理。第四節(jié)可轉讓大額定期存單市場通過本節(jié)的學習，主要了解可轉讓大額定期存單的特性，大額存單市場的構成，可轉讓大額定期存單的發(fā)行與轉讓，以及我國可轉讓大額定期存單市場的發(fā)展。第八章債券市場本章主要闡述作為證券市場中最為發(fā)達債券市場。通過本章的學習，主要了解和掌握債券形成和發(fā)展，債券市場的結構與功能，債券的發(fā)行與承銷，債券的發(fā)行利率，債券的流通轉讓；同時對政府債券市場、企業(yè)債券及金融債券市場等也將有具體的了解。第一節(jié)債券市場的形成與功能通過本節(jié)的學習，主要了解債券市場的主體結構，債券市場的形成基礎，以及債券市場所具有的主要功能。第二節(jié)債券的發(fā)行市場通過本節(jié)的學習，主要了解債券發(fā)行的幾種主要方式，債券承銷的幾種主要方式，債券發(fā)行利率及發(fā)行價格的確定。第三節(jié)債券的轉讓流通市場通過本節(jié)的學習，主要了解債券轉讓市場的結構，具體要了解證券交易所內的債券轉讓和通過柜臺的債券轉讓，要了解幾種主要的交易方式以及具體的交易過程與程序。第四節(jié)政府債券市場通過本節(jié)的學習，主要了解政府債券市場的結構，具體要了解短期政府債券市場和長期政府債券市場、中央政府債券市場與地方政府債券市場的特點，了解和把握政府債券發(fā)行、承銷、轉讓的基本要素及程序。第五節(jié)企業(yè)債券市場通過本節(jié)的學習，主要了解企業(yè)債券的發(fā)行方式，企業(yè)債券的發(fā)行要素，包括發(fā)行數額、期限、利率、價格等，同時還要了解企業(yè)債券是如何轉讓流通的。第九章股票市場本章主要闡述證券市場中的另一個主要市場股票市場。通過本章的學習，主要了解和把握股票市場的基本結構，股票市場的基本功能，股票的發(fā)行市場，股票的流通市場，以及對股票市場的監(jiān)督和管理等。第一節(jié)股票市場的結構與功能通過本節(jié)的學習，主要了解股票市場的形成，股票市場的基本結構，股票市場的主要功能，以及股票市場基本特征。第二節(jié)股票的發(fā)行市場通過本節(jié)的學習，主要了解發(fā)行股票的基本條件，股票發(fā)行的申請與核準，股票發(fā)行的主要方式，股票的發(fā)行價格，股票的發(fā)行程序等。第三節(jié)股票的流通市場通過本節(jié)的學習，主要了解股票流通市場的形成，股票流通市場的組織方式，股票流通市場的主要參與者，股票流通市場的主要交易方式，以及股票流通市場的場外交易活動。第四節(jié)股票市場的管理通過本節(jié)的學習，主要了解向社會發(fā)行股票的條件約束，發(fā)行股票的申請與核準，即對股票發(fā)行的管理；同時了解對認購股票及收益分配的管理；以及對股票交易的監(jiān)督管理，包括股票上市的基本條件、股票上市的核準、證券交易所交易的管理、柜臺交易的管理等。第十章股票、債券的價格與收益率本章主要闡述股票、債券轉讓價格的形成基礎，影響股票、債券轉讓價格變化的主要因素，其價格與收益率的關系，如何反映股票、債券價格及收益率的水平，股票價格指數的種類及計算等。第一節(jié)股票轉讓價格及主要影響因素通過本節(jié)的學習，主要了解股票轉讓價格的形成基礎是什么，影響股票價格變化的主要因素是什么，以及股票價格變化的經濟意義是什么。第二節(jié)股票價格指數通過本節(jié)的學習，主要了解股票價格指數的意義，股票價格指數的種類，編制股票價格指數的基本要素，以及幾種股票價格指數的具體計算方法。第三節(jié)債券轉讓價格及主要的影響因素通過本節(jié)的學習，主要了解債券轉讓價格是怎樣形成的，債券轉讓價格的幾種主要計算方法，以及影響債券轉讓價格的主要因素。第四節(jié)債券收益率及其計算通過本節(jié)的學習，主要了解債券收益率的種類，計算債券收益率的意義，以及幾種債券收益率的具體計算方法。第十一章 股票、債券投資操作分析本章主要介紹股票、債券投資的一些基本分析方法和分析工具，即基本分析和技術分析。簡言之，通過基本分析的學習，可以了解和掌握選擇值得投資的品種，而技術分析則告訴投資者買或賣的時機。第一節(jié) 基本分析與技術分析概述通過本節(jié)的學習，主要了解兩種分析的意義、定義、優(yōu)點以及各自的局限性。第二節(jié) 基本分析通過本節(jié)的學習，主要了解在選擇一個投資品種時主要考慮的因素，即宏觀經濟背景、行業(yè)發(fā)展規(guī)律以及某一具體的投資品種的素質。第三節(jié) 技術分析通過本節(jié)的學習，主要了解技術分析的種類和分析方法，通過各種因素、形態(tài)和股市操作理論等分析方法來找出某一投資品種的買點和賣點。第十二章 投資基金市場本章主要介紹基金的產生與發(fā)展、種類、各種基金的定義和優(yōu)缺點，以及我國證券投資基金的組建和發(fā)行。通過本章的學習，主要了解各種證券投資基金的意義及其在國民經濟中的作用，掌握各種投資基金的內容、特點，以及我國證券投資基金的組建和發(fā)行程序與要求。第一節(jié) 證券投資基金及其在我國的產生與發(fā)展通過本節(jié)的學習，主要了解證券投資基金的優(yōu)勢與局限性、證券投資基金在我國國民經濟中的作用。第二節(jié) 投資基金的分類通過本節(jié)的學習，主要了解投資基金的種類及分類標準。第三節(jié) 證券投資基金的組建與發(fā)行通過本節(jié)的學習，主要了解我國設立證券投資基金的條件、程序、發(fā)行及價格的確定等。第四部分：由第十五章組成，主要介紹了世界金融市場的發(fā)展歷史及展望，以及世界金融市場發(fā)展對中國的啟示。其主要學習內容是（12學時）：第十三章外匯市場本章主要闡述外匯市場是怎樣形成的，外匯市場具有什么功能，外匯市場的結構，外匯交易的種類及主要交易方式，以及對外匯市場的調控與管理。通過本章的學習，要了解即期外匯市場和遠期外匯市場交易的主要特點。第一節(jié)外匯市場的形成與功能通過本節(jié)的學習，主要了解外匯市場的形成原因，外匯市場所具有的主要功能，外匯市場在促進資本融通、國際貿易、經濟、金融國際化方面起到的重要作用。第二節(jié)外匯市場的結構與運行機制通過本節(jié)的學習，主要了解外匯市場的具體結構，外匯交易的主要方式，外匯市場運行的主要機制，包括供求機制、匯率機制、效率機制、風險機制等。第三節(jié)外匯市場的管制通過本節(jié)的學習，主要了解和把握為什么要實施一定程度的外匯市場管制，管制的目的和意義是什么，外匯市場管制的基本內容和方式是什么，放松外匯市場管制及外匯市場自由化的主要趨勢。第十四章金融期貨市場本章主要闡述作為金融市場創(chuàng)新的產