信托計劃書案例文本.docx

吉信松花江35號鑫撫源應收賬款債權集合資金信托計劃發(fā)行公告根據中華人民共和國信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計劃管理辦法以及其他有關法律法規(guī)，吉林省信托有限責任公司（以下簡稱“受托人”）憑借自身的專業(yè)理財優(yōu)勢和卓越的管理能力，結合業(yè)務特點及上海鑫撫源國際貿易有限公司的實際情況，以及投資者獲取安全、穩(wěn)定收益的需求，經認真調查研究與充分準備，制定吉信松花江35號鑫撫源應收賬款債權集合資金信托計劃(二期)（以下簡稱“本信托計劃”）。一、信托公司的基本情況 吉林省信托有限責任公司成立于1985年，是目前吉林省內經中國人民銀行批準設立的唯一一家信托公司，是吉林省政府直屬的大型地方性非銀行金融機構。截至2009年底，公司注冊資本15.97億元（含1815萬美元），所有者權益19.39億元，總資產23.07億元；截至2010年6月末，公司存續(xù)信托計劃182個，信托規(guī)模536億元，較2009年同期增長315%。 公司現有控股的天治基金和全資的天富期貨兩個金融性公司，并參股了東北證券、吉林亞泰、吉電股份、遼源得亨4家上市公司以及吉林銀行、長春農商行和九臺農商行等地方金融機構。 公司在經營中，遵循“面向市場、規(guī)模適度、資本充足、風險最小、效益最大、回報最高”的宗旨和“恪盡職守、誠信為本、客戶至尊”的經營理念，以“一流的信譽、一流的水平、一流的技術、一流的管理”，鑄就誠信、珍視所托、專業(yè)服務。吉林信托努力將自身打造成為一流的具有核心競爭力的金融信托機構，通過各種金融創(chuàng)新，力求在政府層面理財、企業(yè)資產管理、個人財富保值增值等各方面達到業(yè)內最優(yōu)，為社會和公眾提供值得信賴的高質量的信托理財和財富管理服務。地址：長春市長春大街500號網 址：二、信托計劃的名稱及主要內容 1、名稱和類型 名稱：吉信松花江35號鑫撫源應收賬款債權集合資金信托計劃（二期） 類型：集合資金信托計劃 2、信托計劃規(guī)模和期限 規(guī)模：本信托計劃項下信托資金總規(guī)模為11000萬元人民幣，以實際募集資金為準。募集資金規(guī)模達9000萬元人民幣以上的，信托計劃成立。期限：本信托計劃期限12個月，自信托資金從信托專戶劃出之日起計算，滿12個月為止。 3、資金用途 本信托計劃募集資金由受托人用于購買上海鑫撫源國際貿易有限公司的大標的金額的供貨和采購合同的收益權，間隙資金只得用于銀行存款等低風險業(yè)務。 4、委托人預期收益 本信托計劃委托人預期收益率為6%/年（受托人按年為委托人分配收益） 5、保管費 保管費率為0.1%/年。 6、信托報酬 信托報酬率為0.6%/年。 7、銀行代理信托計劃收付費 銀行代理信托計劃收付費率為0.8%/年 8、信托收益和信托財產分配 本信托計劃中，信托收益指信托財產管理、運用或處分過程中產生的收入，即貸款利息、違約金以及其他收入。信托收益在扣除信托費用及信托財產應承擔的稅費后體現為信托利益全部歸受益人所有。 委托人收益按信托資金總額的6%/年，信托報酬按信托資金總額的0.6 %/年，保管費按信托資金總額的0.1%/年，銀行代理信托計劃收付費按信托資金總額的0.8%/年。信托利益按年分配，由受托人將信托利益，于本信托合同存續(xù)期內每滿一年結束后10個工作日（如遇法定節(jié)假日，順延至下一工作日）以現金方式支付到受益人指定的銀行賬戶。本合同終止時，當期信托利益和信托財產由受托人向受益人一次性分配。（如遇法定節(jié)假日，順延至下一工作日）。 9、流動性安排 信托計劃在存續(xù)期內不能贖回，但依據資金信托合同約定可以轉讓和提前終止。 10、融資人簡介企業(yè)名稱：上海鑫撫源國際貿易有限公司企業(yè)類型：有限責任公司成立時間：鑫撫源成立于2009年3月25日。注冊地址：上海市浦東新區(qū)楊園南路116號6幢西311室經營地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路66號東亞銀行大廈2008室注冊資本金：5000萬元人民幣經營范圍：從事貨物進出口及技術進出口業(yè)務；銷售化工產品（除危險化學品、監(jiān)控化學品、煙花爆竹、民用爆炸物品、易制毒化學品），金屬材料，建筑材料，機械設備，塑料制品，百貨，裝飾材料，橡膠產品，木材，模具，服裝，紡織品，機電設備，礦產品，電子產品；家居裝飾設計，設計、制作、代理各類廣告。股東與投資：鑫撫源股東為自然人孫亞光、余學鯨兩人，兩人在公司投資比例分別為60%和40%。三、信托合同內容摘要 1、信托計劃相關主體 （1）信托目的：委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的自有資金委托給受托人，由受托人按照委托人的指定，本著“受人之托、代人理財”的理念進行運用，由受托人購買上海鑫撫源國際貿易有限公司的大標的金額的供貨和采購合同的收益權，以獲取最大的收益。（2）委托人與受益人：信托公司集合資金信托計劃管理辦法所指合格投資者。（3）受托人：吉林省信托有限責任公司（4）保管人：建設銀行遼陽分行 2、規(guī)模、期限 本信托計劃項下信托資金總規(guī)模為11000萬元人民幣，以實際募集資金為準。募集資金規(guī)模達9000萬元人民幣以上的，信托計劃成立。本信托計劃期限12個月，自信托資金從信托專戶劃出之日起計算，滿12個月為止。 3、產品相關費率保管費率：0.1%/年；信托報酬率：0.6%/年。銀行代理信托計劃收付費率：0.8%/年由保管人根據受托人發(fā)出的劃付指令支付。 4、信托財產的管理 本信托是委托人確定管理方式的信托，委托人同意受托人將本信托計劃募集的信托資金購買上海鑫撫源國際貿易有限公司的大標的金額的供貨和采購合同的收益權，間隙資金只得用于銀行存款等低風險業(yè)務。 5、信托收益及稅費 （1）信托財產的收益主要來源 交易對手的銷售回款； 由第三方獨立的公司為本信托計劃提供連帶責任責任擔保。 由第三方獨立的公司作為次級投資人以自身信托財產為限為優(yōu)先級受益人本金和收益做擔保。 信托資金及收益存放銀行所產生的利息收益等。 （2）稅費a、所有因管理或處分信托財產的事務而產生的費用,包括但不限于信息披露費、信托終止時的清算費用、律師費、訴訟費、公證費、登記費、手續(xù)費、按照有關規(guī)定可以列入的其他費用等一切費用均屬于信托財產應列支和承擔的費用；b、前述費用，如發(fā)生受托人墊付的，受托人可在墊付行為發(fā)生后的7個工作日內，從信托財產中直接扣收；c、受托人的信托報酬由信托財產承擔。按照現行法律法規(guī)規(guī)定，應當由委托人（受益人）、受托人承擔的信托財產所涉及的稅費，雙方各自承擔，受托人不承擔代扣代繳義務。 6、終止和清算 （1）信托計劃終止的條件：如果發(fā)生以下任一情形，本信托計劃終止： 信托合同期限屆滿； 本信托計劃的存續(xù)違反信托目的； 信托目的已實現或者無法實現； 本信托計劃被撤銷或被解除； 受托人職責終止，未能按照有關規(guī)定產生新受托人； 信托計劃文件約定的其他情形。 （2）清算： 本信托計劃終止之后的10個工作日內，受托人提交無需審計的信托財產清算報告，并向受益人分配信托利益。 7、信息披露 （1）信息披露方式 受托人在有關信息披露事項的報告、報表或通知制作完畢后，可以以下列一種或多種方式報告受益人： 在受托人網站：上公告； 電子郵件：Email:； （2）信息披露內容 在信托存續(xù)期內，如果發(fā)生可能對信托受益人權益產生重大影響的事項時，受托人應在知道臨時事項發(fā)生之日起10個工作日內向受益人作臨時披露； 每個信托年度結束后30個工作日內，受托人應當制作信托財產管理報告； 受托人應在信托終止后10個工作日內編制無需審計的信托財產清算報告，并在受托人 網站（網址：）公布及在受托人辦公地點（長春市長春大街500號）存放備查，委托人可隨時查詢。四、信托計劃的推介日期、期限和信托單位 1、推介日期 本信托計劃的發(fā)行期為2011年4月26日至2011年10月26日（第二期為2011年5月16日至2011年5月30日；受托人可提前或推遲發(fā)行期） 2、期限信托計劃期限12個月，自信托資金從信托專戶劃出之日起計算，滿 12 個月為止。 3、信托計劃成立與生效信托資金全部劃撥至信托專戶后的5個工作日內，吉林省信托有限責任公司在公司網站（）發(fā)布成立公告，自發(fā)布公告日起，信托計劃即告成立。信托資金全部劃撥至借款人指定賬戶之日起信托生效。 4、信托單位 每1元人民幣信托資金為1份信托單位。 5、認購資格 本信托計劃的合格投資者，是指能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的自然人、機構法人或者依法成立的其他組織。本信托計劃認購時，委托人的認購信托單位不低于100萬份，超過部分按照10萬元的整數倍增加。自然人投資者的人數不得超過50人，但合格的機構投資者和單筆委托金額在300萬元以上（含300萬）的自然人投資者數量不受限制。對于超過人數限制的自然人投資者，受托人有權按照“份額優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則選擇投資者。 6、如何辦理信托計劃辦理簽約手續(xù)時，投資人需持以下有效證件： （1）委托人為自然人的，需持委托人本人和受益人有效身份證件（身份證、軍官證、士兵證、護照、戶口簿等）原件及復印件，受益人為未成年人的，需持居民戶口簿正本原件及復印件；如委托人授權他人辦理，除提供委托人有效身份證件原件及復印件外，還需提供授權委托書、代理人有效身份證件原件及復印件。 （2）委托人為機構的，需持： 法人營業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋公章的復印件（或具有開展該業(yè)務的主體資格的其他證明材料）； 組織機構代碼證原件及加蓋公章的復印件； 加蓋公章的法定代表人證明書； 法定代表人身份證（軍官證、士兵證、護照）原件及加蓋公章的復印件； 加蓋公章和法人簽章的法定代表人授權委托書（如有授權）； 被授權人身份證（軍官證、士兵證、護照）原件及加蓋公章的復印件（如有授權）。 （3）在推介期內，委托人應在簽署信托合同后十個工作日內將信托資金交付至受托人指定的信托賬戶。五、律師事務所出具的法律意見書 經吉林義理律師事務所出具法律意見書，認為本集合資金信托計劃各項條件均符合信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計劃管理辦法等法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件的規(guī)定。六、風險警示內容 1、風險揭示（1）信用風險：因融資方未按約定履行義務，存在一定的信用風險。（2）法律政策：國家貨幣政策、財政稅收政策、產業(yè)政策、投資政策、信貸政策及相關行業(yè)政策調整可能對本信托計劃的收益產生影響。（3）信托管理風險：信托財產運作過程中可能由于受托人對市場和經濟形勢判斷失誤、獲取的信息不全等問題，受其管理水平、管理手段、管理技術制約或因處理信托事務過程中的工作失誤等，可能影響信托財產的收益。（4）市場風險：由于有色金屬市場的不確定因素，可能導致鋁價的價格發(fā)生重大的變化的風險。 2、風險控制（1）回購擔保。由第三方獨立的公司為本信托計劃提供連帶責任責任擔保。（2）次級擔保。由第三方獨立的公司作為次級投資人以自身信托財產為限為優(yōu)先級受益人本金和收益做擔保。（3）股東擔保。鑫撫源股東人孫亞光、余學鯨個人為本信托計劃提供無限連帶責任責任擔保。 3、風險承擔 在受托人管理、運用或處分信托財產過程中，可能存在債務人喪失償還能力、債務人拒不還款或者不能足額還款以及不能按時足額支付利息、保證人不能履行或不能完全履行保證責任、抵（質）押物不能及時變現或變現價值不足等原因而給信托財產帶來損失的風險，該風險由信托財產承擔。受托人依據本信托合同約定管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔。受托人因違背本信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由受托人以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。投資者如何購買 認購人應于簽訂信托合同前，將認購款匯至信托計劃資金專戶。戶 名：吉林省信托有限責任公司開 戶 行：中國建設銀行遼陽分行營業(yè)部賬 號：21001706008052509628 委托人為企業(yè)需提供：法定代表人身份證明（加蓋公章，法人簽字）；企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件（復印件一份，加蓋公章）、組織機構代碼證原件（復印件一份，加蓋公章）；法定代表人授權委托書（代理人需要）；代理人身份證原件（復印件一份，代理人簽字）；企業(yè)公章、法人章；單位賬號、開戶行