河南省跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引(試行).doc

河南省跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引（暫行）第一章 總則第一條 為保障跨境人民幣業(yè)務(wù)工作的順利進(jìn)行，指導(dǎo)企業(yè)和商業(yè)銀行正確辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，根據(jù)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法（以下簡稱“辦法”）、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細(xì)則（以下簡稱“細(xì)則”）和中國人民銀行 財政部 商務(wù)部 海關(guān)總署 國家稅務(wù)總局 銀監(jiān)會 關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點有關(guān)問題的通知，結(jié)合河南省實際，制定本操作規(guī)程。第二條 河南省試點企業(yè)和商業(yè)銀行辦理跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易及其他經(jīng)常項目跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，適用本操作規(guī)程。第三條 中國人民銀行鄭州中心支行及其河南轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對河南省跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)工作的具體監(jiān)管。第二章 試點企業(yè)第四條 在河南省依法注冊成立并獲得進(jìn)出口資格的企業(yè)，可以按照本操作規(guī)程以人民幣進(jìn)行進(jìn)口貨物貿(mào)易、跨境服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項目結(jié)算。第五條 出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算實行試點企業(yè)管理制度，河南省政府協(xié)調(diào)相關(guān)部門推薦出口試點企業(yè)，中國人民銀行等相關(guān)部委確認(rèn)后最終審定出口貨物貿(mào)易試點企業(yè)名單。第六條 試點企業(yè)根據(jù)實際需要可以選擇多家境內(nèi)結(jié)算銀行辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)確定一家境內(nèi)結(jié)算銀行作為其主報告銀行，并通過主報告銀行向所在地人民銀行提供有企業(yè)名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、海關(guān)編碼等信息的確認(rèn)函（附表2）。試點企業(yè)原則上應(yīng)將為其首次辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的境內(nèi)結(jié)算銀行確定為主報告銀行。試點企業(yè)因賬戶調(diào)整等原因變更主報告銀行的，應(yīng)當(dāng)以書面形式分別告知新、舊主報告銀行。第七條 試點企業(yè)首次辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向境內(nèi)結(jié)算銀行提供下列材料的原件、復(fù)印件：（一）企業(yè)信息登記表（附表1）；（二）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或企業(yè)營業(yè)執(zhí)照；（三）中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證；（四）中華人民共和國海關(guān)進(jìn)出口貨物收發(fā)貨人報關(guān)注冊登記證書；（五）對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表；（六）稅務(wù)登記證；（七）法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證明。第八條 試點企業(yè)在以人民幣結(jié)算跨境貿(mào)易中，應(yīng)當(dāng)遵守人民銀行關(guān)于跨境人民幣結(jié)算的相關(guān)規(guī)定，在真實貿(mào)易背景基礎(chǔ)上，通過境內(nèi)結(jié)算銀行辦理相關(guān)的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；并建立跨境人民幣結(jié)算臺賬，準(zhǔn)確記錄進(jìn)出口報關(guān)信息和人民幣資金收/付信息。第九條 試點企業(yè)辦理跨境人民幣收/付業(yè)務(wù)時，應(yīng)向境內(nèi)結(jié)算銀行提供進(jìn)出口報關(guān)時間或預(yù)計報關(guān)時間及有關(guān)進(jìn)出口交易信息，如實填寫跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收款說明（附表2-1）或跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說明（附表2-2），配合境內(nèi)結(jié)算銀行對交易單證的真實性及其與人民幣收支的一致性進(jìn)行合理審查。第十條 來料加工貿(mào)易項下出口收取人民幣資金超過合同金額30%的，試點企業(yè)應(yīng)當(dāng)自收到境外人民幣貨款之日起10個工作日內(nèi)向其境內(nèi)結(jié)算銀行提交企業(yè)超比例情況書面說明及下列材料的原件、復(fù)印件：（一）出口報關(guān)單；（二）加工貿(mào)易合同或所在地商務(wù)部門出具的加工貿(mào)易業(yè)務(wù)批準(zhǔn)證。對于未在規(guī)定時間內(nèi)提交上述資料及憑證的試點企業(yè)，境內(nèi)結(jié)算銀行不得為其繼續(xù)辦理超比例人民幣資金收/付。情節(jié)嚴(yán)重的，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)暫停為該試點企業(yè)提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)，并及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小５谑粭l 試點企業(yè)預(yù)收預(yù)付人民幣資金最高比例暫時以合同金額為限，其中預(yù)收預(yù)付人民幣資金超過合同金額25%的，試點企業(yè)應(yīng)當(dāng)向境內(nèi)結(jié)算銀行提供相應(yīng)的貿(mào)易合同原件及復(fù)印件。中國人民銀行鄭州中心支行可根據(jù)實際情況對試點企業(yè)預(yù)收預(yù)付人民幣資金比例進(jìn)行調(diào)整。預(yù)收預(yù)付人民幣對應(yīng)貨物報關(guān)后，或?qū)?yīng)貨物無法按照預(yù)計時間報關(guān)的，試點企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時書面通知境內(nèi)結(jié)算銀行實際報關(guān)時間或調(diào)整后的預(yù)計報關(guān)時間。第十二條 試點企業(yè)在辦理跨境人民幣結(jié)算時出現(xiàn)延期收款超過210天（以下簡稱逾期未收貨款）的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)通過其境內(nèi)結(jié)算銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送該筆貨物的未收回貨款的金額及對應(yīng)的出口報關(guān)單號，并提交書面情況說明和相關(guān)未收款證明材料的原件、復(fù)印件。第十三條 試點企業(yè)將出口項下的人民幣資金留存境外的，應(yīng)當(dāng)向主報告銀行提交書面情況說明，提供存放境外的人民幣資金金額、開戶銀行、賬號、用途及對應(yīng)的出口報關(guān)單號等信息。第十四條 試點企業(yè)的跨境人民幣結(jié)算不納入外匯核銷管理，辦理報關(guān)時無需向海關(guān)提供外匯核銷單。第十五條 試點企業(yè)使用人民幣結(jié)算的出口貨物貿(mào)易，按照國務(wù)院稅務(wù)主管部門有關(guān)規(guī)定享受出口貨物退（免）稅政策，辦理出口貨物貿(mào)易退（免）稅時無需向稅務(wù)部門提供外匯核銷單。第十六條 試點企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）及有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計間接申報。境內(nèi)企業(yè)收到跨境人民幣款項時，應(yīng)填寫涉外收入申報單并于5個工作日內(nèi)辦理申報；試點企業(yè)對外支付人民幣款項時，應(yīng)在提交境外匯款申請書或?qū)ν飧犊?承兌通知書的同時辦理申報。第三章 境內(nèi)結(jié)算銀行第十七條 在河南省的具備國際結(jié)算業(yè)務(wù)能力的商業(yè)銀行（境內(nèi)結(jié)算銀行，包括分行），用于人民幣跨境結(jié)算的系統(tǒng)調(diào)試正常并能確保有效區(qū)分境內(nèi)外人民幣資金來源，業(yè)務(wù)以及會計核算系統(tǒng)能有效記載人民幣跨境收/付情況并能向人民幣跨境收/付信息管理系統(tǒng)（以下簡稱RCPMIS）報送規(guī)定的信息數(shù)據(jù)，加入中國人民銀行大額支付系統(tǒng)和外匯金宏系統(tǒng)，持以下材料向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒负?，可成為境?nèi)結(jié)算銀行：（一）業(yè)務(wù)準(zhǔn)備情況說明書；（二）商業(yè)銀行上級行的授權(quán)文件；（三）跨境人民幣結(jié)算內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；（四）RCPMIS 管理員和操作員名單；（五）人民幣跨境貿(mào)易境內(nèi)結(jié)算銀行備案表（附表3）。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑徍藷o誤后在人民幣跨境貿(mào)易境內(nèi)結(jié)算銀行備案表上蓋章確認(rèn)。第十八條 境內(nèi)結(jié)算銀行為試點企業(yè)首次辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)或其他有效方式（如當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)開立的證明），對試點企業(yè)法定代表人或?qū)嶋H受益人等自然人的身份進(jìn)行核查后，填制企業(yè)信息登記表，報至中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种羞M(jìn)行激活。對不能確認(rèn)真實身份或企業(yè)不能提供企業(yè)基本信息等材料的，境內(nèi)結(jié)算銀行不得為其提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。第十九條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)按照人民銀行的要求，對辦理的人民幣跨境收支進(jìn)行合理的貿(mào)易真實性審核。（一）境內(nèi)結(jié)算銀行在為企業(yè)辦理人民幣跨境收/付業(yè)務(wù)時，應(yīng)在RCPMIS上查詢企業(yè)業(yè)務(wù)辦理狀態(tài)及進(jìn)出口報關(guān)的信息。對于標(biāo)識為“關(guān)注”類的企業(yè)，銀行應(yīng)謹(jǐn)慎為其辦理人民幣跨境收/付業(yè)務(wù)。（二）貿(mào)易真實性審核分為貿(mào)易單據(jù)審核和物流背景查核兩個部分。境內(nèi)結(jié)算銀行在進(jìn)行人民幣跨境收/付業(yè)務(wù)的貿(mào)易真實性審核時，應(yīng)根據(jù)企業(yè)提交的跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收款說明或跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說明中的貨物報關(guān)狀態(tài)進(jìn)行區(qū)分處理：1、對于收/付業(yè)務(wù)發(fā)生時，企業(yè)已經(jīng)辦理了出/進(jìn)口報關(guān)的，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)在審核企業(yè)提供的相關(guān)貿(mào)易單據(jù)（合同、發(fā)票、加工貿(mào)易手冊（如為加工貿(mào)易）等）后，根據(jù)企業(yè)提供的具體出/進(jìn)口日期和貿(mào)易方式，在RCPMIS上查核后填報相關(guān)信息。2、對于未報關(guān)的（如即期跟單結(jié)算業(yè)務(wù)）或預(yù)收預(yù)付業(yè)務(wù)，境內(nèi)結(jié)算銀行在審核企業(yè)提供的相關(guān)貿(mào)易單據(jù)（合同、發(fā)票、加工貿(mào)易手冊（如為加工貿(mào)易）等）時，應(yīng)先查詢相關(guān)核準(zhǔn)比例等后再按規(guī)定程序為企業(yè)辦理收/付款業(yè)務(wù)，并將企業(yè)提供的預(yù)計出/進(jìn)口時間和預(yù)收/預(yù)付比例等信息在向人民銀行報送的“人民幣跨境收/付信息”中進(jìn)行填報。3、對于包含預(yù)收預(yù)付等的并筆收/付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)要求企業(yè)進(jìn)行區(qū)分，并根據(jù)企業(yè)的區(qū)分情況按上述1或2進(jìn)行操作。第二十條 對于企業(yè)來料加工貿(mào)易項下出口收取人民幣資金超過合同金額30%的，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)要求企業(yè)按照本操作規(guī)程第十條的規(guī)定提交企業(yè)超比例情況書面說明及相關(guān)材料的原件、復(fù)印件。對于未在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)交上述資料或憑證的試點企業(yè)，境內(nèi)結(jié)算銀行不得為其繼續(xù)辦理超過合同金額30%的人民幣資金收/付，情節(jié)嚴(yán)重的，暫停為該試點企業(yè)提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)，并及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。第二十一條 對于試點企業(yè)報送逾期未收貨款的，主報告銀行應(yīng)當(dāng)向RCPMIS報送未收貨款金額及對應(yīng)的出口報關(guān)單號等信息，并留存書面情況說明及相關(guān)證明材料復(fù)印件。對于試點企業(yè)將出口項下人民幣資金留存境外的，主報告銀行應(yīng)當(dāng)向RCPMIS報送留存境外的金額、開戶銀行、賬號、用途及對應(yīng)的出口報關(guān)單號等信息，并留存試點企業(yè)書面情況說明。對于試點企業(yè)未按規(guī)定報送逾期未收貨款或留存境外的，主報告銀行應(yīng)當(dāng)主動提示試點企業(yè)履行報送義務(wù)。對于經(jīng)提示仍未履行報送義務(wù)的試點企業(yè)，主報告銀行應(yīng)當(dāng)及時書面報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。第二十二條 境內(nèi)結(jié)算銀行可以按照有關(guān)規(guī)定在貿(mào)易結(jié)算項下，通過境外參加銀行向境外企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資，融資額度以試點企業(yè)與境外企業(yè)之間的商務(wù)合同金額為限。境內(nèi)結(jié)算銀行向境外企業(yè)提供貿(mào)易融資的，應(yīng)于提供貿(mào)易融資的次日將融資合同等詳細(xì)資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。第二十三條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)于每個工作日日終通過RCPMIS 向人民銀行報送以下數(shù)據(jù)信息：（一）人民幣跨境收/付信息以及真實性審核相關(guān)信息；無法即時獲得報關(guān)信息的人民幣跨境收/付，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)在獲得報關(guān)信息后，以變更信息或新增進(jìn)出口日期信息的方式向人民銀行報送。（二）人民幣境外債權(quán)債務(wù)信息中的結(jié)算（信用證及托收等）及貿(mào)易融資項下的應(yīng)收應(yīng)付信息。（三）人民幣跨境貿(mào)易融資信息。（四）其他需要報送的相關(guān)信息。第二十四條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)確?？缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)國際收支交易基礎(chǔ)信息的及時性、準(zhǔn)確性和完整性，督促和指導(dǎo)試點企業(yè)辦理申報，并履行審核及發(fā)送國際收支統(tǒng)計申報相關(guān)信息等職責(zé)?？偛吭诤幽鲜〉木硟?nèi)結(jié)算銀行應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)對境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報業(yè)務(wù)操作規(guī)程及相關(guān)規(guī)定，申報以人民幣形式發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)對境外資產(chǎn)負(fù)債及損益情況。第四章 境內(nèi)代理銀行第二十五條 在河南省的商業(yè)銀行做好以下準(zhǔn)備后可成為人民幣跨境結(jié)算的境內(nèi)代理銀行：（一）符合我國法律、法規(guī)要求的人民幣代理結(jié)算協(xié)議文本；（二）相應(yīng)的人民幣資金管理能力；（三）銀行總行的有效授權(quán)（如為分行）；（四）能夠有效記載人民幣資金跨境清算信息的行內(nèi)業(yè)務(wù)和會計系統(tǒng)，并完成與RCPMIS的接口制作和聯(lián)調(diào)測試；（五）按照國家外匯管理局關(guān)于銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口規(guī)范的規(guī)定完善其接口程序，確保國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)能及時、準(zhǔn)確、完整地記載跨境人民幣國際收支交易；（六）已加入中國人民銀行大額支付系統(tǒng)和外匯金宏系統(tǒng)。第二十六條 境內(nèi)代理銀行應(yīng)在與境外參加銀行簽訂人民幣代理結(jié)算協(xié)議后，為其開立人民幣同業(yè)往來賬戶，辦理辦法規(guī)定的跨境人民幣結(jié)算相關(guān)的資金業(yè)務(wù)。第二十七條 境內(nèi)代理銀行為境外參加銀行開立人民幣同業(yè)往來賬戶之日起5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)填制開立人民幣同業(yè)往來賬戶備案表（附表4-1），連同人民幣代理結(jié)算協(xié)議復(fù)印件、境外參加銀行的開戶證明文件復(fù)印件及其他開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。同時，通過RCPMIS向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌笏烷_戶信息。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑徍藗浒感畔o誤后將在備案表的銀行留存件上蓋章確認(rèn)。（一）境外參加銀行開戶資料信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時以書面方式通知境內(nèi)代理銀行，并按開戶時簽訂的代理結(jié)算協(xié)議辦理變更手續(xù)。境內(nèi)代理銀行接到變更通知后，應(yīng)當(dāng)及時填制變更人民幣同業(yè)往來賬戶備案表（附表4-2），并于2個工作日內(nèi)連同相關(guān)變更資料復(fù)印件報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。（二）境?nèi)代理銀行相關(guān)資料信息發(fā)生變更的，應(yīng)及時以書面方式通知境外參加銀行，按開戶時簽訂的書面協(xié)議的有關(guān)內(nèi)容辦理變更手續(xù)，并于2個工作日內(nèi)連同相關(guān)變更資料復(fù)印件報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。（三）因業(yè)務(wù)變化、機(jī)構(gòu)撤并等原因，境外參加銀行需撤銷在境內(nèi)代理銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶的，應(yīng)當(dāng)向境內(nèi)代理銀行提出撤銷人民幣同業(yè)往來賬戶的書面申請。境內(nèi)代理銀行應(yīng)與境外參加銀行終止人民幣代理結(jié)算協(xié)議，并為其辦理銷戶手續(xù)，應(yīng)當(dāng)及時填制撤銷人民幣同業(yè)往來賬戶備案表（附表4-3），同時于撤銷賬戶之日起2個工作日內(nèi)連同相關(guān)銷戶資料復(fù)印件報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。（四）賬戶撤銷時，境內(nèi)代理銀行與境外參加銀行結(jié)清相互間人民幣賬戶融資業(yè)務(wù)后賬戶余額可以劃轉(zhuǎn)到境外參加銀行在其他境內(nèi)代理銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶，或者兌換成外匯匯出。第二十八條 境外參加銀行的人民幣同業(yè)往來賬戶只能用于跨境人民幣結(jié)算，該類賬戶暫不納入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)。但境內(nèi)代理銀行應(yīng)在本行管理系統(tǒng)中對該類賬戶做特殊標(biāo)記。第二十九條 境內(nèi)代理銀行可對境外參加銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶設(shè)定鋪底資金要求，并為境外參加銀行提供人民幣鋪底資金兌換服務(wù)。鋪底資金的兌換納入人民銀行核定的人民幣購售日終累計凈額雙向規(guī)模管理。第三十條 境外參加銀行開立在河南的人民幣同業(yè)往來賬戶也可用于與其他境內(nèi)結(jié)算銀行以及境內(nèi)其他地區(qū)的人民幣跨境資金結(jié)（清）算業(yè)務(wù)。第三十一條 境內(nèi)代理銀行在代理境外參加銀行與其他境內(nèi)結(jié)算銀行的人民幣跨境資金結(jié)（清）算業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過中國人民銀行的大額支付系統(tǒng)辦理，并隨附相應(yīng)的跨境信息。第三十二條 境內(nèi)代理銀行在為境外參加銀行辦理人民幣跨境結(jié)（清）算時，應(yīng)遵循以下原則：（一）工作日的北京時間（下同）15：00 時為人民幣跨境清算指令當(dāng)天起息的截止時間。境內(nèi)代理銀行對15：00 時前收到的跨境支付指令（包括境外參加銀行向境內(nèi)結(jié)算銀行支付以及境內(nèi)結(jié)算銀行向境外參加銀行支付）應(yīng)于當(dāng)天起息，15：00 時后收到的支付指令，可由境內(nèi)代理銀行酌定，但不遲于下一個工作日起息。（二）對于因?qū)Ψ讲铄e而需要調(diào)整起息日的，境內(nèi)代理銀行可依國際慣例在收取相應(yīng)手續(xù)費后按同業(yè)賠付方式辦理。（三）對于誤入款項，境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)即時按原路徑退回。第三十三條 境內(nèi)代理銀行可在風(fēng)險可控的前提下，為在其開立人民幣同業(yè)往來賬戶的境外參加銀行辦理人民幣賬戶融資業(yè)務(wù)，用于滿足其賬戶臨時性需求。境內(nèi)代理銀行對境外參加銀行的人民幣賬戶融資總余額不得超過其上年末各項人民幣存款余額的1%，融資期限不得超過1個月，中國人民銀行可以根據(jù)具體情況進(jìn)行調(diào)整。境內(nèi)代理銀行與境外參加銀行應(yīng)以國際通行的方式確認(rèn)賬戶融資交易。第三十四條 境內(nèi)代理銀行可按照境外參加銀行的要求，為其辦理人民幣跨境購售業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)實行日終累計凈額雙向規(guī)模管理，具體規(guī)模由中國人民銀行根據(jù)具體情況確定，境內(nèi)代理銀行應(yīng)在規(guī)模限額以內(nèi)辦理購售人民幣業(yè)務(wù)。境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)單獨建立跨境人民幣業(yè)務(wù)項下的人民幣敞口頭寸臺賬，準(zhǔn)確記錄為境外參加銀行辦理人民幣購售的情況。境內(nèi)代理銀行辦理進(jìn)出口貨物貿(mào)易、跨境服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項目結(jié)算項下的購售人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)視為對客戶結(jié)售匯交易，由境內(nèi)代理銀行按照國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理的通知（匯發(fā)200626 號）等規(guī)定，納入銀行結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)計，并可在頭寸限額內(nèi)通過銀行間外匯市場平補(bǔ)。第三十五條 境內(nèi)代理銀行應(yīng)于每個工作日日終通過RCPMIS 向人民銀行報送以下信息：（一）開立、變更、撤銷人民幣同業(yè)往來賬戶信息；（二）人民幣同業(yè)往來賬戶余額信息；（三）境外參加銀行通過人民幣同業(yè)往來賬戶發(fā)生的資金互轉(zhuǎn)（清算）信息；（四）人民幣同業(yè)往來賬戶的賬戶融資業(yè)務(wù)信息；（五）與境外參加銀行發(fā)生的跨境人民幣購售業(yè)務(wù)信息；（六）資金業(yè)務(wù)項下的人民幣境外債權(quán)債務(wù)信息；（七）經(jīng)批準(zhǔn)的其他資金交易業(yè)務(wù)信息。第三十六條 境內(nèi)銀行辦理進(jìn)出口貨物貿(mào)易、跨境服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項目結(jié)算項下的購售人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)由境內(nèi)代理銀行按照國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)的通知（匯發(fā)200642 號）的規(guī)定，納入結(jié)售匯統(tǒng)計（旬）月報。第五章 監(jiān)督管理第三十七條 中國人民銀行鄭州中心支行及其河南轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)通過RCPMIS對境內(nèi)結(jié)算銀行跨境人民幣資金收/付與貨物進(jìn)出口的一致性情況進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常情況的，可以向試點企業(yè)和境內(nèi)結(jié)算銀行、境內(nèi)代理銀行依法進(jìn)行調(diào)查并核實有關(guān)情況。第三十八條 中國人民銀行鄭州中心支行及其河南轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)可對試點企業(yè)開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)試點企業(yè)違反有關(guān)規(guī)定的，可取消其試點資格，并將有關(guān)情況納入中國人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。第三十九條 中國人民銀行鄭州中心支行及其河南轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)代理銀行的人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)，人民幣跨境資金業(yè)務(wù)，人民幣同業(yè)往來賬戶的開立、使用以及相關(guān)業(yè)務(wù)信息的報送情況等進(jìn)行監(jiān)督檢查。對違反規(guī)定的行為，中國人民銀行鄭州中心支行及其河南轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)將依法進(jìn)行查處。第六章 附則第四十條 境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)代理銀行應(yīng)按照中華人民共和國反洗錢法和金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第1 號發(fā)布）、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令2006第2 號發(fā)布）、金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法（中國人民銀行令2007第1 號發(fā)布）、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行令2007第2 號發(fā)布）等規(guī)定，切實履行反洗錢義務(wù)。第四十一條 試點企業(yè)、境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國際收支和結(jié)售匯相關(guān)的各類統(tǒng)計申報。第四十二條 境內(nèi)代理銀行和試點企業(yè)暫按外債統(tǒng)計監(jiān)測等有關(guān)規(guī)定辦理人民幣對外負(fù)債的登記；人民幣對外負(fù)債不納入外債額度管理。第四十三條 本操作規(guī)程由中國人民銀行鄭州中心支行負(fù)責(zé)解釋、修訂，未及事項，按辦法和細(xì)則等有關(guān)規(guī)定辦理。第四十四條 本操作規(guī)程自公布之日起施行。附表：1 企業(yè)信息登記表2-1 跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收款說明2-2 跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說明3 人民幣跨境貿(mào)易境內(nèi)結(jié)算銀行備案表4-1 開立人民幣同業(yè)往來賬戶備案表4-2 變更人民幣同業(yè)往來賬戶備案表4-3 撤銷人民幣同業(yè)往來賬戶備案表附表1企業(yè)信息登記表編號：基本信息：單位名稱組織機(jī)構(gòu)代碼海關(guān)編號稅務(wù)登記號碼經(jīng)濟(jì)類型及代碼行業(yè)屬性及代碼投資國別或地區(qū)信息主報告銀行名稱及支付系統(tǒng)行號法定代表人或負(fù)責(zé)人信息：姓名身份證件類型身份證件編號聯(lián)系方式：單位地址郵政編碼電子郵件地址備注：本企業(yè)鄭重承諾：依法誠信經(jīng)營，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，并對所提供的交易單證、相關(guān)資料、身份證件等信息的真實性負(fù)責(zé)。法定代表人（簽章）：年 月 日填表單位：（簽章） 填表日期：填表說明：1、本表一式兩份，一份由境內(nèi)結(jié)算銀行留存，一份由境內(nèi)結(jié)算銀行報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?、本表編號由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑顚憽?、經(jīng)濟(jì)類型：按GB 12402經(jīng)濟(jì)類型代碼填報。4、行業(yè)屬性：生產(chǎn)型企業(yè)，按新版國際收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)中使用的國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類（GB/T4754-2002）標(biāo)準(zhǔn)，確定行業(yè)屬性及代碼，按代碼的前4 位填報；外貿(mào)型企業(yè)，不要填報為08 類（批發(fā)和零售業(yè)），而是根據(jù)公司主營出口產(chǎn)品類別，按照國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類（GB/T4754-2002）標(biāo)準(zhǔn)，填寫相應(yīng)的行業(yè)屬性及代碼，按代碼的前4 位填報。附表2-1跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收款說明填表說明：1、存在多個出口日期或報關(guān)單號時，可附表加以說明。2、一般貿(mào)易：指海關(guān)監(jiān)管貿(mào)易方式為“0110”的貿(mào)易類型。3、來料加工貿(mào)易：指海關(guān)監(jiān)管貿(mào)易方式為“0214 來料加工”和“0255 來料深加工”。4、進(jìn)料加工貿(mào)易：指海關(guān)監(jiān)管貿(mào)易方式為“0615 進(jìn)料對口”、“0654 進(jìn)料深加工”、“0664進(jìn)料料件復(fù)出”、“0700 進(jìn)料料件退換”、“0715 進(jìn)料非對口”、“0864 進(jìn)料邊角料復(fù)出”。5、邊境貿(mào)易：指根據(jù)國家相關(guān)規(guī)定在指定口岸與毗鄰國家之間開展的貨物貿(mào)易。6、其他貿(mào)易：指海關(guān)監(jiān)管貿(mào)易方式為“0130 易貨貿(mào)易”、“0513 補(bǔ)償貿(mào)易”、“3010 貨樣廣告品A”、“3422 對外承包進(jìn)口”、“3910 有權(quán)軍事裝備”、“3939 無權(quán)軍事裝備”、“4019邊境小額”、“4039 對臺小額”、“4561 退運貨物”、“1110 對臺貿(mào)易”、“1215 保稅工廠”、“1427 出料加工”、“1500 租賃不滿一年”、“1523 租賃貿(mào)易”、“1616 寄售代銷”。7、無貨物報關(guān)：指未達(dá)到海關(guān)規(guī)定申報金額的郵寄進(jìn)口或從境外付款但境內(nèi)交貨等方式。附表2-2跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說明填表說明：1、存在多個進(jìn)口日期或報關(guān)單號時，可附表加以說明。2、一般貿(mào)易：指海關(guān)監(jiān)管貿(mào)易方式為“0110”的貿(mào)易類型。3、來料加工貿(mào)易：指海關(guān)監(jiān)管貿(mào)易方式為“0214 來料加工”和“0255 來料深加工”。4、進(jìn)料加工貿(mào)易：指海關(guān)監(jiān)管貿(mào)易方式為“0615 進(jìn)料對口”、“0654 進(jìn)料深加工”、“0664進(jìn)料料件復(fù)出”、“0700 進(jìn)料料件退換”、“0715 進(jìn)料非對口”、“0864 進(jìn)料邊角料復(fù)出”。5、邊境貿(mào)易：指根據(jù)國家相關(guān)規(guī)定在指定口岸與毗鄰國家之間開展的貨物貿(mào)易。6、其他貿(mào)易：指海關(guān)監(jiān)管貿(mào)易方式為“0130 易貨貿(mào)易”、“0513 補(bǔ)償貿(mào)易”、“3010 貨樣廣告品A”、“3422 對外承包進(jìn)口”、“3910 有權(quán)軍事裝備”、“3939 無權(quán)軍事裝備”、“4019邊境小額”、“4039 對臺小額”、“4561 退運貨物”、“1110 對臺貿(mào)易”、“1215 保稅工廠”、“1427 出料加工”、“1500 租賃不滿一年”、“1523 租賃貿(mào)易”、“1616 寄售代銷”。7、無貨物報關(guān)：指未達(dá)到海關(guān)規(guī)定申報金額的郵寄進(jìn)口或從境外付款但境內(nèi)交貨等方式。附表3人民幣跨境貿(mào)易境內(nèi)結(jié)算銀行備案表填表說明：1、本表一式兩份。銀行填制本表后，一并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻炚潞?，一份由銀行留存，一份由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸妗?、本表中所稱銀行機(jī)構(gòu)代碼是指按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則編制的，用于識別銀行機(jī)構(gòu)在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)中身份的唯一標(biāo)識。3、本表編號由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑顚?。附?-1開立人民幣同業(yè)往來賬戶備案表 編號：境外參加銀行信息銀行機(jī)構(gòu)全